Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Rola i zadania correspondent banking w banku komercyjnym

100%

Janasz K.

|

1998

|

tom Nr 36

193-201

EN

In this paper has been presented the role of correspondent banking in the bank. Correspondent banking is one of the many areas of international banking activity that has undergone changes in the past decade. These changes have affected nearly all aspects of correspondent banking, ranging from the type of products offered, through the methods of costing and pricing services, to the methods of promoting and marketing employed in today's competitive markets.

2

Internal factors of bank profitability in the Republic of Serbia

100%

Domanović V. , Todorović V. , Savović S.

Business and Economic Horizons

|

2018

|

tom Volume 14

|

nr Issue 3

659-673

EN

For adequate profitability management, it is important to identify all the factors that lead to its rise or fall, as well as to determine the intensity of correlation between relevant factors and profitability. This is to take timely and adequate measures to eliminate deviations arising from the expected profitability and improve it in the future period. The research subject is bank profitability in the Republic of Serbia in the period 2012-2015. The research objective is to outline the possible factors of bank profitability, with particular reference to internal factors of banking sector profitability in the Republic of Serbia. Research results show a high degree of correlation between the ROA and ROE profitability ratios, both statically and dynamically; dynamics of profitability ratios is in inverse correlation with capital adequacy ratio; there is a link between bank size and profitability and a link between the change of bank ownership and profitability, but it does not necessarily mean that foreign banks are more profitable than domestic banks.

3

Raportowanie banków komercyjnych spoza indeksu RESPECT w zakresie społecznej odpowiedzialności biznesu na rynku kapitałowym

100%

Kochalski C. , Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu; Wydział Zarządzania; Katedra Controllingu A. F. i. W.

|

2012

|

tom 267

EN

The aim of the paper is to present situation in the area of capital market oriented corporate social responsibility reporting of banks not included in RESPECT index. There is a conclusion that banks always inform about corporate governance aspects in annual reports, often about offered products and services and in very few cases about ethics principles.

4

Bancassurance - alternatywny kanał dystrybucji usług ubezpieczeniowych

100%

Nowacka A.

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne

|

2015

|

tom 1(21)

129-142

EN

In the recent years one can observe the increasing cooperation with banks and insurance companies in terms of sales of insurance services. This applies to life insurance and civil insurance. Especially strong banking and insurance linkages are evident in the case of life insurance because of gradually growing sales of these services in the bancassurance channel. Banking practice shows the most common insurance services are offered to customers in combination with banking products, loans, credit cards, bank accounts. Recent changes in the legal regulations are about good practices in the bancassurance forcing financial institutions change insurance services offer.

5

Zarządzanie kompetencjami w gospodarce opartej na wiedzy na przykładzie uniwersalnych banków komercyjnych

100%

Wieczorek-Szymańska A.

Nierówności społeczne a wzrost gospodarczy

|

2013

|

nr 32

458-468

PL

W artykule przedstawiono wybrane aspekty gospodarowania kompetencjami pracowników w krajowych, uniwersalnych bankach komercyjnych. Dyskusje nad znaczeniem kompetencji pracowniczych przeprowadzono w kontekście zmian warunków działania organizacji wywoływa-nych rozwojem gospodarki opartej na wiedzy. Przedstawiono także wybrane wyniki badań empi-rycznych nad kształtowaniem kompetencji pracowników banków.

EN

The article presents chosen aspects of competence management in commercial universal banks. The discourse on the meaning of employees’ competencies is conducted in the context of knowledge based economy. Moreover some empirical data on banks’ employees’ competencies management was presented.

6

Kredyty hipoteczne w Polsce w kontekście stabilności finansowej i makroekonomicznej

100%

Kata R.

Zeszyty Naukowe PWSZ w Płocku. Nauki Ekonomiczne

|

2015

|

tom 2(22)

183-196

EN

The dynamic development of the housing loans market in Poland in years 2001-2014 is important for the financial stability of the banking sector and macroeconomic stability. In this context, are important such characteristics of the mortgage portfolio as: monetary and temporal structure of loans, the conditions on which loans, the security level value of residental real estate loans, the criteria for verifying the creditworthiness of customers. Important is also fact that long-term mortgages were financed using short-term deposits. These features of the housing loan portfolio in Poland create many threats to financial and macroeconomic stability.

7

Etyka w sprzedaży produktów finansowych

100%

Sałek P. , Warsaw University of Life Sciences , przemyslaw_salek@sggw.pl

|

nr 1

EN

The author examines the existence of unethical behaviour of the employees of financial institutions. This paper is based on studies carried out with the aid of the ‘mystery shopper’ method in Warsaw. Based on the survey, the author wanted to check whether a client is well informed about the real costs of credit and whether a client is asked for an opinion about credit insurance. The outcomes have been compared with the findings of Robert Rogowski published in ʿThe moral dimension of the economic crisis’.

8

Risk, capital buffers and bank lending: The adjustment of euro area banks

88%

Maurin L. , Toivanen M.

Journal of Banking and Financial Economics

|

2015

|

nr 1(3)

113-129

EN

This paper estimates euro area banks’ internal target capital ratios and investigates whether banks’ adjustment to the targets affects their credit supply and securities holdings during the financial crisis in 2005–2011. Based on data on listed banks and country-specific macro-variables, a partial adjustment model is estimated in a panel context. The results indicate, first, that an increase in the riskiness of banks’ balance sheets positively influences banks’ target capital ratios. On the euro area level, we find banks’ undercapitalisation in terms of Tier 1 capital ratio to be close to 2 percentage points in the middle of 2008. While median capital gaps diminish towards the end of 2011, the heterogeneity across individual banks increases. Second, the adjustment towards higher equilibrium capital ratios has a significant impact on banks’ assets. The impact is more sizeable on security holdings than on loans, thereby suggesting a pecking order of bank assets for deleveraging.

9

Działania Public relations w zakresie kreowania wizerunku banku na przykładzie banków w Rzeszowie

75%

Świda J. , Skoczyńska-Prokopowicz B.

Roczniki Wydziału Nauk Prawnych i Ekonomicznych KUL

|

2005

|

tom 1

|

nr 2 Ekonomia

105-113

EN

In the article there was presented a problem of public relations and its role in creating an image by banks. On the ground of carried out empirical research it was indicated that public relations activities performed by the Rzeszów banks are important both for the managing personnel of the banks and their customers. The research was carried out in spring 2004. The research showed that activities of public relations are carried out by a deciding majority of the Rzeszów banks, however, only about half of the inquired persons indicates a very great significance of public relations activities for their banks. The most important and most often used task area of public relations used by the Rzeszów banks is cooperation with media. For individual customers of the Rzeszów banks public relations activities are not the most essential element influencing their opinion on a bank.

10

BANKI W KRYZYSIE – PRZYKŁADY DOBRYCH PRAKTYK W LATACH 2008-2009

75%

Rumiński R.

Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek

|

2012

|

nr 2(43)

88-98

PL

Wydarzenia związane ze światowym kryzysem finansowym negatywnie wpłynęły na ekonomikę banków komercyjnych, przyczyniając się do postawienia wielu systemów bankowych w trudnej sytuacji. Niniejsza publikacja porusza kwestie związane z prowadzeniem działalności bankowej w trudnych warunkach rynkowych, panujących w latach 2008-2009. Na wstępnie odniesiono się do perturbacji w sektorze finansowym oraz działań podjętych w celu przywrócenia zachwianej równowagi gospodarczej i finansowej największych instytucji pośrednictwa finansowego. Przedstawiono negatywne zjawiska, jakie pojawiły się w największych gospodarkach świata oraz ich wpływ na działalność banków komercyjnych. W pozostałej części publikacji opisano praktyki banków stosowane podczas najtrudniejszych lat kryzysu ze wskazaniem instytucji osiągających najlepszą pozycję rynkową, przywołując niektóre z ich wyników finansowych.

EN

The recent financial turmoil influenced the economics of many banks around the world. Many major financial institutions as well as the whole financial systems were seriously troubled. This article deals with the issues of conducting banking activity in difficult market conditions of 2008 and 2009. Opportunities and threats resulting from the policy of particular banks and the groups of banks were listed. Moreover, the examples of the most efficient banks, both in Europe and other parts of the world as well as their best practices and financial data were discussed.

11

Efektywność największych banków w Polsce

75%

Kisielewska M.

|

2007

|

tom Nr 49

103-113

EN

The banking sector in Poland forms a competitive market with over 60 participants by the end of 2004. To evaluate the industry's performance over time, we use the ten largest Polish banks that represent about 80% of the sector in the terms of assets. Then, the problem of a small number of Decision Making Unit's (DMU's) and fairly large number of relevant inputs and outputs must be addressed. We analyse cost efficiency of the banks based on six production models. Efficiency scores for the study period are obtained using Data Envelopment Analysis (DEA).

12

Cooperation with bank as a competitiveness factor for the export-oriented company

75%

Kozioł W.

Faculty of Management Working Paper Series

|

2017

|

nr WPS 1/2017

1-17

EN

The present paper concerns the evaluation of the relationship between SMEs conducting export business and the banks that support them. The evaluation will assess the share of banks in financing these companies, the reason for establishing a relationship, the intensity of the relationship and dependence of companies on the main partner bank. The analysis is based on research of Polish exporting businesses and was carried out by using standard EFIGE questionnaires.

13

Wynagrodzenia biegłych rewidentów polskich banków giełdowych

75%

Marcinkowska M.

Studia Prawno-Ekonomiczne

|

2014

|

tom XCI (91)/2

223-239

EN

The paper concerns the issue of auditor fees and it presents the analysis of the auditors of Polish listed banks in the years 2009–2012. The study confirms the rule that the audit is primarily made by the entities with the largest market reputation and specialization in banking industry (“Big Four” firms). Total value of the remuneration of the auditor is dependent primarily on the size of the bank group (the number of consolidated entities), as well as the size of the bank in financial terms (equity and net income). The degree of use of the additional services varies greatly between banks. Entities that do not ordered additional services from their auditors (except audit and review of financial statements), pay higher fees for the audit. Thus, the analysis – despite its limitations – confirmed many observations made in the literature.

14

Marketing Activities of Polish Banks Evaluation Attempt

75%

Grzegorczyk W. , Uniwersytet Łódzki W. Z.

|

2013

|

tom 287

PL

Były one podejmowane w sposób profesjonalny dopiero od połowy lat dziewięćdziesiątych. Systematycznie wzrastała rola badań marketingowych jako przesłanki tworzenia strategii marketingowych banków. Działania te doprowadziły do istotnego postępu polityce produktu, dystrybucji i promocji. Systematycznie wprowadzane były innowacje produktowe i rozbudowywana bankowa sieć stacjonarna, internetowa i mobilna. Także działania promocyjne były profesjonalnie przygotowane i realizowane.

15

Polish banking market consolidation in 2009-2013

75%

Pettersen-Sobczyk M. , Musiał M.

Zeszyty Naukowe ZPSB Firma i Rynek

|

2014

|

nr 1(46)

5-13

EN

From the beginning of the 90’s Polish banking sector has been undergoing radical changes, especially due to consolidation and concentration processes taking place in the sector. Foreign banks have been active participants in the process, taking over a large share of the Polish financial sector by privatization and takeover of Polish banks. The paper describes the consolidation processes taking place in the Polish banking sector in the last four years, the role of foreign banks in the processes, as well as the impact of mergers and takeovers on the sector’s development. The main purpose of the article is to show last concentration processes in the polish banking sector and their influence on the sector development.

PL

Od początku lat dziewięćdziesiątych polski sektor bankowy przechodził gwałtowne zmiany, głównie z powodu procesów konsolidacyjnych i koncentracji owego sektora. Banki zagraniczne brały czynny udział w tym procesie, przejmując dużą część udziałów w polskim sektorze finansowym poprzez proces prywatyzacji. Artykuł opisuje procesy konsolidacyjne, które miały miejsce w polskim sektorze bankowym, rolę zagranicznych banków w owych procesach oraz wpływ fuzji i przejęć na rozwój sektora bankowego w Polsce. Celem artykułu jest ukazanie ostatnich procesów konsolidacyjnych w polskim sektorze bankowym i jego wpływu na rozwój owego sektora.

16

Operational risk management basing on the New Basel Capital Accord in banks operating in Poland - surveys results analysis

75%

Krasodomska J.

|

2007

|

tom Nr 50, t. 1

89-96

EN

The paper presents an evaluation of the preparations Poland-based banks have madę to implement th New Basel Capital Accord recommendations on operational risk management. The evaluation relies on th results of the surveys conducted by KPMG and PricewaterhouseCoopers, as well as the results of the Au thor's research based on banks annual reports. The banks readiness to implement advanced approaches to th measurement of operational risk capital requirement is evaluated as Iow and the probable causes of this situa tion are presented.

PL

W artykule zaprezentowano ocenę stanu przygotowania banków działających w Polsce do wdrożenia Nowej Bazylejskiej Umowy Kapitałowej w zakresie zarządzania ryzykiem operacyjnym. Wykorzystano w tym celu wyniki badań przeprowadzonych przez KPMG oraz PricewaterhouseCoopers, jak również wyniki badań własnych, opartych na rocznych raportach finansowych banków. Stopień przygotowania banków do wdrożenia zaawansowanych metod pomiaru wymogu kapitałowego z tytułu ryzyka operacyjnego oceniono jako niski i wskazano główne przyczyny tej sytuacji.

17

Rola banków w nadzorze korporacyjnym w Polsce

75%

Michalak-Prymon B.

Studia Prawno-Ekonomiczne

|

2016

|

tom CI

285-302

PL

Banki, dostarczając przedsiębiorstwom kapitał zewnętrzny, sprawują nadzór korporacyjny nad przedsiębiorstwami w różny sposób, pełniąc: funkcję kredytodawców (nadzór wierzycielski), funkcję akcjonariuszy (nadzór właścicielski) czy sprawując nadzór w sposób komplementarny (nadzór właścicielsko-wierzycielski). Głównym celem artykułu jest odpowiedź na pytanie, czy i w jakim zakresie banki w Polsce angażują się w nadzór właścicielski nad przedsiębiorstwami, czy udzielają tym przedsiębiorstwom kredytów, a także czy delegują swoich przedstawicieli do rad nadzorczych spółek publicznych, których są akcjonariuszami. W pierwszej części artykułu scharakteryzowano i omówiono rodzaje nadzoru sprawowanego przez banki nad przedsiębiorstwami. Druga część artykułu jest uzupełnieniem luki w zakresie badań nad zaangażowaniem banków w nadzór właścicielski nad przedsiębiorstwami w Polsce i prezentuje wyniki wykonanego badania w tym zakresie. Przeprowadzona analiza wykazała, że rola banków w Polsce w finansowaniu przedsiębiorstwa jest zdecydowanie większa niż rynku kapitałowego oraz że banki w Polsce niechętnie angażują się w nadzór właścicielski oparty na udziale w kapitale akcyjnym spółek. Obecnie wielkość pakietów akcji spółek publicznych będących w posiadaniu banków jest niewielka. Ich małe zaangażowanie kapitałowe nie wiąże się z utrzymaniem przez nie różnorodnych i długotrwałych więzi kredytowych i sprawowaniem nadzoru nad spółką w sposób komplementarny – (właścicielsko-wierzycielski), ponieważ posiadając udziały w tych spółkach, banki nie delegują swoich przedstawicieli do rad nadzorczych spółek i nie są ich głównymi kredytodawcami.

EN

In Poland, banks play a significant role in providing companies to external capital. In fulfilling this role can supervise the corporate governance in a different way: acting as lenders (supervision debt), the function of shareholders (corporate governance) and acting in a complementary supervision (supervision of ownership and debt). In empirical studies so far little space is devoted to the analysis of banks’ involvement in the supervision of enterprises. This article is an attempt at filling this gap. The main aim of this article is to answer the question whether and to what extent the banks involved in the ownership supervision over companies, or grant loans to these enterprises and that the delegated their representatives to the supervisory boards of public companies, which are shareholders. In the first part of the article discusses the types characterized and supervision over enterprises by banks. In the second part of the article presents the results of empirical studies. The analysis showed that the role of banks in Poland in the financing business is far greater than the capital market and the banks in Poland does not engage in corporate governance based on participation in the share capital of companies.

18

Charakterystyki rynków lokalnych a decyzje banków dotyczące sieci placówek

63%

Jackowicz K. , Kowalewski O. , Kozłowski Ł.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2014

|

nr 10(934)

5-17

PL

Celem artykułu jest odpowiedź na pytanie, w jaki sposób charakterystyki ekonomiczne rynków lokalnych wpływają na decyzje polskich banków dotyczące ich sieci placówek. Na podstawie danych z lat 2007–2013 ustalono, że gęstość sieci placówek jest największa na terenach bogatych i zurbanizowanych. Tempo wzrostu liczby placówek jest jednak większe tam, gdzie dotychczas gęstość sieci była niższa. Pozytywnie zarówno na gęstość sieci, jak i tempo jej rozwoju wpływa aktywność ekonomiczna ludności.

EN

This paper investigates how local market features influence the decisions taken by Polish banks regarding their branch networks. It was found that during the period 2007–2013 the density of branch networks was highest in relatively rich and urbanized regions. However, the rate of growth in the number of branches was more rapid in regions whose density of branches had hitherto been lower. It was found, moreover, that the presence of an entrepreneurial population had a positive impact on both the density and growth rate of branches.

19

Odporność kapitałowa największych europejskich banków w świetle wyników testów warunków skrajnych z 2016 r.

63%

Woreta R.

Unia Europejska.pl

|

2016

|

nr 5

19-27

PL

W artykule omówiono rezultaty europejskich testów warunków skraj-nych z 2016 roku, przeprowadzonych według spójnej metodologii Euro-pejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (European Banking Authority – EBA). Aktualne wyniki testów stresowych 51 największych europejskich banków ogólnie potwierdziły ocenę ich kondycji kapitałowej prezento-waną dotychczas przez EBA. Konsekwencją odbudowy bazy kapitałowej w ostatnich latach był wzrost odporności większości badanych banków na potencjalne wstrząsy w gospodarce i na rynkach finansowych. W rezultacie wolumen kapitału najwyższej jakości CET1 (Common Equ-ity Tier 1) 51 badanych banków był wyższy o 180 mld euro na koniec 2015 roku w porównaniu z końcem 2013 roku i w warunkach recesji w gospodarce europejskiej oraz wstrząsów na rynkach finansowych ich współczynnik CET1 obniżyłby się z relatywnie wyższego poziomu w stosunku do początku poprzedniej edycji ćwiczenia (z 13,2% na koniec 2015 roku do 9,4% na koniec 2018 roku). Jednocześnie straty kapitałowe wynikałyby w głównej mierze z tytułu materializacji ryzyka kredytowe-go, a w mniejszym stopniu – z ryzyka rynkowego i operacyjnego.

EN

In this paper, the outcomes of the 2016 EU-wide stress tests, based on the uniform methodology of the European Banking Authority (EBA), were discussed. The results confirmed the EBA’s assessment of the capi-tal position of the biggest European banks, which have been presented so far. As a consequence of restoring the capital base by the majority of banks in recent years, they have managed to improve their resilience to potential shocks in real economy as well as in financial markets. This has been reflected in increasing their highest quality capital volume by 180 bn euros at the end of 2015 in comparison to the end of 2013 (the starting point of previous EU-wide 2014 stress tests). Moreover, under the stress conditions and recession in European economy, their capital CET1 ratio would have dropped from the higher level in comparison to the starting point of previous exercise (from 13.2% at the end of 2015 to 9.4% at the end of 2018). Simultaneously, the capital loses would result mostly from materialisation of credit risk as well as – although to the lower extent – from the market and operational risk.

20

Pieniądz i spójność procesów ekonomicznych

63%

Żyżyński J.

Nierówności społeczne a wzrost gospodarczy

|

2016

|

tom 46

80-122

PL

Artykuł podejmuje kwestię roli pieniądza we współczesnej gospodarce. Proponuje redefinicję tego pojęcia i zdefiniowanie go jak „prawa do nabywania dóbr i usług”. Ten sposób rozumienia pieniądza pozwala lepiej zrozumieć jego funkcje w gospodarce i prowadzi do ważnych wniosków. Autor pokazuje mechanizm kreacji pieniądza w procesach realizacji funkcji pośrednictwa w systemie bankowym i rolę banku centralnego oraz związków z zagranicą ukazywanych w bilansie płatniczym. Opisuje kształtowanie agregatu pieniężnego i dowodzi, że kryzys współczesnego pieniądza w jego funkcjach ekonomicznych ma swe źródła w kryzysach instytucji współczesnego systemu finansowego.

EN

The paper deals with an issue of a role of money in a modern economy. It proposes a new definition of this term and specifies it as “rights to buy goods and services’. Such a way to under-stand money allows to better understand its functions in the economy and leads to important con-clusions. The author shows mechanism of money creation in processes of intermediation in a banking system and discusses a role of a central bank and international relationships reflected in a balance of payments. He describes creation of money aggregates and argues that crisis of modern money in its economic functions results from crises of institutions of the modern financial system.