Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Zastosowanie nowoczesnych kanałów dystrybucji usług w bankowości

100%

Figna A.

|

2007

|

tom Nr 50, t. 2

181-188

PL

Artykuł przedstawia nowoczesne kanały dystrybucji usług bankowych. Przed wprowadzeniem wielu kanałów dystrybucji relacje klient - bank skupiały się w typowej placówce bankowej. Obecnie, wraz z wprowadzeniem i rozwojem nowoczesnych technologii, klient obsługiwany jest również przez Internet i telefon. Analiza wskazuje, że klienci coraz rzadziej odwiedzają placówki bankowe a trend ten będzie kontynuowany w najbliższej przyszłości.

EN

The article focuses on Multi Channel Strategies in banks in order to built a new client relationship model. Before the advent of multi-channel distribution, the relationship between a client and the bank was [ based in the branch. Today, with the implementation of new technology, the client is served by Internet or I phone. The analysis shows that customers visit branches less and less and that trend is going to continue in the I near future.

2

Młodzi konsumenci reprezentujący pokolenie Y i Z jako nabywcy usług bankowych

63%

Krzeszowska M.

|

nr 4

107-120

PL

Celem artykułu jest ukazanie wpływu zmian pokoleniowych na korzystanie z usług bankowych przez dwa najmłodsze wyróżnione w literaturze pokolenia: Y i Z. Rozważania oparto zarówno na dostępnej literaturze, jak i badaniach ankietowych zrealizowanych przez autora. Przeprowadzona analiza wykazała, że w coraz młodszym wieku osoby zaczynają korzystać z oferty bankowej. Szukają rozwiązań dostosowanych do nich, nie chcąc się dostosowywać do istniejących standardowych rozwiązań. Obie grupy zwracają uwagę na dostęp do konta przez Internet czy możliwość wypłaty gotówki z bankomatów. Badania wykazały również różnice w preferencjach: pokolenie Y zwraca większą uwagę na opłaty związane z kontem, typy powiązanych kart czy odległość oddziału banku od miejsca zamieszkania, pokolenie Z natomiast – na opłaty związane z korzystaniem z karty czy możliwość płacenia telefonem.

EN

The aim of this article is to show the influence of generational changes in the use of banking services by the two youngest generations highlighted in the literature: Y and Z both considerations are based on the available literature as well as surveys carried out by the author. The analysis showed that younger and older people are starting to use the banking offer. They are looking for solutions tailored to them, not wanting to adapt to the existing standard solutions. Both groups point to account access via the Internet or the ability to withdraw cash from ATMs. Studies have also shown variations in preferences: Generation Y pays more attention to account fees, types of related cards, or distance from a bank branch, Generic Z, fees for using a card, and the ability to pay by phone.

3

Dystrybucja na rynku usług bankowych

63%

Lorenc Z.

|

tom nr 11

230--247, CD

PL

Usługi, jako produkt cechujący się niematerialną formą, wymagają wykorzystania innych zasad sprzedaży niż dobra materialne. W przypadku usług bankowych dodatkowym utrudnieniem jest ich wysoki stopień złożoności, który determinuje potrzebę bezpośredniej obsługi, a co z tym związane dostosowanie odpowiednich kanałów dystrybucji. Niniejszy artykuł zawiera charakterystykę usług oraz opis modeli dystrybucji w sektorze bankowym. W opracowaniu zaprezentowano kanały dystrybucji wykorzystywane przez Powszechną Kasę Oszczędności Bank Polski S.A. (PKO BP S.A.). Fundamentem do analizy były roczne raporty publikowane przez PKO BP S.A. Na ich podstawie wywnioskowano, że zwiększa się liczba Klientów korzystających z bankowości elektronicznej i mobilnej. Towarzyszy temu spadek liczby oddziałów i agencji Banku.

EN

Because of the immaterial form of services, they require different sales rules than material goods. The significant problem is high level of complexity of banking services. This kind of services need direct operation, so they requires an apropriate distribution channels. The paper reviews services and distributions channel in the banking sector. The elaboration presents distribution channels used by the Universal Savings Bank of Poland S.A. The basis for the analysis were the annual reports published by PKO BP S.A. The main conclusion is that the number of customers using electronic and mobile banking is increasing. This is accompanied by decrease in the number of Bank branches and agencies.

4

Financial exclusion of farmers and rural entrepreneurs

63%

Ryszard K. , Alina W.

|

nr 2(36)

225-235

PL

Wykluczenie finansowe jest obecne na wsi na większą skalę niż na obszarze miast. W opracowaniu wykazano, że problem ten dotyka nie tylko ludność o niskich dochodach, ale także osoby fi zyczne prowadzące działalność gospodarczą, tj. rolników i drobnych przedsiębiorców. Określono skalę oraz przyczyny wykluczenia finansowego tego typu jednostek, przy czym w analizie skupiono się na usługach bankowych, do których dostęp jest warunkiem efektywnego gospodarowania. Źródłem danych empirycznych były badania ankietowe rolników oraz drobnych przedsiębiorców na wsi, prowadzone w Polsce południowo-wschodniej. Wykazano, że w przypadku osób prowadzących działalność gospodarczą wykluczenie fi nansowe najczęściej przybiera formę ograniczonego dostępu do kredytów bankowych. Przyczyny tego problemu są zróżnicowane. Obok uwarunkowań wewnętrznych dla przedsiębiorców i rolników (niskie i niestabilne dochody, awersja do ryzyka itp.) istotne są czynniki po stronie banków i systemu finansowego panującego na wsi.

EN

Financial exclusion appears to be greater in rural areas than in cities. The article concludes that the problem is connected not only with the people of low incomes but also individuals running their own businesses e.g. farmers and small entrepreneurs. The extent and reasons for fi nancial exclusion among such entities have been identifi ed and accompanied by the analysis of access to banking services – the key to effective management. The source of empirical data relied on survey questionnaires of farmers and small entrepreneurs in the rural areas in the south-eastern region of Poland. It was stated that in case of persons running their own businesses fi nancial exclusions is mainly connected with a limited access to bank credit, yet the reasons for this situation are diverse. Apart from the internal factors associated with businesses (e.g. low and unstable incomes, aversion to risk, lack of confi dence in banks etc.), signifi cant determinants lie on the side of banks and the structure of fi nancial system in rural areas.

5

Application of SERVQUAL method for evaluate service quality of Saderat Bank in Urmia, Iran

63%

Khodaparasti R. B. , Gharebagh M. K.

|

tom Vol. 11, No. 2

37--49

EN

This research was conducted to evaluate the quality of services offered to customers at Saderat bank branches by using SERVQUAL model. In this research, survey level of the gap between expectations and service perceived by Saderat bank customers in each of the five dimensions of service quality. The ranking of service quality dimensions in order of importance from standpoint of customers and understanding level of customers' satisfaction with the quality of services offered by Saderat bank, as the main objectives of the research are considered. The research statistical population consisted of all the customers of Saderat Bank in Urmia City and 228 customers of this bank were sampled. To test the research hypotheses, software SPSS 18 and Paired-Samples T-Test, Wilcoxon test and Friedman test were used. The results of this research show that in all aspects, Saderat bank customers’ expectation is higher than their perceptions of the quality of services offered. It means that in all of the five dimensions of service quality, there are gaps. Thus the bank failed in any of these dimensions to meet their customers' expectations.

PL

Niniejsze badanie zostało przeprowadzone w celu oceny jakości usług oferowanych klientom w oddziałach banku Saderat przy użyciu modelu SERVQUAL. W badaniu tym, przedstawiono poziom luki pomiędzy oczekiwaniami i obsługi postrzeganej przez klientów Banku Saderat w każdym z pięciu wymiarów jakości usług. Za główne cele badań uznano ranking wymiarów jakości obsługi w kolejności ich znaczenia z punktu widzenia klientów i poziom zrozumienia satysfakcji klientów wraz z jakością usług oferowanych przez bank Saderat. Badanie populacji statystycznej składało się ze wszystkich klientów Banku Saderat w Mieście Urmia i 228 klientów tego banku zostało objętych próbą. Do testowania hipotez badawczych, wykorzystane zostało oprogramowanie SPSS 18 i sparowane próbki T-testu, test Wilcoxona i test Friedmana. Wyniki niniejszego badania pokazują, że we wszystkich aspektach oczekiwania klientów banku Saderat są wyższe, niż ich postrzeganie jakości oferowanych usług. Oznacza to, że w każdym z pięciu wymiarów jakości usług, istnieją luki. Tym samym bankowi nie udało się sprostać oczekiwaniom swoich klientów w żadnym z tych wymiarów.