Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Społeczna odpowiedzialność biznesu a produkt ubezpieczeniowy społecznie odpowiedzialny

100%

Bożek S.

|

2017

|

nr 500

9-20

PL

Głównym celem artykułu jest przedstawienie uwarunkowań związanych z budowaniem założeń koncepcji produktu ubezpieczeniowego w oparciu o zasady CSR. Społeczna odpowiedzialność biznesu (CSR) jest przedmiotem licznych badań i analiz, w tym artykule jest badana w odniesieniu do działalności ubezpieczeniowej. Autorka na podstawie literatury przedmiotu proponuje koncepcję produktu ubezpieczeniowego społecznie odpowiedzialnego jako pewnego rodzaju nowego sposobu tworzenie produktu innowacyjnego poprzez właściwą relację z interesariuszami, zwłaszcza z klientami usługi ubezpieczeniowej.

2

Analiza zyskowności produktów ubezpieczeń na życie.

100%

Bijak W. , Mandela M. , Delong Ł.

|

tom Vol. 75, nr 17

115-130

PL

Celem pracy jest przedstawienie modelu analizy zyskowności produktów ubezpieczeń na życie (testu zyskowności) oraz wyników symulacji zyskowności wybranych produktów w zależności od zmiany poszczególnych parametrów uwzględnionych w modelu. Prezentowany w pracy model pozwala poddać analizie zarówno tradycyjne, jak i uniwersalne produkty ubezpieczeń na życie. Umożliwia on badanie wpływu zmian czynników zewnętrznych w stosunku do przedsiębiorstwa (takich, jak np. stopy procentowe) oraz wewnętrznych (np. parametrów określających produkty) na zyskowność poszczególnych produktów i portfela ubezpieczeniowego łącznie. Badania mogą być prowadzone w drodze analizy scenariuszy lub symulacji stochastycznej. Narzędzie do analizy zyskowności ubezpieczeń na życie zostało stworzone przy wykorzystaniu arkusza kalkulacyjnego MS Excel 2000 oraz języka Visual Basic 2000.

3

Formalnoprawny i instytucjonalny wymiar systemu ochrony klientów w zakresie ubezpieczeń na życie; gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający

75%

Pisarewicz P. , Kowalczyk-Rólczyńska P. , Kamieńaki W.

Nauki o Finansach

|

2017

|

nr 3(32)

101-120

PL

Celem opracowania jest analiza wybranych zagadnień dotyczących formalnoprawnego i instytucjonalnego wymiaru systemu ochrony klientów w zakresie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi ubezpieczający. Podjętym problemem badawczym jest ocena praktycznej skuteczności systemu ochrony klientów w badanym obszarze rynku finansowego. Autorzy opracowania ocenili formalnoprawny oraz instytucjonalny wymiar ochrony klientów w naszym kraju jako prawidłowy i nie budzący większych zastrzeżeń. Podkreślili równocześnie, iż w sferze operacyjnej i praktycznej organy powołane przez państwo mogły podejmować w przeszłości więcej działań skuteczniej chroniących odbiorców usług finansowych. Zwrócono także uwagę na konieczność podejmowania dalszych kroków mających na celu poprawę pozycji klientów w przyszłości, czemu służyć powinny zarówno zapisy prawa, jak i procedury oraz działania powołanych do tego instytucji

4

Analiza potrzeb klienta – rzeczywista czy pozorna?

63%

Orlicki M.

Prawo Asekuracyjne

|

2019

|

tom 2(99)

23-34

PL

Artykuł dotyczy funkcji i sposobu przeprowadzania analizy potrzeb i wymagań klientów, która została przewidziana przez przepisy ustawy o dystrybucji ubezpieczeń. Autor określa warunki, które muszą zostać spełnione, by uznać analizę za przeprowadzoną w sposób prawidłowy, etapy jej dokonywania oraz funkcje, którym mają służyć działania dystrybutora ubezpieczeń. Klient ma prawo do odmowy udzielenia odpowiedzi na zadawane przez dystrybutora pytania oraz do zawarcia umowy ubezpieczenia bez uwzględnienia wniosków płynących z przeprowadzonej analizy. Nigdy jednak analiza nie powinna być przeprowadzana w sposób pozorny. Autor wskazuje niebezpieczeństwa, które wynikają z takiego sposobu przeprowadzenia analizy.

EN

The article is aimed at examining the functions and method of conducting the analysis of customer needs and requirements, which was laid down in the provisions of the Insurance Distribution Act. The author defines the conditions that must be met in order to perform a proper analysis, its stages as well as functions to be fulfilled by the insurance distributor. The customer has the right to refuse to answer the distributor’s questions and to conclude the insurance contract without taking into account the conclusions drawn from the analysis. However, never should the analysis be carried out in a way that is apparent. The author points out dangers resulting from the survey performed in such a way.

5

Ewolucja konstrukcji ubezpieczenia poważnych zachorowań – doświadczenia rynków zagranicznych

63%

Osak M.

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

|

2017

|

tom 79

|

nr 2

161-175

EN

The first critical illness insurance was sold in South Africa in 1983. Since that time, it has become a standard insurance cover offered in many markets around the world. Over the years the critical illness insurance product has been developed and redesigned. The scientific literature which deals with critical illness insurance focuses mainly on its actuarial and underwriting aspects. Other issues like the product design and market development are discussed primarily in the industry reports that are usually prepared by the employees of international reinsurance companies. This paper presents the evolution of the critical illness cover from the product design point of view. The territorial scope of the analysis applies primarily to those international markets which have affected the development of critical illness insurance product significantly. An attempt is made to generalise the dimensions of the product development which have been identified as dominant. It means that the analysis of the evolution of the critical illness insurance conducted for each separate foreign market could result in differences in detailed findings.

PL

Ubezpieczenie poważnych zachorowań zostało wprowadzone do światowego obrotu w 1983 r. w Republice Południowej Afryki. Od tego czasu stało się standardowym produktem w ofercie ubezpieczycieli na wielu rynkach zagranicznych, która na przestrzeni lat ulegała znacznym przeobrażaniem w stosunku do pierwowzoru. W piśmiennictwie naukowym ubezpieczenie poważnych zachorowań jest przedmiotem analiz przede wszystkim w kontekście aktuarialnym oraz oceny ryzyka ubezpieczeniowego. Publikacje dotyczące konstrukcji produktu mają zwykle charakter raportów i doniesień branżowych, przygotowywanych w dużej mierze przez pracowników międzynarodowych firm reasekuracyjnych. W artykule zaprezentowano ewolucję ubezpieczenia poważnych zachorowań. Za przedmiot badania przyjęto ubezpieczenie traktowane w kategoriach produktu ubezpieczenia. Zakres terytorialny prowadzonej analizy odnosi się przede wszystkim do tych rynków zagranicznych, których doświadczenia uznawane są za ważne dla rozwoju przedmiotowego ubezpieczenia. Wskazane w pracy kierunki rozwoju produktu stanowią uogólnienie dominujących tendencji. Analiza przebiegu procesów ewolucyjnych na poszczególnych rynkach zagranicznych mogłaby prowadzić do nieco odmiennych szczegółowych wniosków.

6

Looking for reasons of insurance cover gap in SME’s activity

63%

Holly R. , Kędzior K.

|

2016

|

nr 4

33-52

EN

The article consists of a comparative analysis of the results of a survey of entrepreneurs (SMEs) regarding proper insurance coverage in selected countries (G. Britain, France, Italy, Germany vs. Poland) with respect to: the adequacy of insurance on offer, knowledge of the scope of insurance products, price of products, and entrepreneurs’ expectations. The study also discusses the role and importance of insurance products on offer to SMEs for the protection of their staff and business operations. In line with the aim of the study, the authors try to determine principles which should guide insurers in developing appropriate insurance for SMEs. They particularly indicate the necessity of covering the gap between current insurance products on offer for SMEs and their real risks they face, as well as the needs and expectations they have from insurance companies.

PL

Artykuł podejmuje problem stopnia i sposobu wykorzystania przez SMEs produktów ubezpieczeniowych służących zarządzaniu ryzykami związanymi z prowadzoną przez te podmioty działalnością. Wyniki badania przeprowadzonego w połowie roku 2014, które objęło 459 polskich przedsiębiorstw małych, średnich i mikro z czterech wybranych branż, porównano z analogicznymi uzyskanymi w tym samym czasie przez Boston Consulting Group w sześciu państwach na próbie 2,5 tys. przedsiębiorstw. Obydwa sondaże wykazały, że oferta produktowa zakładów ubezpieczeń jest w znacznym stopniu ignorowana przez przedsiębiorców nie tylko z uwagi na jej nietrafność (rozmijanie się z realnymi ryzykami), nadmiernie wysoką cenę, nieznajomość/niezrozumienie oferty ale przede wszystkim dlatego, że dotyczy ona ryzyk stosunkowo mało istotnych z punktu widzenia prowadzonej przez nich działalności.

7

Problemy przestrzegania rekomendacji bancassurance

63%

Konieczny P.

|

2013

|

tom 47

|

nr 3

EN

The end of the twentieth century was characterized by integration of the cooperation of banks with insurance companies. The result of the integration are bancassurance products.The subject requires to be taken due to the fact that the bancassurance market in Poland is growing rapidly, and the banks have difficulties in fulfilling the highest standards by bancassurance sales.The aim of this publication is to present general principles for introducing and offering bancassuranceproducts and most common abnormalities in offering and designing of these products.For the purposes of this publication, under bancassurance product is understood a product that meets the following conditions:• has the characteristics of an insurance product,• is sold together with other banking product (usually a loan, it can also be a deposit / saving product),• bank is an insurer or an intermediary in the distribution of an insurance product or as an intermediarydistributes products through intermediaries with which the bank cooperates.The purpose of bancassurance products is to provide customers with useful and cost-effective insurance coverage and provide banks financial gain. The most popular forms of bancassurance products include loan insurance.The first chapter indicates actions to be taken by the bank prior to the introduction of a new bancassurance product, so that the newly offered product is safe for both, the bank and the customer. The second chapter contains a brief description of Best practices developed by representatives of the Polish Chamber of Insurance, Office of Competition and Consumer Protection, the Ministry of Finance and the Office of the Financial Supervision Commission. The chapter includes the most common abnormalities in fulfilling the highest standards of bancassurance sales in practice. The third chapter contains rules for the monitoring of the main processes related to bancassurance products. The article concludes with a brief summary.

PL

Artykuł nie zawiera abstraktu w języku polskim

8

Formalne i techniczne aspekty funkcjonowania wirtualnych systemów sprzedaży ubezpieczeń z uwzględnieniem wymogów Unii Europejskiej

51%

Gąsiorkiewicz A.

|

tom z. 16

69--91

PL

Handel elektroniczny jest zjawiskiem nowym, do niedawna całkowicie obcym ubezpieczy ciel om Unii Europejskiej. Dopiero w roku 2000 został objęty legislacją unijną, wraz z uchwaleniem Dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady Unii Europejskiej z dnia 8 czerwca 2000 r. w sprawie niektórych aspektów prawnych usług w społeczeństwie informacyjnym, a w szczególności handlu elektronicznego w obrębie wolnego rynku ("dyrektywa dotycząca handlu elektronicznego") - oznaczonej numerem 2000/31/EC. Dyrektywa dotycząca handlu elektronicznego określa jednoznacznie procedurę zawierania umowy za pomocą systemu handlu elektronicznego i nakazuje umieszczenie na witrynie internetowej oferenta dokładnego opisu kolejnych etapów procedury, prowadzącej do zawarcia umowy. Muszą one być sformułowane w sposób zrozumiały dla wszystkich kupujących. Artykuł poświęcony jest prezentacji szerokiego spektrum problemów towarzyszących powstawaniu intemetowych systemów sprzedaży ubezpieczeń ze szczególnym uwzględnieniem prawnych regulacji i zaleceń Unii Europejskiej.

EN

E-commerce is a new business solution for the insurance market. Since the year 2000 it has been regulated by Directive 2000/3 I/EC of the European Parliament and of the Council of 8 June 2000 go to certain legal aspects of information community services, in particular electronic commerce, in the Internal Market ('Directive on electronic commerce'). This document defines the procedure for making contracts using e-commerce systems. It also obliges service providers to place an exact description of each stage of the contracting procedure on their websites. This has to be presente in a very simple way, which is easy to understand for all the customers. Article is focused on the problems attached to the creation of internet insurance sales systems according to legal regulations and European Union directives.

9

Ustandaryzowany dokument według projektu ustawy o dystrybucji ubezpieczeń – zasady tworzenia i znaczenie prawne

51%

Orlicki M.

|

tom 4(93)

13-25

PL

W artykule dokonano analizy przepisów projektu ustawy o dystrybucji ubezpieczeń w części odnoszącej się do zasad informowania klientów o produkcie ubezpieczeniowym. Szczegółowo omówiono zasady tworzenia i doręczania tzw. ustandaryzowanego dokumentu o produkcie ubezpieczeniowym, który stanowi nakazany przez ustawodawcę format przekazywania informacji o produktach ubezpieczeniowych z zakresu ubezpieczeń majątkowych.

EN

The article analyses the provisions of the draft Insurance Distribution Law in its part relating to the principles of informing customers about the insurance product. The rules have been discussed in detail of drawing up and delivering of the so-called insurance product, which is an obligatory format for the transmission of information on non-life insurance products, required by the legislator.