Wyniki wyszukiwania - BazTech

1

Macro-level comparison of the banking system in Ukraine and Poland

Girchenko Tetiana Dmytrivna, Serdiukova Olha Ivanivna, Gongalo Natalia

Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie

|

2020

|

Nr 82

97--108

EN

The article analyzes the features of the banking systems in Ukraine and Poland. The main factors influencing the dynamics of the banking sector in Ukraine are systematized. A retrospective analysis of the banking system’s formation shows that during this period it experienced 4 crises, the catalysts of which are both external and internal factors. The mechanism of functioning of the National Bank of Ukraine’s (NBU) banking supervision system is considered in detail, in particular, the mechanism of control over the functioning of the country's banking system, identification of risks in the activities of banking institutions (CAMELSO rating, determination of early response indicators, etc.). The main achievements of the Ukraine’s banking system in 2019 in terms of seven strategic goals are considered, and the directions for future work are outlined. In order to follow the positive useful experience of Poland, the main stages of the country’s banking system formation are analyzed. Much attention is paid to the aspect of consolidation of bank capital from Polish owners. Due to these actions, it was possible to achieve a significant increase in the volume of banking services in the country and the growth of the banking system as a whole. There is also a significant disparity in the amount of the minimum authorized capital in the banks of Poland and Ukraine and it is proposed that they should reduce the minimum amount of authorized capital for the banks of Ukraine.

PL

W artykule przedstawiono analizę cech systemu bankowego na Ukrainie i w Polsce. Usystematyzowano główne czynniki wpływające na dynamikę sektora bankowego na Ukrainie. Dokonano retrospektywnej analizy formowania się systemu bankowego i stwierdzono, że w tym okresie doszło do czterech kryzysów, których katalizatorami są zarówno czynniki zewnętrzne, jak i wewnętrzne. Szczegółowo rozpatrzono mechanizm funkcjonowania w systemie nadzoru bankowego NBU, w szczególności mechanizm kontroli nad funkcjonowaniem systemu bankowego kraju, oraz wskazano rodzaje ryzyka w działalności instytucji bankowych (rating CAMELSO, określenie wskaźników wczesnego reagowania itp.). Uwzględniono główne osiągnięcia ukraińskiego systemu bankowego w 2019 r. w zakresie siedmiu celów strategicznych oraz nakreślono kierunki prac na 2020 r. Aby prześledzić pozytywne, użyteczne doświadczenia Polski, przeanalizowano główne etapy tworzenia systemu bankowego w kraju. Wiele uwagi poświęca się takiemu aspektowi, jak konsolidacja kapitału bankowego od polskich właścicieli. Dzięki tym działaniom udało się osiągnąć znaczący wzrost wolumenu usług bankowych w kraju oraz wzrost całego systemu bankowego. W bankach Polski i Ukrainy występuje również znaczna dysproporcja w wysokości minimalnego kapitału zakładowego i proponuje się, aby banki te obniżały minimalną wysokość kapitału zakładowego dla banków Ukrainy.

2

Szanse i zagrożenia związane z gospodarką 4.0 dla sektora bankowego

Mitek Łukasz Maciej

Problemy Transportu i Logistyki

|

2019

|

nr 4 (48)

35--44

PL

Celem artykułu jest przedstawienie zagadnienia gospodarki 4.0 i możliwego wpływu postępu technologicznego na sektor bankowy oraz jego bezpośrednie otoczenie biznesowe. Rozważania koncentrujące się na przyszłym kształcie bankowości zostały poprzedzone charakterystyką zmian zachodzących w wybranych obszarach gospodarki i wyzwań stojących przed sektorem bankowym w związku z integracją systemów cyfrowych z fizycznymi. W poszukiwaniu odpowiedzi na pytanie dotyczące szans i zagrożeń wynikających z postępu technologicznego dla sektora bankowego, pomocna była analiza literatury przedmiotu i źródeł zastanych (desk research). Wyniki wskazują, że w następstwie cyfrowej transformacji banki zmienią dotychczasowe strategie biznesowe i modele sprzedaży, a także kulturę organizacji wewnętrznej banku. Artykuł jest wstępem do dalszych rozważań naukowych w zakresie kształtu oraz niepewnej przyszłości przedsiębiorstw z sektora finansowego.

EN

The aim of the article is to present the issue of economy 4.0 and the possible influence of technological changes on the banking sector and its immediate business environment. Discussion focusing on the future shape of banking was preceded by the characteristics of the changes in selected areas of the economy and challenges facing the banking sector in integrating digital systems with physical ones. An analysis of the subject matter literature and sources of state resources (desk research) has helped to address the opportunities and threats of technological changes for the banking sector. The results show that following the digital transformation banks will change existing business strategies and sales models, as well as the culture of the organization within the bank. The article is an introduction to further scientific considerations on form and uncertain future of financial sector companies.

3

Gender differences of managing banks’ credit portfolio

Rózsa Z., Zbranková H., Rahman A.

Polish Journal of Management Studies

|

2018

|

Vol. 18, No. 2

272--283

EN

The article aimed to demonstrate whether the quality of decision-making on lending to clients in the small and medium-sized business sector is influenced by the gender of the approvers or their direct motivation caused by share on business results. The motivation for this research were the studies conducted after the last global financial crisis, mostly in the US and Europe, to a lesser extent in the Czech Republic. Their authors tend to conclude that women show better credit risk management than men and that direct managers’ engagement in business results and profits generates a higher susceptibility to risky, erroneous decisions. The research was carried out on one of the major banks operating in the Czech Republic, on a nationwide sample of workers with the loan approval authority in the segment of small and medium-sized firms. The decision of the approvers was, based on a random selection of about 1/3 of all their decisions, subject to control over three consecutive years. The obtained data were analysed by ANOVA, which did not prove the dependence of the decision quality on the gender or the direct motivation of the approver on business results. The research and its results have opened up scope for further research on the issue with a focus on a qualitative analysis of the nature and severity of the mistakes in terms of gender, job position, the level of authorization power and, last but not least, the unequal representation of women in the management of domestic banks.

PL

Artykuł miał na celu wykazanie, czy na jakość procesu decyzyjnego w zakresie udzielania kredytów klientom w sektorze małych i średnich przedsiębiorstw wpływa płeć osób zatwierdzających lub ich bezpośrednia motywacja spowodowana udziałem w wynikach biznesowych. Motywacją do tych badań były badania przeprowadzone po ostatnim światowym kryzysie finansowym, głównie w USA i Europie, w mniejszym stopniu w Czechach. Ich autorzy mają tendencję do stwierdzenia, że kobiety wykazują lepsze zarządzanie ryzykiem kredytowym niż mężczyźni i że bezpośrednie zaangażowanie menedżerów w wyniki biznesowe i zyski generuje wyższą podatność na ryzykowne, błędne decyzje. Badania przeprowadzono w jednym z największych banków działających w Republice Czeskiej, w ogólnokrajowej próbie pracowników z organem zatwierdzającym pożyczki w segmencie małych i średnich firm. Decyzja osób zatwierdzających była oparta na losowej selekcji około 1/3 wszystkich decyzji, podlegających kontroli przez trzy kolejne lata. Uzyskane dane zostały przeanalizowane przez ANOVA, która nie wykazała zależności jakości decyzji od płci ani bezpośredniej motywacji osoby zatwierdzającej do wyników biznesowych. Badania i ich wyniki otworzyły możliwości dalszych badań w tym zakresie, koncentrując się na jakościowej analizie charakteru i wagi błędów pod względem płci, stanowiska pracy, poziomu uprawnień do autoryzacji oraz, co nie mniej ważne, nierówna reprezentacja kobiet w zarządzaniu bankami krajowymi.

4

Społeczna odpowiedzialność banków jako katalizator postaw innowacyjnych i przedsiębiorczych

Świeszczak K., Świeszczak M.

Logistyka

|

2015

|

nr 2

1602--1608, CD2

PL

Społeczna odpowiedzialność banków coraz częściej staje się determinantą określonych postaw wśród interesariuszy tych instytucji. Działania realizowane w zakresie CSR nie mogą być jedynie oznaką występowania pewnych trendów, muszą także inspirować, pomagać i zmieniać otoczenie na lepsze. Wśród rozmaitych inicjatyw realizowanych przez banki na szczególną uwagę zasługują te, które odnoszą się do postaw innowacyjnych i przedsiębiorczych, gdyż dają one szansę na osiągnięcie wartości dodanej generowanej przez projekty przez wiele lat. Celem artykułu jest prezentacja inicjatyw z zakresu społecznej odpowiedzialności banków wzmacniających postawy innowacyjne i przedsiębiorcze wśród ich interesariuszy.

EN

Social responsibility of banks is increasingly becoming a determinant of certain attitudes among the stakeholders of these institutions. Measures implemented in the area of CSR can not only be a sign of the existence of certain trends, must also inspire, help and change the environment for the better. Among the various initiatives implemented by banks of particular interest are those that relate to the innovative and entrepreneurial attitudes, because they provide the opportunity to achieve the added value generated by the projects for many years. The aim of the paper is to present initiatives in the area of corporate social responsibility of banks, which are strengthening innovative and entrepreneurial attitudes among their stakeholders.

5

Rating and financing subsidies for global systemically important banks

Kleinow J.

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2014

|

z. 71

163--180

EN

The international financial? This paper provides an empirical way for the identification and valuation of implicit crisis of 2007 - global systemically important banks receives debt funding cost advantages of more than 2011 showed that when it comes to the crunch, governments bail out their banks. The implicit insurance against insolvency results in better ratings and lower funding costs for banks. But what is the value of the bailout expectation for banks as perceived by market participants governmental rating and financing subsidies for banks by analysing the support imbedded in banks’ credit ratings. The results show remarkable rating and funding subsidies: A small group of so-called 590 basis points. European banks have a funding cost advantage of 134 basis points (or 3.3 rating notches), whereas listed banks receive 67 basis points (or 1.7 notches) of support.

PL

W artykule przedstawiono wyniki badań dotyczące kryzysu finansowego z lat 2007-2011. W trakcie kryzysu, rządy podejmowały działania, aby ratować swoje banki. Badania dotyczyły wartości sum, które przekazano bankom i postrzegania przez społeczeństwo tego procesu.

6

Entrepreneurship and creativity as tools for resolve the problems of banking and finance

Escat Cortés M.

Ekonomia i Zarządzanie

|

2014

|

Vol. 6, no. 3

344--363

EN

In this paper I analyze why is important to consider the entrepreneurship as a key tool for the bank crisis. I related entrepreneurship with creativity, because both concepts are needed as you will see among its reading. The search investigation was based in a questionnaire to our students trying to discover their desire to become entrepreneurs and also I related the main characteristics of the entrepreneurship with the creativity ones. Why did I do that? Because, at the present moment, the banks need other kind of management, other styles and the young people, I mean, the future students could help to reach it.

PL

W niniejszym artykule podjęto analizę roli przedsiębiorczości jako narzędzia wspierającego minimalizację kryzysu bankowego. W pracy analizowano przedsiębiorczość i oraz aspekty związane z kreatywnością. Badanie oparto na kwestionariuszu ankiety. Respondentem była grupa studentów wykazujących predyspozycje przedsiębiorcze oraz kreatywność. Z jakiego powodu tak się stało? Ponieważ, w chwili obecnej banki potrzebują innego rodzaju i stylu zarządzania, zaś odpowiednio ukierunkowana i o pewnych predyspozycjach młodzież pomoże te cele osiągnąć.

7

Wstępna identyfikacja modelu kariery w bankach

Olber B., Budzik-Nowodzińska I.

Logistyka

|

2013

|

nr 6

PL

Celem artykułu jest identyfikacja modelu kariery w bankach model kariery. Za modele porównawcze posłużą znane z literatury modele: biurokratyczny, amerykański i japoński. Model taki pokazuje jak na ogół wygląda przebieg kariery pracowników oraz w sposób pośredni mówi o obciążeniach, jakim poddają się pracownicy dążąc do realizacji ścieżki kariery w bankach.

EN

Article aims to identify the applied in banks career model. As a comparative models will be used known from the literature models: bureaucratic, American and Japanese. This model clearly shows the how generally looks career progress employees and indirectly which shows the burden submit to employees in pursuit of careers in banks.

8

Social responsibility of a bank as a practice stabilizing banking system

Mazur K.

Management

|

2008

|

Vol. 12, no 2

60-72

EN

The article concerns the problem of the influence of action socially responsible on the stability of the banking system. Two kinds of examinations were carried out: the analysis of websites of banks which implemented CSR practices and the discussion of a focus group. A greater effectiveness of unoffidal action of individual workers of banks above with respect to formal records on websites and in documents presented on these sides was demonstrated in the paper.

PL

Artykuł dotyczy zagadnienia wpływu działań społecznie odpowiedzialnych na stabilność systemu bankowego. Przeprowadzone zostały dwa rodzaje badań: analiza stron internetowych banków, które deklarowały wprowadzenie praktyk CSR oraz badania fokusowe. Wykazano większą skuteczność działań nieformalnych poszczególnych pracowników banków w stosunku do formalnych zapisów na stronach internetowych i w dokumentach prezentowanych na tych stronach.

9

Operational risk management basing on the New Basel Capital Accord in banks operating in Poland - surveys results analysis

Krasodomska J.

Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński

|

2007

|

Nr 50, t. 1

89-96

EN

The paper presents an evaluation of the preparations Poland-based banks have madę to implement th New Basel Capital Accord recommendations on operational risk management. The evaluation relies on th results of the surveys conducted by KPMG and PricewaterhouseCoopers, as well as the results of the Au thor's research based on banks annual reports. The banks readiness to implement advanced approaches to th measurement of operational risk capital requirement is evaluated as Iow and the probable causes of this situa tion are presented.

PL

W artykule zaprezentowano ocenę stanu przygotowania banków działających w Polsce do wdrożenia Nowej Bazylejskiej Umowy Kapitałowej w zakresie zarządzania ryzykiem operacyjnym. Wykorzystano w tym celu wyniki badań przeprowadzonych przez KPMG oraz PricewaterhouseCoopers, jak również wyniki badań własnych, opartych na rocznych raportach finansowych banków. Stopień przygotowania banków do wdrożenia zaawansowanych metod pomiaru wymogu kapitałowego z tytułu ryzyka operacyjnego oceniono jako niski i wskazano główne przyczyny tej sytuacji.

10

Ograniczanie ryzyka stopy procentowej i walutowego w przedsiębiorstwie a instrumenty zabezpieczające w ofercie banków

Iwańczuk A.

Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński

|

2007

|

Nr 50, t. 1

55-62

PL

Przedsiębiorstwa działające w warunkach gospodarki rynkowej narażone są na różne kategorie ryzyka. W ramach ryzyka finansowego istotne znaczenie ma ryzyko stopy procentowej i ryzyko walutowe. Zarządzanie ryzykiem w przedsiębiorstwie polega na jego identyfikacji, pomiarze i ograniczaniu. Ważną rolę we wspomaganiu podmiotów w zarządzaniu ryzykiem odgrywają banki, przede wszystkim jako partnerzy w transakcjach zabezpieczających. W ofercie banków znajduje się wiele nowoczesnych instrumentów finansowych służących do ograniczania ryzyka stopy procentowej i ryzyka walutowego. Decyzja o ich wykorzystaniu powinna być uwarunkowana przyjętą strategią w zakresie podejmowania ryzyka oraz oceną oferty banków w obszarze transakcji zabezpieczających. Ocenie podlegać powinien przede wszystkim stopień dostosowania standardowych parametrów transakcji do potrzeb przedsiębiorstwa oraz bezpośrednie i pośrednie koszty ich zawarcia.

EN

Companies operating in market economy conditions are exposed to different categories of risk. The interest rate risk and currency risk are the financial risks of great importance. Managing risk in company consists of its identification, measurement and reducing. Banks play an important role in the risk management in enterprises, especially as partners in security transactions.There are many modern financial instruments in the banks' offer, which may be used to limit interest rate and currency risk. The decision concerning making use of them should depend on the strategy in the scope of taking risk and assessment of banks' offer in the area of security transactions. The assessment should refer especially to the level of adjustment of standard parametres of the transaction to the company's needs and direct and indirect costs of the transaction.

11

Efektywność największych banków w Polsce

Kisielewska M.

Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński

|

2007

|

Nr 49

103-113

EN

The banking sector in Poland forms a competitive market with over 60 participants by the end of 2004. To evaluate the industry's performance over time, we use the ten largest Polish banks that represent about 80% of the sector in the terms of assets. Then, the problem of a small number of Decision Making Unit's (DMU's) and fairly large number of relevant inputs and outputs must be addressed. We analyse cost efficiency of the banks based on six production models. Efficiency scores for the study period are obtained using Data Envelopment Analysis (DEA).

12

Transfer and processing of economic and financial information

Molasy M., Erokhina L. I., Spiridonova E. E., Shlegel O. A., Shlegel E. O.

Systems : journal of transdisciplinary systems science

|

2007

|

Vol. 12, nr 3

20-26

EN

The modern economy operates with huge volumes of information which are simply incommensurable to what they 5-7 years back were literally. It is caused by the increased streams of information for the last years. If still yesterday the bookkeeper of a firm to lead payment, had to arrive to the bank and physically bring in means for the settlement of account today it can be made, without leaving the computer, having taken advantage of the system Client - Bank

13

Zarządzanie jakością w bankach

Szopik K.

Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński

|

2005

|

Nr 42

55-68

EN

The fundamental purpose of this article is to enlighten the essence of achieving high bank service quality. The level of competition in this sector results in the fact that quality is the essential factor in achieving the competitive advantage. Every bank that wants to have a significant position in the market cannot forget about the high quality while elaborating on the strategy of its activity. The article touches upon a question of the necessity of introducing the TQM philosophy in banks in every area of its activity. The first step to TQM would certainly be implanting the ISO 9001, norm which is unfortunately very hard to achieve. Quality process in financial institutions based on ISO norms allow to perfect moving in the direction of TQM. The article indicates the appearance of the cost of achieving high quality and the problem of its optimalization. The essential matter is also the importance of employees in the process of creating bank's high quality. The article proves that quality is the only method of surviving in the more and more competitive market.

14

Rola banków w finansowaniu przedsiębiorstw po wejściu Polski do struktury Unii Europejskiej

Węgrzynek S.

Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński

|

2004

|

Nr 43, t. 1

385-397

EN

Entrepreneurs look for forms of financing that best meet their needs. The basie cn-terion when choosing a financing source is its availability. However, the cost of capital acąuisition, the speed of access to the financial means, as well as the terms and conditions of financing, in particulai those of repayments and debt servicing, are of no lesser importance. An important source of financing business operation is the equity. The level of financing Polish companies with external funds is three times lower than it is in the case of entrepreneurs from the EU Member States. Polish enterprises have no opportunity to develop or extend their business activity without aid from companies specializing in financing business entities. Utilization of financial means from the EU structural funds presents a great chance for the development of Polish enterprises. However, the procedure of obtaining the EU funds is quite complex. Banks, taking into account potential problems related to the choice of financing sources and prooper preparation of a business plan / implementation capability study, extend their operation with specialized advisory services. The EU aid funds take the ferm of refinancing the incurred outlays. Therefore banks will certainly play a significant role in the preparation of financial and technical documentation, as well as financial aid, to customers, by granting bridge credits and credits financing own outlays.

15

Wprowadzanie zasad zarządzania jakością do banków

Daniluk R.

Problemy Jakości

|

2000

|

R. 32, nr 5

12-17

PL

Celem niniejszego artykułu jest ukazanie wprowadzania zasad zarządzania jakością w oparciu o normy ISO seri 9000 do sektora usług finansowych, a w szczególności do banków. Prezentuje on najnowsze dane dotyczące wprowadzania zasad zarządzania jakością do polskich banków. Przedstawia również jak idea jakości rozwijała się w sektorze usług finansowych w Europie i na świecie w ciągu ostatniego dziesięciolecia.

16

Rola i zadania correspondent banking w banku komercyjnym

Janasz K.

Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński

|

1998

|

Nr 36

193-201

EN

In this paper has been presented the role of correspondent banking in the bank. Correspondent banking is one of the many areas of international banking activity that has undergone changes in the past decade. These changes have affected nearly all aspects of correspondent banking, ranging from the type of products offered, through the methods of costing and pricing services, to the methods of promoting and marketing employed in today's competitive markets.