W opracowaniu autorka podejmuje próbę wstępnej oceny funkcjonowania na polskim rynku mieszkaniowym ustawy o ochronie praw nabywcy lokalu mieszkalnego lub domu jednorodzinnego, przesłanką wprowadzenia której była przede wszystkim potrzeba ochrony interesów indywidualnego klienta, w tym zwłaszcza jego finansów wpłacanych na poczet kupowanej nieruchomości. Okazuje się, że po dwóch latach od jej wprowadzenia w życie znaczna pula sprzedawanych mieszkań deweloperskich nie jest objęta przepisami wspomnianej ustawy, a zatem stosunkowo niewielka część klientów i deweloperów oraz banków funkcjonuje w oparciu o wprowadzone regulacje. Zgodnie z wcześniejszymi obawami relatywnie duża liczba deweloperów stara się – wykorzystując nieostre zapisy ustawy – opóźnić konieczność jej stosowania, głównie ze względu na wysokie wymagania i restrykcje przewidziane w ustawie. Podobnie tylko część banków oferuje obsługę mieszkaniowych rachunków powierniczych, bez których trudno mówić o ochronie środków wpłacanych przez klientów firm deweloperskich. Z kolei potencjalni klienci rynku mieszkaniowego nie zawsze są świadomi istnienia nowego stanu prawnego dotyczącego pierwotnego rynku mieszkaniowego, co przy wspomnianej dużej rezerwie sektora deweloperskiego nie napawa optymizmem. Pomimo tych uwarunkowań nie można kwestionować potrzeby monitorowania funkcjonowania zapisów ustawy deweloperskiej po to, aby tam, gdzie jest to konieczne, poprawiać skuteczność ich stosowania. Na bazie zaprezentowanych zachowań głównych grup podmiotów objętych ustawą autorka wskazuje kierunki potrzebnych korekt zapisów analizowanej regulacji prawnej.
W artykule zostały przedstawione zagadnienia dotyczące prowadzenia mieszkaniowego rachunku powierniczego w działalności deweloperskiej. Ustawa deweloperska nakłada na deweloperów obowiązek otwarcia mieszkaniowego rachunku powierniczego w banku oraz reguluje prawa i obowiązki z nim związane. Omówiono również zadania banku w celu kontroli prawidłowego prowadzonego rachunku powierniczego w szczególności w zakresie wypłaty środków pieniężnych z rachunku przez dewelopera, a także udzielania informacji nabywcom i ewidencjonowania wpłat i wypłat.
EN
The article presents issues concerning the maintenance of a housing escrow account in real estate development. The Developer Act obliges developers to open a housing escrow account with a bank and regulates the related rights and obligations. The paper discusses the bank’s tasks to control the correct maintenance of an escrow account, in particular in the field of withdrawals of funds from the account by the developer, as well as to provide information to buyers and recording payments and withdrawals.
Przedmiotem artykułu jest analiza prawna przepisów dotyczących wad stwierdzonych w trakcie odbioru lokalu mieszkalnego lub domu jednorodzinnego, ale przed przeniesieniem prawa własności na nabywcę, wprowadzonych na mocy ustawy z dnia 20 maja 2021 r. o ochronie praw nabywcy lokalu mieszkalnego lub domu jednorodzinnego oraz Deweloperskim Funduszu Gwarancyjnym (t.j. Dz.U. z 2021 r. poz. 1177). W artykule uwzględniono najnowszą literaturę przedmiotu, a rozważania dopełniają dotychczasowe poglądy doktryny i orzecznictwo.
EN
The subject of the article is a legal analysis of the provisions regarding defects found during the acceptance of a residential premises or a single-family house, but before the transfer of ownership to the buyer, introduced under the Act of May 20, 2021 on the protection of the rights of the buyer of a residential premises or a single-family house and the Developer Guarantee Fund. (consolidated text: Journal of Laws of 2021, item 1177). The article takes into account the latest literature on the subject, and the considerations are complemented by current views of the doctrine and case law.
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.