Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Ocena wybranych czynników ryzyka w ubezpieczeniu OC posiadaczy pojazdów mechanicznych

100%

Celczyńska A. , Uniwersytet Łódzki W. E.-S.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2013

|

tom 296

EN

The aim of the study is to provide the evaluation of selected risk factors in third party liability insurance agreements for motor vehicle owners. The study covers: age admitted, the astrological sign of policy-holder and the age of vehicle. Automobile insurance risk is determined by a number of factors arising from both external environment as well as psychological features of policy-holders. The study was preliminary and may constitute the basis for further research.

PL

Celem opracowania jest ocena wybranych czynników ryzyka w ubezpieczeniu odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. Przedmiotem badań objęto: wiek ubezpieczonego, znak zodiaku ubezpieczonego oraz wiek pojazdu. Ryzyko w ubezpieczeniu OC komunikacyjnym jest determinowane szeregiem czynników, wynikających zarówno z otoczenia zewnętrznego, jak i z cech psychologicznych ubezpieczonych. Przeprowadzone badanie miało charakter wstępny i może posłużyć do dalszych badań.

2

Efektywność windykacji należności od ubezpieczających z tytułu ubezpieczenia OC komunikacyjnego

100%

Celczyńska A. , Uniwersytet Łódzki; Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny; Instytut Finansów

|

EN

Receivables play an important role in supporting the company sales and the size of receivables is associated with the policy of crediting customers. The increasing competition on the insurance market is causing premiums payment timelines to be extended and paid in instalments. Consequently, the accounts receivable from the insured are going up. In order to analyze the efficiency of collection of receivables from policy holders study was based on data from the X Insurance Company. The period of study contains of two consecutive reporting periods. The object of the study includes mainly: the effectiveness of the process of internal and external vindication; indicator of vindication costs and the average amount of receivables attributable to one vindicated payment.

3

Reasekuracja a wynik techniczny ubezpieczeń grupy 10 działu II

100%

Celczyńska A. , Uniwersytet Łódzki; Wydział Ekonomiczno-Socjologiczny; Instytut Finansów

|

tom 244

EN

The aim of this paper is an analysis related to the impact of reinsurance on the underwriting result of the 10th group’s the second Division of the insurance. The analysis is based on the ten- -year period (1999–2008) of insurance data in Poland. The author of the paper, in order to determine the effects of the reinsurance on the underwriting result of the 10th group’s, has carried out a simulation of the technical account and has examined the underwriting results with references to reinsurance business. In the second step, the author has made a comparison between these estimated underwriting results related to reinsurance activity and the actual value of the underwriting results.

4

Profil działalności agenta ubezpieczeniowego

100%

Celczyńska A.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2017

|

nr 6 (809)

182- 196

PL

Celem opracowania jest ustalenie profilu działalności agenta ubezpieczeniowego.Przedsięwzięcie badawcze kierunkują pytania: ■ Jaki jest rozwój kanałów dystrybucji usług ubezpieczeniowych (w podstawowym ujęciu) na polskim rynku ubezpieczeń? ■ Jakie cechy charakteryzują osoby prowadzące działalność agencyjną? ■ Jaki jest zakres/obszar działalności agentów ubezpieczeniowych? Do realizacji przedstawionego celu wykorzystano metody badawcze, jakimi są : ■ studium literatury przedmiotu, ■ analiza interpretacyjna przepisów prawnych, ■ badanie ankietowe. Firmy ubezpieczeniowe na polskim rynku wykorzystują wszystkie dostępne kanały dystrybucji usług ubezpieczeniowych. Kanał agencyjny dominuje w dystrybucji ubezpieczeń majątkowych i pozostałych osobowych (dział II). W wyniku przeprowadzonego badania ankietowego zaobserwowano następujące cechy charakteryzujące osoby prowadzące działalność agencyjną: ■ kobieta w wieku 31-45 lat z wyższym wykształceniem, posiadająca ponad 10-letnie doświadczenie w branży ubezpieczeniowej; ■ mężczyzna powyżej 45 lat z wykształceniem średnim, posiadający ponad 10-letnie doświadczenie w branży ubezpieczeniowej. Agenci ubezpieczeniowi częściej (59%) działają na rzecz kilku zakładów ubezpieczeń (są tzw. multiagentami). A co trzeci z nich prowadzi działalność przy pomocy zatrudnionych osób wykonujących czynności agencyjne (tzw. sub-agentów). Multiagenci mają w swoich portfelach klientów zarówno osoby fizyczne, jak i firmy z sektora MSP oraz klientów strategicznych. Dla zdecydowanej większości agentów ubezpieczeniowych (80%), działalność agencyjna jest jedyną działalnością zawodową i zarobkową.

EN

The objective of the paper is to determine the profile of operations of insurance agents. The research project is meant to answer the following questions: ■ What is the development of distribution channels of insurance services (in general terms) on the Polish insurance market? ■ What are the distinctive features of persons working as insurance agents? ■ What is the scope/area of operations of insurance agents? The following research methods were used in order to achieve the above objective: ■ literature research, ■ interpretative analysis of legal regulations, ■ survey research. Insurance companies active in the Polish market take advantage of all available channels to distribute insurance services. The agency channel dominates in the distribution of property insurance and other personal insurance (type II). Survey research indicated that persons working as insurance agents can be characterised as follows: ■ woman aged 31 to 45, with higher education and more than 10 years of experience in the insurance industry; ■ man aged 45 and over, with secondary education and more than 10 years of experience in the insurance industry. Insurance agents usually (59%) represent several insurance companies (acting as so-called independent agents). A third of agents operate through employees performing agency activities (so-called sub-agents). Client portfolios of independent agents include both natural persons as well as SMEs and strategic customers. For a substantive majority of insurance agents (80%), agency operations constitute their sole professional activity and source of income.