Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Bancassurance - alternatywny kanał dystrybucji usług ubezpieczeniowych

100%

Nowacka A.

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne

|

2015

|

tom 1(21)

129-142

EN

In the recent years one can observe the increasing cooperation with banks and insurance companies in terms of sales of insurance services. This applies to life insurance and civil insurance. Especially strong banking and insurance linkages are evident in the case of life insurance because of gradually growing sales of these services in the bancassurance channel. Banking practice shows the most common insurance services are offered to customers in combination with banking products, loans, credit cards, bank accounts. Recent changes in the legal regulations are about good practices in the bancassurance forcing financial institutions change insurance services offer.

2

Kategorie powiązane z windykacją zakładów ubezpieczeń, ujęte w zagregowanych bilansach za lata 2001-2009

88%

Rapkiewicz M.

|

EN

There are two kinds of insurance liabilities: unpaid insurance premium and insurance subrogation. Data related to both kinds of insurance liabilities are published by insurance companies in financial reports. The publication depicts data related to insurance liabilities, published in balance sheets of polish insurance companies (life companies as well as non-life companies), from 2001 to 2009. The accomplished analysis provides below – mentioned results: insurance liabilities are more important in the activity of non-life insurance companies (in comparison to life insurance companies) and higher influence on the total balance sheet value of unpaid premium than insurance subrogation.

3

Problematyka stosowania art. 358[1] § 3 k.c. w ubezpieczeniu osobowym

88%

Nerka A. , Akademia Leona Koźmińskiego; Katedra Prawa Prywatnego

|

tom 244

EN

The article analyses the admissibility of the court revaluation of payments made under personal insurance with respect to judicial practice and scientific opinions. Article 358 1 § 3 of the Civil Code 1 allows a court of law to intervene in a contract or issue a relevant ruling, if the purchasing power of the currency changed significantly after the contractual obligation arose. To this end, a court of law has to assess the „significance” of the change and specify the measure to be used for revaluing a claim, if necessary. Besides, it should weigh the interest of both parties in each case, respecting the principles of community life. Within the area of insurance relations, court revaluation aims to compensate for inflation (deflation), thus protecting the interests of both contractual parties. The contractual parties in the insurance industry are insurance companies specialised in selling insurance policies on a mass scale and consumers, i.e. individuals in need of special protection. Court practice allows the revaluation of payments made under personal insurance (especially dowry insurance and deferred annuities). The admissibility of revaluing payments that have already been made and of multiple revaluations raises some doubts, though.

4

Impact of foreign capital on the insurance market development in the Visegrad Group countries

88%

Bukowski S. I. , Lament M.

Journal of Management and Financial Sciences

|

2019

|

nr 38

33-45

EN

Insurance markets are developing under the influence of various factors, which are divided into economic, demographic, social and cultural. The share of foreign insurance companies is treated as one of the structural factors. Research on this subject does not confirm unambiguously the influence of foreign capital on the development of insurance markets. Analysis of dependencies between foreign capital and the development of the insurance market in the Visegrad Group countries are the prime objectives of the research presented in this paper. The following research hypothesis has been advanced: the share of foreign capital is a determinant of the development of insurance markets as measured by the growth in the written premium and measured by the growth in the insurance penetration rate. In search of an answer to the query and in order to verify the research hypothesis, a critical review of the literature is undertaken, contents of factors which influence the development of insurance markets are analysed, and econometric methods are applied. A panel model is constructed and results of the model estimation are analysed to verify the hypothesis. The study has corroborated the research hypothesis. This study has covered insurers active in the Visegrad Group insurance markets in 1999-2016 using annual figures. Data of these insurance markets are derived from the OECD.

5

Efficiency of insurance companies in the Czech Republic and Poland

88%

Grmanová E. , Pukala R.

Oeconomia Copernicana

|

2018

|

tom 9

|

nr 1

71-85

EN

Research background: The insurance market is an important part of the financial system. The international concept of insurance operations brings certainty and helps to balance the economic results. Purpose of the article: The aim of the paper is to compare the efficiency of life insurance of commercial insurance companies in the Czech Republic and Poland using the Data Envelopment Analysis model (DEA). Methods: The methods used in the paper are descriptive statistics, DEA model and Tobit regression model. DEA models are nonparametric quantitative models for efficiency assessment. They use linear programming to transform multiple inputs into multiple outputs. The efficiency of the subjects analyzed is assessed based on the efficiency scores. Findings & Value added: The subject of our analysis was 17 commercial insurance companies in the Czech Republic and 26 commercial insurance companies in Poland. Ten insurance companies were efficient on the common Czech-Polish insurance market. The share of efficient insurance companies was approximately equal. The arithmetic mean of the efficiency scores was higher in Poland than in the Czech Republic. The variability of the efficiency scores of Czech insurance companies was greater than the variability of the efficiency scores of Polish insurance companies. The correlations with efficiency score as the dependent variable and with market share as the independent variable of Tobit regression were very low.

6

Application of kaizen costing in insurance companies

88%

Chmielowiec-Lewczuk M.

Management

|

2006

|

tom Vol. 10, no 1

125-131

EN

Kaizen costing is one of the most important elements in cost management process. Insurance companies are institutions which have to pay attention to own financial condition, which is analyzed on insurance companies' financial results. Therefore these companies have to regarding on cost management and all kinds of cost accounting. Process of kaizen costing application consists of organizing preparation, preliminary budget elaboration, appointing the range of cost reduction, final budget acceptation and controI. Kaizen costing could be implicated for the whole insurance company's activity or for three kinds of activities: technical, reinsurance and investments.

PL

Rachunek kosztów ciągłego doskonalenia jest jednym z istotnych elementów zarządzania kosztami. Zakłady ubezpieczeń są podmiotami, dla których ocena ich kondycji finansowej przeprowadzana na podstawie wyników finansowych jest bardzo ważna, muszą specjalną uwagę zwracać na dobre zarządzanie kosztami. Jednym z jego elementów może być rachunek kosztów ciągłego doskonalenia. Proces dotyczący jego wdrożenia obejmuje działania związane z przygotowaniami organizacyjnym, opracowaniem wstępnego budżetu, określeniem poziomu redukcji kosztów, sporządzeniem ostatecznego budżetu oraz kontrolą. Rachunek kosztów ciągłego doskonalenia może być przeprowadzany dla całości działalności zakładu ubezpieczeń albo dla jednej z trzech rodzajów jego działalności, to jest dla działalności technicznej, reasekuracyjnej lub lokacyjnej.

7

Determinanty credit ratingów instytucji ubezpieczeniowych

75%

Chodnicka- Jaworska P.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2017

|

nr 6 (809)

58-69

PL

Agencje ratingowe pełnią kluczową rolę przy ocenie ryzyka upadłości emitenta. Dotychczasowe badania były przeprowadzane dla firm oraz banków. Istnieje luka badawcza na temat determinant ratingów instytucji ubezpieczeniowych. Celem artykułu jest analiza czynników wpływających na credit rating instytucji ubezpieczeniowych. Przeprowadzono badania literaturowe i postawiono następujące hipotezy badawcze. Pierwsza z nich to: Credit ratingi instytucji ubezpieczeniowych determinowane są adekwatnością kapitałową, jakością aktywów, jakością zarządzania, efektywnością i wskaźnikami płynności. Druga z brzmi następująco: Credit rating kraju wpływa statystycznie istotnie na noty ubezpieczycieli. Do analizy zostały wykorzystane długoterminowe noty ratingowe emitenta publikowane przez duże agencje ratingowe. Do weryfikacji zaprezentowanych hipotez zastosowano uporządkowane panelowe modele logitowe. Badanie zostało przygotowane na danych kwartalnych dla instytucji ubezpieczeniowych z Europy. Dane zostały zebrane z bazy Thomson Reuters Database dla lat 1995 – 2016.

EN

Credit rating agencies play a key role in assessing the issuer’s default risk. Previous research was conducted for companies and banks. It is a research gap about the determinants of ratings for insurance companies. The aim of the paper has been to analyse factors influence on insurance companies’ credit ratings. It has been made a literature review, and as a result there have been put the following hypotheses. The first one is: Insurance companies credit ratings are determined by capital adequacy, assets quality, management quality, efficiency and liquidity factors. The second one seems: Countries’ credit ratings influence statistically significantly on insurance notes. To the analysis there have been used long-term issuer credit ratings proposed bigger credit rating agencies. To verify the presented hypotheses there have been used ordered logit panel data models. The research has been prepared on quarterly data for all assessed insurance companies from all the world. Data have been collected from Thomson Reuters Database from 1995 to 2016.

8

Soudní přezkum rozhodnutí zdravotních pojišťoven

75%

Lavický P.

Časopis zdravotnického práva a bioetiky (Journal of Medical Law and Bioethics)

|

2019

|

tom 9

|

nr 2

1-14

EN

If any issue attracts the attention of the legal public in the area of judicial review of decisions of health insurance companies, it is primarily an inconsistent attitude of administrative courts to decisions on reimbursement of otherwise non-reimbursed health services pursuant to Sec. 16 of Act No. 48/1997 Coll. on Public Health Insurance. On the basis of suggestions arising primarily from the decisions of the Municipal Court in Prague and the Supreme Administrative Court, or possibly the Constitutional Court, this paper notes three areas of problems, namely the term decision of the administrative authority pursuant to Sec. 65 of the Code of Administrative Justice, participation in the proceedings for an action against a decision of an administrative authority, and finally a procedural succession. The purpose is not to give a definitive solution to these problems, but to contribute to the discussion with further arguments, and also to place the problem in the wider context of legislation and case law.

CS

Poutá-li nějaká otázka pozornost právnické veřejnosti v oblasti soudního přezkumu rozhodnutí zdravotních pojišťoven, jde především o nejednotný postoj soudů ve správním soudnictví k rozhodnutím o úhradě jinak nehrazené zdravotní služby podle § 16 zákona č. 48/1997 Sb., o veřejném zdravotním pojištění. Tento příspěvek si na základě podnětů plynoucích především z rozhodnutí Městského soudu v Praze a Nejvyššího správního soudu, popřípadě též soudu Ústavního, všímá tří okruhů problémů, a sice pojmu rozhodnutí správního orgánu ve smyslu § 65 odst. 1 s. ř. s., účastenství v řízení o žalobě proti rozhodnutí správního orgánu, a konečně procesního nástupnictví. Účelem není podat definitivní řešení těchto problémů, ale přispět do diskuse dalšími argumenty, a také zasadit problém do širšího kontextu právní úpravy a rozhodovací praxe.

9

On some mathematical problems of claims processing in insurance companies

75%

Matalycki M. , Romaniuk T.

Prace Naukowe Instytutu Matematyki i Informatyki Politechniki Częstochowskiej

|

2003

|

tom Vol. 2, nr 1

105--119

EN

In the present paper an analysis of models for eqitype and multi-type claims processing, when general number of insurance contracts is function of time, is carried out. The closed queueing networks are the models for claims processing. The problem of optimal number of estimators on definite intervals of time is considered.

10

Organizational and Legal Principles of Management of the Insurance Market of Ukraine in the Post-Crisis Period

63%

Svichynskyy N. , Lavrova E.

Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL

|

2009-2010

|

tom 5-6

|

nr 1

119-129

EN

In the article a market of firms of insurance analysis is done on Ukraine in relation to a legal form, presents the prospects of dynamics of structure. Insurers authors are grounds to the choice of legal form of the offered methods of support of insurance firms in present economic terms.

PL

W artykule dokonano analizy rynku firm ubezpieczeniowych na Ukrainie pod względem formy prawnej. Przedstawiono też perspektywy rozwoju struktury i dynamikę wzrostu. Autorzy dają podstawy do wyboru formy prawnej proponowanych sposobów wspierania firm ubezpieczeniowych w obecnych warunkach gospodarczych.

11

Accounting Geared towards Corporate Social Responsibility: Analysis of the Polish Insurance Sector

63%

Obora P.

|

nr 2

34-48

PL

Celem badań jest analiza udostępnianych informacji w zakresie raportowania niefinansowego przez firmy polskiego sektora ubezpieczeń. Ponadto przeprowadzono analizę stopnia zaangażowania polskich zakładów ubezpieczeń w raportowanie niefinansowe, weryfikację obszarów, w jakich są one odpowiedzialne społecznie, oraz zaprezentowano wzorcowy sposób raportowania. Badania przeprowadzono metodą zestawiania danych wtórnych znajdujących się na oficjalnych stronach internetowych polskich zakładów ubezpieczeń i poprzez case study raportu zrównoważonego rozwoju Ergo Hestia Group z 2020 roku. Wzorem przejrzystego raportowania CSR jest raport społeczny Grupy Ergo Hestia z 2020 roku przygotowany zgodnie ze standardami GRI, celami ONZ „Agenda na rzecz zrównoważonego rozwoju 2030” oraz zasadami „Dobrych Praktyk”. Z badań wynika, że rynek ubezpieczeniowy w niewystarczającym stopniu angażuje się w kwestie zrównoważonego rozwoju i koncentruje się przede wszystkim na budowaniu dobrej reputacji. Zaangażowanie społeczne firm przytłacza inne obszary CSR, co utrudnia proces porównania informacji niefinansowych między jednostkami.

EN

The aim of the study was to present the way in which non-financial information associated with Corporate Social Responsibility (CSR) is reported in the Polish insurance sector. Moreover was intended to check the engagement of Polish insurance companies in non-financial reporting and to determine in which areas they are socially responsible. Non-financial reporting is facing many problems which derive from the lack of uniform standards and regulations. The research was carried out by compiling the existing data on the oficial websites of insurance companies and elaborating a case study of Ergo Hestia. A role model of transparent CSR reporting is the social report of the Ergo Hestia Group from 2020, which was prepared in accordance with GRI (Global Reporting Initiative) standards, the UN “2030 Agenda for Sustainable Development” goals and the principles of “Good Practice”. The study shows that the insurance market is insuficiently involved in sustainable development issues and focuses primarily on building a good reputation. The social commitment of companies outweighs other areas of CSR, which makes the comparison process dificult to realise.

12

Rynek bancassurance w Polsce w latach 2009-2016

63%

Gwizdała J. , Pobłocka A.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2018

|

nr 541

63-84

PL

Bancassurance polega na sprzedaży produktów finansowych i ubezpieczeniowych klientom banków przez sieć dystrybucji banku. Stwarza to korzyści i zagrożenia dla usługodawców i usługobiorców. Celem artykułu jest prezentacja obecnego rynku bancassurance w Polsce na tle całego rynku ubezpieczeniowego oraz wskazanie możliwych kierunków rozwoju w XXI wieku. W tym celu zaprezentowana zostanie analiza sprzedaży ubezpieczeń (ogółem i według kanałów dystrybucji), w szczególności w usługach bancassurance. Dodatkowym celem jest zaprezentowanie szans i zagrożeń dla klientów banków, banków i zakładów ubezpieczeń w usługach bancassurance. Materiał statystyczny ujęty w badaniu to materiał wtórny publikowany przez KNF oraz PIU. W pracy jako metody badawcze zastosowano m.in. krytyczną analizę literatury przedmiotu oraz metody statystyczne.

EN

Bancassurance is an innovative way to provide insurance services, which includes the sale of financial and insurance products to bank customers through the bank’s distribution network. This creates benefits and risks for service providers and recipients. The aim of the article is to present the concept of bancassurance, in particular to present opportunities and threats for clients of banks, banks and insurance companies and to examine the social responsibility of business in bancassurance services. An additional goal of the article is to indicate the possible directions of bancassurance development in the 21st century. To this end, an analysis of insurance sales in Poland, in particular in the bancassurance distribution channel, will be presented. The statistical material included in the study is a secondary material published by the Polish Financial Supervision Authority and the Polish Insurance Association. The research methods included in the work are a critical analysis of the subject literature and statistical methods.

13

Analiza wpływu ubezpieczeń od skutków klęsk żywiołowych na ryzyko i kondycję finansową przedsiębiorstw ubezpieczeniowych

63%

Łasut A.

Zagadnienia Techniczno-Ekonomiczne

|

2003

|

tom T. 48, z. 1

179-189

PL

Artykuł porusza problematykę ubezpieczeń od skutków klęsk żywiołowych w aspekcie funkcjonowania przedsiębiorstw ubezpieczeniowych w Polsce. Opisano ryzyko związane ze sprzedażą produktów ubezpieczeniowych oferujących ochronę przed katastrofami. Szczegółowe rozważania poświęcono znaczeniu ubezpieczeń od skutków katastrof naturalnych dla finansów towarzystwa ubezpieczeniowego oraz analizie czynników wpływających na zyski lub straty towarzystwa poprzez portfel tych ubezpieczeń.

EN

The paper describes insurance protecting from natural catastrophes in connection with performance of insurance companies on Polish market. The risk connected with sales of insurance products offering protection from catastrophes was presented. Special attention was given to the importance of catastrophic insurance for finances of insurance companies as well as to the analysis of elements influencing profit or loss of insurance companies through such insurance.

14

Sektor ubezpieczeń w Polsce w 2012 roku

63%

Wiktorow A.

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

|

2013

|

nr 33/2013 Ekonomia IV

83-93

PL

W 2012 roku wzrosła składka przypisana brutto w prawie wszystkich grupach ubezpieczeń na życie oraz majątkowych i osobowych. Wzrost kwoty odszkodowań i świadczeń był nieco niższy. Wszystkie zakłady ubezpieczeń spełniały wymóg pokrycia marginesu wypłacalności/kapitału gwarancyjnego środkami własnymi oraz wymóg w zakresie pokrycia rezerw techniczno-ubezpieczeniowych aktywami. Po analizie wszystkich wskaźników finansowych, można stwierdzić, że sytuacja finansowa sektora ubezpieczeń, zarówno działu I, jak II, w 2012 roku w Polsce była stabilna i uległa nieznacznej poprawie w stosunku do roku poprzedniego.

EN

In 2012, the gross written premium in almost all groups of life as well as property and personal insurance. Growth of the amount of damages and benefits was a little bit lower. All the insurance companies met the requirement of coverage of the solvency margin, guarantee capital with equities as well as the requirement of coverage of technical and insurance reserves with assets. Having analysed all financial indices, one may ascertain that the financial standing of the sector of insurance both of the section I and II, in 2012, was in Poland stable, and it insignificantly improved vis-à-vis the previous year.

15

Wzrost zaufania do zakładów ubezpieczeń w świetle Diagnozy Społecznej 2015

63%

Szumlicz T.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2015

|

nr 3

3-19

PL

Zaufanie można uznać za bardzo ważny warunek aktywnego korzystania z oferty usług finansowych, a produktów ubezpieczeniowych w szczególności. W Polsce od samego początku transformacji ustrojowej wiarygodność instytucji finansowych stopniowo rosła – co potwierdzały wyniki kolejnych Diagnoz Społecznych – osiągając najwyższy poziom w 2007 r. Jednakże kryzys ekonomiczno-finansowy z 2008 r. objawił się wyraźnym do nich spadkiem zaufania. Obecnie istnieje możliwość przedstawienia tego zaufania sprzed i po kryzysie, a także – co wydaje się szczególnie istotne – aktualnej wiarygodności ubezpieczycieli. Można powiedzieć, że zakłady ubezpieczeń – podobnie jak inne instytucje finansowe – z trudem odzyskują poziom zaufania uzyskany w 2007 r., ale wiarygodność ubezpieczycieli w latach 2013–2015 wzrosła i to (co może wydawać się zaskakujące) w czasie, gdy mieliśmy przynajmniej kilka wydarzeń (ograniczenie udziału OF… w systemie emerytalnym, problem kredytów mieszkaniowych we frankach szwajcarskich, zawirowania wokół ubezpieczeń na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym), które zapewne zaufanie nadwyrężały. Interesujące jest też swoiste skonfrontowanie wiarygodności instytucji finansowych, w tym zakładów ubezpieczeń, z niskim zaufaniem społecznym do instytucji państwa, od których oczekuje się przecież odpowiednio większej aktywności, stosownej interwencji i regulacji zapewniających ochronę konsumentów na rynku ubezpieczeniowym.

EN

Trust may be considered a very important precondition for active use of the offer of financial services, and, in particular, insurance products. In Poland, since the very beginning of the political transformation the credibility of financial institution was gradually on the increase, reaching – which was proved by the results of the subsequent Social Diagnoses – the highest level in 2007. However, the 2008 economic and financial crisis saw a visible decline in the trust in financial institutions. Currently, there is a possibility of presenting this trust from before and after the crisis, as well as – which seems particularly important – the insurers’ credibility as of today. It can be said that insurance companies – as is the case with other financial institutions – find it difficult to regain the trust level from 2007, but insurers’ credibility in the years 2013–2015 increased, and – which may seem surprising – it happened in the period in which we saw a few events (limitation of the OF…s’ share in the pension system, problem of CHF mortgage loans, turbulence around unit-linked life insurance policies) which might have eroded the trust. What is also interesting is the characteristic juxtaposition of the credibility of financial institutions, including insurance companies, with the public’s low trust in state institutions which are, after all, expected to be more active, take relevant interventions and regulations which ensure consumer’s protection on the insurance market.

16

Organizational and Legal Principles of Management of the Insurance Market of Ukraine in the Post-Crisis Period

63%

Svichynskyy N. , Lavrova E.

Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL

|

2009-2010

|

tom 5-6

|

nr 2 Ekonomia

119-129

EN

In the article a market of firms of insurance analysis is done on Ukraine in relation to a legal form, presents the prospects of dynamics of structure. Insurers authors are grounds to the choice of legal form of the offered methods of support of insurance firms in present economic terms.

XX

W artykule dokonano analizy rynku firm ubezpieczeniowych na Ukrainie pod względem formy prawnej. Przedstawiono też perspektywy rozwoju struktury i dynamikę wzrostu. Autorzy dają podstawy do wyboru formy prawnej proponowanych sposobów wspierania firm ubezpieczeniowych w obecnych warunkach gospodarczych.

17

Działalność kompensacyjna Ubezpieczeniowego Funduszu Gwarancyjnego w Polsce w latach 2012–2016

51%

Urbanek J.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2018

|

tom 2

|

nr 18

79-90

EN

The Insurance Guarantee Fund plays a unique role on the Polish insurance market. As the only institution in a comprehensive way protects insured and injured. The article discusses the UFG's missions and mode of operation. An analysis of the implementation of the compensatory function in the years 2012–2016 was presented and its interpretation was made. It has been demonstrated that the demand for services provided by UFG is growing.

PL

Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny pełni unikatową rolę na polskim rynku ubezpieczeniowym. Jako jedyna instytucja w sposób kompleksowy chroni ubezpieczonych i poszkodowanych. W artykule omówiono misje i sposób działania UFG. Przedstawiono analizę realizacji funkcji kompensacyjnej w latach 2012–2016 i dokonano jej interpretacji. Wykazano, że zapotrzebowanie na usługi świadczone przez UFG rośnie.

18

Znaczenie bancassurance w procesie zarządzania sprzedażą produktów ubezpieczeniowych (analiza danych statystycznych za lata 2012–2018)

51%

Stęplewska K.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2021

|

tom 2

|

nr 30

137-160

EN

The aim of the article is to present and evaluate the situation of bancassurance in Poland and establishing the importance of this channel in the sale of insurance products. The paper concerns on product distribution, which is a very important part of the activity of any enterprise. One of the insurance product distribution channels is bancassurance based on cooperation between banks and insurers. Methodology. To achieve the goal quantitative changes were analysed, as well as a review of the introduced legal solutions in relation to bancassurance. Data on the bancassurance market in Poland are presented in the article, including the number and sales structure in this channel since 2012 to 2018. Results of the research. The analysis made it possible to conclude that bancassurance is an important distribution channel for insurance products with high development potential. However, in the analysed period, sales through this channel showed a downward trend, which was mainly caused by the introduction of new recommendations and legal regulations concerning the distribution of insurance products.

PL

Celem artykułu jest prezentacja i ocena sytuacji w zakresie bancassurance w Polsce oraz ustalenie znaczenia tego kanału w sprzedaży produktów ubezpieczeniowych. Artykuł koncentruje się na problematyce dystrybucji produktów, która stanowi bardzo ważną część działalności każdego przedsiębiorstwa. Jednym z kanałów dystrybucji produktów ubezpieczeniowych jest bancassurance, bazujący na współpracy pomiędzy bankami a ubezpieczycielami. Metodyka. Dla realizacji celu dokonano analizy zmian ilościowych, a także przeglądu wprowadzonych rozwiązań prawnych w odniesieniu do bancassurance. W artykule zaprezentowano dane dotyczące rynku bancassurance w Polsce, z uwzględnieniem liczby i struktury sprzedaży w tym kanale w latach 2012–2018. Wyniki badania. Przeprowadzona analiza pozwoliła stwierdzić, że bancassurance jest ważnym kanałem dystrybucji produktów ubezpieczeniowych, o dużym potencjale rozwoju. Jednak w analizowanym okresie, sprzedaż przez ten kanał wykazywała tendencję spadkową co w głównej mierze spowodowane było wprowadzeniem nowych rekomendacji i regulacji prawnych dotyczących dystrybucji produktów ubezpieczeniowych.

19

Degree of insurance markets integration based on the case of the EU-15 countries

51%

Lament M. , Bukowski S.

Wiadomości Statystyczne. The Polish Statistician

|

2024

|

tom 69

|

nr 6

1-17

PL

Międzynarodowa integracja rynków ubezpieczeniowych odgrywa ważną rolę w ich rozwoju. Dyrektywy Unii Europejskiej zniosły regulacje dotyczące cen i warunków ubezpieczeń. Usunięte zostały także inne regulacyjne przeszkody dla konkurencyjności, ale trzeba brać pod uwagę, że kraje UE nadal są znacznie zróżnicowane pod względem systemów prawnych oraz cech instytucjonalnych i kulturowych. Podstawowym założeniem integracji rynków finansowych jest prawo jednej ceny, co oznacza, że na zintegrowanych rynkach aktywa generujące identyczne przepływy pieniężne mają tę samą cenę (stopę zwrotu). Rynek ubezpieczeniowy charakteryzuje się specyfiką wynikającą ze zróżnicowania i złożoności umów ubezpieczenia, która utrudnia ocenę procesów integracyjnych, dlatego zagadnienia z tym związane stanowią słabo rozpoznany obszar badawczy. Celem badania omawianego w artykule jest ocena stopnia integracji rynków ubezpieczeniowych w krajach UE-15. Badanie obejmowało lata 1999–2021. Dane uzyskano z baz OECD Statistics oraz European Insurance Occupational Pensions Authority. Miary integracji rynków ubezpieczeniowych zostały ustalone w odniesieniu do składki przypisanej brutto oraz do inwestycji firm ubezpieczeniowych. Analiza empiryczna, przeprowadzona z wykorzystaniem metod statystycznych i ekonometrycznych, pozwala stwierdzić, że stopień integracji rynków ubezpieczeniowych krajów UE-15 mierzony przyjętymi wskaźnikami jest wysoki i że obserwuje się tendencję do jego dalszego wzrostu.

EN

The international integration of insurance markets plays an important role in the development of these markets. EU directives freed insurance companies from the requirement to regulate prices and insurance conditions, while also removing other competition-related regulatory obstacles. However, legal systems as well as institutional and cultural features still differ significantly across EU countries. According to the basic concept of financial market integration, the law of one price applies. This means that assets generating identical cash flows have the same price (rate of return) within an integrated financial market. The insurance market is characterised by certain specificity arising from the diversity and complexity of insurance contracts, causing difficulty in assessing integration processes. Consequently, issues related to the integration of the insurance market are poorly recognised and require more in-depth research. The aim of the study discussed in the article is to examine to what degree the insurance markets in the EU-15 countries are integrated. The study period covers the years 1999–2021. The data have been extracted from the databases of OECD Statistics and the European Insurance Occupational Pensions Authority. The measures of the integration of insurance markets have been determined with regard to gross written premium and investments. The empirical analysis was based on statistical and econometric methods and indicated a high level of insurance markets integration of the EU-15 countries. The measurement was based on integration indicators, which showed a further upward trend.

20

INSTITUTIONAL STOCK MARKET TRADERS: PERFORMANCE APPRAISAL AND DEVELOPMENT BENCHMARKS

38%

Fedorovych I. , Babiy P.

Problemy Profesjologii

|

2018

|

nr 2

195-205

EN

In this article the essence and general features of institutional stock market traders are investigated. The activity of institutional stock market traders in the conditions of financial instability of the Ukrainian economy is analyzed. The problems that impede the successful functioning of stock market traders are identified. The directions of improvement of regulation of activity of institutional stock market traders of Ukraine are offered.

PL

W artykule badane są istota i ogólne cechy instytucjonalnych inwestorów giełdowych. Analizowana jest działalność instytucjonalnych inwestorów giełdowych w warunkach niestabilności finansowej ukraińskiej gospodarki. Identyfikowane są problemy, które utrudniają skuteczne funkcjonowanie handlowców giełdowych. Zaproponowano kierunki poprawy regulacji działalności instytucjonalnych inwestorów giełdowych na Ukrainie.