Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

A Set of Bonus-Malus Systems Fair by Transitions Rules - Elements of Analysis

100%

Niemiec M. , Topolewski M.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2008

|

nr nr 18 Modelling and analysis of automobile insurance and financial markets

113-145

EN

The paper considers a set of bonus-malus systems fair by transition rules (BMSFTR). Al-though the definition of such system reduces a set of all BM systems, the number of systems of BMSFTR type still remains huge First we use a special algorithm to generate all possible systems of BMSFTR type with a given number of classes. Then we propose to implement a premium criterion that fulfils the definition of BMSFTR and, which is very important, makes systems financially balanced. Next we choose appropriate measures which allow to analyse and compare all possible systems of a given size in respect of their performance in different portfolios i.e. portfolios which differ by claim frequency and claim variance. The results of the analysis are general conclusions on how transition rules and portfolio's characteristics influence system performance. (original abstract)

2

Należności od ubezpieczających z umów ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych

80%

Celczyńska A.

|

2011

|

nr nr 228 Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku

60-67

XX

Rosnąca konkurencja na rynku usług ubezpieczeniowych wpływa na wydłużenie terminów płatności składek oraz rozkładanie ich na raty. Konsekwencją tego jest wzrost należności od ubezpieczonych. W celu analizy należności od ubezpieczonych z umów ubezpieczenia OC komunikacyjnego przeprowadzono badania na podstawie danych z Zakładu Ubezpieczeń X. Badaniu poddano dwa kolejne okresy sprawozdawcze. Przedmiot badań obejmuje: - należności od ubezpieczonych według rodzaju pojazdów, - należności od ubezpieczonych według przedziałów kwotowych, - cykl należności w dniach, - oraz skuteczność prowadzonej polityki windykacyjnej należności. (abstrakt oryginalny)

EN

The increasing competition on the insurance market is causing premiums payment timelines to be extended and paid in instalments. Consequently, the accounts receivable from the insured are going up. In order to analyse the accounts receivable from the insured under third party automobile insurance agreements, the studies have been conducted based on the data received from the X Insurance Company. Two subsequent reporting cycles were the period under study. The study covers: accounts receivable from the insured as per types of vehicles, accounts receivable from the insured as per amount brackets, accounts receivable cycle times in days, and effectiveness of the collection policy in respect of accounts receivable. (original abstract)

3

Rynek ubezpieczeń na Białorusi, Ukrainie i w Rosji w kontekście funkcjonowania systemu Zielonej Karty

80%

Pajewska-Kwaśny R.

Studia i Prace Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2009

|

nr nr 7

21-28

XX

Zielona Karta to ubezpieczenie obowiązkowe dla osób wyjeżdżających za granicę samochodem. W artykule zaprezentowano charakterystykę rynku ubezpieczeniowego na Białorusi, Ukrainie i w Rosji: oferowane produkty, zasady likwidacji szkód oraz wypłacania odszkodowań. Przedstawiono również porównanie Polski i analizowanych krajów

EN

Growth in the general level of tourism by car and rapid economic changes in eastern European countries have resulted in Poles making more frequent trips east. Doing so has led them to buy additional insurance in the form of the Green Card, a form of insurance protecting the civil liability of car owners in the event of accidents abroad. However, rough analysis shows that the insurance markets in Belarus, Ukraine and Russia do not function on the same level as their counterparts in Poland and other European countries. Civil liability awards are also much lower in those countries, thus generating many problems in covering the cost of repairs when the victims are visiting foreign drivers. (original abstract)

4

Równi wobec innych

80%

Wichtowski M.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr nr 38

18-19

XX

System obowiązkowych ubezpieczeń komunikacyjnych w Polsce wyprzedza zakres ochrony konsumenta określony w dyrektywach Unii Europejskiej. Ostatnia nowelizacja ustawy o ubezpieczeniach obowiązkowych z 8 lipca 2005 roku wejdzie w życie 1 stycznia 2006 roku.

5

Model of the Number of Losses in Automobile Insurance - Empirical Analysis with Panel Data from Polish Market

80%

Witkowski B.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2008

|

nr nr 18 Modelling and analysis of automobile insurance and financial markets

147-163

EN

The aim of the article is to discuss a model used to determine the number of losses in automobile insurance. The model is based on panel data. Although the aim is to model the number of losses, due to hunger for bonus not all the losses are revealed. Thus the data on the number and also the value of claims are used. Common use of these two types of data enables estimation of the true number of losses that occur (not just those that are claimed). This is done with the use of true data from the Polish market. The discussion of particular factors that influ-ence the severity of losses (moral hazard, hunger for bonus, observed and unobserved charac-teristics of the insured) is included. (original abstract)

6

Attitudes and decisions of the motor insurance buyers in Poland

70%

Borda M. , Jędrzychowska A.

Business and Economic Horizons

|

2012

|

tom 8

|

nr 2

23-32

EN

Motor insurance constitutes the most popular type of insurance products purchased in Poland and consequently the largest part of non-life insurance sector. In this paper the selected results of the questionnaire survey concerning attitudes and choices of the motor insurance buyers on the Polish market are presented. First, the current situation on the Polish motor insurance market is discussed. Next, the scope of the motor insurance held by respondents, their forms and used distribution channels are analysed. The stress is put on the level of the customers` loyalty to the current insurer, as well as the factors influencing the choice of a specific insurance company and its offer. Finally, the results of the analysis concerning the statistical interdependencies between selected characteristics of the respondents are considered.The conducted research can be useful in practice for the insurance companies, interested in improving their motor insurance offer, as well as the insurance intermediaries serving individual customers.

7

Dwuelementowe zakłócenie łańcucha Markowa w analizie systemu bonus-malus

60%

Niemiec M.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2005

|

nr nr 14 Ubezpieczenia i ekonometria

59-74

XX

Dwuelementowe zakłócenie w pojedynczym wierszu macierzy prawdopodobieństw przejścia łańcucha Markowa umożliwia zbadanie konsekwencji modyfikacji dokonywanych w stosowanym w ubezpieczeniach komunikacyjnych systemie bonus- malus. Dzięki niemu możliwe jest przeprowadzenie analizy wpływu tych zmian na podstawowe charakterystyki modelu SBM, pozwalające na ocenę jego surowości oraz porównania z innymi systemami. Ponadto, zastosowanie tego zakłócenia dostarcza zakładowi ubezpieczeń cennych informacji niezbędnych przy tworzeniu nowego lub modyfikowaniu istniejącego systemu. W niniejszym artykule przeprowadzona została analiza skutków zmian zasad poruszania się kierowców między klasami. Pokazała ona, że wraz z zaostrzaniem tych zasad prawdopodobieństwo znalezienia się kierowcy w okresie stacjonarnym w klasie o niższej składce maleje, a oczekiwane czasy pierwszego przejścia i powrotu do niej rosną. Takie zmiany są niekorzystne z punktu widzenia ubezpieczonego, z kolei dla zakładu ubezpieczeń mogą oznaczać wzrost przychodów ze składek. (abstrakt oryginalny)

EN

The purpose of the article is to apply the two-element perturbation of a Markov chain to the analysis of a bonus-malus system commonly employed in automobile insurance in order to classify policyholders. In the literature the bonus-malus system is modelled in the framework of the finite irreduci-ble ergodic discrete Markov chain theory, which requires the assumption of a constant transition matrix and thus restricts the analysis of consequences of changes in the system's structure. In the article the application of the perturbed Markov chain is investigated. The two-element perturbation consists in an increase in one element of the transition matrix at the expense of an equal decrease in one other element in the same raw. In spite of its simplicity the perturbation allows for analyzing structure modification in the bonus-malus system due to specific transition matrix of its model. The perturbation proves to be an adequate tool in the study of consequences of changes in the transition rules i.e. rules determining the transfer of a policyholder from one class to another. It enables to examine the influence of their changes on stationary probabilities, mean first passage and return times and consequently on the system evaluation and performance. Hereby, it provides insurance companies with valuable information, indispensable for constructing a new system or modifying the old one. (original abstract)

8

Oczekiwana składka ubezpieczeniowa w systemie bonus-malus jako niemalejąca funkcja częstości szkód

60%

Kryszeń B.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2005

|

nr nr 14 Ubezpieczenia i ekonometria

45-57

XX

W niniejszym artykule dla rozpatrywanych modeli SBM przeprowadzona została analiza własności oczekiwanej składki z punktu widzenia pojedynczego ubezpieczonego. W modelu założono, że liczba szkód jest zmienną losową o rozkładzie Poissona, który to rozkład jest powszechnie stosowany w literaturze i w praktyce do charakterystyki liczby szkód pojedynczego ubezpieczonego. Wykonanie analizy było możliwe dzięki wykluczeniu z rozważań systemów nie mogących funkcjonować na konkurencyjnym rynku i zdefiniowaniu sprawiedliwego SBM. Dla takiego typu systemów udowodniono, iż oczekiwana składka jest niemalejącą funkcją częstości szkód. Nieujemna zmiana wysokości oczekiwanej składki wraz ze wzrostem częstości szkód jest bardzo ważną własnością, gdyż stanowi warunek konieczny do tego, aby system dobrze oceniał ryzyko a posteriori. Systemy sprawiedliwe są powszechnie używane w praktyce. Ponadto, w literaturze aktuarialnej na ogół przyjmuje się rozkład Poissona do opisu szkodliwości pojedynczego ubezpieczonego. Udowodnione twierdzenie dotyczy zatem bardzo szerokiej klasy SBM stosowanych w rzeczywistości. (abstrakt oryginalny)

EN

Bonus-malus system is most commonly used in automobile insurance to set the premium. In the system the premium depends on the number of claims reported by the driver in the previous period. That's why claims frequency model determines a posteriori classification. Gener-ally there is assumed, that in the automobile insurance, the mixed Poisson distribution describes number of claims. Taking into a consideration above, in the article the system is analyzed for the individual client whose claims model is characterized by the Poisson distribution. To evaluate expected premium the non-realistic systems were eliminated. The bonus-malus system classification presented in the article allows distinguishing those, present on the com-petitive market, later called "fair". In the research it was proved that in the fair systems, the expected premium is non-increasing claim frequency function, in the stationary as well as in the non-stationary periods. The basic condition for a correct a posteriori risk assessment is non-positive change of the expected premium level while claim frequency is increasing. The aim of the research was to describe conditions determining the above theorem and to present formal prove. The fair systems defined in the article are commonly used in practice. Moreover, the actuarial literature assumes that Poisson distribution describes number of claims for the individual insured. Based on that, proved theorem is related to wide category of the system used on the market. (original abstract)

9

Ocena ryzyka portfela ubezpieczeń komunikacyjnych przy użyciu teorii ruiny

60%

Delong Ł.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2005

|

nr nr 14 Ubezpieczenia i ekonometria

28-41

XX

W artykule został przedstawiony rozszerzany model Aparre Andersena, który uwzględnia możliwości inwestowania w krótkoterminowe instrumenty finansowe. Jako miara rentowności inwestycji została użyta stała w czasie intensywność oprocentowania. Model ten został wykorzystany jako narzędzie do oceny ryzyka niewypłacalności portfela ubezpieczeń komunikacyjnych. Jest to pierwsza praca, o ile nam wiadomo, w której model teorii ruiny został wykorzystany do oceny ryzyka portfela ubezpieczeń komunikacyjnych. W artykule został przedstawiony także nowy dowód uogólnionej nierówności Lundberga oparty na teorii nadmartyngałów. (abstrakt oryginalny)

EN

The paper considers the modified Sparre Andersen model which takes into account the ability of the insurer to invest its surplus in short-term assets. New derivation of the exponential upper bound for the ultimate ruin probability in this model (generalized Lundberg's inequality) is presented. The proof is based on the theory of supermartingales. As an application, the model is used to evaluate the risk of insolvency of a motor portfolio. A portfolio with a known structure of driver's claim propensity is considered in which drivers generate claims by compound Poisson processes with exponential severities. In numerical example, it is shown that the upper bound, derived for the modified Sparre Andersen model, can serve as an easy and quick indication of soundness of a portfolio. Sensitivity analysis of ruin probability is performed and its role in decision-making process of insurance company is discussed. (original abstract)

10

Bayesian Estimation of Bonus Malus Coeficients in CR Automobile Liability Insurance

60%

Szymańska A.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2008

|

tom 216 Multivariate Statistical Analysis Statistical Inference, Statistical Models and Applications

433-444

XX

Podstawą działalności ubezpieczeniowej jest prawidłowe szacowanie składek ubezpieczeniowych. Składka brutto jest to składka netto powiększona o dodatek bezpieczeństwa oraz koszty działalności ubezpieczeniowej. W pracy indywidualne składki netto wyznaczano trzema metodami: metodą wartości oczekiwanej, metodą wariancji oraz metodą zerowej użyteczności. Następnie oszacowano za pomocą estymatorów bayesowskich i porównano współczynniki bonus-malus dla składek wyznaczanych trzema wymienionymi metodami. Badania przeprowadzono dla różnych parametrów rozkładu liczby szkód. (abstrakt oryginalny)

EN

The basis of insurance activity is proper premium estimation. The gross premium is the net premium enlarged by a security loading and costs of insurance activity. In the paper individual net premium is calculated by means of three methods: the expected value method, the variance method and the zero utility method. Subsequently, by means of Bayesian estimators, the bonus-malus coefficients for the premiums calculated by the three methods mentioned above were estimated and compared. The research was performed for different parameters of the number of damages distribution. (original abstract)

11

Asymetria informacyjna na polskim rynku ubezpieczeń komunikacyjnych

60%

Witkowski B.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2010

|

nr nr 21 Zagadnienia aktuarialne : teoria i praktyka

207-222

XX

Celem artykułu jest weryfikacja występowania asymetrii informacyjnej na rynku ubezpieczeń komunikacyjnych na podstawie danych panelowych. Zastosowana została pochodząca od Dionne et al. (2004) adaptacja parametrycznego testu korelacyjnego, który został użyty przez Puelza i Snowa (1994) i poprawiony przez Dionne et al. (2001). Wykorzystanie danych pochodzących od jednego z polskich towarzystw ubezpieczeniowych pozwala na uzyskanie wniosków zbieżnych z sugerowanymi przez autorów procedur testowych odnośnie występowania asymetrii informacyjnej, a jednocześnie na określenie zależności miedzy cechami a priori ubezpieczonych a wybieranym przez nich zakresem ubezpieczenia. (abstrakt oryginalny)

EN

The aim of the article is to verify with the use of panel data whether there is information asymmetry in the Polish automobile insurance market. The tool that is applied is Dionne et al.'s (2004) adaptation of parametric correlation test first used by Puelz and Snow (1994) and seriously improved by Dionne et al. (2001). The use of panel data of one of polish insurance companies enables to draw conclusions that are similar to those suggested by the authors of the procedures as far as the information asymmetry is concerned. At the same time, it is possible to draw interesting conclusions regarding the influence of the characteristics of the insured on their choice of insurance cover. (original abstract)

12

Wpływ jakości i terminowości danych na wybrane raporty dotyczące ubezpieczeń komunikacyjnych realizowane przez Ośrodek Informacji UFG

60%

Bijak W. , Hrycko K.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2010

|

nr nr 21 Zagadnienia aktuarialne : teoria i praktyka

149-162

XX

Od 2004 r. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny (UFG) gromadzi dane dotyczące umów obowiązkowego ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych, zdarzeń powodujących odpowiedzialność zakładów ubezpieczeń z tytułu tych umów oraz o zgłoszonych roszczeniach i wypłaconych odszkodowaniach. W 2006 r. zakres danych został rozszerzony o informacje dotyczące ubezpieczeń AC. UFG udostępnia dane uprawnionym podmiotom wykorzystując opracowane raporty. O przydatności raportów decyduje jakość i kompletność danych. W pracy przedstawiono propozycje wybranych mierników jakości danych oraz metody określania ich kompletności. Na przykładzie wybranych raportów podjęto próbę oszacowania wpływu jakości i terminowości danych na realizowane przy pomocy raportów cele. Problematyka jakości danych została osadzona w kontekście wymagań określonych w dyrektywie "Wypłacalności II" w odniesieniu do funkcji aktuarialnych. Podkreślenia wymaga duża waga jaka została nadana w dyrektywie "Wypłacalność II" jakości i adekwatności danych wykorzystywanych przez zakłady ubezpieczeń. (abstrakt oryginalny)

EN

From 2004 Insurance Guarantee Fund (UFG) collects data concerning compulsory third party liability insurance contracts of holders of motor vehicles, accidents, claims and paid indemnities. In 2006 the scope of data was extended by information on voluntary vehicle insurance contracts. UFG offers access to the data for authorized subjects through reports. Usefulness of the reports is determined by quality and completeness of the data. In the paper some measures of the data quality and some methods of investigating of their completeness are proposed. By examples of selected reports an attempt is made to assess the influence of the quality and promptness of the data on aims achieved with the reports. The problem of the data quality is considered under requirements defined in the Solvency II act with respect to actuarial functions. It is stressed that the Solvency II act acknowledges high importance of the quality and adequacy of data in use in insurance companies. (original abstract)

13

Metody taryfikacji na przykładzie ubezpieczeń komunikacyjnych

60%

Wolny-Dominiak A.

|

2009

|

nr nr 60 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

506-514

XX

W pracy rozpatrywane są statystyczne metody taryfikacji a priori z grupy procedur zwanych ogólnie procedurą minimalnego obciążenia (minimum bias procedure - MBP). W celu optymalnego wyboru poziomu wszystkich składowych w procesie taryfikacji a priori, w pracy zaproponowana została procedura bazująca na symulacji Monte Carlo analizująca zmiany przebiegu szkodowości w przypadku wystąpienia różnych rozkładów szkód. (fragment wstępu)

EN

Insurance companies specialising in casualty insurance create their own rating systems for setting fair premiums for every risk for different kinds of insurance portfolios. The rating system is mostly based on the data analysis concerning the number and the value of claims for individuals or groups (classes) of insured people within a given portfolio. Based on a given rating system, the premium for a particular risk is calculated in two stages: a priori rating and a posteriori rating. In this paper, the process of a priori rating is analysed with the emphasis on minimum bias methods used for modelling the rating variables.(original abstract)

14

Reasekuracja a wynik techniczny ubezpieczeń grupy 10 działu II

60%

Celczyńska A.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2010

|

tom 244 Ubezpieczenia

5-16

XX

Celem opracowania jest analiza wpływu reasekuracji na wynik techniczny ubezpieczeń grupy 10 działu II. Obserwacji poddano dziesięcioletni okres (1999-2008) na rynku ubezpieczeń w Polsce. Na wstępie należy podkreślić, że rynek reasekuracyjny na świecie odgrywa znaczącą rolę w przepływie kapitału i zasługuje na miano regulatora oraz stymulatora, który reguluje oraz wspomaga działalność innych podmiotów gospodarczych. Natomiast grupa 10 ubezpieczeń działu II, to grupa o największym udziale w portfelu polskiego rynku ubezpieczeń. Wynika to przede wszystkim z obligatoryjności ubezpieczenia znajdującego się w tej grupie, tj. ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych. Pomimo relatywnie niskiego pojedynczego ryzyka wynikającego z umowy ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych (w stosunku do innych rodzajów ubezpieczeń), reasekuracja ma istotny wpływ na utrzymywanie stabilności finansowej wielu zakładów ubezpieczeń prowadzących działalność w ramach tego ubezpieczenia. (fragment tekstu)

EN

The aim of this paper is an analysis related to the impact of reinsurance on the underwriting result of the 10th group's the second Division of the insurance. The analysis is based on the ten-year period (1999-2008) of insurance data in Poland. The author of the paper, in order to determine the effects of the reinsurance on the underwriting result of the 10th group's, has carried out a simulation of the technical account and has examined the underwriting results with references to reinsurance business. In the second step, the author has made a comparison between these estimated underwriting results related to reinsurance activity and the actual value of the underwriting results. (original abstract)

15

Próba zidentyfikowania czynników mających wpływ na wysokość składki przypisanej brutto w ubezpieczeniach komunikacyjnych w Polsce

60%

Jędrzychowska A. , Poprawska E.

|

2011

|

nr nr 228 Ubezpieczenia wobec wyzwań XXI wieku

213-221

XX

Ubezpieczenia komunikacyjne stanowią wciąż, pomimo rozwoju rynku ubezpieczeniowego, największą pod względem przypisu składki i wysokości wypłaconych odszkodowań grupę produktów ubezpieczeniowych (około 60% składki przypisanej brutto). Celem artykułu jest zidentyfikowanie czynników wzrostu dynamiki w sektorze ubezpieczeń komunikacyjnych w Polsce oraz ich wpływu na ocenę składki przypisanej brutto z ubezpieczeń grupy 3 i 10 działu II wg załącznika do ustawy o działalności ubezpieczeniowej - czyli ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych oraz ubezpieczenia autocasco. Analizie poddano czynniki o charakterze makroekonomicznym, behawioralnym i prawnym. Ze względu na zastosowane metody badawcze (analiza istotności współczynników korelacji między badanymi czynnikami a wysokością składki przypisanej brutto) badanie ograniczono do czynników mających charakter ilościowy. (abstrakt oryginalny)

EN

Motor insurance is still, despite the development of the insurance market, the largest in terms of gross written premium, group of insurance products (approximately 60% of gross written premium). The aim of this article is to identify the dynamics of growth factors in the motor insurance sector in Poland and their impact on the gross written premium in groups of 3 and 10 of non-life insurance - that is, motor third party liability insurance and Casco insurance. Macroeconomic, behavioural and legal factors were analyzed. Due to the applied research methods (the analysis of the significance of the coefficients correlation between the investigated factors and the amount of gross written premium) the examination was limited to quantitative factors. (original abstract)

16

Roszczenia z tytułu utraty wartości handlowej pojazdu

60%

Celczyńska A.

Studia i Prace Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2009

|

nr nr 7

157-165

XX

Celem opracowania jest próba zdefiniowania zasad pojęcia rynkowego ubytku wartości pojazdu mających wpływ na wysokość roszczeń dochodzonych z ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej posiadaczy pojazdów mechanicznych. (fragment tekstu)

EN

In recent years insurance companies have more and more often received requests and applications to pay claims for loss of a vehicle's trade value as a result of road events, even after damage has been repaired. In the article I offer a definition of market loss of the trade value of a motor vehicle, which has an influence on the value of claims being pursued through third party liability insurance. (original abstract)

17

Efektywność windykacji należności od ubezpieczających z tytułu ubezpieczenia OC komunikacyjnego

60%

Celczyńska A.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2012

|

tom 274 Ubezpieczenia

5-16

XX

Warunkiem sprzyjającym trwałości umowy ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych są konstrukcje pozwalające na trwanie umowy ubezpieczenia mimo braku płatności składki, a nawet kreujące pewien "automatyzm" udzielania ochrony. W określonych sytuacjach występuje ochrona ubezpieczeniowa, nawet wtedy gdy klient nie złożył wniosku o zawarcie umowy ubezpieczenia. Dochodzenie nieopłaconych w terminie wierzytelności może oddziaływać na wynik przedsiębiorstwa. Celem opracowania jest analiza efektywności procesu windykacji należności od ubezpieczających z umów ubezpieczenia OC posiadaczy pojazdów mechanicznych. Badanie przeprowadzono na podstawie danych uzyskanych z Zakładu Ubezpieczeń X. (fragment tekstu)

EN

Receivables play an important role in supporting the company sales and the size of receivables is associated with the policy of crediting customers. The increasing competition on the insurance market is causing premiums payment timelines to be extended and paid in installments. Consequently, the accounts receivable from the insured are going up. In order to analyze the efficiency of collection of receivables from policy holders study was based on data from the X Insurance Company. The period of study contains of two consecutive reporting periods. The object of the study includes mainly: the effectiveness of the process of internal and external vindication; indicator of vindication costs and the average amount of receivables attributable to one vindicated payment. (original abstract)

18

Ubezpieczenie komunikacyjne w Polsce - analiza wielowymiarowa

60%

Pastusiak R.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2012

|

tom 274 Ubezpieczenia

91-100

XX

Ubezpieczenie komunikacyjne w polskim sektorze ubezpieczeń majątkowych stanowią podstawowe źródło przychodów. Jest to spowodowane przepisami prawnymi, które nakładają na właścicieli pojazdów obowiązek posiadania ubezpieczenia od odpowiedzialności cywilnej (OC). Ponadto część właścicieli pojazdów wykupuje również ubezpieczenie Auto Casco (AC), szczególnie ci którzy kupili samochód finansując go kredytem. Szybki przyrost ilości samochodów osobowych zarejestrowanych w Polsce od 2000 r. spowodował, przyrost przychodu (składki przypisanej brutto) Towarzystw Ubezpieczeniowych (TU) z tego tytułu. Co się z tym wiąże, to również oddziaływanie ubezpieczeń komunikacyjnych na szkodowość TU oraz zyskowność netto. Popularne jest stwierdzenie mówiące, że ubezpieczenia komunikacyjne w Polsce determinują kształt polskiego sektora ubezpieczeń majątkowych. Podstawowym celem artykułu jest próba oceny wpływu ubezpieczeń komunikacyjnych na cały sektor ubezpieczeń majątkowych w Polsce. (fragment tekstu)

EN

Motor insurance in the Polish insurance sector are a major source of revenue. Rapid increase in number of passenger cars registered in Poland since 2000 caused the increase in revenue of Insurance Companies (IC) of this title. The primary objective of this paper is to describe the role of insurance in the Polish insurance sector, in particular, seeking answers to questions about the impact of insurance on the insurance sector. Results obtained analyzes indicate that the motor insurance sector determines the shape of the Polish life insurance. Evidenced by the high gross premiums depending on the number of section II cars, the footnote of motor sector. You can definitely tell that the motor insurance market growing at the same rate as the number of registered cars in Poland, as measured by gross. At the same time changing the cost structure of insurance, since the communication net profitability is not dependent on technical profit on car insurance. But while the profits of Section II is dependent on gross premiums collected from insurance. What can you mean that car insurance is a kind of vehicle for reaching customers with other more effective property insurance. And that motor insurance are key competitive battleground among IC. Loss ratio for motor insurance is not dependent on the number of registered passenger cars. Net efficiency of IC property is not dependent on the efficiency of motor insurance, the measured result of technology. (original abstract)

19

Usługi pomocowe

60%

Dygas M.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr nr 11

37-40

XX

W artykule omówiono rynek usług assistance w Polsce. Przedstawiono powiązanie usługi assistance z ubezpieczeniami komunikacyjnymi, ofertę w systemie direct, koszty dodatkowej ochrony w razie awarii.

20

Ubezpieczenia w UE (1)

60%

Jaworski P. , Kostkiewicz Z. , Wierzbicki J. , Wojciechowski P.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr nr 28

27-30

XX

Kolejny artykuł z cyklu polskie forum strategii lizbońskiej. Tym razem autorzy przedstawiają założenia polityki Unii Europejskiej w sferze ubezpieczeń gospodarczych i emerytalnych.