Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

"Compensa" SA poprawia kondycję

100%

Arwaniti A.

Nowe Życie Gospodarcze

|

2000

|

nr nr 11

51

XX

Artykuł prezentuje Towarzystwo Ubezpieczeniowe "Compensa" SA, które działa na rynku już 10 lat i oferuje swoim klientom szeroką paletę różnorodnych produktów ubezpieczeniowych.

2

Problemy oceny i pomiaru ryzyka ubezpieczeniowego

80%

Lisowski J. , Jaworski W.

|

2001

|

nr nr 890, t. 2 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

55-63

XX

Przedstawiono źródła zagrożeń wypłacalności zakładów ubezpieczeń, z podziałem na czynniki zewnętrzne i czynniki wewnętrzne.

3

Determinanty działalności lokacyjnej towarzystw ubezpieczeniowych

80%

Czerwińska T.

|

2001

|

nr nr 890, t. 2 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

112-119

XX

Scharakteryzowano determinanty kształtujące działalność lokacyjną towarzystw ubezpieczeniowych, do których należą m.in.: uwarunkowania prawne i polityka lokacyjna.

4

Wykorzystanie referencyjnego systemu granicznego w analizie firm ubezpieczeniowych

80%

Solski T.

|

2001

|

nr nr 890, t. 2 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

159-167

XX

Autor za główny cel tego opracowania obrał próbę uszeregowania polskich ubezpieczycieli według kryterium bezpieczeństwa dla potencjalnych klientów oraz inwestorów, z wydzieleniem grupy firm budzących co najmniej wątpliwości. (fragment tekstu)

5

Optymalizacja wyniku technicznego w zakładzie ubezpieczeń majątkowych

80%

Ciupek B.

|

2001

|

nr nr 890, t. 2 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

136-145

XX

Przedmiotem rozważań zawartych w tej pracy jest optymalizacja wyniku technicznego uzyskanego przez zakład ubezpieczeń prowadzący swoją działalność w dziale II. Jako cel przyjęto maksymalizację wysokości wyniku technicznego zakładu ubezpieczeń tego działu. (fragment tekstu)

6

Łapią składkę i w nogi

80%

Poznańska M.

Businessman Magazine

|

1999

|

nr nr 11

70-71

XX

Poruszono ważny obecnie temat skarg kupujących polisy, skierowanych do Biura Rzecznika Ubezpieczonych. Zawarte w umowie klauzule stały się lekturą trudną dla mało zorientowanego klienta. Ubezpieczyciel może w ten sposób swobodnie manipulować i odmawiać wypłaty odszkodowania. Podano kilka przykładów, które trafiły do sądu.

7

Fuzje czas zacząć

80%

Lach A. , Szczecińska A.

Gazeta Bankowa

|

1998

|

nr nr 29

20-21

XX

Fuzje na rynku ubezpieczeniowym wynikają z chęci szybszego uzyskania efektu skali. Jednocześnie połączenie potencjałów może dać klientowi większy wybór możliwości inwestycyjnych: firma lepiej poruszająca się na światowym rynku kapitałowym zapewnia lepszy zwrot na kapitale.

8

Potrzebny kapitał

80%

Garlińska G.

Nowe Życie Gospodarcze

|

1997

|

nr nr 46

24-26

XX

Artykuł omawia koncepcję restrukturyzacji i prywatyzacji PZU SA.

9

Ryzyko na sprzedaż

80%

Kowalczyk K. A.

Businessman Magazine

|

1997

|

nr nr 5

48-51

XX

Publikacja dotyczy problemu reasekuracji firm ubezpieczeniowych. Zawiera dane odnoszące się do polskich firm, które reasekurowały się w 1996 roku.

10

Towarzystwa ubezpieczeniowe - śmietana do zebrania

80%

Mączyńska E.

Nowe Życie Gospodarcze

|

1997

|

nr nr 19

44-45

XX

Artykuł omawia proces dostosowawczy polskiego rynku ubezpieczeniowego do warunków Unii Europejskiej.

11

Kontrola nie zapowiedziana

80%

Freulich P.

Polityka

|

1997

|

nr nr 10

67-68

XX

Artykuł przedstawia podstawowe zadania i cele Państwowego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń oraz omawia efekty pierwszego roku działalności.

12

Extended Solvency Margin as a Measure of the Insolvency Risk of Life Insurance Companies

80%

Bijak W.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2007

|

nr nr 17 Discovering patterns in economic data

247-266

EN

The article describes models used to determine the insolvency risk of life insurance companies. This paper gives a presentation of the solvency margin, and the concept of the extended solvency margin. It further describes the concept of a scale of safety, which allows the risk of an insurance company to be expressed in terms of capital requirement. A method is presentedfor assessing the extended solvency margin (ESM). The risk of insolvency is analysed in an annual time perspective. The theoretical discussion is illustrated with empirical examples derived from life insurance companies operating as joint stock companies in Poland in the period 1995-2003.(original abstract)

13

Ubezpieczenia jako jeden z instrumentów finansowych

61%

Rutkowska M. , Pakulska J.

|

nr nr 16

373-380

XX

W artykule omówiono jeden z podstawowych instrumentów finansowych, jakim jest ubezpieczenie. Ponadto pokazano jego rolę, nie tylko gospodarczą, ale również społeczną. W dalszej części opracowania wskazano na wnioski wypływające dla polskiego systemu ubezpieczeń. (abstrakt oryginalny)

EN

Insurance as a one of the basic financial instruments has been presented in this article. It shows its economics and social role.Futher it presents conclusions for polish insurance system. (original abstract)

14

Grupowe życie

61%

Dygas M.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr nr 3

40-41

XX

Towarzystwa oferujące ubezpieczenia na życie mają także różnorodną ofertę produktową dla MSP. Są to grupowe ubezpieczenia na życie, również z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi, zawierające w niektórych zakładach ubezpieczeń ponad czterdzieści dodatkowych opcji ochronnych. Mogą to być grupowe ubezpieczenia mające w umowie podstawowej kilka ryzyk z możliwością rozszerzenia zakresu ochrony o dodatkowe umowy zawierające nawet kilkadziesiąt ryzyk, pozwalających objąć ochroną nie tylko ubezpieczonego, ale także jego bliższą i dalszą rodzinę. W niektórych towarzystwach ochroną jest objęty również partner życiowy ubezpieczonego (np. AXA Życie TU). Ubezpieczenia mogą być w formie pakietowej (pakiet ochronny, inwestycyjny), ale także mieszanej ochronno-inwestycyjnej, umożliwiającej pomnażanie kapitału w ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych. Np. Generali Życie TU oferuje ubezpieczenie „Certum Pakiet”, które składa się z dwunastu pakietów różniących się zakresem ochrony. (abstrakt oryginalny)

15

Zarządzanie ryzykiem w procesie kształtowania wartości zakładu ubezpieczeń

61%

Lisowski J.

|

2011

|

nr nr 4/5

199-211

XX

Ryzyko towarzyszy zakładom ubezpieczeń przez cały okres funkcjonowania i prowadzenia przez nie działalności. Jest ono podstawą biznesu. W podejmowaniu prawidłowych decyzji mających na celu ochronę przed skutkami ryzyka w działalności ubezpieczeniowej i stabilizację sytuacji finansowej zakładów ubezpieczeń pomocny jest proces określany w języku angielskim jako "risk management". Profesjonalne zarządzanie ryzykiem może być wykorzystywane wraz z zarządzaniem kapitałem do zarządzania przedsiębiorstwem i jego wartością. Systemem, który daje podstawy budowy przedsiębiorstwa i jego zorganizowania, tworząc nową kulturę organizacji umożliwiającą najbardziej efektywną kontynuację misji przedsiębiorstwa, jest "zarządzanie wartością przedsiębiorstwa" Polega on na identyfikacji głównych "dźwigni wartości" - obszarów działalności decydujących o wartości, na które powinien mieć wpływ zarząd zakładu ubezpieczeń. Koncepcja zarządzania wartością zakładu ubezpieczeń łączy decyzje strategiczne z decyzjami operacyjnymi i jest podejściem do zarządzania, w którym ogólne aspiracje zakładu ubezpieczeń, techniki analityczne i procesy zarządzania podporządkowane są maksymalizacji wartości zakładu ubezpieczeń poprzez skupienie procesu decyzyjnego na głównych czynnikach kształtujących wartość. Zarządzanie ryzykiem przez systematyczne działanie zmierza do zabezpieczenia majątku ubezpieczyciela i jego dochodów przed stratami, tak ażeby jego cele mogły być osiągane bez zakłóceń. Prowadzone we właściwy sposób zapewnia stabilizację i pośrednio wpływa na osiąganie zysku i systematyczny wzrost wartości ubezpieczyciela. (abstrakt oryginalny)

EN

Professional risk management can be used together with capital management to business management and its value. Risk management by systematic operation aims to protect the assets of the insurer and its earnings before the loss, as to its objectives could be achieved smoothly. Conducted in an appropriate manner provides stability and indirectly affects the profit and systematic increase in the value of the insurer. (original abstract)

16

Nowi operatorzy

61%

Dygas M.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr nr 2

48

XX

W 2007 roku nie zmieniła się liczba podmiotów działających w formie towarzystw ubezpieczeń wzajemnych: są dwa TUW-y oferujące ubezpieczenia na życie (dział I) i siedem towarzystw zajmujących się ubezpieczeniami majątkowymi (dział II). W ubiegłym roku na polskim rynku pojawiło się nowe towarzystwo oferujące ubezpieczenia na życie: Link4 Life TUnŻ oraz cztery oddziały zakładów ubezpieczeń państw członkowskich UE oraz państw członkowskich Europejskiego Porozumienia o Wolnym Handlu (EFTA). (abstrakt oryginalny)

17

Prewencyjny charakter środków informacyjnych nadzoru państwowego a regulacyjna ocena działalności zakładów ubezpieczeń

61%

Kurek R.

Annales Universitatis Mariae Curie-Skłodowska. Sectio H. Oeconomia

|

2010

|

tom 44

|

nr nr 2

947-958

XX

Zasadniczym celem opracowania jest przedmiotowe i podmiotowe wyodrębnienie regulacyjnej oceny działalności zakładów ubezpieczeń w procedurze nadzorczej, identyfikacja środków informacyjnych będących w gestii nadzoru oraz wykazanie istoty ich prewencyjnego charakteru. Pochodną celów nadzoru są pełnione przez niego funkcje, a zasadniczą jest funkcja strzeżenia prawa, czyli weryfikowanie działalności zakładu ubezpieczeń z obowiązującymi regulacjami. Uzasadnia to wyposażenie organu nadzoru w różnego rodzaju instrumenty umożliwiające realizację tej funkcji, a jedną z łagodniejszych form tego instrumentarium są środki informacyjne. Umożliwiają one dokonanie regulacyjnej oceny działalności pozwalając na wykrycie odchyleń od działalności zgodnej z przepisami prawa a także pozwalają na stosowną reakcję organu nadzoru zapobiegającą niewłaściwym praktykom w przyszłości. Wyprzedzające działania prewencyjne są bardziej efektywne, aniżeli stosowanie środków represyjnych, dzięki czemu sprawniej przebiega cały proces nadzorowania zakładów ubezpieczeń. (abstrakt oryginalny)

EN

The article distinguishes objective and subjective presentation of regulatory assessment of performance, as well as gives reasons for the supervision authorities' need to have suitable information sources of preventive nature at their disposal. From the point of view of the function played by such supervision, information sources used at the stage of monitoring and controlling facilitate effective performance of supervision tasks by means of imposing the duty on insurance institutions to transfer information according to uniform schemes and properly aggregated data. In consequence it facilitates regulatory assessment of performance by evaluating if the practices and methods applied by insurance institutions are adequate, and also allows for providing current information and the forecasted financial situation of insurance institutions. Additionally facilitates detecting possible deviations from the desirable state. Its proper implementation prevents from the application of repressive measures and imposing interference by supervision authorities, since undertaking supervision focused decisions, based on the mechanism of preventive influence on the supervised entity, turns out to be more effective than taking repressive decisions. (original abstract)

18

Strategie inwestycyjne zakładów ubezpieczeń na rynkach finansowych

61%

Kowalczyk-Lizak P.

|

2001

|

nr nr 890, t. 2 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

64-74

XX

Celem niniejszej pracy jest przedstawienie strategii inwestycyjnych zakładów ubezpieczeń, pokazanie w jaki sposób towarzystwa ubezpieczeniowe konstruują swoje portfele inwestycyjne oraz dokonanie oceny działalności inwestycyjnej zakładów ubezpieczeń zarówno działu I, jak i działu II. (fragment tekstu)

19

Analiza kosztów w polskich zakładach ubezpieczeń w latach 2003-2007

61%

Chmielowiec-Lewczuk M.

Studia Ekonomiczne / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2009

|

nr nr 57 Ryzyko w procesach gospodarczych, społecznych i inwestycjach kapitałowych

57-68

XX

W niniejszym artykule badaniu poddano wybrane pozycje kosztów w polskich zakładach ubezpieczeń z okresu pięcioletniego, tj. od bieżącego okresu, dla którego istnieją opublikowane dane zagregowane (2007 rok) do tyłu, do 2003 roku. Zakłady ubezpieczeń podzielono według działów, osobno dział I i osobno dział II. Do prezentowanych pozycji kosztowych wybrano wielkości najistotniejsze z racji charakteru i udziału w ogólnej strukturze, czyli odszkodowania i świadczenia w ujęciu brutto oraz netto (po odjęciu udziału reasekuratorów), koszty akwizycji, a także koszty administracyjne.(fragment tekstu)

EN

The analysis of the most important cost positions in life insurance companies and non-life insurance companies for 5 year time period. i.e. from 2003 to 2007 has been presented in this paper. This study lets us notice that paid claims acquisition costs, and administrative costs have bigger share in the total costs in non-life insurance companies than in life insurance companies. In life insurance companies the paid claims are rising but administrative costs are falling, especially for non-life insurance companies.(original abstract)

20

Rola przedsiębiorstw ubezpieczeniowych w gospodarce

61%

Bednarczyk T. H.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2007

|

tom 203 Przedsiębiorstwa a rozwój gospodarki

263-279

XX

Celem opracowania jest prezentacja najważniejszych społeczno-ekonomicznych funkcji przedsiębiorstw ubezpieczeniowych, a także próba oceny roli, jaką spełniają w gospodarce polskiej. Do oceny wykorzystano takie mierniki, jak: udział składki ubezpieczeniowej w PKB, wartość składki ubezpieczeniowej, przypadającej na jednego mieszkańca, udział wydatków gospodarstw domowych na ubezpieczenia w wydatkach ogółem, rozmiary inwestycji przedsiębiorstw ubezpieczeniowych, obciążenia fiskalne i parafiskalne zakładów ubezpieczeń oraz liczbę zatrudnionych w sektorze ubezpieczeniowym. Okres badawczy obejmuje lata 2000-2003. (fragment tekstu)

EN

This paper discusses of the most important functions, which are acted by the insurance enterprises in the free market economy. It analyses the microeconomical functions, especially: protection, compensation and accumulation of the capital function. Next, the author presented the macroeconomical functions such as: the role of insurance companies in the redistribution of national income, the insurance companies as the financial intermediaries and institutional investors of the capital market. At the last part of this paper analyses the role of insurance enterprises in the Polish economy. The author's interests focus on the measures characteristics of insurance market such as: share of written premiums in GDP, gross written premiums per an inhabitant, total gross claims paid, size and structure of basic types of insurance companies investments, share of insurance companies income tax in the tax revenue of the state budget. The research period lasted from 2000 to 2003. (original abstract)