PL
 |
EN
Nowa wersja platformy, zawierająca wyłącznie zasoby pełnotekstowe, jest już dostępna.
Przejdź na https://bibliotekanauki.pl
Preferencje help
Polish version English version Język
Widoczny [Schowaj] Abstrakt
Liczba wyników

Znaleziono wyników: 37

Liczba wyników na stronie
first rewind previous Strona / 2 next fast forward last
Wyniki wyszukiwania
Wyszukiwano:
w słowach kluczowych:  bank service
help Sortuj według:

help Ogranicz wyniki do:
first rewind previous Strona / 2 next fast forward last
1
Content available Migration of the banking sector to digital banking in Poland
100%
Kozak S. , Golnik R.
Economic and Regional Studies
|
2020
|
tom 13
|
nr 3
EN
Subject and purpose of work: The aim of the article is to present selected aspects of the digitization process of the banking sector in Poland, including the role of the digital channel in the sale of banking products. Materials and methods: The research is of comparative character and is based on data from the financial website PRNews.pl, NBP, KNF and the ECB Bank. Results: Mobile banking in Poland is highly concentrated. In 2016-2019, the five largest banks serviced 82% of all mobile banking customers, and their number increased by 27% annually. Conclusions: Digitization simplifies the process of obtaining and processing information and contributes to reducing operating costs. However it also forces banks to prepare appropriate security and implement costly technological investments. It increases the availability and quality of banking services, and moves customer service from banking branches to the digital channel. Additionally it contributes to reducing the network of branches and the number of employees employed in them.
PL
Przedmiot i cel pracy: Celem artykułu jest przedstawienie wybranych aspektów procesu cyfryzacji sektora bankowego wPolsce, wtym roli bankowości elektronicznej wsprzedaży produktów bankowych. Materiały i metody: Badanie ma charakter porównawczy i opiera się na danych z finansowego portalu internetowego PRNews.pl, Narodowego Banku Polskiego, Komisji Nadzoru Finansowego i Europejskiego Banku Centralnego. Wyniki: Bankowość mobilna wPolsce jest silnie skoncentrowana. Wlatach 2016-2019 pięć największych banków obsługiwało 82% wszystkich klientów bankowości mobilnej, a ich liczba wzrastała o 27% rocznie. Wnioski: Cyfryzacja upraszcza proces pozyskiwania i przetwarzania informacji oraz przyczynia się do obniżenia kosztów operacyjnych. Zmusza jednak również banki do przygotowania odpowiednich zabezpieczeń i realizacji kosztownych inwestycji technologicznych. Zwiększa dostępność i jakość usług bankowych oraz przenosi obsługę klientów z oddziałów bankowych do kanału cyfrowego. Dodatkowo przyczynia się do zmniejszenia sieci oddziałów i liczby zatrudnionych w nich pracowników.
2
Metodologiczne problemy pomiaru wartości w układach hierarchicznych
100%
Stobiecka J.
Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie
|
2011
|
nr 864
19-34
EN
The paper examines problems in measuring the importance and ranking of objects (values, attributes) in hierarchies. Using the example of selected ultimate values and the characteristics of bank service, a comparison was carried out on results obtained through the application of an estimated non-comparative and comparative scales as well as two other comparative scales. Four groups of people distinguished on the basis of the stability of their opinions on the question of the importance of the objects under consideration and the ability to place it in a hierarchical order. Slight differentiation in the answers to the non-comparative scales and a lack of hierarchical structure among individuals from the groups with inconsistent opinions was discovered. A new method that enables a hierarchical structure to be revealed is presented. It can be applied to every group of objects (values, product attributes) even when there are numerous elements of the group being considered.
3
Content available The role of cooperative bank in the development of agricultural holdings based on the example of the Bielsk Podlaski county
86%
Jalinik M. , Lukaszuk K.
Economic and Regional Studies
|
2019
|
tom 12
|
nr 2
EN
Subject and purpose of work: The aim of the work is to define the importance of banks in the development of agricultural holdings and the role they play in rural environment. Materials and methods: The relevant material was analysed on the basis of domestic literature concerning a range of banking products offered to natural and legal persons and by the inductivedeductive method. Results: The source of data used for conducting the analyses and drawing conclusions is the information obtained from the Cooperative Bank in Bielsk Podlaski. Conclusions: 1. The goal of cooperative banks is to provide the inhabitants of villages with access to banking services, including credits with attractive interest rates. 2. The services of a cooperative bank are most frequently used by farmers, craftsmen and teachers. 3. In Poland, cooperative banks operate on the basis of: the Foreign Exchange Act, the Payment Services Act, the Act on Freedom of Economic Activities, the Act on the National Bank of Poland, the Act on the National Guarantee Fund, the Law on Bankruptcy and the Rehabilitation Act, as well as on the resolutions of the Management Board of the National Bank of Poland.
PL
Przedmiot i cel pracy: Celem opracowania jest określenie znaczenia banków w rozwoju gospodarstw rolnych i roli, jaką spełniają w środowisku wiejskim. Materiały i metody: Do opracowania materiału zastosowano metodę analizy literatury krajowej dotyczącej oferty produktów bankowych dla osób fizycznych i prawnych oraz metodę indukcyjnodedukcyjną. Wyniki: Źródłem danych do analizy i wnioskowania są informacje pozyskane z Banku Spółdzielczego w Bielsku Podlaskim. Wnioski: 1. Celem banków spółdzielczych jest zapewnienie mieszkańcom wsi dostępu do usług bankowych, w tym kredytów o atrakcyjnym oprocentowaniu. 2. Z usług banku spółdzielczego najczęściej korzystają rolnicy, rzemieślnicy i nauczyciele. 3. Banki spółdzielcze działają w oparciu o: ustawę prawo dewizowe, ustawę o usługach płatniczych, ustawę o swobodzie działalności gospodarczej, ustawę o Narodowym Banku Polskim, ustawę o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, ustawę prawo upadłościowe i naprawcze, a także uchwały Zarządu Narodowego Banku Polskiego.
4
Service quality level of internet banking websites in Polish commercial banks. Customers' view
86%
Khmarskyi V.
Towaroznawcze Problemy Jakości. Polskie Towarzystwo Towaroznawcze
|
2017
|
nr 1
5
Content available Determinants of financial exclusion in the opinion of consumers and directors of banks
72%
Idzik M.
Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu
|
2013
|
tom 15
|
nr 5
EN
. This article presents the perception of factors determining the use of banking services in the opinion of consumers who do not use banking services and of directors of bank branches. Bankers emphasize a lack of habit or need to save money as well as the habit of stashing cash at home, hiding income and/or financial assets as factors preventing individuals from using banking services. In the opinion of consumers, what makes people wary and reluctant to use banking services is the fact that it is difficult to access banks and too expensive. As a result, certain individuals avoid banks. Half of the people who do not use banks are rural residents. The declared reasons for financial exclusion of rural residents and urban residents are the same. This study encompassed a sample of N=1000 people who did not use banks as well as N=200 bank branch directors.
PL
Przedstawiono percepcję czynników warunkujących korzystanie z usług banków w opinii konsumentów niekorzystających z usług banków oraz opinii dyrektorów placówek bankowych. Badania objęły próbę 1000 osób niekorzystających z banków oraz 200 dyrektorów placówek bankowych. Wśród bankowców przeważały brak nawyku i potrzeby oszczędzania, przyzwyczajenie do trzymania gotówki w domu, a także ukrywanie realnych dochodów i oszczędności. Zdaniem badanych konsumentów banki są mało dostępne i mają zbyt duże koszty obsługi, co przekłada się na brak zaufania do tych jednostek i w efekcie niekorzystanie z ich usług. Około połowę badanych, którzy nie korzystali z banków stanowili mieszkańcy obszarów wiejskich. Powody wykluczenia finansowego mieszkańców wsi oraz mieszkańców miast są jednak takie same.
6
Zastosowanie metod analizy zdarzen w badaniach rynku uslug bankowych
72%
Meder M.
Marketing i Rynek
|
2006
|
tom 13
|
nr 01
18-23
7
Racjonalnosc zachowania nabywcow indywidualnych na rynku uslug bankowych
72%
Smyczek S.
Marketing i Rynek
|
2001
|
tom 08
|
nr 03
27-34
8
The quality of banking services as a source of competitive advantage
72%
Klus S.
Intercathedra
|
2012
|
tom 28
|
nr 3
EN
The quality of banking services is strictly tied with customer satisfaction, since they define a final assessment about its level. A negative opinion is usually related with customer resignation of banking services, which stimulates financial institutions to identify customer needs and undertaking activities so that customers are most satisfied. Knowing the needs and requirements of customers, the bank tries to customize its entire internal organizational structure and define its market strategy. The important role of quality service in building a competitive advantage results from its impact on customer satisfaction.
9
Ksztaltowanie wizerunku uslug ekskluzywnych na przykladzie private banking
72%
Pietrzak J.
Marketing i Rynek
|
2003
|
tom 10
|
nr 12
15-19
10
Typologia konsumentow indywidualnych na rynku uslug bankowych
72%
Smyczek S.
Marketing i Rynek
|
2000
|
tom 07
|
nr 07
16-23
11
Perspectives of retail banking development in Poland
72%
Idzik M.
Electronic Journal of Polish Agricultural Universities. Series Economics
|
2005
|
tom 08
|
nr 4
EN
In this paper the author discusses the level of use of retail banking services in Poland, conditions of its development and reasons for not using banking services. Other factors evaluated were survey respondents’ level of knowledge of financial institutions, and reasons for their fears and satisfaction with bank services offered to individual consumers. In addition, the need for reduction of incidence of the financial exclusion phenomenon and not providing services to the poorer social stratum was investigated.
12
Lojalnosc klientow bankow w swietle badan empirycznych
72%
Szczepaniec M.
Marketing i Rynek
|
2003
|
tom 10
|
nr 01
25-30
13
Jakosc uslug a potencjal konkurencyjny banku
58%
Klopocka A.
Problemy Jakości
|
2001
|
tom 33
|
nr 09
19-21
14
Jakosc obslugi klienta w banku
58%
Cichon M.
Problemy Jakości
|
2005
|
tom 37
|
nr 06
32-35
15
Etyka w dzialalnosci marketingowej bankow
58%
Kowalczyk A.
Marketing i Rynek
|
2004
|
tom 11
|
nr 06
9-15
16
Klient-prosument jako alternatywa strategiczna banku detalicznego przyszlosci
58%
Kowalczyk A.
Marketing i Rynek
|
2004
|
tom 11
|
nr 10
12-18
17
Przyczyny i cele wykorzystania Internetu w dystrybucji uslug bankowych
58%
Polasik M. , Wisniewska A.
Marketing i Rynek
|
2007
|
tom 14
|
nr 04
20-28
18
Zastosowanie metody mystery shopping w bankowosci detalicznej
58%
Meder M.
Marketing i Rynek
|
2005
|
tom 12
|
nr 05
14-20
19
Jakosc obslugi jako kryterium segmentacji klientow banku
58%
Kaczmarek M.
Problemy Jakości
|
2005
|
tom 37
|
nr 02
32-35
20
Klient w banku
58%
Zabawa J.
Problemy Jakości
|
2007
|
tom 39
|
nr 12
45-47
first rewind previous Strona / 2 next fast forward last
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.