Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

Ten serwis zostanie wyłączony 2025-02-11.

Nowa wersja platformy, zawierająca wyłącznie zasoby pełnotekstowe, jest już dostępna.
Przejdź na https://bibliotekanauki.pl

Ograniczanie wyników

Znaleziono wyników: 3

Liczba wyników na stronie

Wyniki wyszukiwania

Wyszukiwano:
w słowach kluczowych: Ubezpieczenie wzajemnej gwarancji - Takaful

Sortuj według:

Ogranicz wyniki do:

Islamic Takaful: Has it Successfully Substituted Conventional Insurance?

100%

Komorowski R. , Kubiszewska K.

nr nr 415 Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku

104-114

Finanse islamskie są szybko rozwijającym się sektorem, obecnym głównie w Azji Południowowschodniej oraz Centralnej, na Bliskim Wschodzie oraz w mniejszym stopniu w Afryce oraz Europie Środkowej. Razem z odrodzeniem islamu finanse islamskie zmierzają do objęcia swoim zakresem wszystkich ekonomicznych potrzeb (w tym ubezpieczeń). Koncepcja ubezpieczeń tradycyjnych jest oparta na zasadach, które są sprzeczne z zasadami islamu, co sprawia, że stworzenie ubezpieczeń islamskich jest wyzwaniem. Celem niniejszego badania jest sprawdzenie, czy klient islamski korzystający z Takaful otrzyma taką samą wartość jak klienci, którzy mogli wybrać ubezpieczenie konwencjonalne. Sprawdzenie to zostało dokonane na podstawie porównania konstrukcji i funkcji Takaful z ubezpieczeniem tradycyjnym. Jako kryterium sukcesu autorzy przyjęli pełną komplementarność funkcji Takaful względem ubezpieczenia tracyjnego. Podjęli również próbę zbadania kluczowych różnic pomiędzy ubezpieczeniami konwencjonalnymi oraz islamskimi - Takaful. Jednocześnie autorzy zbadali, w jaki sposób sektor finansów islamskich zareagował na rosnący popyt na usługi ubezpieczeniowe w zakresie ekspansji technologicznej (produktowej).(abstrakt oryginalny)

Islamic finance is a fast developing sector mainly present in the Middle East, South-East Asia, Central Asia and to a smaller extent in Africa and Central Europe. Together with the rebirth of Islam in the second half of the 20th century, Islamic finance tends to cover the economic needs of all Muslims (including insurances). The Islamic finance system is based on several principles including three main prohibitions: Gharar (deceptive uncertainty), Riba (usury) and Maysir (gambling). The concept of conventional insurance is based on rules that are contradictory to those principles and this poses a challenge for developing Islamic insurances. A comparative analysis approach was utilised to prove whether Takaful's customers would receive at least equal value as the customers who would decide for the conventional insurance. As the success of this substitution the authors have taken the complementarity of Takaful's deliverables and functions in comparison to the traditional insurance model. This study also aims to examine how the Islamic finance sector has responded to the growing demand for insurance products across Muslims, whilst remaining within the principles. The authors also attempt to examine the core differences between conventional insurance and its Islamic equivalent (Takaful). Apart from the research goals, the authors also want to popularize knowledge about alternative financial products. For the research secondary data were collected from books, articles and Internet resources such as Thomson Reuters' databases. The authors have used literature studies and secondary research of both a qualitative and quantitative nature.(original abstract)

The Importance of the Efficiency of Mutual Life Insurers: A Comparison to Stock Life Insurers

84%

Wise W.

nr vol. 20, iss. 1

474-505

Research background: Mutual companies are a major component of the life insurance industry worldwide and moreover are growing in importance. Efficiency, potentially affected by whether a life insurer company is mutual or stock, can determine how well said companies perform. Purpose: The aim of this paper is to demonstrate the importance of examining the efficiency of mutual and takaful (similar to mutuals) life insurance companies. Research methodology: This research coordinates 1) ideas regarding the size and importance of the mutual and takaful life industries worldwide, 2) theoretical aspects concerning how the efficiency of mutual/takafuls is expected to compare to that of stock insurers and 3) the outcomes of germane life insurance efficiency studies. Results: The outcomes of life insurance efficiency studies tend to show that, in total, stock insurers are more efficient than mutuals apart from one conspicuous element. As mutuals are substantial within several of the world's largest life markets and the global life industry their being inefficient can be exceedingly negative. The overall conclusion is that such inefficiency can lead to dire economic problems so it is imperative to investigate the efficiency of mutuals/takafuls and perhaps the one element of stocks. Novelty: This article is the first to investigate the results of mutual/takaful life insurer efficiency studies in concert with the abovementioned theory and draws a vital conclusion regarding mutual/takaful life insurer inefficiency. (original abstract)

The Characteristics of Mutual Guarantee Insurance Contract - Takaful Insurance

67%

Logvinova I.

nr nr 2(15)

51-58

Ubezpieczenie wzajemnej gwarancji ("takaful") nie jest bardzo popularne na europejskim rynku. Pierwszy ubezpieczyciel Takaful w Europie powstał w Luxemburgu w roku 1983. Wywodzące się z kultury islamskiej umowy mogą wydawać się bardzo egzotyczne i niedostosowane do europejskich realiów rynkowych. Jednak tego rodzaju systemy ubezpieczeń mają wiele interesujących cech, z których najciekawszą wydaje się możliwość uzyskania częściowej wypłaty świadczenia pieniężnego przez ubezpieczonego w przypadku, gdy w okresie ubezpieczenia nie zaistniało żadne zdarzenie ubezpieczeniowe. Takie, niestandardowe podejście do cywilno-prawnego stosunku ubezpieczenia jest warte uwagi, gdyż szacuje się, iż składka globalna zebrana w 2015 r. z tych właśnie umów ubezpieczenia wyniesie ponad 11 mld dolarów. (abstrakt oryginalny)

Takaful insurance is not popular on the European market. In Europe first Takaful insurer was established in Luxembourg in 1983. Takaful is called an "Islamic insurance" and regarded as insurance for the Muslims and may seem exotic and unadaptable to the European market expectations. However, such insurance systems may be interesting to many as it permits the policyholder to receive money from the insurance company also in case no insured event had occurred. Such a non-standard solution of an insurance contract is worth recognizing as it is presumed that to the year 2015 the volume of insurance premium in the global Takaful market could reach about USD 11,0 billion. (original abstract)