Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Źródła finansowania banków w Polsce– wybrane problemy

100%

Orechwa-Maliszewska E.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

tom 2

|

nr 1

443-456

PL

Banki są instytucjami, w których dobór źródeł finansowania ma szczególne znaczenie z punktu widzenia wypłacalności, płynności i rentowności. Specyfika działalności banków sprawia, że wśród źródeł ich finansowania przeważają zobowiązania pozyskiwane w ramach działalności operacyjnej. Przeprowadzona w niniejszym opracowaniu analiza struktury źródeł finansowania działających w Polsce banków wykazała, że w latach 2008-2012 nastąpiła poprawa ich wypłacalności mierzonej współczynnikiem wypłacalności i współczynnikiem Tier 1. Istotny problem stanowi natomiast niedopasowanie walutowe i terminowe struktury aktywów i pasywów. Proponowane zmiany w strukturze źródeł finansowania banków to zwiększenie udziału kapitałów długoterminowych m. in. poprzez emisje obligacji. Zwiększy to stabilność sektora bankowego, ale spowoduje równocześnie pogorszenie jego rentowności.

2

Relacje przedsiębiorstwo – bank w odniesieniu do instytucji zaufania publicznego

100%

Zadora H.

Zarządzanie i Finanse

|

2013

|

tom 2

|

nr 2

595-606

PL

Od kiedy depozyty gwarantowane są przez państwo, ochrona depozytów przez banki straciła na znaczeniu. Równocześnie, w funkcji kredytowej, relacje pomiędzy bankami a przedsiębiorstwami stały się silnie asymetryczne. Aby banki mogły stać się instytucjami zaufania publicznego jest konieczne, aby ich funkcja kredytowa, przynajmniej w łącznej kwocie depozytów, była objęta prewencją państwa.

3

Dzialalnosc depozytowo-kredytowa Banku Spoldzielczego w Miedzyrzecu Podlaskim

75%

Nawrocki T. , Semeniuk K.

Monografie. Akademia Podlaska w Siedlcach

|

2006

|

nr 73

135-145

4

Działalność depozytowa instytucji finansowych i jej prawne otoczenie.

75%

Rzeczycka A. , Golawska-Witkowska G.

Pieniądze i Więź

|

2013

|

tom 16

|

nr 3(60)

78-85

PL

W artykule przeprowadzono analizę funkcjonowania depozytów w bankach komercyjnych i spółdzielczych oraz spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych. W związku z tym, że prowadzenie działalności przez podmioty świadczące usługi finansowe narażone jest na oddziaływanie turbulentnego otoczenia, zarówno dalszego, jak i bliższego, podjęto się określenia zmian w ich prawnym otoczeniu, dotyczących zapewnienia bezpieczeństwa składanym w nich depozytom. Uwzględniono oddziaływanie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego oraz Komisji Nadzoru Finansowego. Zwrócono również uwagę na unię bankową, w szczególności na jej filar – europejski system gwarantowania depozytów.

EN

The article analyzes the functioning of deposits in commercial banks, cooperative banks and cooperative savings and credit unions. In connection with the fact that the conduct of business of financial services providers is exposed to the effects of the turbulent environment, both distal and proximal, the Authors undertook to determine changes in their legal environment concerning security of deposits. The impact of the Bank Guarantee Fund and the Financial Supervision Commission was considered. The article takes notice also on the banking union, in particular the European system of deposit insurance.

5

Magazyn na miesiac

75%

Bachorz P.

Nowoczesny Magazyn. Pismo o Systemach Skladowania i Magazynowania

|

2005

|

tom 07

|

nr 1

32-33

6

Portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych krajów strefy euro – podobieństwa i różnice

75%

Kochaniak K.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska, sectio H – Oeconomia

|

2016

|

tom 50

|

nr 4

EN

This paper presents the average financial asset portfolios of households in 15 countries of the euro area, identifying differences and similarities between them. Attention is also paid to the non-equal scale of financial exclusion of individuals from acquisitions of investment products. The households possessing such assets were characterised by diverse preferences in terms of their values and structures. Despite existing differences, the results allowed to identify the most important component of the portfolio on a supranational scale, which turned out to be deposits. The focus on this category of financial assets led to a poor diversification of portfolios, usually constituted by up to two components. There was observed a substitutability between certain products, however, not the same in the entire group of countries. Despite the multifaceted differences, the subgroups of countries with similar components were identified.

PL

W pracy scharakteryzowano wzorcowe portfele aktywów finansowych gospodarstw domowych w 15 krajach strefy euro, wskazując na występujące między nimi różnice i podobieństwa. Uwagę zwrócono na niejednolitą na badanym obszarze skalę zjawiska wykluczenia finansowego w zakresie nabywania instrumentów o charakterze lokacyjnym i inwestycyjnym. Dla zbiorowości gospodarstw domowych posiadających takie zaangażowanie, określono ich preferencje wyrażone wartościami i strukturami całkowitych aktywów. Pomimo identyfikacji istotnych różnic między krajami, wyniki badania pozwoliły ustalić najważniejszy w skali ponadnarodowej składnik portfela, którym okazały się depozyty. Koncentracja uwagi i ukierunkowanie działań na posiadanie tej kategorii aktywów finansowych skutkowały słabą dywersyfikacją portfeli, składających się najczęściej z co najwyżej dwóch komponentów. W analizowanych krajach potwierdzono występowanie zjawiska substytucyjności między wybranymi składnikami portfeli, lecz nie były one tożsame w całej grupie krajów. Pomimo różnic występujących w badanym obszarze geograficznym, możliwe było zidentyfikowanie podgrup państw, w których portfele aktywów finansowych cechowały się podobieństwem.

7

Stabilność systemu finansowego i bezpieczeństwo polskiego systemu gwarantowania depozytów

71%

Kropacz I.

Finanse i Prawo Finansowe

|

2017

|

tom 4

|

nr 16

9-22

EN

The aim of the elaboration was to presentations tasks of the Banking Guarantee Fund and to present the scope of protection, principles and mode of implementation of guarantee and financing its activities. Activities of the Bank Guarantee Fund is highly significant for the economy, the banking system, banks and their customers. All banks are obligated to belong to the system, which increases the stability of the entire financial system. Depositors entrusting your money to financial institutions should take special care and control institutions, whether it is supervised by the Polish Financial Supervision Authority and whether their funds are covered by the scheme of deposits guarantee because it is a determinant of financial security. Done an assessment of the safety of funds entrusted to financial market institutions in Poland. Indicated institutions securing deposited funds. At a well-functioning financial market can be the basis a development and economic growth, and the effective functioning of supervisors reduces the risk of bank activity. The collected data is presented in graphs.

PL

W artykule poruszono problematykę bezpieczeństwa polskiego systemu gwarantowania depozytów. Zaprezentowano działalność depozytową sektora bankowego oraz związane z prowadzeniem tej działalności ryzyko. Przedstawiono strukturę depozytową polskiego sektora bankowego oraz wskaźnik oszczędności do PKB w wybranych krajach europejskich. Wskazano zadania i zakres działalności Bankowego Funduszu Gwarancyjnego, a także zaprezentowano polski system ochrony depozytów w świetle europejskich standardów. Dokonano oceny bezpieczeństwa środków powierzanych instytucjom rynku finansowego w Polsce oraz wskazano instytucje zabezpieczające deponowane środki. Wykazano, iż sprawnie działający rynek finansowy może być podstawą rozwoju i wzrostu gospodarczego, zaś efektywne funkcjonowanie organów nadzoru pozwala na zmniejszenie zagrożenia wynikającego z wykonywanej przez banki działalności. Prezentacji i porównania zgromadzonych danych dokonano za pomocą wykresów.

8

Wpływ działalności depozytowo-kredytowej banków komercyjnych na stabilność polskiej gospodarki

63%

Szydło S.

Ekonomia Menedżerska

|

2011

|

tom nr 10

77-93

PL

W artykule przedstawiono oddziaływanie banków komercyjnych bezpośrednio na stabilność finansów, a pośrednio na stabilność gospodarczą i wzrost PKB. Przedstawiono analizę wpływu polityki depozytowo-kredytowej, stóp procentowych i kanałów kredytowych na poziom PKB i inwestycji. Analizę przeprowadzono zarówno w wartościach nominalnych, jak i realnych.

EN

The article describes the direct influence of commercial banks on financial stability and the indirect effect on economic stability and GDP growth. An analysis was presented of the influence of deposit and credit policy, interest rates and credit channels on the levels of GDP and investments. The analysis was carried out both in terms of nominal and real values.

9

Zachowania rolników indywidualnych na rynku usług finansowych oferowanych przez Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe

63%

Szafranska M.

Roczniki Naukowe Stowarzyszenia Ekonomistów Rolnictwa i Agrobiznesu

|

2005

|

tom 07

|

nr 3

PL

W opracowaniu przedstawiono analizę zachowań rolników indywidualnych na rynku usług finansowych świadczonych przez spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe. Badania przeprowadzono na grupie 97 małopolskich rolników. Przeprowadzone badania wykazały, że prawie 90,0% respondentów korzystało w 2004 roku z jednej usługi w spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych. Najbardziej popularnym produktem były usługi kredytowe. Prawie 6,0% gospodarzy korzystało w analizowanym okresie z dwóch usług. Natomiast 4,0% badanych nie korzystało w omawianym roku z żadnej usługi oferowanej przez kasy.

EN

The aim of the paper is to present the analysis of the behaviors of the individual farmers in the financial services market of Credit Unions. The analysis concerns year 2004. The major date source was the survey conducted in małopolskie voivodship in which 97 farmers were questioned. The analysis has revealed that 90,0% of those who are members of the Credit Unions in 2004 took advantage of one financial product. The most popular services were loans. The average amount of loan was 1920 PLN. A further 6,0% of farmers took advantage of two products. Nearly 4,0% didn't take any product in Credit Unions last year.

10

Ograniczenia środowiskowe obszarów perspektywicznych wystąpień rud metali i surowców chemicznych w Polsce

63%

Sikorska-Maykowska M. , Kostrz-Sikora P. , Bliźniuk A. , Piotrowska M.

Przegląd Geologiczny

|

2015

|

tom Vol. 63, nr 9

589--597

EN

The paper presents the criteria that were used to assess the environmental constraints for prospective areas of the occurrences of either metal ores or chemical raw materials in Poland. The databases associated with “The Geoenvironmental Map of Poland at a scale 1 : 50 000” were used as the basis for the development of these criteria, which have allowed applying an innovative approach. The final result is presented as a datasheet of individual environmental conditions for every prospective area under consideration. Each datasheet includes, among others: geological conditions which determine the type of mining methods to be applied, and environmental conservation areas and elements vulnerable to negative impact of deposit exploitation. The integral part of each datasheet is a location sketch showing the position of the prospective area on the backdrop of the available data on environmental conditions. This data may be used as a basis for further, more detailed studies. Moreover, it may be helpful for local administration bodies in zoning and land use planning tasks.

11

Badania geologii złóż węgla brunatnego w Państwowym Instytucie Geologicznym

63%

Kasiński J. R.

Przegląd Geologiczny

|

2019

|

tom Vol. 67, nr 7

584--586

EN

The PGI research of lignite was primarily focused in the area of eastern Poland. An extensive research of the lignite deposit geology mmediately after the end of World War II led to numerous discoveries of large lignite deposits, including some of the biggest in Europe (Legnica, Bełchatów, Poznań Tectonic Trough). The data collected during exploration and prospection of lignite deposits made possible to elaborate stratigraphy (litho- and palynostratigraphy) of Paleogene/Neogene lignite-bearing association on the Polish Lowlands and prepare its detail correlation with the stratigraphic schemes of East Germany. Sedimentological studies of lignite-bearing association led to the definition of basic types of lignite-bearing facies, related to sedimentary conditions in different zones of alluvial sedimentary basins. They also allowed the establishment of relationships between lignite-bearing sedimentation and tectonic evolution of the lignite basins in tectonic depressions and cups of salt domes. Recently, the impact of climate change on the development of brown coal sediments has been subject to study and the critical thermal conditions for the most intense anthracogenesis in the Polish Lowlands, which took place in Miocene, were defined.

12

Charakterystyka sedymentologiczna górnej części warstw szydłóweckich

63%

Vierek A.

Przegląd Geologiczny

|

2008

|

tom Vol. 56, nr 9

848-856

EN

The Givetian to Frasnian boundary interval in the N part of the Kielce region (Holy Cross Mts.) consists of dark-coloured shales, marls and micritic limestones defined as Szydłówek Beds. The upper parts of the Szydłówek Beds are well exposed in the Kostomłoty-Mogiłki and Górno-Józefka quarries. These sections are situated in Kostomłoty transitional facies zone between the shallow-water carbonate platform and the deeper Łysogóry basin. The uppermost parts of the Szydłówek Beds comprise many fine-grained intercalations: laminated calcisiltites, calcarenites, calcirudites and coquinas beds. The shales, marls and micritic limestones are hemipelagic deposits of deep, quiet and oxygen-depleted basin, whereas grained limestones correspond with shallower water and higher energy environment. Laminated calcisiltites and finer calcarenites originated in the environment below storm wave base and are interpreted as surge-like turbidity flows deposits. Thicker calcarenites, calcirudites, and coquinas beds were deposited about storm wave base and are interpreted as tempestites.

13

Stabilność lokat bankowych gmin w Polsce

63%

Galiński P.

Problemy Zarządzania

|

2015

|

nr 3/2015 (55), t.2

134-145

PL

Celem artykułu jest scharakteryzowanie stabilności lokat bankowych poszczególnych typów gmin w Polsce oraz głównych czynników determinujących ich wielkość. Zakres czasowy badania obejmuje lata 2008–2014. W okresie tym dochodziło bowiem do zmian prawnych i finansowych uwarunkowań działalności lokacyjnej tych jednostek. Aktywność gmin w tym zakresie wpływa jednocześnie na stabilność źródeł finansowania banków, do których należą m.in. depozyty gmin. Dotyczy to w szczególności banków spółdzielczych, dla których analizowane jednostki, w tym w szczególności gminy wiejskie i miejskowiejskie, są naturalnym klientem z sektora finansów publicznych w Polsce.

EN

The aim of the article is to characterize the stability of bank deposits of each type of the communes in Poland as well as the main determinants of their value. The research time range covers the period 2008–2014. In this period, some legal and financial determinants of deposit activity of these units appeared. The activity of the communes in this field simultaneously influences the stability of sources of funding of banks, which include deposits of these entities. This especially concerns cooperative banks, which are natural clients for rural communes and urban-rural communes, as units from the public finance sector in Poland.

14

Perspektywa systemu finansowania nieruchomości mieszkaniowych w Polsce

63%

Główka G.

Świat Nieruchomości

|

2012

|

nr 2(80)

50-55

PL

Z uwagi na silne powiązania rynku nieruchomości mieszkaniowych z sektorem finansowym, jednym z najistotniejszych czynników jego rozwoju jest system finansowania. Pomimo, że mechanizmy i sposoby finansowania tego rynku podlegają pewnej ewolucji to ciągle podstawowymi instumentami pozostają produkty bankowe, w tym szczególnie kredyt hipoteczny. Z tego powodu odpowiednia podaż i dostęp do kredytów hipotecznych jest podstawowym warunkiem rozwoju rynku nieruchomości mieszkaniowych wraz z wieloma wynikającymi stąd konsekwencjami makroekonomicznymi, głównie dla poziomu zaspokojenia potrzeb mieszkaniowych społeczeństwa, ale również poziomu inwestycji i oszczędności, stanu rynku pracy oraz koniunktury gospodarczej. Celem niniejszego artykułu jest próba oceny obecnego systemu finansowania rynku nieruchomości mieszkaniowych w Polsce oraz wskazanie podstawowych uwarunkowań i kierunków niezbędnych zmian w tym zakresie

EN

Due to its strong link with the financial sector, the development of housing market is greatly impacted by the financial system. Even though the mechanisms and methods of financing this market evolve constantly, the basic instruments still remain bank products, especially mortgage loans. For this reason, alongside several macroeconomic conditions, such as housing needs of the society, the level of investment and savings as well as the labour market and economic conditions, an adequate supply of and access to mortgage loans, is prerequisite for the development of the housing market. The purpose of this article is therefore to assess the financial system linked to the residential real estate market in Poland as well as identify the trends and determine where changes ought to be made.

15

Przepisy dotyczace posiadania broni - gmatwaniny ciag dalszy

63%

Gizak D.

Brać Łowiecka

|

2001

|

nr 06

10

16

System depozytowy jako instrument zarzadzania odpadami opakowaniowymi

63%

Zakowska H.

Ekopartner

|

2003

|

nr 12

22-24

17

Kredyty i depozyty bankowe gospodarstw domowych w Polsce na tle Unii Europejskiej

51%

Utzig M.

Handel Wewnętrzny

|

2015

|

nr 5 (358)

395-409

PL

Celem opracowania jest zbadanie tendencji w zakresie korzystania gospodarstw domowych z rynku depozytowo-kredytowego w Polsce na tle zmian zachodzących w pozostałych krajach Unii Europejskiej. Opracowanie ma formę artykułu badawczego. W badaniu wykorzystano prezentowane za pośrednictwem Eurostat dane dotyczące rocznych sektorowych rachunków finansowych za lata 1995-2012. W wyniku przeprowadzonych analiz zaobserwowano, że występuje tendencja do wzrostu zadłużenia gospodarstw domowych w relacji do PKB w krajach UE. Zauważono również, że występuje zjawisko konwergencji między krajami w zakresie kredytów i depozytów gospodarstw domowych wyrażonego w relacji do PKB, silniejsze w przypadku kredytów i słabsze w przypadku depozytów. Zmiany zachodzące w zakresie relacji kredytów i depozytów gospodarstw domowych w Polsce są podobne do tych zachodzących w pozostałych krajach, które przystąpiły do UE w 2004 roku i później.

EN

An aim of the study is to survey the tendencies as regards the use by households of the market for credits and deposits in Poland against the background of the changes occurring in other countries of the European Union. The study has the form of research article. In her research, the author used the presented via Eurostat the data concerning annual sectoral financial accounts for the years 1995-2012. In result of the carried out analyses, it was observed that there was the tendency for growth of households’ indebtedness in relation to GDP in the EU countries. It was also noticed that there took place the phenomenon of convergence between countries as regards households’ credits and deposits expressed in the relation to GDP, stronger in the case of credits and weaker in the case of deposits. The changes occurring in the field of the relation of households’ credits and deposits in Poland are similar to those taking place in other countries which accessed the EU in 2004 and later.

RU

Цель разработки – изучить тенденцию в области пользования домохозяйствами услугами депозитно-кредитного рынка в Польше на фоне изменений, происходящих в остальных странах Европейского Союза. Разработка имеет форму исследовательской статьи. В исследовании использовали представленные посредством Евростата данные, касающиеся ежегодних секторных финансовых отчетов за период 1995-2012 гг. В результате проведенных анализов заметили, что выступает тенденция к росту задолженности домохозяйств по отношению к ВВП в странах ЕС. Заметили тоже, что имеет место явление конвергенции между странами в отношении кредитов и депозитов домохозяйств, выраженное по отношению к ВВП, более сильное в случае кредитов и более слабое в случае депозитов. Изменения, происходящие в сфере соотношения кредитов и депозитов домохозяйств в Польше, похожи на те, которые происходят в остальных странах, которые вступили в ЕС в 2004 г. и позже.

18

Pozycja finansowa polskich gospodarstw domowych w 2016 roku w porównaniu z 2014 rokiem

51%

Dorosz A.

Zeszyty Naukowe Uczelni Vistula

|

2017

|

nr 56(5) Ekonomia XV

59-63

PL

W 2016 roku aktywa finansowe polskich gospodarstw domowych były równe krajowemu PKB. Ich pozycja netto była dość wysoka, gdyż odpowiadała mniej więcej 2/3 PKB. Polskie społeczeństwo jest bowiem stosunkowo mało, w porównaniu z zachodnimi, zadłużone. W aktywach zdecydowanie przeważają gotówka i środki zgromadzone w bankach. Od 2014 roku zarówno pozycja brutto, jak i netto gospodarstw domowych poprawiły się dzięki wzrostowi zatrudnienia, płac i rozszerzonemu programowi wsparcia socjalnego dla wielodzietnych rodzin (tzw. Program Rodzina 500 Plus). Analiza danych, które gromadzi od pewnego czasu NBP, wskazywałaby, że polskie społeczeństwo pewną część dodatkowych środków przeznaczyło na poprawienie swojej pozycji płynnościowej, gdyż dynamika przyrostu gotówki i należności na rozliczeniowych rachunkach w bankach były znacznie wyższe niż ogólny przyrost aktywów.

EN

In 2016, financial assets of Polish households equalled GDP. Their net position was quite high as it paralleled more or less 2/3 of GDP. This is so as the Polish society exhibits relatively low, compared with western ones, indebtedness. In assets, there definitely prevail cash in hand and cash in banks. Since 2014 both the gross and net position of households has improved owing to the growth of employment, salaries, and the extended programme of social support for large families (the so-called Family 500+ Programme). The analysis of data, which have been gathered by NBP for some time, would indicate that the Polish society destined some part of their additional means for improvement of their liquid position as the dynamics of incremental cash and receivables on personal accounts with banks were considerable higher than the overall increase in assets.

19

Badania trwałości termicznej dodatków dyspergująco-myjących do paliw silnikowych z wykorzystaniem technik analizy termicznej. Część I. Stan wiedzy

51%

Krasodomski M. , Krasodomski W.

Nafta-Gaz

|

2012

|

tom R. 68, nr 10

684-692

PL

Przedstawiono informacje związane z procesem tworzenia się depozytów na wtryskiwaczach paliwa i innych elementach silnika spalinowego oraz omówiono stan wiedzy w zakresie stosowanych podstawowych dodatków o charakterze detergentów i dyspergatorów. Przedstawiono również przegląd podstawowych technik analizy termicznej wykorzystywanych w analizie dodatków dyspergująco-myjących do paliw silnikowych.

EN

This review describes the formation process of deposits on fuel injectors or valves in combustion engines and summarizes the state of knowledge on the basic types of detergent-dispersant (DD) additives commonly used. It also presents an overview of basic thermal analysis techniques used in the analysis of detergent dispersing additives for motor fuels.

20

Pyramid Schemes – Growing Global Problem

51%

Masiukiewicz P.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2016

|

nr 8 (799)

100-111

EN

The problem of pyramid schemes activities has not been internationally resolved, despite many negative experiences. These schemes are about finding naive customers who agree to deposit their cash in an unregulated financial company (shadow banking) in order to achieve high rate of return. In this paper were presented the scale of pyramid scheme in the World, micro and macroeconomic factors schemes creation, regulations and deactivations problems. The article contains examples of the regulation of the pyramid schemes in countries such as Poland, the United Kingdom and the USA. As a result of the pyramid’s bankruptcy, was also important social implications, such as their bankruptcy costs and losses of depositors, including households. The activity of the pyramid schemes weakens public trust in financial sector, including shadow banking. Despite the pressure of public opinion, there is no standpoint and no activities of international organizations in this area. Financial audits still does not guarantee the accuracy of financial statements of companies, what makes it easier to run pyramid schemes. The article also presents the results of the own research (survey of Delphi method) in this area and recommendations for governments.

PL

Problem działalności piramid finansowych w skali międzynarodowej nie został rozwiązany, mimo szeregu negatywnych doświadczeń. Piramidy żerują na naiwnych klientach, którzy deponują swoje środki w nieregulowanych przedsiębiorstwach finansowych (shadow banking) oczekując wysokiej stopy zwrotu. W artykule przedstawiono skalę występowania piramid na świecie, mikro i makroekonomiczne czynniki kreacji piramid, problemy regulacyjne i dezaktywacji piramid. W tekście zawarto przykłady regulacji działalności piramid w Polsce, USA i Wielkiej Brytanii. W rezultacie bankructw piramid pojawiało się szereg społecznych konsekwencji, przede wszystkim straty deponentów, w tym gospodarstw domowych, koszty bankructw, utrata zaufania do sektora finansowego (także sektora shadow banking). Pomimo presji opinii publicznej organizacje międzynarodowe nie podjęły stosownych działań. Audyty sprawozdań finansowych przedsiębiorstw ze sfery usług finansowych także nie gwarantują identyfikacji piramid. Artykuł prezentuje również badania autora (metoda delficka) w omawianym obszarze oraz rekomendacje dla rządów.