Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Czas na zmiany (cz. 1)

100%

Obzejta Ł. , Wołk M.

Bank

|

2011

|

nr nr 4

29-31

XX

Ustawa o usługach płatniczych, znajdująca się obecnie na etapie projektu, wprowadzi daleko idące zmiany na polskim rynku usług płatniczych. W artykule omówiono podstawowe założenia projektu nowej regulacji, które wyznaczają kierunek rozwoju polskiego rynku usług płatniczych w najbliższych latach.

2

Bez gotówki

75%

Król T.

Bank

|

2009

|

nr nr 6

50-52

XX

W Polsce systematycznie rośnie liczba płatności kartowych, jednak ciągle jesteśmy bardzo przywiązani do gotówki. W ubiegłym roku pojawiła się również możliwość płacenia kartami zbliżeniowymi. W artykule omówiono specyfikę korzystania z tego typu kart.

3

Surcharging w płatnościach

75%

Górka J.

Bank

|

2010

|

nr nr 9

19-21

XX

Trwa proces przygotowywania Ustawy o usługach płatniczych, która ma przenieść do polskiego porządku prawnego zapisy Dyrektywy o usługach płatniczych. Dyrektywa ta daje państwom członkowskim możliwość skorzystania z 23 opcji narodowych, czyli zapisów, które na etapie implementacji do krajowych porządków prawnych mogą zostać zmodyfikowane lub uregulowane oddzielnie. Jedną z opcji jest możliwość wprowadzenia zakazu dodatkowych opłat (surcharges) lub upustów cenowych w przypadku użycia przez płatnika danego instrumentu płatniczego.

4

W Polsce poczekasz na zapłatę

75%

Starzyk T.

Gazeta Bankowa

|

2012

|

nr nr 7-8

138-142

XX

Najlepszymi partnerami w biznesie - pod względem regulowania płatności - są firmy z Meksyku i Tajwanu oraz europejskie kraje niemieckojęzyczne. Jednak Europa ogółem wypada słabo, coraz więcej firm płaci z ogromnym opóźnieniem. Na Starym Kontynencie zaledwie 40 proc. faktur płaconych jest w terminie. Największą moralnością płatniczą wykazują się przedsiębiorcy ze Szwajcarii i Niemiec. Nieznacznie gorzej jest w Holandii i Włoszech. Najdłużej na zapłatę czeka się w Hiszpanii, Polsce i Portugalii. Taki wniosek wynika z danych raportu Dun & Bradstreet, międzynarodowej wywiadowni gospodarczej monitorującej płatności firm. (fragment tekstu)

5

Influence of Payment Delays on Financial Expectations of Polish Companies

75%

Białowolski P.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2010

|

nr nr 12

73-84

EN

In this paper author investigates the influence of problems with overdue receivables on the expectations of Polish companies with respect to their future financial situation. It is established, that expected problems with delays are significant factor that influences future stale of finances in a company. It is shown that relatively the highest impact of receivables on the future situation of companies is observed in the telecommunication sector, while in case of the financial sector the impact is very moderate. A counterintuitive relation between company size and the impact of receivables is established. The analysis has shown that large enterprises, although generally much better prepared for delays are much more affected by the changes in the payment pattern of their customers controlling the current financial situation. (original abstract)

6

Direct Payments in Poland in the Context of Common Agricultural Policy Reform

75%

Spychalski G.

Acta Scientiarum Polonorum. Oeconomia

|

7 (2008)

|

nr nr 1

123-133

XX

Artykuł przedstawia zasady przyznawania i obsługi administracyjnej płatności bezpośrednich w Polsce po przystąpieniu do Unii Europejskiej. Opis kampanii dopłat w latach 2004-2006 jest uzupełniony o charakterystykę polskiego modelu uwzględniającego dużą liczbę producentów i zmieniające się formy wsparcia gospodarstw. Przedstawiono podstawy prawne obecnego systemu dopłat i przebieg kampanii i ich realizacji w Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa wraz z poziomem stawek dla różnych rodzajów upraw. Następnie opisano przewidywane zmiany sposobu naliczania dopłat w modelu Jednolitej Płatności dla gospodarstwa, które wprowadzają stopniowo wszystkie kraje UE. W podsumowaniu zaprezentowano możliwe kierunki ewolucji Wspólnej Polityki Rolnej wpływające bezpośrednio na poziom i strukturę dopłat bezpośrednich.(abstrakt oryginalny)

EN

The paper presents rules of calculation and administrative service of direct payments in Poland after the accession to European Union. There is a description of payments campaign in the period of 2004-2006 together with Polish model characteristic considering big number of the farmers and changing forms of farms support. There is a presentation of legal foundation of current payments system and their realisation through the Agency of Restructuring and Modernisation of Agriculture (Polish paying agency). Moreover one can find the level of individual quota of payments different for various crops and plants. Then it is a proposed reform of payments calculation presented connected with introduction of Single Payment Scheme (SPS) detached from the production gradually implemented in all member countries of EU. The conclusion of the paper comprise possible directions of Common Agricultural Policy evaluation influencing the level and structure of direct payments.(original abstract)

7

Światowe trendy

75%

Zbytniewski D.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr nr 50

32-34

XX

W artykule przedstawiono kształtowanie się światowego wolumenu płatności bezgotówkowych. Omówiono problemy i wyzwania związane z wdrożeniem SEPA oraz wspomniano o innowacjach w zakresie płatności.

8

Priorytety płatności polskich gospodarstw domowych - zastosowanie podejścia eksploracyjnego w konfirmacyjnej analizie czynnikowej

75%

Białowolski P. , Węziak-Białowolska D.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2012

|

nr nr 28

179-195

XX

Artykuł ma na celu z jednej strony zaprezentowanie postaw polskich gospodarstw domowych w zakresie obsługi zobowiązań płatniczych, z drugiej zaś strony - prezentację nowego podejścia do modelowania zmiennych ukrytych - konfirmacyjnej analizy czynnikowej z wkomponowanym podejściem eksploracyjnym (E-CFA). W toku analiz zidentyfikowano trzy grupy zobowiązań płatniczych charakteryzujących się podobną percepcją dotyczącą priorytetów ich regulowania w przypadku wystąpienia problemów finansowych. Były to: (1) zobowiązania mieszkaniowe, (2) zobowiązania kredytowe, (3) zobowiązania pozostałe. Ponadto wskazano cechy społeczno-ekonomiczne gospodarstw domowych wpływające na postawy w zakresie regulowania zobowiązań. Okazało się, że gospodarstwa domowe różnią się istotnie postawami w zakresie priorytetów obsługi zobowiązań płatniczych w zależności od poziomu wykształcenia głowy gospodarstwa domowego, wieku głowy gospodarstwa domowego oraz dochodu przypadającego na jednego członka gospodarstwa domowego. Natomiast istotne różnice w postawach nie występują w zależności od wielkości miejscowości zamieszkania. Ze względu na ograniczenia zarówno eksploracyjnej jak i konfirmacyjnej analizy czynnikowej do identyfikacji postaw w zakresie obsługi zobowiązań płatniczych zastosowano integrującą te dwa podejścia konfirmacyjną analizę czynnikową z podejściem eksploracyjnym. Analizy prowadzono na danych zebranych w ramach badania Consumer Finance prowadzonego wspólnie przez Konferencję Przedsiębiorstw Finansowych w Polsce oraz Instytut Rozwoju Gospodarczego SGH, które przeprowadzono w lipcu 2011 roku na 829 elementowej próbie gospodarstw domowych. (abstrakt oryginalny

EN

The paper aims to present both payment priorities of Polish households and a novel approach to modeling latent variables - exploratory factor analysis in the confirmatory framework (E-CFA). In the course of analysis three groups of payment priorities were identified. These were: (1) housing maintenance, (2) credit commitments, and (3) other liabilities. Additionally, the influence of socio-economic characteristics of households on the attitudes connected with different payment priorities was checked. It turned out that household's attitudes differed significantly with respect to payment obligations depending on the level of education of a household's head, age of household's head and income per capita of a household. However, significant differences in attitudes were not identified with respect to the size of place of residence. Due to limitations in identification of the attitudes regarding payment priorities of both exploratory and confirmatory factor analysis, an approach integrating the two, namely exploratory factor analysis in the confirmatory framework was applied. Analyses were conducted on the data collected in the Consumer Finance Survey conducted jointly by the Conference of Financial Companies in Poland and Institute for Economic Development Warsaw School of Economics. The data were gathered in July 2011 and the sample consisted of 829 Polish households. (original abstract)

9

Błyskawiczny transfer

75%

Kusznierewicz M.

Bank

|

2011

|

nr nr 9

34-35

XX

Krajowa Izba Rozliczeniowa przygotowuje rozwiązanie, które pozwoli na błyskawiczne transfery między instytucjami również w dni wolne. Nowa platforma płatności natychmiastowych będzie działać w schemacie real-time i umożliwi szybką wymianę komunikatów między uczestnikami systemu.

10

Czas na zmiany (cz. 2)

75%

Obzejta Ł. , Wołk M.

Bank

|

2011

|

nr nr 6

41-43

XX

Ustawa o usługach płatniczych, znajdująca się obecnie na etapie projektu, wprowadzi daleko idące zmiany na polskim rynku usług płatniczych. Wejście w życie tej ustawy spowoduje poprawę konkurencyjności i wzmocnienie pozycji konsumenta.

11

Systemy mikropłatności oparte na pieniądzu elektronicznym i ich przewaga nad tradycyjnymi metodami płatności detalicznych

63%

Zakonnik Ł.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2007

|

tom 211 Wybrane problemy gospodarki elektronicznej

43-53

XX

W artykule omówiono zagadnienie mikropłatności oraz przedstawiono systemy mikropłatności oparte na rozwiązaniach sprzętowych i programowych. Opisano różnice między tymi dwoma systemami oraz wskazano ich przewagę nad tradycyjnymi środkami płatności detalicznych. (fragment tekstu)

EN

In this article author would like to give readers short insight into problem of micropayment systems based on electronic money solutions. Author explains difference between software (network based product) and hardware (electronic purse) systems of electronic money. Author also describes strength point of those systems in compare to traditional retail payment methods. (original abstract)

12

Mikropłatności a otoczenie prawne - analiza na podstawie sytuacji w Polsce

63%

Zakonnik Ł.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2007

|

tom 211 Wybrane problemy gospodarki elektronicznej

33-41

XX

Z treści artykułu widać wyraźnie, że teoretycznie w pełni zabezpieczone od strony prawnej są systemy mikropłatności oparte na koncepcji pieniądza elektronicznego. Interesujący wydaje się jednak problem, czy systemy mikropłatności nietraktowane - w myśl odpowiednich ustaw - jako pochodne pieniądza elektronicznego, powinny być w ściślejszy sposób regulowane. W związku z tym, według autora, zagadnieniem ważnym, zasługującym na przeanalizowanie jest problem, czy pewne systemy mikropłatności nie wykorzystują luk w prawie do uniknięcia kontroli odpowiednich organów nadzorczych? Warta rozważenia jest kwestia, czy np. celowe niespełnienie warunków któregoś z elementów składowych definicji pieniądza elektronicznego, nie jest zręczną próbą uwolnienia tak emitowanej pseudogotówki elektronicznej od odgórnej kontroli państwa? Sprawa ta może nie być zauważalna w chwili obecnej, ze względu na fakt braku pełnego rozpowszechnienia systemów mikropłatności, ale w przyszłości może stanowić potencjalne źródło problemów i nadużyć. (fragment tekstu)

EN

In this article author presents micropayments systems and their legal regulations. He especially takes into consideration situation in Poland. In article author concentrates mainly on electronic money but also describes other solutions existing on this field. (original abstract)

13

Kenia - światowy lider w płatnościach mobilnych

63%

Gostomski E. , Michałowski T.

Współczesna Gospodarka

|

2013

|

tom 4

|

nr nr 4

15-24

XX

W ostatnim dziesięcioleciu miała miejsce prawdziwa rewolucji w kenijskiej bankowości związana z rozwojem telefonii komórkowej i płatności mobilnych w analizowanym kraju. W 2007 roku największy operator telefonii komórkowej w Kenii wprowadził w życie oparty na telefonach komórkowych system płatności mobilnych M-Pesa, który w krótkim czasie osiągnął spektakularny sukces. Obecnie mieszkańcy Kenii mogą korzystać za pomocą telefonu komórkowego także z innych podstawowych usług finansowych, takich jak lokowanie oszczędności i zaciąganie mikrokredytów. (abstrakt oryginalny)

EN

In the last decade, there has been a real revolution in the Kenyan banking associated with the development of mobile telephony and mobile payments in the reporting country. In 2007, the largest mobile operator in Kenya launched M-Pesa system which is an innovative solution that enables its users to make mobile payments. M-Pesa system has become a big success. Nowadays, the Kenya's inhabitants have access to other basic financial services while using their mobile phones. In particular, they can make savings and access loan products. (original abstract)

14

Ocena systemów płatności bezpośrednich SPS i SAPS w świetle dyskusji nad kształtem WPR po 2013 roku

63%

Figurski T. , Sadłowski A.

|

nr z. 1 (27)

63-72

XX

W artykule dokonano analizy zasadniczych elementów projektowanego systemu płatności bezpośrednich, który ma zostać wdrożony po 2013 roku, przez pryzmat obecnie stosowanych w Unii Europejskiej systemów wsparcia bezpośredniego. Rozpatrzono podstawowe komponenty poszczególnych systemów, tj. płatność jednolitą w SPS, jednolitą płatność obszarową w SAPS oraz płatność podstawową w nowym systemie. Wskazano na ważniejsze cechy wspólne i różnice pomiędzy systemami. Przeprowadzona analiza porównawcza pozwoliła na identyfikację skutków stosowania różnych systemów płatności (w szczególności w zakresie dostępu do pomocy, administrowania systemem i wykorzystania pułapu krajowego), co było zasadniczym celem pracy. (abstrakt oryginalny)

EN

This article analyses the main elements of the proposed system of direct payments to be implemented after 2013, in comparison to current support schemes in the European Union. The analysis covers basic components of each system i.e. the single payment in SPS, the single area payment in SAPS and the basic payment in the new system. More important common features and differences between the systems were also indicated. The comparative analysis carried out in this work allowed for identification of the effects of different payment schemes (especially in terms of access to support, administration system and use of the national ceiling), which was the main goal of this article. (original abstract)

15

Polska na tle świata

63%

Szafrański B.

Bank

|

2013

|

nr nr 9

22-24

XX

Artykuł poświęcony jest tematyce rozwoju i zastosowania urządzeń mobilnych, na rynku finansowym, a w szczególności w branży handlowej. Dzięki zastosowaniu technologi zbliżeniowej, oraz możliwości elektronicznego transferu środków płatniczych, zmiany na rynku finansowym będą odbywały się szybciej, niż to prognozowano. Autor wskazuje aktualny stan rozwoju tego typu branży, używane rozwiązania technologiczne, ale też i zalety oraz wady płynące z tego typu działalności biznesowej.

16

After-Effects of Direct Payments Decoupling from the Production : (Results Of Model French Research)

63%

Bryła P.

Zagadnienia Ekonomiki Rolnej

|

2010

|

nr nr 1

179-194

XX

W pracy przedstawiono argumenty przytaczane przez rząd francuski, związki zawodowe, ekspertów i specjalistów w dziedzinie polityki rolnej w debacie nad przyszłością systemu płatności bezpośrednich w Unii Europejskiej.

EN

The paper aims at identifying the arguments used by the French government, trade unions and agricultural policy experts in the ongoing debate on the future of the direct payments system in the European Union. The trend towards further decoupling of direct payments seems inevitable and generally beneficial, but France remains rather reluctant. It emphasizes the problems related to land abandoning in certain regions and lower production in certain branches. The paper presents recent results of simulations concerning various decoupling scenarios, elaborated by leading French research institutes in the field of agricultural economics. Furthermore, the issue of capping direct payments is discussed. Finally, the strategic guidelines of the President of the Republic of France regarding the future of the Common Agricultural Policy are quoted. (original abstract)

17

Dywidendy specjalne jako forma płatności inwestorskich w małych i średnich spółkach kapitałowych

63%

Zarębski S.

|

nr nr 62 Uwarunkowania rynkowe rozwoju mikro, małych i średnich przedsiębiorstw - Mikrofirma 2011 : systemy finansowania i oceny

244-254

XX

Ewolucja polityki dywidend w przedsiębiorstwach zmierza do coraz głębszego różnicowania narzędzi wypłat inwestorskich, a klasyczna jednoinstrumentowa polityka dywidend jest wypierana przez nowoczesną wieloinstrumentalną politykę płatności spółki wobec inwestorów. Alternatywne instrumenty tej polityki coraz częściej uzupełniają bądź nawet zastępują wypłaty regularnych, okresowych dywidend. Pozwala to na kreowanie i realizowanie bardziej efektywnej i elastycznej polityki płatności w spółkach kapitałowych. Jednym z ważnych instrumentów płatności wobec inwestorów pozostaje dywidenda specjalna (specially designated dividend, SDD). Pomimo zmiany charakteru i funkcji tego instrumentu w ostatnich kilkudziesięciu latach, jego liczne zalety zarówno dla przedsiębiorstwa, jak i dla inwestorów  spowodowały, że nie został on wyparty przez inne finansowe narzędzia relacji inwestorskich (na przykład przez wykup akcji własnych) i wciąż stanowi kluczowe narzędzie szeroko rozumianej polityki dywidend. Dywidendy specjalne mogą być interesującym instrumentem także dla mniejszych podmiotów gospodarczych, gdyż ich specyfika (prawna i ekonomiczna) powoduje, że inne instrumenty, na przykład dywidendy akcyjne czy wykup akcji własnych, mogą być dla takich spółek znacznie mniej efektywne. Artykuł charakteryzuje dywidendy specjalne jako jeden z podstawowych instrumentów wypłat inwestorskich przedsiębiorstw i analizuje jego znaczenie, ze szczególnym uwzględnieniem jego wykorzystywania w średnich i małych spółkach kapitałowych. W artykule przedstawiono podstawowe zalety tego instrumentu dla praktyki zarządzania dywidendą w mniejszych spółkach, zanalizowano także podstawowe różnice pomiędzy dywidendą specjalną a innymi narzędziami polityki dywidend.(abstrakt oryginalny)

EN

Article characterizes special dividends, as one of the main instruments of investor's payments in companies and examines its importance, with particular emphasis on its use in medium and small sized enterprises. The article presents the main advantages of this instrument for the practice of dividend management in smaller companies and also analyzes the main differences between the special dividends, and other dividendpolicy tools. (original abstract)

18

Przejrzystość kosztów instrumentów płatniczych

63%

Górka J.

Bank

|

2010

|

nr nr 11

24-25

XX

Każdy instrument płatniczy ma swoją specyfikę i właściwą strukturę kosztów, które są nierównomiernie rozłożone pomiędzy poszczególnymi podmiotami uczestniczącymi w cyklu płatności. Brak transparentności kosztowej instrumentów płatniczych przekłada się na uprzywilejowanie pozycji gotówki.

19

Efektywność fuzji i przejęć a wybór metody opłacania transakcji konsolidacyjnej

63%

Marszałek J.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2008

|

tom 218 Finanse a efektywność mikroekonomiczna

149-158

XX

Niniejszy artykuł prezentuje najczęściej wykorzystywane metody opłacam fuzji i przejęć przedsiębiorstw. Wskazano ponadto potencjalne implikacje sytuacji finansowej skonsolidowanego przedsiębiorstwa ze szczególnym uwzględnieniem korzyści strony inicjującej konsolidację. (fragment tekstu)

EN

Choosing the way of financing merger or acquisition, company can plan its further financial situation and possible influence of managing the consolidated entity. There is another problem besides the financing decision during every consolidation: how to pay for a taken over company. There are many ways to do it. The most taken advantage of them are presented in this paper. Decision which of them should be used depends on one situation: hostility of consolidation. During friendly merger all participants can adjust payment method to best conditions for all of them. When the company plans to take over another in hostile way, all necessary assets have to be accumulated proper attack. This paper tries to describe which of presented payment methods are advisable in specific consolidation situation. (original abstract)

20

Bankomat w kieszeni

63%

Wrzosiński P.

Bank

|

2010

|

nr nr 2

78-81

XX

Mobilne pieniądze to jeden z najważniejszych trendów technologicznych w branży finansowej. W artykule omówiono zagadnienie płatności mobilnych z wykorzystaniem telefonu komórkowego. System płatności mobilnych - mPay istnieje już również w Polsce.