Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Analiza struktury polskiego rynku ubezpieczeniowego na tke krajów OECD

100%

Pawluczuk A.

|

2001

|

tom Z.6

267-274

PL

Podstawowymi wskaźnikami makroekonomicznymi, za pomocą których można scharakteryzować rolę ubezpieczeń w funkcjonowaniu jednostek gospodarczych i gospodarstw domowych są: udział wielkości składek w produkcie krajowym brutto (PKB), wielkość składki w przeliczeniu na jednego mieszkańca oraz struktura zbioru składek. Przy porównaniu odpowiednich wielkości w Polsce do danych średnich w krajach Unii Europejskiej widać znaczące różnice, które świadczą o niedocenianiu roli ubezpieczeń przez krajowe podmioty. Udział składki ubezpieczeniowej do PKB w Unii Europejskiej wynosi 7,8%, w Polsce 2,8%; składka przypisana brutto na 1 mieszkańca w Unii Europejskiej wynosi 1492 Euro, a w Polsce 97 Euro. W wyniku analizy rynku ubezpieczeniowego w krajach Europy Środkowowschodniej okazuje się, że sytuacja w Polsce jest podobna do Czech, Węgier. Szybkość dochodzenia do średnich wielkości wskaźników występujących w krajach OECD zależeć będzie od: tempa rozwoju gospodarki, zamożności społeczeństwa, wzrostu świadomości ubezpieczeniowej i zmiany w podejściu do ubezpieczeń na życie.

EN

The main indexes, which show importance of insurance market, are: share of premium in Gross Domestic Product (GDP), premium per inhabitant, structure of premium. The different between European Union and Poland is deep, for example in UE, premium in GDP equals 7,8%, in Poland 2,7%, premium per inhabitant in UE equals 1492 Euro, in Poland 97 Euro. It means, that polish company and household disregard protection of insurance. It turnouts, that situation on insurance market is likely in Czech, Hungarian. The speed achievement in UE level will depends on: rate of development national economy, ell of society, to regain insurance consciousness and change main about insurance live.

2

Specyfika działalności brokerskiej w Polsce

80%

Naruszwicz S.

|

2000

|

tom Z.5

307-324

PL

Artykuł niniejszy rozszerza tematykę zawartą w artykule dotyczącym statusu br-kera ubezpieczeniowego. Podejmuje analizę działalności brokera ubezpieczeniowego w as-pekcie istoty wykonywania zawodu, odpowiedzialności, umowy brokerskiej oraz etyki profesji.

EN

Specificity of the brokerage in Poland is a supplement of the consideration on an insurance broker status presented in a former article. In this passage I undertook to analyse some of the aspects of an insurance broker's business for example: a substance of a practice of a profession, a broker's liability, a broker's contract, a professional ethics.

3

Status brokera ubezpieczeniowego

80%

Naruszwicz S.

|

2000

|

tom Z.5

275-306

PL

Broker ubezpieczeniowy to profesja, na której zna się niewielkie grono specjali-stów. Artykuł przybliża zadania brokera ubezpieczeniowego i wskazuje na istotę broker-stwa. Ponieważ praca brokera ubezpieczeniowego wiąże się ściśle z rynkiem ubezpieczeniowym, w artykule poddano analizie główne składniki tego rynku. Elementem pomocniczym tego rynku jest pośrednictwo ubezpieczeniowe i o nim będzie także mowa w artykule. W kolejnej części opisano regulacje prawne dotyczące działalności brokerskiej. Przedstawiono przedwojenne i powojenne przepisy regulujące sprawy pośrednictwa ubezpieczeniowego w Polsce, a zwłaszcza te, które przywróciły zawód brokera.

EN

Not many specialists are conversant with an insurance broker profession. The purpose of this article is a presentation of an insurance broker profession. I showed here an essence of an insurance brokerage. I also analysed the main elements of an insurance market because an insurance broker profession is inseparably relevant to an insurance market. Then I concentrated my consideration on an insurance brokerage which is an accessory element of this market. Undoubtedly it will simplify an understanding what a work environment of an insurance broker is. Next part contains a description of the legal regulations of a brokerage. There were presented both pre-war and post-war regulations concerning an insurance brokerage in Poland. Particulary I intended to indicate the regulations which reintroduced an insurance broker profession in Poland.

4

Ubezpieczenie jako forma ograniczania ryzyka w turystyce

80%

Weremczuk A.

Zeszyty Naukowe. Turystyka i Rekreacja

|

2012

|

nr 1(9)

87-100

PL

A scope of this study includes a brief description of the concept of risk and presents selected financial instruments aimed at enterprises and consumers safety at tourism business. Moreover, the paper discusses selected insurance products intended to protect consumers of tourist services and companies in tourism industry. It is worth to underline that the insurance products secure sufficiently the risk that occurs on the tourism market. However, the insurance products generally have significantly limited scope of protection. Furthermore, a very limited knowledge of the risks, which are exposed on tourism entrepreneurs and consumers of tourism products and services, leads to slight interest in insurance. Nevertheless, the apprenticeship confirms that the interest in insurance products is increasing at the time of risk. Therefore, a better awareness of tourism industry and its enterprises during the legislation process is required. Moreover, the author emphasizes that the scope of obligatory insurance should be remarkably increased. This would cause greater security at the market as well as it will contribute to the credibility of companies. It also seems that activities designed to improve the state of knowledge in the field of risk and insurance beneficiaries of tourism products and services are needed to be undertaken.

5

Regulowanie zobowiązań dotyczących ubezpieczeń w ramach kontraktu budowlanego

80%

Konopka P. , Zaron A.

|

2003

|

tom nr 6

66-67

6

Ubezpieczenie należności w budownictwie

70%

Konopka P. , Zaron A.

|

2003

|

tom nr 2

64-64

7

Analiza ubezpieczenia kredytu konsumpcyjnego

60%

Gawęda A.

|

2006

|

tom z. 35

53-64

PL

W niniejszym referacie przedstawiono system ubezpieczenia kredytu konsumpcyjnego. Kredyt ten może być rozpatrywany w walucie danego kraju (waluta bazowa) lub w walucie innego kraju (waluta alternatywna). Spłata kredytu zależy od warunków rynkowych (oprocentowanie proste lub składane ze stopą stałą lub zmienną) oraz sposobu spłaty kredytu (raty waloryzowane, raty indeksowane, negocjowane). W referacie przedstawiono tylko analizę nominalną. Nie uwzględniono wpływu inflacji na ubezpieczenie kredytu (analiza realna).

EN

This paper is about system of insurance consumer credit. This credit can be treated in currency of given country (currency baseline) or in currency of other country (currency alternative). Repayment of credit depends on market conditions (simple and folding interest-bearing) and index installemnts mannger or repayment of credit. This paper present nominal analysis. Abstract doesn't remove real analysis insurance consumer credit.

8

Współczesne systemy emerytalne wybranych państw.

60%

Kozyra P. , Kudlaszyk A. , Rutkowska M.

|

2006

|

tom Vol. 81, nr 23

27-38

PL

W opracowaniu omówiono systemy emerytalne w Wielkiej Brytanii. Niemczech i Włoszech. Wybrano te państwa, które charakteryzują się szczególnym systemem emerytalnym bądź też takie, w których przeprowadzono reformę systemu. Wskazano na różnice występujące między poszczególnymi systemami emerytalnymi. Społeczeństwo krajów Europy Zachodniej starzeje się. Proces ten przebiega bardzo spokojnie. Według szacunków brytyjskiego urzędu statystycznego wynika, że liczba osób czynnych zawodowo pozostanie na niezmienionym poziomie, natomiast liczba emerytów może w ciągu najbliższych 40 lat wzrosnąć o ok. 40%. Oznacza to, że do roku 2041 liczba emerytów wzrośnie z obecnych 11 mln do ponad 15 mln W tym samym okresie liczba osób pracujących wzrośnie o zaledwie 8%, osiągając szczyt 39 milionów w 2021 roku.

EN

In this paper pension systems in Great Britain, Germany and Italy have been discussed. The countries characterized by a particular pension system, or these, in which the reform was performed, have be presented. Further on the differences between choosen pension systems have been shown.

9

Konstrukcja umowy ubezpieczenia odpowiedzialności członków zarządów spółek handlowych

60%

Grzelak K. , Pietruszka A.

|

2017

|

nr 7

117-133

PL

W artykule została podjęta próba analizy zasad odpowiedzialności cywilnej członków zarządów spółek handlowych na gruncie k.s.h., a także możliwych rozwiązań konstrukcyjnych umowy ubezpieczenia takiej odpowiedzialności. Na wstępie opisano przyczyny wyodrębnienia szczególnego rodzaju ubezpieczenia, jakim jest ubezpieczenie D&O, a także jego ewolucję. Ponadto, artykuł relacjonuje recepcję tego specyficznego produktu ubezpieczeniowego na polskim rynku ubezpieczeń. Dalsza część rozważań jest poświęcona wskazaniu poszczególnych źródeł odpowiedzialności członków zarządów spółek handlowych, ze szczególnym uwzględnieniem przepisów k.s.h. Istotnym problemem, jaki pojawia się w tej części analizy, jest kwestia charakteru odpowiedzialności z art. 299 k.s.h. W doktrynie zarysowały się przeciwstawne stanowiska co do tego, czy ma ona charakter odszkodowawczy. Przyjęcie jednego z rozwiązań pociąga za sobą daleko idące konsekwencje na gruncie prawa ubezpieczeniowego, bowiem decyduje o możliwości skorzystania z actio directa. Umowa ubezpieczenia D&O może zostać skonstruowana w dwóch podstawowych wariantach – w pierwszym ubezpieczony zawiera umowę we własnym imieniu i na własny rachunek, natomiast w drugim – umowie na rzecz osoby trzeciej. Ów drugi wariant dominuje w obrocie gospodarczym, wobec czego został on omówiony szerzej. Szczególne znaczenie dla omawianego ubezpieczenia ma możliwość zawarcia umowy ubezpieczenia na rzecz nieoznaczonej osoby trzeciej. Dalsza część artykułu została poświęcona zakresowi przedmiotowemu ubezpieczenia – omówione zostały poszczególne klauzule ubezpieczeniowe, oznaczone kolejnymi literami alfabetu. Stanowią one typowe, najczęściej występujące w praktyce warianty umowy ubezpieczenia D&O. Jedynie niektóre z tych klauzul prowadzą do objęcia ubezpieczonego umową ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej. Ostatnim z omówionych zagadnień są zdarzenia wyłączające odpowiedzialność ubezpieczyciela w ubezpieczeniu D&O.

EN

The main purpose of this article is to analyze the principles of civil liability of members of boards of commercial companies on the basis of the Polish Code of Commercial Companies. The authors also try to present possible models of an insurance contract structure concerning such liability. In the introduction, the authors describe the causes of separation a specific type of insurance, which is a D&O insurance, as well as its evolution. In addition, the article reports reception of this specific insurance product on the Polish insurance market. The remaining part of the discussion is oriented to identifying various sources of liability of members of boards of commercial companies, with particular consideration of the provisions of the Code of Commercial Companies. A major problem that arises in this part of the analysis is the question of the nature of the liability set forth in art. 299 of the Code of Commercial Companies. The jurisprudence emerged opposing views as to whether it is compensatory in nature. The adoption of one of the solutions entails far-reaching consequences for the insurance law, as it is the main factor that allows to file an actio directa complaint against an insurer. D&O insurance contract can be constructed in two basic versions - the first is that the insured enters into a contract in their own name; the second is that the contract is concluded for the benefit of a third party. This second variant dominates in business, so that it has been discussed widely. The possibility to conclude the contract for any third party has a significant meaning. The rest of the article is devoted to presenting the objective scope of the D&O insurance -various insurance clauses, marked with consecutive letters of the alphabet, have been discussed. They represent typical most often used in practice variants of the D&O insurance contract. Only some of these clauses lead to cover the insured party with the civil liability insurance. The last of the issues discussed in the article are the circumstances that exclude the liability of the insurer in the D&O insurance.

10

Insurance and Self-Insurance - Substitutes or Complements?

60%

Dudziński P.

Przegląd Statystyczny

|

2014

|

tom 61

|

nr 3

307-315

EN

Classical result by Ehrlich and Becker states that with two states of the world, market insurance and self-insurance are substitutes. However, it turns out that conclusion does not hold in the model with many states. This paper considers interactions between price of compulsory market insurance and demand for self-insurance. We present sufficient conditions for self-insurance to be complementary or substitute for market insurance. We provide economic interpretation of that result, highlighting the role of an efficiency of self-insurace as a key to understanding the phenomenon.

PL

Klasyczny wynik Ehrlicha i Beckera stwierdza, że samoubezpieczenie jest substytutem ubezpieczenia. Twierdzenie to zostało jednak uzyskane po analizie modelu, w którym występują tylko dwa stany świata. Niniejszy artykuł uogólnia ten model dopuszczając możliwość wystąpienia wielu stanów świata, prowadząc do wniosku, że teza twierdzenia Ehrlicha i Beckera przestaje obowiązywać w sposób bezwzględny. Artykuł poświęcony jest badaniu interakcji pomiędzy ceną obowiązkowego ubezpieczenia a popytem na samoubezpieczenie. Przedstawione zostały warunki dostateczne na to, aby samoubezpieczenie było substytutem (w specyficznie określonym sensie) lub dobrem komplementarnym względem ubezpieczenia. Zaprezentowana została także interpretacja ekonomiczna wyniku oraz jego założeń, gdzie podkreślono, że kluczową rolę dla zrozumienia badanego zjawiska odgrywa pojęcie efektywności samoubezpieczenia.

11

Zmiany koncentracji na polskim rynku ubezpieczeniowym w okresie 1989-1999

60%

Pawluczuk A.

|

2001

|

tom Z.6

275-282

PL

Rozwój rynku ubezpieczeniowego na zasadach rynku konkurencyjnego rozpoczął się od 1989 roku nowelizacją ustawy ubezpieczeniowej z 1984 roku. Liczba towarzystw ubezpieczeniowych wzrosła z 2 na koniec 1987 roku do 63 na koniec 1999 roku, a wraz z nią liczba osób pracujących w sektorze ubezpieczeń. Dominującą pozycję pod względem zebranej składki ma PZU. Wraz ze wzrostem konkurencji spada z każdym rokiem procentowy udział w rynku największego ubezpieczyciela, na korzyść nowych, dynamicznie rozwijających się zakładów. Na krajowym rynku ubezpieczeniowym systematycznie spada także udział w rynku 5 największych zakładów, co wskazuje na spadek koncentracji. Te procesy są odmienne do sytuacji panującej w towarzystwach ubezpieczeniowych działających w Unii Europejskiej, gdzie widoczna jest konsolidacja firm ubezpieczeniowych i wzrost koncentracji na rynku.

EN

Polish insurance market began to work on competition rules in 1989. The number of insurance companies increased from 4 to 63 during 10 years. PZU has got the main share in insurance market. Every year PZU losses some percents of its share in favour of new home and foreign companies. Concentration goes down in Polish insurance market, but it seems that in future the process may change direction according to global concentration, which is observed in the world.

12

Oczekiwanie na przełom w cenach

60%

Staśkiewicz K.

|

2003

|

tom R. 74, nr 9

18-19

13

Zakres ochrony budynków mieszkalnych od skutków powodzi w ofercie krajowych towarzystw ubezpieczeń

51%

Strupczewski G.

Świat Nieruchomości

|

2010

|

nr 4(74)

48-53

PL

Artykuł przedstawia wyniki badań, którym poddano wszystkie krajowe towarzystwa ubezpieczeń majątkowych mające w ofercie ubezpieczenie od ognia i innych żywiołów dla osób prywatnych – łącznie 24 podmioty. Analiza porównawcza ogólnych warunków ubezpieczeń (owu) skupiła się na sposobie ujęcia ryzyka powodzi w zakresie ubezpieczenia. W szczególności zwrócono uwagę na zawarte w owu definicje powodzi, dostępność ochrony od tego ryzyka w zakresie podstawowym lub rozszerzonym, dodatkowe zastrzeżenia i wyłączenia oraz spectrum możliwych przedmiotów ubezpieczenia.

EN

The article presents a research conducted on domestic non-life insurers selling fire and property damage insurance for private individuals - total 24 institutions surveyed. The comparative study of general insurance terms has focused on the issue of covering flood risk in a property insurance. Special attention has been put on flood definitions, flood risk coverage availability in basic or extended cover, additional stipulations and exclusions, list of possible insurable objects.

14

Organizational and Legal Principles of Management of the Insurance Market of Ukraine in the Post-Crisis Period

51%

Svichynskyy N. , Lavrova E.

Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL

|

2009-2010

|

tom 5-6

|

nr 2 Ekonomia

119-129

EN

In the article a market of firms of insurance analysis is done on Ukraine in relation to a legal form, presents the prospects of dynamics of structure. Insurers authors are grounds to the choice of legal form of the offered methods of support of insurance firms in present economic terms.

XX

W artykule dokonano analizy rynku firm ubezpieczeniowych na Ukrainie pod względem formy prawnej. Przedstawiono też perspektywy rozwoju struktury i dynamikę wzrostu. Autorzy dają podstawy do wyboru formy prawnej proponowanych sposobów wspierania firm ubezpieczeniowych w obecnych warunkach gospodarczych.

15

Ubezpieczenie jako instrument zarządzania ryzykiem w przedsięwzięciu budowy odcinka autostrady

51%

Bac M.

Świat Nieruchomości

|

2010

|

nr 1(71)

22-27

PL

Artykuł przybliża ubezpieczenie jako instrument zabezpieczający pokrycie finansowych skutków realizacji ryzyka w budowie autostrady. Przedstawiono klasyfikacje ryzyka dla przedsięwzięć inwestycyjnych oraz przykłady ryzyka w budowie autostrady obejmujące następstwa jego realizacji. Zaprezentowano także produkty ubezpieczeniowe obejmujące ryzyka związane z analizowaną inwestycją oferowane przez ubezpieczycieli w Polsce.

EN

The article introduces the insurance as the method which makes it possibile to cover financial results of accomplishing the risk in the motorway construction. There are discussed broad risk classifications for investment projects and examples of the risk in the motorway construction along with effects of its accomplishment. The insurance products covering the risk connected with the analysed investment offered by the insurers in Poland is also presented.

16

Ocena działalności Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego w opinii ubezpieczonych z powiatu przasnyskiego

51%

Roman K. , Dorota D. , Katarzyna M.

Journal of Agribusiness and Rural Development

|

2015

|

nr 2(36)

237-244

PL

Celem pracy jest ocena działalności Kasy Rolniczego Ubezpieczenia Społecznego (KRUS) z perspektywy ubezpieczonych w niej rolników, zamieszkałych na terenie powiatu przasnyskiego. Posłużyły do tego dane zgromadzone przez Kasę oraz wyniki badania ankietowego przeprowadzonego w 2013 r. wśród 82 rolników. Aż 53,7% respondentów wykazało niezadowolenie z obecnego systemu ubezpieczeń społecznych w rolnictwie. Nie jest to równoznaczne z chęcią likwidacji tej instytucji, wręcz przeciwnie – 73,2% badanych widzi potrzebę istnienia odrębnego sytemu ubezpieczeniowego, podkreślając tym samym konieczność jego usprawnienia (45,1%). Zmiany nie powinny dotyczyć ingerencji państwa w sprawy fi nansowe KRUS, lecz mechanizmu naliczania składki czy wcześniejszych emerytur rolniczych, gdyż respondenci wielokrotnie podkreślali nieadekwatność wysokości odprowadzanych składek do poziomu otrzymywanych świadczeń

EN

The aim of the work is to present the economic situation of the Agricultural Social Insurance Fund (KRUS) and to evaluate its activities from the perspective of the farmers insured in it from the area of the County of Przasnysz. For that purpose the data gathered by the KRUS and the results of the survey conducted in 2012 covering 82 insured farmers were used. Disappointment with the currently functioning system of agricultural social insurance was declared by as many as 53.7% of the respondents. This is not equivalent to willingness to liquidate that institution. To the contrary, 73.2% of the respondents see the need for existence of a separate insurance system highlighting at the same time the necessity for upgrading it (45.1%). The changes should not involve intervention of the State in the fi nancial aspects of the KRUS but the mechanisms of computing the contributions or early retirement pensions for farmers. On numerous occasions the respondents presented arguments concerning inadequacy of the level of contributions paid to the level of benefi ts received.

17

Bezpieczeństwo ekologiczne w usłudze ubezpieczeniowej

51%

Przybytniowski J. W. , Pacholarz W. M.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2016

|

nr 2 (793)

36-48

PL

We współczesnym świecie ogromną rolę przywiązuje się do ochrony środowiska naturalnego ze względu na pogłębiającą się jego degradację, wywołującą znaczące zmiany klimatyczne. Ludzkość doświadcza częstych katastrof takich jak: trzęsienia ziemi, huragany, powodzie [Przybytniowski, 2013]. Dlatego powstają instrumenty o charakterze prawno-finansowym przeciwdziałające zdarzeniom losowym w postaci ubezpieczeń, których celem jest nie tylko ochrona środowiska, ale również wpływanie na zrównoważony wzrost gospodarczy państwa. Ubezpieczenia ekologiczne stają się elementem zapobiegawczym w procesie zarządzania ryzykiem środowiskowym. Warto wspomnieć, że ochrona środowiska oznacza działanie lub zaniechanie zmierzające do ochrony zasobów przyrody, w tym: gleby, powietrza, wody oraz krajobrazów naturalnych i przekształconych przez człowieka [Kozyra, Rutkowska, 2006].

EN

In the modern world a tremendous role attaches to the protection of the environment due to the deepening its degradation that causes significant climate change. Humanity is experiencing frequent disasters such as earthquakes, hurricanes, floods [Przybytniowski, 2013]. Therefore created instruments of a legal and financial counteract random events in the form of insurance designed to protect not only the environment, but also influencing the sustainable economic growth of the state. Insurance ecological become part of prevention in the process of environmental risk management. It is worth mentioning that environmental protection means any act or omission aimed at protecting natural resources, including soil, air, water and natural landscapes and transformed by man [Kozyra, Rutkowska, 2006].

18

Analiza ryzyka finansowego składek ubezpieczenia kredytów konsumpcyjnych

51%

Marecka E. , Marecki F.

|

2011

|

tom z. 57

219-233

PL

W artykule przedstawiono problem ubezpieczenia kredytu konsumpcyjnego, spłacanego w tzw. ratachi całkowitych. Opierając się na zasadzie równoważności kapitałów, wyznaczono indeksowane i waloryzowane raty. Ponadto wyznaczono: kwoty kredytu do spłaty w każdym terminie oraz składki ubezpieczeniowe. Składki ubezpieczeniowe są obarczone ryzykiem stóp procentowych oraz prawdopodobieństw zdarzeń ubezpieczeniowych, które są prognozowane.

EN

The article presents the problem of consumer credit insurance, repaid by so-called total installments. Based on the principle of capital equivalence was set installments equity - valued or indexed. In edition were determined : the amount of credit outstanding in each term and insurance contributions. Insurance contributions are subject to interest rate risk and the probability of insurance events, witch are prospective.

19

Przeciwdziałanie przestępczości na rynku ubezpieczeń ogniowych

51%

Pecio M.

Bezpieczeństwo. Teoria i Praktyka

|

2016

|

nr 4

119-128

PL

Artykuł zawiera charakterystykę pojęcia przestępstwa ubezpieczeniowego oraz jego rodzaje: umyślne spowodowanie i upozorowanie zdarzenia ubezpieczeniowego, ze szczególnym uwzględnieniem podpaleń. Opisano w nim etapowość procesu uzyskiwania nienależnego odszkodowania za przestępstwo związane z podpaleniem. Wskazano znaczny udział podpaleń w ogólnej liczbie pożarów, posłużono się danymi statystycznymi na temat przyczyn pożarów w Polsce w ostatnich 5 latach. Omówione zostały czynności zarządcze oraz środki zapobiegania przestępczości ubezpieczeniowej, z podziałem na środki ekonomiczne i prawne. Opisane zostały ponadto możliwości przeciwdziałania podpaleniom, jako głównej przyczyny szkód w ubezpieczeniach ogniowych.

EN

The article includes the characteristics of the insurance crime concept and its types: the wilful faking of an insured event, with particular emphasis on arson. Consecutive steps are described in the process of obtaining an undue compensation for crime-related arson. Statistical data concerning the causes of fires in Poland in the last 5 years are presented, indicating a significant share of arson-related fires in the total number of fires. The paper describes the management activities and prevention of insurance crime, broken down into economic and legal measures. It also describes how to tackle arson as the main cause of damage to the fire insurance.

20

Rola ubezpieczeń w przeciwdziałaniu powstawania sytuacji kryzysowej przedsiębiorstwa

41%

Wierzbicka E.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2016

|

nr 1 (792)

118-129

PL

Współcześnie nie można wyobrazić sobie zarządzania ryzykiem przedsiębiorstwa bez wykorzystania ważnego instrumentu jakim jest ubezpieczenie. Czynniki ryzyka mogą pochodzić z zewnątrz przedsiębiorstwa oraz z wewnątrz. Materializacja różnych rodzajów ryzyka doprowadzić może do utraty płynności, a w rezultacie nawet do bankructwa przedsiębiorstwa . Ubezpieczenia chronią przed finansowymi skutkami nie tylko zniszczenia czy kradzieży majątku przedsiębiorstwa. Chronią także przed negatywnymi konsekwencjami przerw w działalności gospodarczej, ograniczają negatywne konsekwencje występowania ryzyka płynności , ryzyka rynkowego, handlowego i kredytowego oraz ryzyka reputacji.

EN

Currently, one can not imagine risk management businesses in company without the use an important instrument which is insurance products. Risk factors may come from outside the company and from the inside. Materialization of the risk can lead to loss of liquidity, resulting in even bankruptcy. Insurance protects against the financial consequences of not only the destruction and theft of property of the company. It also protects against the negative consequences of business interruption, and also before the occurrence of the liquidity risk, market risk, credit risk and commercial risk and also reputation risk.