Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Z problematyki wiarygodnosci struktury aktywow banku komercyjnego

100%

Wilczynska K.

Zeszyt Naukowy. Wyższa Szkoła Handlu i Usług w Poznaniu

|

2003

|

tom 06

109-117

2

Problemy restrukturyzacji sektora bankowosci spoldzielczej w Polsce

100%

Alinska A.

Komunikaty, Raporty, Ekspertyzy. Instytut Ekonomiki Rolnictwa i Gospodarki Żywnościowej

|

1999

|

tom 456

1-35

3

FAPA wspiera modernizacje bankowosci

100%

Jamrozik M.

Nowoczesne Rolnictwo. Nauka, Doradztwo, Praktyka

|

1995

|

tom 02

|

nr 10

23

4

Finanse przedsiebiorstw i bankowosc

88%

Debniewska M. , Kaczmarczyk B.

Zeszyty Edukacyjne. Akademia Rolniczo-Techniczna w Olsztynie

|

1996

|

tom 23

1-107

5

Determinanty rentowności kapitału własnego banków spółdzielczych w Polsce

75%

Bieniasz A.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2016

|

nr 1[39]

PL

Celem pracy była przyczynowo-skutkowa analiza zróżnicowania rentowności kapitału własnego w bankach spółdzielczych w Polsce w latach 2010–2014. Analizę przeprowadzono przy wykorzystaniu danych Komisji Nadzoru Finansowego na bazie zmodyfikowanej dekompozycji wskaźnika rentowności kapitału własnego, w której ujęto cztery wpływające na nią czynniki. Oceny kształtowania się stopy zwrotu z kapitału własnego dokonano w układzie wielkości banków, wyznaczonej przez wartość aktywów. Ponadto, w celu określenia siły i kierunku wpływu poszczególnych składników modelu na kształtowanie się rentowności kapitału własnego, zastosowano metodę funkcyjną. Przeprowadzone badania wskazują, że niezależnie od wartości aktywów banki spółdzielcze efektywnie wykorzystywały kapitał własny, ponieważ stopa zwrotu z kapitału własnego znacząco przewyższała uzyskany zwrot z aktywów. Średnia rentowność aktywów w latach 2010–2014 była relatywnie niższa w największych bankach i mieściła się w przedziale 0,7–0,9%, a w najmniejszych bankach zwrot z aktywów wynosił około 1%. Z kolei rentowność kapitału własnego była wyższa w bankach o większych aktywach, tj. powyżej 200 mln zł. W latach 2013–2014 uzyskiwane stopy zwrotu zarówno z aktywów, jak i z kapitału własnego wyraźnie się obniżyły. Głównymi determinantami zmian rentowności kapitału własnego były zmiany stopnia wytracenia zysku z działalności bankowej przez koszty operacyjne i koszty realizacji ryzyka bankowego oraz rentowności aktywów mierzonej wynikiem z działalności bankowej.

EN

The aim of the study was to analyse the diversity of return on equity in the cooperative banks in Poland in 2010–2014. The analysis was conducted using data of the Polish Financial Supervision Authority, on the basis of a modifi ed decomposition rate of return on equity. Assessment of the rate of return on equity was made in a size of banks, as determined by the value of assets. In addition, in order to determine the strength and direction of impact the individual components of the model on the formation of return on equity method was applied functional. The study suggests that cooperative banks eff ectively use the equity, because the rate of return on equity was significantly higher than the rate of return on assets. The average return on assets in 2010–2014 was relatively lower in the largest banks and ranged from 0.7–0.9%, and the smallest banks return on assets was approximately 1%. In turn, the return on equity was higher at banks with major assets (over 200 million PLN). In 2013–2014 the rate of return both on assets and equity expressly declined. The main determinants of changes in return on equity were changing the multiplier reduction of profit from banking activities by operating costs and costs of banking risk and return on assets, as well as measured result on banking activities.

6

Wpływ wyższych wymogów kapitałowych w sektorze bankowym na wzrost gospodarczy

75%

Wdowinski P.

Wiadomości Statystyczne

|

2012

|

tom 57

|

nr 07

7

Transformacja sektora bankowego w krajach Europy Środkowej, Wschodniej i Południowo-Wschodniej

75%

Baszynski A.

Wiadomości Statystyczne

|

2013

|

tom 58

|

nr 07

8

Znaczenie kapitału zagranicznego w sektorach bankowych Europy Środkowo-Wschodniej

75%

Kruszka M.

Wiadomości Statystyczne

|

2011

|

tom 56

|

nr 07-08

9

Ocena aktywności ekonomicznej w polskim sektorze bankowym w okresie pandemii COVID-19 na podstawie testów koniunktury

75%

Hamulczuk M. , Idzik M.

Wiadomości Statystyczne

|

2022

|

tom 67

|

nr 09

10

Rola spółdzielczego systemu bankowego w wymiarze lokalnym

75%

Smolen M. , Walenia A.

Zagadnienia Doradztwa Rolniczego

|

2004

|

nr 4

11

Bankowosc spoldzielcza w Polsce w warunkach gospodarki rynkowej. Studium konkurencyjnosci, efektywnosci, organizacji, regulacji oraz perspektyw rozwoju

63%

Siudek T.

Rozprawy Naukowe i Monografie. Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

|

2006

|

nr 308

1-460

12

Problemy tworzenia trójszczeblowej struktury banków spółdzielczych

63%

Czykier-Wierzba D.

Zagadnienia Doradztwa Rolniczego

|

1998

|

nr 2

13

Znaczenie nowoczesnych kanałów dystrybucji w osiąganiu przewagi konkurencyjnej w bankowości

63%

Piwnicka M. T.

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

|

2008

|

tom 10

|

nr 4

PL

W dobie światowej globalizacji rynków pieniądza, usług i dóbr, istotnym czynnikiem spajającym całość w jednolity, sprawnie funkcjonujący system są banki. Prowadząc działalność zorientowaną na zysk, banki poszukują rozwiązań, umożliwiających pozyskanie nowych klientów. Wzbogacając ofertę produktową, zwiększają przewagę konkurencyjną nad pozostałymi uczestnikami rynku finansowego. Stąd, tak ważnym dla banku jest odpowiedni dobór świadczonych usług. Rozwój technologii teleinformatycznych dał możliwość wykorzystania elektronicznych mediów, jako kanałów dystrybucji alternatywnych wobec tradycyjnych placówek bankowych. Internet, jak również telefonia komórkowa będące podstawą nowoczesnych kanałów dystrybucji znalazły się w obszarze zainteresowania banków. Rozwój bankowości elektronicznej umożliwił zastąpienie bezpośredniego kontaktu klienta i pracownika banku, komunikacją elektroniczną. Jednakże, należy pamiętać, iż obok dynamicznie rozwijających się nowoczesnych kanałów dystrybucji, nadal powodzeniem cieszą się tradycyjne placówki bankowe.

EN

It is assumed that the development of modern distribution's channels contributes to providing financial services at any time and on the distance. However, taking into account of direct contact's need of clients with a banker, it's a necessary of ensuring the relationship of clients with banker on the basis of face to face, in providing financial services in the future. Satisfying demand for financial services of modern and traditional distribution's channels increase the competitiveness in the banking market.

14

Proces konsolidacji w sektorze banków spółdzielczych w Polsce

63%

Siudek T.

Zagadnienia Doradztwa Rolniczego

|

2004

|

nr 4

15

Konkurencja w sektorze bankowym i sektorze ubezpieczeń oraz jej uwarunkowania i pomiar

63%

Kozak S.

Rozprawy Naukowe i Monografie. Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

|

2013

|

nr 408

16

Banki spoldzielcze w Niemczech i w Polsce

63%

Mazurkiewicz P.

Agricola. Pismo SGGW

|

1997

|

nr 36

18-19

17

Stabilność sektora bankowego w nowych uwarunkowaniach makroekonomicznych związanych z przystąpieniem Polski do strefy euro

63%

Piwnicka M. T.

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

|

2009

|

tom 11

|

nr 4

PL

Polska, starając się o uzyskanie członkostwa w Unii Europejskiej miała świadomość, iż naturalną konsekwencją tego faktu będzie również przystąpienie do Unii Gospodarczej i Walutowej (po ustabilizowaniu się kursu złotego wobec euro). Jeśli ten moment nastąpi, Polska, a w szczególności rodzimy sektor bankowy musi być przygotowany do zastąpienia polskiego złotego wspólną walutą europejską. Wprowadzenie euro oznacza dla naszego kraju jeszcze głębszą integrację gospodarczą i walutową z rynkiem Unii Europejskiej, mającym stabilny i ceniony w świecie pieniądz [Piwnicka 2007]. W nowych uwarunkowaniach makroekonomicznych związanych z przystąpieniem naszego kraju do strefy euro, szczególnego znaczenia nabiera umacnianie stabilności rodzimego sektora bankowego.

EN

The aim of this article is to analyse the challenges for the Polish banking sector before and after adopting euro. Before adopting euro, the Polish banking sector was required to fulfil requirements, which were aiming to ensure legal and economic preconditions for banking sector's stability. One of many preconditions is the independence of central bank. The independent of National Bank of Poland (NBP) is guarding on this stability. The NBP influences effectively on the main activities of the Polish banking sector. The central bank in Poland regulates also liquidity of the domestic banking sector. Therefore, after adopting euro, the NBP will be contributing to resolve smoothly problems of the Polish banking sector.

18

Informatyka i kryptografia - jawnie o szyfrowaniu komputerowym

63%

Orlowski A.

Agricola. Pismo SGGW. Suplement

|

2002

|

nr 54

19

Operacja "Eliksir"

63%

jaz.

Przegląd Techniczny

|

1993

|

nr 07

20

Jak rozbić bank

63%

Lipton A. , Pentlad A.

Świat Nauki

|

2018

|

nr 02