Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Procenty pod lupą

100%

Ochman-Milarski H.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr nr 18

43-46

XX

Artykuł porusza problem sposobu naliczania odsetek od udzielonej pożyczki bankowej. Zaciągając pożyczkę w bankach pożyczkobiorca niekorporacyjny (osoba fizyczna) ma w umowie ustalone „oprocentowanie minimalne pożyczki w stosunku rocznym”. Autor osobiście sprawdził sposób naliczania odsetek umownych i okazało się, że z dwóch sposobów naliczania banki stosują sposób korzystniejszy dla siebie, a droższy dla pożyczkobiorcy. Artykuł uzupełniony jest tabelami: koszty pożyczki 1000, przebieg spłaty rocznej pożyczki K=1000 PLN (23,9%), kapitalizacja rocznej pożyczki (wkładu) 1000 PLN (23,9%), interpretacja terminu „w stosunku rocznym” (18%).

2

Słowa bez treści

100%

Pietkun P.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr nr 9

14-16

XX

Nie ma w Polsce banku, który nie oferowałby produktu pod obiecującą nazwą „kredyt przez internet”. Tymczasem to wciąż fikcja i zwodzenie klientów. W Polsce przez internet można najwyżej wypełnić wniosek kredytowy, który i tak trzeba wysłać pocztą. Bankowość elektroniczna w Polsce stanęła w martwym punkcie. Z wykorzystaniem internetu klienci mogą sprawdzać stan konta, wykonać przelew, decydować o stałych zleceniach i aktywować bądź blokować karty płatnicze. Bardziej świadomi uczestnicy życia finansowego w kraju mogą również sprawdzić kursy akcji na światowych giełdach, zlecić biurom maklerskim ich sprzedaż bądź kupno. (abstrakt oryginalny)

3

Działalność Państwowego Banku Rolnego w Generalnej Guberni

100%

Kłusek M.

Annales : etyka w życiu gospodarczym

|

2013

|

tom 16

227-238

XX

Przedstawiając w artykule etyczne aspekty działalności Państwowego Banku Rolnego w Generalnej Guberni starano się unikać oceniania. Bardziej zależało na zaprezentowaniu złożoności problemu. Ponowne uruchomienie PBR przez byłych pracowników banku z pewnością przysłużyło się okupantowi niemieckiemu. Po pierwsze tylko dzięki ich pracy było możliwe odtworzenie zaginionych podczas wrześniowych działań wojennych akt bankowych, co umożliwiło ściągnie zadłużenia powstałego przed 1 września 1939 r. Pozyskane w ten sposób przez okupanta pieniądze, które w większości stanowiły własność Państwa Polskiego zostały przeznaczone na rozwój wybranych segmentów gospodarki Generalnej Guberni, ściśle podporządkowanych machinie wojennej Rzeszy. Po drugie polski personel banku stanowił bardzo tanią fachową siłę roboczą, którą Niemcy wykorzystali do realizacji polityki kredytowej rządu Generalnej Guberni, całkowicie podporządkowanej urzeczywistnieniu celów wojennych. Jednak z drugiej strony jedynie ponowne uruchomienie banku, a co za tym idzie ściąganie przedwojennego zadłużenia i realizacji zadań wyznaczanych przez niemieckie władze okupacyjne dawało gwarancję bezpieczeństwa pracownikom i emerytom banku oraz ich rodzinom. (fragment tekstu)

EN

In this article we try to estimate the activity of the banking institution in the General Government which used the pre-war apparatus of The National Bank of Agriculture. The bank was one ofthe largest banks realising the aim delineated by the government of the Second Polish Republic, such as the support of agricultural reform in the mid-war period. German authorities in the General Government used assets of the bank for other tasks. They were eager to use The National Bank of Agriculture and the Polish staff employed in the bank in order to liquidate fast and effectively the mid-war assets of the bank. Leaving The National Bank of Agriculture was also good for Polish staff in the bank. Raising pre-war debts was the only way to guarantee salary and pensions forthe employees of the National Bank of Agriculture and taking care of them in the hard life of occupation. The activity of the National Bank of Agriculture in the General Government was also profitable for a part of debtors as they could pay the pre-war credits earlier. One reason for agriculture farms becoming poorer and even ruined was war actions and the occupation. However, the farmers could save money and gather capital more easily. When they often sold food in secret, they got a large amount of money. In many cases, paying back the pre-war debt was the only reasonable way of getting rid of almost valueless money, although it did not mean that it was done without doubts. In the beginning, many people claimed that they would give it back to whom they had borrowed from. However, after a while the patriotism of farmers who were debtors was overcome by the willingness to have no debts and leave children in a new condition. The period of German occupation and increasing inflation was used for paying back the debt in valueless money, not only by farmers but also by owners of the large mansions such as Earl Adam Branicki. (original abstract)

4

Rola Europejskiego Banku Inwestycyjnego w zwiększaniu konkurencyjności rozszerzonej Unii Europejskiej

100%

Gryczka M.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Prace Katedry Handlu Zagranicznego i Międzynarodowych Stosunków Ekonomicznych

|

2007

|

nr nr 12

29-39

XX

Przybliżono historię powstania Europejskiego Banku Inwestycyjnego. Przedstawiono dane dotyczące pożyczek udzielanych przez EIB krajom Unii Europejskiej. Omówiono warunki finansowania przez Europejski Bank Inwestycyjny pożyczek globalnych i indywidualnych.

EN

The European Investment Bank (EIB), the financing institution of the European Union, was created by the Treaty of Rome and its primary task is to contribute towards the integration, balanced development and economic and social cohesion of the Member Countries. Nowadays, one of the Bank's operational priorities is implementation of the Innovation 2010 Initiative (i2i). As there is a noticeable technological and social-economic distance between old and new Member Countries, the EIB intends the new initiative to concentrate on three priority areas: education and training, R&D and downstream investment, creation and dissemination of information and communication technologies (ICT). Thanks to the EIB Group's support for i2i-targeted sectors, which will amount to well over EUR 50 billion by the end of 2010, Poland has an unique opportunity to raise substantial funds on R&D related expenditures (infrastructure development, scientific and technological equipment acquisition, financing of training and research programmes, patents) and to become more technologically advanced country. (original abstract)

5

Z pentlą na szyi (2)

100%

Borkowski T.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 51-52

80-81

XX

Łatwo pożyczyć, trudniej oddać. Zwłaszcza świąteczne oferty kredytodawców mogą wciągnąć klientów w pułapkę finansową. Warto pomyśleć, zanim nastąpi dramat. W ubiegłym tygodniu pisaliśmy o sposobie działania firmy Provident. Nie jest to jednak jedyna firma na rynku, oferująca pożyczki łatwe do zaciągnięcia, a trudniejsze do spłacenia. Lepszą opinię ma Profireal, acz i w tej spółce nieostrożny klient może wpaść w finansowy potrzask. (abstrakt oryginalny)

6

Po niemiecku

100%

Hawkes J. , Gniadecka J.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 49

25-28

XX

Popularna w Niemczech pożyczka partycypacyjna (niem partiarisches Darlehen) nie jest instytucją szerzej znaną w Polsce. W naszej praktyce spotkaliśmy się z wyborem takiej formy finansowania wyłącznie przy inwestycjach prowadzonych w Polsce przez firmy niemieckie. Z naszych doświadczeń wynika jednak, iż pożyczka partycypacyjna bez przeszkód mogłaby być wykorzystywana na większą skalę również przez polskich inwestorów i przedsiębiorców. W szczególności, pożyczka taka stanowić może alternatywne rozwiązanie problemu pozyskania środków finansowania przedsięwzięć o podwyższonym stopniu ryzyka, w sytuacji gdy wyczerpana została możliwość finansowania się „zwykłym” długiem. (abstrakt oryginalny)

7

Asymetria informacji na rynku bankowych zobowiązań pożyczki

100%

Czechowski T.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2000

|

nr z. 8

19-30

XX

Autor podjął próbę uzasadnienia tezy, że forma w jakiej kredytobiorca płaci bankowi za udzielone zobowiązanie może ujawnić jego wiarygodność kredytową.

EN

The author in the paper tries to carry his point that a form in which a borrower pays to bank for allowed obligation can disclose customer's creditability. (AŁ)

8

Szybko, ale piekielnie drogo

100%

Bednarek M.

Business Week - edycja polska

|

2005/2006

|

nr nr 24-25

92-93

XX

Szybkie kredyty to nic innego jak agresywne sprzedawanie pożyczki na dowolny cel. Wiele jest także pomysłów na zwabienie klientów, np. chwytliwa reklama, konto za darmo, discman w prezencie. W artykule porównano warunki, na jakich banki udzielają tzw.chwilówek, które cieszą się dużym zainteresowaniem kientów. Oceniono zarówno cenę kredytu, jak i szybkość jego przyznawania.

9

Responsible Lending and Responsible Borrowing - New Challenges of Polish Banks

84%

Markowski K.

|

2009

|

nr nr 59 Global Challenges and Policies of the European Union - Consequences for the "New Member States"

315-323

XX

Omówiono definicje odpowiedzialnego pożyczania i odpowiedzialnego udzielania pożyczek, szczególnie w warunkach globalnego kryzysu bankowego i kryzysu na rynkach finansowych. Opisano skalę długów gospodarstw domowych w krajach Unii Europejskiej. Zaprezentowano dyrektywę w sprawie umów o kredyt konsumencki oraz stworzony system wymiany informacji na temat pożyczkobiorców. Autor postarał się również odpowiedzieć na pytanie czy polskie banki udzielają pożyczek w odpowiedzialny sposób.

10

Czas spółdzielni

84%

Cieślik E.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr nr 46

36-41

XX

Artykuł dotyczy chińskich prób zbudowania systemu bankowego, który jednocześnie spełni wymogi rynku i będzie realizował misję społeczną. Autor przybliża historię ostatnich trzydziestu lat chińskiego systemu bankowego, wpływ rozwoju kapitalizmu na sektor, pisze o chińskiej spółdzielczości wiejskiej, prospołecznej polityce rządu, sektorze bankowości wiejskiej oraz nieoficjalnych instytucjach kredytowych.

11

Nie tylko detaliczny

84%

Jedliński M.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr nr 30

20-21

XX

Artykuł przedstawia zalety scoringu kredytowego jako statystycznej metody oceny prawdopodobieństwa niespłacenia pożyczki. Zdaniem autora scoring kredytowy będzie coraz częściej wykorzystywany do oceny małych i średnich firm, natomiast mało realne jest stworzenie modeli scoringowych do oceny dużych korporacji.

12

Bank centralny jako pożyczkodawca ostatniej instancji : współczesne dylematy realizacji funkcji

84%

Bogołębska J.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2008

|

tom 221 Wybrane problemy w gospodarce światowej

45-60

XX

Celem artykułu jest prezentacja ewolucji koncepcji LOLR (Lender of Last Resort - pożyczkodawca ostatniej instancji) w bankowości centralnej wraz z podstawowymi elementami budzącymi dylematy, a także analiza rozwiązania funkcji LOLR w ramach Unii Europejskiej, w tym w ramach Unii Gospodarczej i Walutowej. (fragment tekstu)

EN

The aim of the article is to present the main features of the evolution of the Lender of Last Resort (LOLR) concept. Then the author depicts the institutional and operational framework of the LOLR function within the EU and EMU. There are many controversies about LOLR function, both in theoretical research and empirical verification. These controversies arise in the case of monetary integration. (original abstract)

13

Powtórka z USA?

84%

Małysz R.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr nr 14

18-21

XX

Celem tego artykułu jest przede wszystkim przedstawienie wniosków z kryzysu subprime w Stanach Zjednoczonych dla banków polskich. Dłużnicy subprime (ryzykownych pożyczek) charakteryzują się niższym dochodem lub krótszą historią w porównaniu do dłużników tzw. prime. Kredyty subprime mogą również posiadać wysoką wartość wskaźnika LTV (wartość kredytu w stosunku do wartości nieruchomości) lub niską ocenę scoringową. Wbrew potocznej opinii, klienci subprime to nie klienci bez dochodów. Z uwagi na większe ryzyko klientów subprime, dostęp do kredytu oznacza w tym wypadku wyższe jego oprocentowanie. Natomiast dłużnicy spłacający swoje kredyty po pewnym czasie mają możliwość refinansowania i przejścia na niższe oprocentowanie. (abstrakt oryginalny)

14

Przegląd źródeł finansowania przedsięwzięć rozwojowych w Polsce

84%

Zyguła A.

Zeszyty Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Krakowie

|

1999

|

nr nr 537

95-109

XX

Przedstawiono źródła finansowania działalności inwestycyjnej przedsiębiorstw w Polsce. Podstawą finansowania przedsięwzięć rozwojowych dla polskich firm jest system bankowy, a poza nim: rynek giełdowy, kapitał rządowy, źródła międzynarodowe, bezpośrednie inwestycje zagraniczne i pozabankowe instytucje finansowe. Scharakteryzowano bliżej kredyt i obligacje, jako podstawowe źródła finansowania inwestycji oraz venture capital, franchising i leasing, jako innowacje na naszym rynku.

EN

In the article the author presents the sources of financing of ventures favouring development that are available in Poland. Attention is focused mainly on the outside sources and only brief mention is made of inside sources (equity capital). As regards the outside sources the following have been presented in detail: credit, loan, franchising, venture capital, leasing, increase of ownership capital in a limited liability company and equity capital in a joint stock company as well as short-term debt securities. While discussing each method of financing all the pros and cons of each method of financing are analyzed. Finally, the autor briefly presents the importance of the mentioned sources for the financing of new projects of Polish companies. (original abstract)

15

Bankowe zobowiązanie pożyczki

84%

Czechowski T.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

1998

|

nr z. 6

176-192

16

Pożyczki według nowych regulacji ustawy o rachunkowości

84%

Siekierski K.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Finanse Bankowość Rachunkowość

|

2004

|

tom 1

|

nr nr 1012

281-289

XX

Opracowanie omawia ujęcie i wycenę pożyczki w bilansie zarówno pożyczkobiorcy jak i pożyczkodawcy według znowelizowanej ustawy o rachunkowości która weszła w życie od 1 stycznia 2002 r. Nowelizacja ustawy zastąpiła pojęcie „inwestycje rozpoczęte” określeniem „środki trwałe w budowie” i jednocześnie wprowadziła całkiem nową kategorię „inwestycje” do których zaliczamy m.in. udzielone pożyczki.

EN

According to the Accounting Law loans are classified as financial instrument. This category appeared (he first time in Polish Accounting Law after the amendment has been made in 9th October 2000. There were completely new principles implemented concerning valuation of loans. Starting from 1st January 2002 the valuation is performed on the basis of adjusted purchase cost and effective interest rate. Correct application of accepted valuation policies is essential for valid presentation of assets and liabilities.(original abstract)

17

Ma być tanio i blisko

84%

Orłowski J.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr nr 5

17-18

XX

Artykuł przedstawia sektor polskiej bankowości spółdzielczej. Zdaniem autora posiada on silne przesłanki rozwoju w najbliższych latach. Kluczem do tego rozwoju ma być obsługa małych i średnich firm, w perspektywie dofinansowania ich przez rząd - w ramach programu "Kapitał dla przedsiębiorcy".

18

Punktowanie banków : Kredyty mieszkaniowe

84%

Boss-Gospodarka

|

2004

|

nr nr 9

44-45

XX

Analitycy Expandera - firmy zajmującej się doradztwem finansowym, po raz piąty dokonali oceny banków w Polsce. Podstawą oceny było kredytowanie. Punkty przyznawano w dwunastu kategoriach. W artykule zamieszczono ranking najlepszych placówek bankowych wybranych pod kątem kredytowania.

19

Ubogie pożyczkowe

84%

Okrasiński A.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 1

26-27

XX

Fundusze pożyczkowe posiadają kapitał stanowiący zaledwie 0,1 proc. aktywów polskiego systemu bankowego. Ale udzielają 0,3 proc. wszystkich pożyczek i kredytów. Polski system funduszy pożyczkowych tworzy dziś 81 instytucji. Istotą ich działania jest oferowanie pożyczek firmom, które nie spełniają kryteriów bankowych, bardzo często przedsiębiorcom w tak zwanej wstępnej fazie rozwoju. Fundusze pełnią więc rolę swego rodzaju inkubatora bankowego - wraz z rozwojem firmy fundusze nie są w stanie sprostać ich potrzebom kapitałowym i produktowym i w konsekwencji firmy te stają się klientami banków. A zatem oferty funduszy i banków są wobec siebie komplementarne i wzajemnie się uzupełniają.

20

Rola kanału kredytowego w transmisji zmian polityki monetarnej w gospodarce polskiej

84%

Piotrowska M.

|

2002

|

tom Systemy gospodarcze i ich ewolucja. Model polskiej gospodarki w kontekście przyszłego członkostwa w Unii Europejskiej

187-206

XX

Omówiono pokrótce istotę działania kanału kredytowego, czynniki wpływające na wrażliwość podaży pożyczek bankowych i wydatków na restrykcje polityki monetarnej, a następnie szczegółowo przedstawiono warunki działania kanału kredytowego.

EN

The gist of the credit channel was described, as well as the factors influencing the bank-loan supply's sensitivity and the monetary policy restriction expenses were discussed. Then, the credit channel's activity conditions were described in detail. (AT)