Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Pranie pieniędzy w świetle regulacji finansowych

100%

Jaszek T.

|

tom 4 (20)

57-72

XX

Proceder prania pieniędzy zalicza się do kategorii przestępstw o charakterze gospodarczym. Skala tego zjawiska stanowi temat wielu dyskusji i rozważań na arenie międzynarodowej. Światowe organizacje takie jak OECD czy FATF podejmują liczne inicjatywy wobec realnego zagrożenia dla rynku finansowego. Efektem współpracy międzynarodowej jest opracowanie przez Unię Europejską istotnej regulacji prawnej, rozpoznawanej jako Dyrektywa AML IV, którą państwa członkowskie obowiązane są wprowadzić do krajowego porządku prawnego. Konceptem unijnej regulacji jest wzmocnienie spójności oraz wiarygodności sektora finansowego Wspólnoty. Także w Polsce zostały opracowane rozwiązania prawno-instytucjonalne, których zamysłem jest skuteczne i efektywne zwalczanie procesu prania pieniędzy. Celem niniejszego artykułu jest przegląd polskich rozwiązań regulacyjnych mających na celu przeciwdziałanie procederowi prania pieniędzy.(abstrakt oryginalny)

EN

The money laundering class falls under the category of economic crimes. The scale of this phenomenon is the subject of many discussions and deliberations on the international arena. World organizations such as the OECD or FATF undertake numerous initiatives against a real threat to the financial market. The effect of international cooperation is the development by the European Union of a significant legal regulation, recognized as the AML IV Directive, which Member States are obliged to introduce into the national legal order. The concept of EU regulation is to strengthen the cohesion and credibility of the Community financial sector. Also in Poland, legal and institutional solutions have been developed, the intention of which is to effectively and effectively combat the money laundering process. The purpose of this article is to review Polish regulatory solutions aimed at counteracting money laundering.(original abstract)

2

Działalność ustawodawcza i korupcja na Ukrainie

100%

Holovach V. , Holovach T.

Krytyka Prawa

|

2021

|

nr T. 13, Nr 3

159-175

XX

Artykuł analizuje znane fakty dotyczące korupcji wśród deputowanych Ukrainy. Pokazano negatywny wpływ na działalność legislacyjną różnych oligarchów. Ustalono, że przejawy korupcji w działalności legislacyjnej są znacznie ułatwione przez jej niedoskonałość i brak odpowiednich regulacji. Istnieją wszelkie podstawy, by twierdzić, że działalność legislacyjna poszczególnych deputowanych ma na celu tworzenie niejasnych stosunków pomiędzy biznesem a rządem na specjalnych zasadach, do których dostęp jest zamknięty dla obywateli. Pewna część deputowanych korzysta z tych uprawnień nie dla dobra społeczeństwa, ale dla osobistego wzbogacenia się. Zwraca się uwagę, że nieuchronność karania deputowanych za przestępstwa korupcji jest raczej iluzją. Działania mające na celu zwalczanie korupcji wśród tej kategorii wyższych urzędników państwowych są wdrażane dość wolno. Proponuje się przyjęcie szeregu ustaw usprawniających działania legislacyjne mające na celu zwalczanie korupcji wśród deputowanych. Priorytetem jest eliminacja nielegalnych stosunków pomiędzy rządem a biznesem.(abstrakt oryginalny)

EN

The article analyses known facts concerning the corruption of deputies in Ukraine. The negative influence of various oligarchs on legislative activity is shown in it. It was established that the manifestations of corruption in legislative activity are significantly easier due to its imperfection and lack of proper regulations. There is every reason to claim that the purpose of individual deputies' legislative activity is to form unclear relations between business and the government on special conditions to which citizens do not have any access. Some of the deputies use those privileges not for the good of society, but for personal enrichment. It is noted that the inevitability of the punishment of deputies for the crime of corruption is rather pretended. Activities which are meant to fight corruption in that category of higher national officials are being implemented quite slowly. An adoption of a number of acts improving legislative actions the purpose of which is to fight corruption among deputies is proposed. The elimination of illegal relations between the government and business is a priority.(original abstract)

3

Problem nadużyć w sieciach telefonicznych

100%

Hartman A. , Reszka T.

|

2000

|

nr z. 34, nr 875

107-122

XX

W pracy przedstawiono zarys problemu nadużyć, głównie w odniesieniu do polskich sieci telekomunikacyjnych. Zaprezentowano główne przyczyny powstawania i rozwoju tego zjawiska, a także jego wpływ na operatorów sieci. Przedstawiono główne obszary i sposoby działania, mające na celu ograniczenie wpływu tego zjawiska. (abstrakt oryginalny)

EN

The subject of the article is the problem of telecommunications fraud mainly in Poland. Authors present the main reasons and types of fraud, and also the influence that fraud has over the telecom operators. The solutions of fraud detection and management, according to the view of the authors, are also presented. (original abstract)

4

Feature Engineering for Anti-Fraud Models Based on Anomaly Detection

100%

Przekop D.

|

nr nr 3

301-316

EN

The paper presents two algorithms as a solution to the problem of identifying fraud intentions of a customer. Their purpose is to generate variables that contribute to fraud models' predictive power improvement. In this article, a novel approach to the feature engineering, based on anomaly detection, is presented. As the choice of statistical model used in the research improves predictive capabilities of a solution to some extent, most of the attention should be paid to the choice of proper predictors. The main finding of the research is that model enrichment with additional predictors leads to the further improvement of predictive power and better interpretability of anti-fraud model. The paper is a contribution to the fraud prediction problem but the method presented may generate variable input to every tool equipped with variable selection algorithm. The cost is the increased complexity of the models obtained. The approach is illustrated on a dataset from one of the European banks. (original abstract)

5

Wartość parametrów fizjologicznych rejestrowanych w procedurze badania poligraficznego

100%

Dąbrowska R. , Żaba C.

|

nr nr 4 (785)

37-49

XX

Poligraf stworzony został jako narzędzie kryminalistyczne na potrzeby organów ścigania. Jego wprowadzenie do praktyki śledczej poprzedziły odkrycia naukowe, przeprowadzone doświadczenia, zaangażowanie specjalistów z zakresu nauk medycznych, psychologicznych, a nawet filozoficznych. W XX wieku Amerykanie zaprzestali używania terminu "wykrywacz kłamstw" (ang. lie detector), uznając, że nie istnieją reakcje psychofizjologiczne typowe dla kłamstwa, i wprowadzili określenie "wykrywanie wprowadzania w błąd" (ang. detection on deception). Ponieważ koncepcja detekcji kłamstwa - nieszczerości nie była w stanie uzasadnić przyczyn zmian fizjologicznych rejestrowanych podczas testów poligraficznych, w 1986 r. w Instytucie ds. Badań Poligraficznych Departamentu Obrony USA (Department of Defence Polygraph Institute - DoDPI) zrodziła się idea psychofizjologicznego wykrywania wprowadzania w błąd (ang. psychophysiological detection of deception - PDD) oparta na teorii nastawienia psychologicznego (ang. psychological set), zgodnie z którą kiedy osoba badana obawia się kary lub przewiduje poważne konsekwencje dla siebie w przypadku nieudanej próby wprowadzania w błąd i odczuwa przy tym strach, powoduje to reakcje fizjologiczne, które mierzymy (zwiększenie aktywności elektrodermalnej skóry, zmiany ciśnienia tętniczego krwi, stłumienie oddechu)1 . Na tej podstawie rozwinęła się koncepcja psychofizjologicznych badań poligraficznych, których istotą jest reprodukcja śladów pamięciowych i emocjonalnych świadczących o bezpośrednim związku osoby badanej z konkretnym czynem karalnym.(fragment tekstu)

EN

It has been shown that precise analysis and thorough assessment of registered physiological parameters affects the accuracy of polygraph tests used in criminal cases, external procedures or in the private sector. The polygraph shows objective parameters of various types of physiological activities of the human body during the test. A classic polygraph, by using sensors, records various parameters, such as: frequency changes and depth of breaths, blood pressure and galvanic skin reactions. The photopletysmograph, associated with the polygraph, measures changes in the volume of blood in distal blood vessels. A special cushion, placed on the testing chair, records the motive activity of the testee, monitoring their muscle tension.The following article underlines the importance of expression of emotions, including cognitive processes, physiological arguments, feelings, beha- vioral reactions, visible in the responses of the body of a testee on the event being the subject of the study. The aim of the test was to analyse the effect of physiology of a lie which became an exponent for interpretation and evaluation of registered physiological parameters. (original abstract)

6

Kreatywna rachunkowość a bezpieczeństwo finansowe przedsiębiorstwa

84%

Antczak J.

|

nr nr 2

281-293

XX

W przedsiębiorstwie decydującą rolę w procesie zarządzania ryzykiem odgrywa rachunkowość, która jest jednym z najważniejszych elementów systemu informacyjnego jednostki gospodarczej. Mimo istnienia regulacji, które jasno określają, jak należy postępować, zachowanie polegające na polepszaniu wizerunku firmy, nieujawnianiu ryzyka i zagrożeń wynikających z działalności, a także oszustwa, były, są i będą obecne w życiu gospodarczym. Pierwsze wzmianki o takich sytuacjach pojawiły się niemal natychmiast po powstaniu rachunkowości, odnotowano je już w XVI wieku. Zostały one udokumentowane w dziele "O podwójnej buchalterii" przez benedyktyńskiego zakonnika Angelo Pietra (Surdykowski, 2005, s. 62). Celem artykułu była prezentacja zjawiska kreatywnej rachunkowości, w szczególności fałszowanie sprawozdań finansowych i jej wpływ na bezpieczeństwo finansowe przedsiębiorstwa. W artykule zastosowano następujące metody badawcze: analizę literatury, studium przypadku, analizę dokumentów. (abstrakt oryginalny)

EN

It is the accounting which plays a dominant role in managing risks in a company. The accounting is one of the most essential elements of the information system in any economic entity. Despite the clear regulatory requirements which stipulate how to proceed, such behavior as upgrading the company's image, non-disclosing risks and threats related to company's activities as well as frauds still happen and will happen in the economic reality. First references to such cases were recorded soon after accounting had been established in the 16th century. They were documented by Angelo Pietra, a Benedictine monk in his work On double book-keeping. The objective of this article is to present a phenomenon of creative accounting, and especially a falsification of financial reports. The following research methods have been implemented in this article: a literature review, a case study, documents analysis. (original abstract)

7

Bezpieczeństwo osób starszych w kontekście oszustw metodą "na wnuczka" jako problem społeczno-polityczny

84%

Jewartowski B.

Studia Politicae Universitatis Silesiensis

|

2016

|

tom 17

207-217

XX

Dyskurs nad problematyką oszustw dokonywanych na szkodę osób starszych prowadzony jest od wielu lat. Wynika to z faktu coraz większej liczby tego typu przestępstw i podejmowania coraz to innych, nie zawsze skutecznych, prób ograniczenia wspomnianego zjawiska. Próby te poddawane są ocenom wynikającym ze statystyk przestępczości. Znaczna część społeczeństwa określa oszustwa dokonywane na szkodę osób starszych, często niezaradnych życiowo, jako problem społeczny2 . Należy zgodzić się z tak postawioną tezą z uwagi na łamanie przez oszustów istotnych - szczególnie cennych kulturowo - społecznych norm zachowania dotyczących chociażby okazywania szacunku osobom w podeszłym wieku, jak również sprawowania nad nimi opieki. Warto jednak zastanowić się, dlaczego seniorzy są podatni na oszustwa, a także czy podejmowane próby przeciwdziałania omawianemu przestępstwu są skuteczne. (fragment tekstu)

EN

This paper is dedicated to the difficult to diagnose and reduce issues of the problems of frauds related to extortion money to the detriment of elderly people, committed by criminals who impersonate to be their family members or representatives of the police or the prosecutor's office. The article discusses the methods of committing such offenses and determined the causes of becoming victims of such types of crime by the elderly as well as the diagnosis of the possibilities to reduce this type of crime through preventive measures. In the following, the paper briefly presents several of the important prevention and information programs aimed at potential victims. Moreover, author make an attempt to examine the effectiveness of the preventive actions and presents several examples of cooperation between the various institutions - government, local council and ecclesiastical. (original abstract)

8

Rola rachunkowości śledczej w ograniczaniu ryzyka występowania nadużyć gospodarczych w przedsiębiorstwach.

84%

Wiśniewska J.

|

2017

|

nr z. 154

75-93

XX

Globalizacja zwiększa skalę i złożoność prowadzonej działalności gospodarczej. Szybkość zmian zachodzących w biznesie wpływa na konieczność skutecznego nadzoru nad wszystkimi operacjami. Występowanie luk w zabezpieczeniach systemów i procedur tworzy możliwość manipulacji i oszustw w działalności gospodarczej. Celem artykułu jest przedstawienie występowania nadużyć gospodarczych, ich wykrywalności oraz prezentacja roli rachunkowości śledczej w ograniczaniu ryzyka nadużyć gospodarczych w przedsiębiorstwach. Długi okres wykrywalności nadużyć gospodarczych i wysokie korzyści z tym związane powodują, że liczba ich utrzymuje się z roku na rok na podobnym, wysokim poziomie. Wymaga to korzystania przez przedsiębiorstwa z usług specjalistów posiadających odpowiednie kompetencje z zakresu rachunkowości śledczej. Wiedza specjalistów z zakresu rachunkowości śledczej powinna nie tylko być wykorzystywana przez organizacje do wykrywania nadużyć gospodarczych, lecz także mieć charakter prewencyjny w celu ograniczenia ryzyka występowania tego typu zjawisk i zminimalizowania strat z tym związanych. (abstrakt oryginalny)

EN

Globalisation increases the scale and complexity of business. Changes take place very ąuickly and effective surveillance over all operations is needed. Gaps in systems and procedures leave the door open to fabrication and fraud. The paper discusses cases of fraud, detection rates and the role of forensic accounting in reducing the risk of fraud in enterprises. Long history of fraud detection and benefits it produces are reasons why detection ratę has remained at high levels for some years already. To maintain it, enterprises must implement and use expert services of people with adeąuate skills in forensic accounting. Expert knowledge in this area should be used by organisations not just to detect cases of fraud but also to prevent and reduce risk of such cases and minimise the losses involved. (original abstract)

9

Studies Vetting the Observance of Rules for Conducting Forensic Evidence by Inspection in Killing Cases in Poland

84%

Juszka K. , Juszka K.

|

nr nr 48

65-75

XX

Celem artykułu jest przedstawienie wyników badań własnych 90 spraw sądowych i prokuratorskich w których przeprowadzono oględziny w sprawach o zabójstwa. Prezentacja problematyki badawczej oględzin zostanie poddana analizie z punktu widzenia realizacji zasad przeprowadzania tej czynności. (abstrakt oryginalny)

EN

The objective of this study is to present the results of the author's own research of 90 court and inquisitorial cases in which inspections were conducted in killing cases. The presentation of the research issues will be analysed from the viewpoint of implementing the rules for conducting these procedures. (original abstract)

10

Zastosowanie eksploracji danych do wykrywania nadużyć w systemach biznesowych

84%

Gruber J. , Jóźwiak I. J. , Mosio Ł.

|

nr z. 64

61-71

XX

Artykuł zawiera opis przykładu użycia metod eksploracji danych do wykrywania nadużyć w systemach biznesowych IT. Przedstawiono wybrane metody eksploracyjne - k-najbliższych sąsiadów, drzewa wzmacniane, sieci neuronowe, drzewa CHAID, drzewa C&RT, MARSplines. Metody te zastosowano do zbudowania projektu eksploracyjnego w programie STATISTICA 10 PL. Do badań użyto danych z konkursu KDD Cup 99. Zawierają one symulowane ataki w komputerowej sieci wojskowej.(abstrakt oryginalny)

EN

This paper describes how to use the method of data mining methods to detect fraud. Several useful for fraud detection data mining methods described in this article, namely: k-nearest neighbor, wood-reinforced, neural networks, trees, CHAID, C & RT tree, MARSplines. These methods have been used to build the project exploration in STATISTICA 10 PL. Usefulness of these methods to detect attacks on computer network. The study used data from the KDD Cup 99 competition. These data include simulated attacks on military networks.(original abstract)

11

Disclosure of Non-financial Information in the Field of Counteracting Corruption and Bribery in Economic Practice

84%

Skoczylas-Tworek A.

|

nr nr 4 (64)

187-198

XX

Spółki giełdowe stanowią podmioty szczególnego zainteresowania z punktu widzenia budowania pozytywnego wizerunku wolnego od zjawisk oszustw i nadużyć gospodarczych. Dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/895/UE z dnia 22 października 2014 r. zmieniającą dyrektywę 2013/34/UE na niektóre duże jednostki oraz grupy został nałożony obowiązek raportowania informacji niefinansowych w zakresie korupcji i łapownictwa. Celem publikacji jest pomiar stopnia ujawniania tego rodzaju danych przez podmioty rynkowe w publikowanych przez nie oświadczeniach i sprawozdaniach na temat informacji niefinansowych. Analizy danych dokonano na przykładzie 30 spółek wchodzących w skład indeksu WIG30. Podstawową metodą badawczą była analiza ilościowo-jakościowa. Odnosiła się ona do weryfikacji rodzaju publikowanych danych z zakresu korupcji i łapownictwa, a także wykorzystywanych w tym zakresie standardów i wytycznych oraz informowania o wykrytych bądź nie zjawiskach nadużyć. Przeprowadzane badanie wykazało, że podmioty gospodarcze wykazują znaczną wstrzemięźliwość w ujawnianiu tego rodzaju danych.

EN

Listed companies are entities of particular interest from the point of view of building a positive image free from the phenomena of fraud. Directive 2014/895/EU of the European Parliament and of the Council of 22 October 2014 imposed an obligation on certain large entities and groups to report non-financial information on corruption and bribery. The aim of this paper is to measure the degree of such data disclosure by market operators in their published statements and reports on non-financial information. The analysis of non-financial data was performed based on the example of the 30 companies listed in the WIG30 Index. The basic research method was quantitative and qualitative analysis which referred to the verification of the degree of detail of published data on corruption and bribery, the standards and guidelines used in this area, and information on whether or not fraud was detected. The conducted research showed that economic operators show considerable restraint in disclosing such data.

12

Poziom wykształcenia audytora wewnętrznego a skuteczne wykrywanie nadużyć

84%

Sawicka J. , Stronczek A.

|

2015

|

nr nr 76 T.2 Efekty funkcjonowania audytu wewnętrznego i kontroli zarządczej

401-412

XX

Cel - ocena rangi wszechstronnego wykształcenia audytora wewnętrznego w skutecznym wykrywaniu nadużyć. Metodologia badania - na potrzeby artykułu przeprowadzono studia literaturowe oraz badania kwestionariuszowe na wybranej grupie. Wynik - uzyskane wyniki wskazują na potrzebę wszechstronnego kształcenia audytorów wewnętrznych, również w obszarach spoza kanonu wiedzy ekonomicznej. Oryginalność/wartość - badania w zakresie dokształcania audytorów wewnętrznych jako sposobu na ograniczenie ryzyka nadużyć nie były dotychczas przeprowadzane. (abstrakt oryginalny)

EN

Purpose - determining the role of the Auditor's degree level in effective fraud detection. Design/methodology/approach - for the purpose of this article literature studies and survey research of a selected group were carried out. Findings - the results indicate the need for a comprehensive internal auditors training - also in areas outside the canon of economic knowledge. Originality/value - research in the field internal auditors training as a mean of reducing the risk of fraud has not been carried out. (original abstract)

13

Detekcja wyłudzeń klików przez boty internetowe

84%

Lipiński Ł. , Bernardelli M.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2019

|

nr nr 55

41-54

XX

Liczba botów w Internecie oraz zadań, które wykonują bądź mogłyby wykonywać, rośnie w bardzo szybkim tempie. Szacuje się, że ponad połowa ruchu internetowego jest generowana przez boty, przy czym algorytmy determinujące zachowanie botów są na tyle zaawansowane, że ich odróżnienie od realnych ludzi jest często bardzo trudne. Mimo że każdy z botów ma swoją specyfikę, to można wskazać pewne cechy wspólne, jeżeli nie dla wszystkich, to dla wielu automatycznych programów wyręczających człowieka. Intuicyjnie bowiem można stwierdzić, że zadaniem bota jest wykonać pracę, która wcześniej należała do człowieka. Różnica jest taka, że bot wykonuje ją na ogół szybciej, sprawniej, bez przerw i bezbłędnie. Podstawową zatem kwestią jest to, że program komputerowy ma imitować zachowanie człowieka lub czynności przez niego wykonywane, ale wykonując te zadania bardziej efektywnie. Boty udające ludzi generują największą część, bo prawie(fragment tekstu)

EN

Effective detection of clicks on websites done by automatic computer programs is a valuable tool in the fight against this type of fraud and gives immediate measurable benefit in the form of savings for poorly targeted advertising. The purpose of the study described in the article was to present the unsupervised learning method, which results in a set of rules that allow for effective detection of bots that are responsible for the click frauds, assuming that their behavior differs in some aspects from human behavior. This analysis proves that involving device type as an extra variable improves the effectiveness of rules used for fraud detection and that the proposed algorithm provides a flexible and efficient solution for the given problem.(original abstract)

14

Prawo Benforda jako narzędzie wykrywania manipulacji finansowych

84%

Krawiec J.

|

nr nr 4

86-91

XX

Książka Benford's Law, Applications for Forensic Accounting, Auditing and Fraud Detection napisana przez Marka Nigriniego, zawiera opisy narzędzi analitycznych, służących przetwarzaniu danych finansowych w celu wykrywania oszustw. Autorka omawia i wyjaśnia prawo Benforda, które jest podstawą budowy narzędzi proponowanych przez Negriniego. (abstrakt oryginalny)

EN

The book Benford's Law, Applications for Forensic Accounting, Auditing and Fraud Detection, written by Mark Nigrini, contains descriptions of analytical tools which serve for the processing of financial data to detect fraud. The author discusses and explains the Benford's law, which is the basis for building tools proposed by Negrini. (original abstract)

15

From Unsolved Crime Numbers to Other Forensic Statistics: Opole Police Department's Observations Using Bayesian Modeling

67%

Drozdowski R. , Dewsbury S. , Tukiendorf A.

|

nr nr 4

136-146

XX

Niewykrywalność przestępstw jest dużym problemem w utrzymaniu porządku publicznego, a analizując doniesienia naukowe na ten temat wydaje się, że go można nawet uznać za "wstydliwy". Z tego powodu w niniejszej pracy podjęliśmy się oceny niniejszego zjawiska kryminalistycznego, dostosowując nowoczesne metody geostatystyczne. W opracowaniu wykorzystaliśmy wszystkie zgłoszone do Komendy Wojewódzkiej Policji w Opolu przestępstwa popełnione w województwie w okresie pięciu lat 2015-2019 i zbudowaliśmy modele przestrzenno-czasowe wskaźników niewykrytej przestępczości. Ich roczne pięcioletnie stopy wzrostu oparte są na populacji referencyjnej przy użyciu hierarchicznego modelowania bayesowskiego. Kombinacje tych poziomów porównaliśmy z prawdopodobieństwem liczby wykrytych i niewykrytych przestępstw. Analiza statystyczna została rozszerzona o powierzchnię kwadratową i surowe wskaźniki zgłoszonych statystyk przestępczości względem populacji referencyjnej. Stwierdziliśmy, że stopień wykrywalności przestępstw jest bezpośrednio związany z liczebnością populacji referencyjnej, co może również sugerować zasadność prze-prowadzenia szczegółowej analizy w zakresie dostosowania odpowiedniej obsady personelu policji w jednostkach administracyjnych. Wyraźny był również wpływ powierzchni jednostek administracyjnych na liczbę niewykrytych przestępstw. Ponadto ogólne wskaźniki zgłaszanej przestępczości oraz wahania w czasie w obrębie samych jednostek terytorialnych implikowały istotniejsze zmiany statystyk kryminalistycznych, niż różnice pomiędzy nimi i zostały ustalone jedynie na podstawie liczby przestępstw niewykrytych. Zastosowanie metod bayesowskich (pomimo statystycznego zaawansowania, jednakże prostej aplikacji komputerowej) pozwala na analizę danych geostatystycznych (niezależnie od rodzaju) i nowe możliwości wnioskowania naukowego. Przy obecnej technice oprogramowania, wszystkie prezentowane wyniki statystyczne są dość łatwe do osiągnięcia, niemniej wymagają współpracy zainteresowanych profesjonalnych organów policyjnych i statystycznych oraz komplementarnych analiz naukowych. Na koniec warto podkreślić, że metody bayesowskie pozwalają na otwarcie zupełnie nowych horyzontów poznawczych w badaniach kryminalistycznych. (abstrakt oryginalny)

EN

The non-detectability of crimes is a big problem for maintaining public order, and by reviewing scientific reports on this subject it seems that this problem can even be considered 'shameful'. For this reason, we undertook in this study an assessment of this forensic phenomenon adapting modern geostatistical methods. This study uses all reported incidences of crimes to the Opole Provincial Police Headquarters committed in the Opole region over a five year period 2015-2019. Spatio-temporal patterns of undetected crime rates were built. Their annual five-year growth rates are based on the reference population using hierarchical Bayesian modeling. The combinations of these levels were compared with the odds of detected to undetected crime numbers. The statistical analysis was extended with square area and crude rates of the reported crime statistics per reference population. We found that the degree of crime detection is directly related to the reference population size which may also suggest the validity of a detailed analysis in terms of adjusting the appropriate staffing of police personnel in administrative units. Furthermore, the influence of the area of administrative territories on the number of undetected crimes was also evident. Additionally, overall reported crime rates and the fluctuations in time within territorial units themselves implicated more important changes in criminal statistics than the differences between them and were established using unsolved crime statistics only. The use of Bayesian methods (despite the fact that they are statistically advanced, is simple in a computer application) allows for the unfolding of geostatistical data (regardless of the type) and new possibilities of scientific inference. All these statistical results are quite easy to achieve with the current programming technique, nevertheless they require the cooperation of interested professional forensic and statistical bodies and further scientific explanations. Finally, it is worth emphasizing that Bayesian methods allow brand-new cognitive horizons to be opened in forensic research. (original abstract)

16

Zastosowanie systemów rozmytych w zarządzaniu

67%

Wasiak M.

|

tom 8

|

nr nr 915 Zastosowania metod ilościowych

241-257

XX

W niniejszym artykule skupiamy się na jednym ze sposobów modelowania systemów ekspertowych - logice rozmytej. Metoda ta łączy zalety konwencjonalnych systemów regułowych oraz sieci neuronowych, dodając do tego pewne pozytywne cechy charakterystyczne tylko dla niej. Przedstawiamy możliwe zastosowania logiki rozmytej oraz omawiamy w ogromnym skrócie sposób budowy systemów rozmytych. Nie jest celem artykułu polemika na temat, która z metod jest lepsza - odpowiedź aa to pytanie jest uzależniona od podejmowanego probierni! oraz od przyjętych kryteriów - tak to zazwyczaj bywa. Pewne porównania będą siłą rzeczy wartościowały różne metody sztucznej inteligencji, jednakże jedynie w obrębie wybranych kryteriów. (fragment tekstu)

EN

In the article, advantages and disadvantages of fuzzy logic for building decision support systems for management are described. To illustrate the usefulness of this AI tool, some interesting applications of fuzzy systems in business and management are presented e.g. automatic fraud detection, building media plans or detecting illegal manipulation of a stock-exchange. Finally, very briefly the way of building fuzzy decision support system is described with some comparisons to other Ai techniques. (original abstract)

17

Przede wszystkim edukować

51%

Barbrich P. , Osiecki J.

Bank

|

2015

|

nr nr 7-8

60-61

XX

Wciąż zbyt mało mówimy o bankowości elektronicznej w kontekście bezpieczeństwa transakcji i obrotu bezgotówkowego. Z praktyki wynika, iż dopiero ci klienci bankowi, którzy zostali oszukani, np. przez hakerów, zdecydowali się na przestudiowanie regulaminów, aby stwierdzić, iż zrobili rzeczy, których robić nigdy nie powinni. Stąd tak ważnym zagadnieniem jest nieustanna edukacja, co podkreślił tegoroczny laureat nagrody dziennikarskiej ZBP im. Mariana Krzaka, red. Wojciech Boczoń. (abstrakt autora)

18

Ochrona antyfraudowa w kontekście rekomendacji KNF

51%

Spychała M. , Godula M.

|

nr nr 3

88-90

XX

Rekomendacje Europejskiego Banku Centralnego i ich lokalna wersja wydana przez KNF nałożyły na banki działające w Polsce serię wymagań dotyczących walki z fraudami w kanałach elektronicznych. Choć są bardziej szczegółowe i dokładniejsze od swojego amerykańskiego odpowiednika, wydanego przez FFIEC pod nazwą Authentication in Internet Banking Environment, to praktycznie od niego się nie różnią. Wczesne wykrycie ataków złośliwego oprogramowania pozwala na znaczną redukcję podejrzanych transakcji przez działy antyfraudowe, oszczędzając czas i ludzkie zasoby. (abstrakt autora)

19

400 milionów nie trafiło do złodziei

51%

Bank

|

2015

|

nr nr 4

86-87

XX

ZBP od kilkunastu już lat prowadzi system do zastrzegania dokumentów tożsamości. A warto przypomnieć, iż w 2014 r. codziennie blokowano aż 24 próby wyłudzeń kredytów na kradzione dokumenty. Przy ich pomocy, w ciągu 12 miesięcy próbowano wyłudzić aż 8,8 tys. kredytów na łączną kwotę 400 mln zł. System Dokumenty Zastrzeżone jest jednak coraz bardziej szczelny. W roku ubiegłym zastrzeżono bowiem aż 128 tys. dowodów osobistych i paszportów. (abstrakt autora)