Minął już rok, odkąd MasterCard Worldwide, Bank Zachodni WBK oraz Centrum Elektronicznych Usług Płatniczych eService wprowadziły na polski rynek bezstykowe płatności, przy użyciu kart Maestro PayPass oraz MasterCard PayPass.Był to debiut płatności bezstykowych w naszej części Europy. (abstrakt oryginalny)
Podstawową zaletą technologii zbliżeniowej jest szybkość i bezpieczeństwo obsługi. Czasami ma to niewiarygodnie duże znaczenie. Polska jest pierwszym krajem w Europie Środkowo-Wschodniej, w którym wdrożono płatności zbliżeniowe. Technologia bezstykowa umożliwia organizacjom płatniczym i wydawcom kart ekspansję na rynek płatności niskokwotowych
Szybki rozwój technologii zmienia wszystkie dziedziny życia sprawiając,ż e rzeczy dotychczas niemożliwe stają się powszechnie dostępne i ułatwiają życie... Banki zawsze były w technologicznej czołówce, więc nie ma w tym nic dziwnego, że i one jako jedne z pierwszych korzystają z technologii bezstykowych. Dlaczego dopiero teraz, a może dlaczego już teraz? Technologiczne możliwości to nie wszystko. Wszędzie tam, gdzie jest rynek, jest też konkurencja i właściwie dopiero to przesądza o wprowadzeniu w życie nowych rozwiązań. Elektronika i technologie informatyczne znacznie wpłynęły na obraz współczesnego świata. Stało się tak nie dlatego, że rozwiązania informatyczne są „lepsze” technologicznie, ale dlatego, że pozwalają obniżyć koszty prowadzonego biznesu. Podobnie jest i tym razem. (abstrakt oryginalny)
Jeszcze w tym roku Bank Zachodni WBK zacznie wydawać karty bezstykowe z logo MasterCard w technologii PayPass, a po Nowym Roku na rynku pojawią się także bezstykowe karty Visa PayWave. Technologia bezstykowa umożliwia organizacjom płatniczym i wydawcom kart ekspansję na rynek płatności niskokwotowych. Dopiero bowiem karty, których użycie nie wymaga potwierdzania transakcji kodem PIN i tracenia cennego czasu na autoryzację mają szansę wyprzedzić gotówkę, zwłaszcza tam, gdzie w grę wchodzą niewielkie rachunki i szybkość obsługi. W Europie znacznie ponad 361 mld transakcji jest rozliczanych przy pomocy gotówki i tylko 60 mld transakcji to płatności bezgotówkowe. (abstrakt oryginalny)
Pierwszym celem niniejszego artykułu jest uporządkowanie pojęć związanych z tematyką systemów transferu funduszy. Kolejnym zagadnieniem jest przedstawienie, na podstawie przyjętej systematyki, całościowego spojrzenia na polski system płatniczy. (fragment tekstu)
EN
The paper focuses on computerised information systems responsible for payment information exchange in Polish payment system. Firstly some terms, connected with the topic of funds transfer system, are ordered. Then, relying on the taxonomy, the paper presents a comprehensive view of domestic payment system. (original abstract)
Artykuł dotyczy stosowania kart bezstykowych jako alternatywnego do gotówki środka transakcyjnego. Autor wyjaśnia zasadę działania kart, zastosowania tej technologii jako narzędzia biznesowego służącego transferowi gotówki oraz potencjałowi wsparcia przez tę technologię popularyzacji transakcji bezgotówkowych.
The Boston Consulting Group przedstawiła raport dotyczący obsługi płatności. Zaprezentowano jego część dotyczącą konieczności wyboru strategii w zakresie obsługi płatności.
Artykuł dotyczy technologii NFC, która pozwala dokonywać płatności za pomocą telefonu komórkowego. Nokia - największy producent telefonów komórkowych na świecie, dostrzega potencjał rozwojowy tej formy płatności i przystąpiła do rozwoju pakietu usług umożliwiających dokonywanie płatności za pomocą telefonów. Równolegle w realizacji podobnego projektu uczestniczą największe polskie banki i operatorzy sieci komórkowych.
Zwrócono uwagę na problem organizacji i kontroli spływu należności, które w dużej mierze mają wpływ na płynność finansową oraz efektywność działalności przedsiębiorstwa. Banki oferują coraz to nowe lub modyfikują istniejące już rozwiązania ułatwiające przedsiębiorcom zarządzanie należnościami. Przybliżono usługę znajdującą się w ofercie Citibanku Handlowego w Warszawie SA, ułatwiającą proces uzgadniania należności - SpeedCollect.
Artykuł dotyczy zastosowań usługi BILIX, która umożliwia regulację on-line rachunków za media oraz usługi finansowe i ubezpieczeniowe. Autor pisze o zaletach rachunku elektronicznego, omawia dostępne rodzaje rachunków, objaśnia sposób działania oraz korzyści dla wszystkich zaangażowanych - użytkowników, dostawców oraz dla samego banku partycypującego.
Portugalski system płatniczy w ciągu 20 lat dokonał zauważalnego postępu, a dzięki kooperacji pomiędzy instytucjami sektora bankowego udało się zmienić przyzwyczajenia społeczeństwa co do sposobów realizowania płatności z metody gotówkowej na bezgotówkową. Otwarcie sektora bankowego na inwestorów prywatnych nastąpiło w 1983 r., częściowa prywatyzacja banków została zapoczątkowana w 1989 r. Na koniec 2006 r. w Portugalii funkcjonowały 64 banki komercyjne, 4 instytucje oszczędnościowe i 110 instytucji kredytowych współpracy rolniczej z zrzeszającym bankiem – Central Mutual Agricultural Credit Bank. (abstrakt oryginalny)
12
Dostęp do pełnego tekstu na zewnętrznej witrynie WWW
Celem pracy jest ocena czynników sprzyjających wprowadzaniu przez instytucje uczestniczące w obrocie bezgotówkowym płatności zbliżeniowych na rynek oraz barier rozwoju tej innowacji. W artykule przedstawiono kierunki rozwoju innowacyjnych metod płatności oraz oceniono szanse zaistnienia w świadomości klientów metod najbardziej popularnych. Opisano również sposób funkcjonowania płatności zbliżeniowych oferowanych przez największe organizacje płatnicze. Sukces na rynku płatności odniosą te podmioty, które będą potrafiły przekonać swoich klientów do aktywnego korzystania z technologii zbliżeniowej. (abstrakt oryginalny)
EN
The aim of the article is to assess factors that stimulate cashless payment organizations to introduction of contactless payment onto market, as well as the barrier for the development of this innovation. The paper presents the development directions of innovative payment methods. The article describes the evolution and functioning of contactless technology offered by the major payment organizations. (original abstract)
Celem niniejszego artykułu jest analiza bieżącego stanu zaawansowania krajów UE w zakresie migracji do systemu SEPA. Hipoteza tu przyjęta brzmi: dotychczasowy proces samoregulacji nie jest wystarczający, co uzasadnia interwencję prawną określającą datę migracji do SEPA. W artykule zastosowano metodę analizy dokumentów wtórnych, publikowanych przez m.in. Związek Banków Polskich, Europejską Radę ds. Płatności, Parlament Europejski i Radę oraz czasopismo specjalistyczne dotyczące rynku finansowego w Europie - gtnews. (fragment tekstu)
EN
The Single Euro Payments Area (SEPA) is a project, the implementation of which contributes to a more complete financial integration of the European Union countries. SEPA applies to financial services: credit transfers, direct debits and payment cards area (Chip & PIN). The existing migrations of the Member States in this area are regarded as insufficient. Therefore it is worth to underline the involvement of the European Parliament, that adopted the Regulation 26/2012. This regulation states: a) the date of migration for countries of the euro area is year 2014; b) the date of migration for countries outside of the euro area is year 2016. The aim of this article is to analyze the current status of SEPA migration for EU countries and to identify the sources of this process acceleration in the next years. (original abstract)
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.