Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Zasada proporcjonalnego podziału w konsorcjum kredytowym

100%

Czech T.

Bank i Kredyt

|

2006

|

nr nr 1

46-53

XX

Kredytowanie konsorcjalne to wspólne udzielenie kredytu (dokonanie transakcji kredytowej) prze kilka banków, na zasadniczo jednolitych warunkach. Banki zawiązują konsorcjum kredytowe w celu zorganizowania współpracy w zakresie wspólnie udzielanego finansowania. W artykule przybliżono zagadnienie zasady proporcjonalnego podziału i redystrybucji wierzytelności kredytowych.

EN

The principle of pro rata division is a typical quality of the credit consortium in the form developed in the euromarket. In line with this principle all the amounts obtained by a consortium member from the repayment of credit liabilities in a way different than the one agreed in a credit agreement (i.e. first of all, with omission of the agent) should be immediately redistributed between other lending institutions. The re-distribution is carried out by a consortium agent and is aimed at the pro rata repayment of all the consortium members from gross inflows received by such a member. The above principle is a logical supplement of the rule of pro rata involvement of members as well as a special role of an agent acting as an intermediary in the settlements between the parties to credit transaction. This allows for levelling out the position of the banks in respect of income from the security. The pro rata division principle evolved in the 2nd half of the 20th century, and its present form has been mostly influenced by the incidents taking place during the Iran crisis and the Falklands war. As a rule, the consortium agreements provide for the mechanism, in line with which the repaid lending institution can acquire from the remaining banks a part of credit liabilities equal to the amount of funds passed on to be redistributed. In the euromarket practice, the structure of transfer and subrogation - statutory (art. 518 § 1 point 1 of the Civil Code) and contractual (art. 518 § 1 point 3 of the Civil Code) - are used for this purpose. The application of both structures raises certain difficulties in the Polish law and the purchase of credit liabilities in the redistribution process may result in disturbing the pro rata share of the banks in the consortium funding.

2

Na wspólnej ścieżce

100%

Rajewski R.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr nr 36

16-17

XX

Czego kraje Europy Środkowej i Wschodniej mogą się wzajemnie uczyć? Doświadczenie pokazuje, że istnieje wspólna ścieżka wzrostu rynków bankowych w Europie Środkowej i Wschodniej. Z tego względu grupy bankowe obecne w tym regionie powinny wykorzystywać doświadczenie zebrane na różnych rynkach regionu, w różnych fazach ich rozwoju, w celu efektywniejszego zarządzania poszczególnymi bankami córkami w obrębie grupy.

3

Współpraca rywali

100%

Olach L.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr nr 25

52-53

XX

W artykule omówiono możliwości współpracy instytucji finansowych. Przybliżono działalność Europejskiego Stowarzyszenia ds. Zarządzania Finansowego i Marketingu (European Financial Management and Marketing Association - EFMA).

4

Bancassurance jako forma aliansów strategicznych podmiotów na rynku finansowym

84%

Ratowska-Dziobiak E.

Gospodarka w Praktyce i Teorii

|

2011

|

nr nr 1(28)

54-69

XX

Omówiono istotę pojęcia bancassurance, cele, zalety i ryzyko wynikające ze stosowania bancassurance. Przedstawiono przykłady aliansów międzysektorowych oraz rozwój bancassurance w Europie Zachodniej, USA i w Polsce.

EN

The aim of this article is an attempt to present the bancassurance, its causes, forms and directions of development, both in Poland and Western Europe, with particular emphasis on the objectives to be pursued through the implementation of a strategy to provide integrated financial services. The analysis was performed by taking into account the current global economic situation and trends in the banking and insurance sector. (original abstract)

5

Konkurencja i współdziałanie banków detalicznych w kształtowaniu i komunikowaniu wartości dla klientów docelowych : pola i zarys metodyki badań

84%

Kieżel M.

|

2009

|

tom Marketing produktów systemowych/sieciowych : podstawy teoretyczne, zarys metodyki badań

69-101

XX

W pierwszej części rozdziału skoncentrowano się na przybliżeniu pola badawczego związanego z identyfikacją obszarów rywalizacji i współdziałania banków z innymi podmiotami rynkowymi w procesie kształtowania i komunikowania wartości dla klientów. Druga część poświęcona jest podstawom metodycznym, z uwzględnieniem istoty paradygmatu, jego rodzajom oraz skutkom, jakie powoduje przyjęcie danej odmiany dla metodyki badań. W tej części podjęto też kwestie kompozycji metod ilościowych i jakościowych w badaniach oraz dokonano krótkiej charakterystyki badań jakościowych. Przedstawiono także założenia doboru obiektów do badań oraz główne założenia badawcze i ramowe zagadnienia, które planuje się zawrzeć w kwestionariuszu wywiadu. (fragm. tekstu)

6

Sektor MSP o bankach

84%

Poszewiecki A. , Kulawczuk P.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 24

11-13

XX

W ramach VIII edycji konkursu Bank Przyjazny dla Przedsiębiorców tradycyjnie przeprowadzone zostało badanie dotyczące postrzegania przez przedsiębiorców oferty banków dla sektora MSP oraz oceny relacji banki – przedsiębiorcy. Badanie to pozwala stwierdzić, jak mali i średni przedsiębiorcy postrzegają zmiany w działalności banków ich strategie dla swojego segmentu rynku. Ankietowe badania opinii klientów banków należących do sektora małych i średnich przedsiębiorstw składało się z 2 części: badania opinii klientów, którzy w przeważającej mierze preferują osobiste kontakty z bankiem oraz badania opinii klientów korzystających przede wszystkim z bankowości elektronicznej. Przedsiębiorcom zadano 20 pytań dotyczących wielu kwestii współpracy z bankiem, m. in.: oceny jakości obsługi bankowej, konkurencyjności cenowej, jakości procedury kredytowej i promocji banku w segmencie MSP. Arykuł streszcza wyniki przeprowadzonego badania.

7

Podsumowanie współpracy bliźniaczej między NBP a Bankiem Francji oraz bankiem Włoch w ramach projektu Phare 2000

84%

Szymczak R. , Szcześ M.

Bank i Kredyt

|

2004

|

nr nr 7

41-47

XX

Celem artykułu jest przedstawienie korzyści dla Narodowego Banku Polskiego wynikających z realizacji porozumienia bliźniaczego z Bankiem Francji oraz Bankiem Włoch w ramach projektu NBP-Phare 2000 " Dostosownie Narodowego Banku Polskiego do funkcjonowania w ramach Europejskiego Systemu Banków Centralnych". Informacje te poprzedzono krótkim omówieniem procesu przygotowywania projektu w NBP, a następnie syntetycznym omówieniem istoty porozumienia bliźniaczego, jego komponentów oraz zasad zarządzania projektem współpracy bliźniaczej.

EN

The article presents the background information and general overview of the twinning project carried out by the NBP in cooperation with the Bank of France and the Bank of Italy. The aim of the project was to assist the NBP to align with the European System of Central Banks and Eurosystem rules and procedures established in different fields of activity of the central bank. The project was composed of the following 7 components: payment system, monetary statistics, capital movements related to portfolio investments, accounting and reporting, banking supervision, internal audit, and IT system. At the request of the NBP additional activities were introduced in the field of financial stability and translation software tools. The two-year project was launched in July 20, 2001 and was ended in September 21, 2003. The commitment of all the parties involved was vital to the success of the NBP twinning project. The concrete result from the project was that the NBP became ready to operate within the ESCB prior to the date of the EU accession.(original abstract)

8

Partnerstwo z perspektywami

84%

Dygas M.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 12

20-21

XX

Banki coraz chętniej nawiązują współpracę nie tylko z zakładami ubezpieczeń, ale także z towarzystwami funduszy inwestycyjnych i firmami świadczącymi usługi assistance. Z analiz przeprowadzonych przez Fundację na rzecz Kredytu Hipotecznego wynika, że w najbliższych latach możemy spodziewać się dalszego wzrostu popytu na kredyty hipoteczne wysokości 10-15 proc. w skali roku. Na koniec 2006 roku dostępność kredytów wzrosła w porównaniu z IV kwartałem 2005 roku o 20 proc. i wyniosła 301 tys. złotych przy oprocentowaniu 5,7 proc. i trzydziestoletnim okresie kredytowania.

9

Dwadzieścia lat temu...

84%

Wolski A.

Bank

|

2011

|

nr nr 5

30-33

XX

W styczniu 1991 roku odbyło się Zgromadzenie Założycielskie Związku Banków Polskich. Autor artykułu przypomina i omawia wydarzenia związane z początkami tej instytucji.

10

Podatek od transakcji finansowych i unia bankowa - nowa jakość na europejskim rynku finansowym

84%

Gasz

Studia Ekonomiczne

|

2013

|

tom 145

151-159

EN

The basic premise of the introduction of new regulations in the European financial market is to ensure the stability of its operation and to prevent the occurrence of further crises. Taking into account the fact that the effects of past actions taken by governments to improve the situation on the domestic markets are far from desirable, and increasingly louder and boldly began to pull out additional tax demand of institutions conducting banking activities and the creation of the European Union on the basis of the bank. The article attempts to evaluate the proposed solutions in the context of possible economic consequences. Centralize management functions global financial market will be a reality, but the process will be gradual. The introduction of a financial transaction tax on a global scale requires a longer time horizon necessary to carry out the appropriate procedures and implement them in practice.

11

Ku jednolitemu rynkowi

84%

Czuba M.

Bank

|

2008

|

nr nr 1

26-28

XX

Zmieniające się regulacje zachęcają europejskie banki do inwestowania w bankowość detaliczną poza granicami macierzystego kraju. Siłę napędową transgranicznych usług bankowości detalicznej w obrębie Unii Europejskiej stanowi wzrost popytu w skali europejskiej i rozwój sieci bankowych oraz coraz większa ekspansja banków krajowych na inne rynki unijne.

12

Skuteczne modele współpracy banków z podmiotami z sektora małych i średnich przedsiębiorstw

84%

Łabowski K.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu

|

2009

|

nr nr 113

95-112

XX

Celem niniejszego artykułu jest przedstawienie na podstawie dotychczasowych doświadczeń banków działających w Polsce kluczowych warunków osiągnięcia sukcesu, które powinny spełniać banki na rynku usług dla sektora małych i średnich przedsiębiorstw, oraz określenie efektywnego modelu współpracy z klientami na podstawie wyników badań ankietowych przeprowadzonych w 2007 r. przez GFK Polonia Sp. z o.o. wśród 1000 małych i średnich podmiotów gospodarczych. (fragment tekstu)

EN

The sector of small and medium-sized enterprises (SME), which includes micro, small and medium businesses, plays a significant role in the national economy. In addition, this sector generates a high demand for financial services and its dynamic growth in recent years has considerably reduced risks to which banks are exposed in connection with financing provided to such entities. All these factors have encouraged banks to rank the SME sector as a key market for the future development of banking operations in Poland. Effective strategies for SME banking should take into account four elements, deter-mined as key success factors: strong focus on particular segments in the sector in order to minimize the level of risk; simple and clear product offer and differentiated access channels with branch network as the most important; effective sales operations and top quality customer service; as well as efficient processes and appropriate infrastructure. Because of some historical considerations, many banks divide SME business between retail and corporate banking divisions. However, such models make the policy of cooperation with SME customers unclear and different requirements used by separate organizational units of a bank create many practical difficulties to develop mutual cooperation. Any attempts to promote cooperation with the SME sector should take into account the need to integrate the SME customer service function within a broadly defined team, which should cover direct relationships with customers; operational service; IT, product and process support; as well as relevant back-office resources. Banks that use such a structure will be able to ensure a quick reaction to customers' needs and be more flexible, and, as a result, should outdistance their competitors. (original abstract)

13

Crisis Management - the Role of the Resolution Regime

84%

Nyberg L.

Bezpieczny Bank

|

2012

|

nr nr 2 (47)

69-73

XX

Tekst wystąpienia wygłoszonego na 10th International Association of Deposit Insurers (IADI) Annual General Meeting and Annual Conference, Warsaw 17-21 October 2011. Autor przedstawia problem infrastruktury regulacyjnej i instrumentów sanacji instytucji kredytowych.

14

Ewolucja i skala współpracy kapitałowej banków i zakładów ubezpieczeń w Polsce w latach 1990-2005

67%

Messyasz-Handschke A. , Handschke M.

Zeszyty Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Poznaniu

|

2008

|

nr nr 97

120-134

XX

Autorzy artykułu poddali analizie ewolucję i skalę współpracy kapitałowej banków i zakładów ubezpieczeń w Polsce w latach 1990-2005. Okazuje się, że dominowały mniejszościowe udziały kapitałowe, głównie banków w zakładach ubezpieczeń, a w dalszej kolejności spółki joint venture oraz spółki (strategie) de novo. Ponadto od 1998 r. wyraźnie maleje kapitał bankowy zaangażowany w zakładach ubezpieczeń oraz zmniejszyła się liczba banków i zakładów ubezpieczeń współpracujących kapitałowo. (fragment tekstu)

EN

The phenomenon of capital co-operation between banks and insurers has been observed in Poland since 1990. This process results from the evolution which the capital markets of the so-called "developed countries" experienced in the seventies of the 20* century and which was also possible in Poland after the transformation of its economic system. The analysis of capital co-operation between banks and insurers in Poland includes joint-venture companies and, more often, banks' minority equity in insurance companies. A much more rare form i s de novo company. The analysis of capital co-operation between both institutions reveals a decline from 1998 in the capital invested and the number of banks and insurance companies involved in this type of relationship. (original abstract)