Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Masowe rozliczenia detaliczne - czy i kiedy nadejdzie czas polecenia zapłaty?

100%

Freliszek K.

Bank i Kredyt

|

2003

|

nr nr 2

63-68

XX

Artykuł podejmuje problem realizowania płatności na rzecz tzw. masowych wierzycieli, czyli firm telekomunikacyjnych, zakładów energetycznych, operatorów telewizji kablowej i tym podobnych podmiotów. Autor charakteryzuje różne warianty opłacania regularnych płatności przez osoby fizyczne, zwracając uwagę na nową usługę, polegającą na umożliwieniu klientom opłacania rachunków gotówką przy okazji robienia zakupów w dużych centrach handlowych czy na stacjach benzynowych. W artykule scharakteryzowano politykę sektora bankowego wobec płatności masowych. Rozwój płatności masowych jest również analizowany z punktu widzenia ogólnych kierunków ewolucji systemu płatniczego. W drugiej części artykułu autor uzasadnia tezę, że w przyszłości płatności masowe będą realizowane głównie z wykorzystaniem obrotu bezgotówkowego, w tym polecenia zapłaty.

2

Rachunki w 13 sekund

100%

Nartowski A. S.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr nr 27

21-22

XX

Artykuł przedstawia stereotyp regulowania płatności w Polsce. Autor charakteryzuje działalność BillBird-u SA, spółka ta potrafiła wykorzystać nawyk Polaków do regulowania płatności gotówką, w tym celu uruchomiła ekonomiczną sieć płatności gotówkowych w placówkach handlowych.

3

Uwierz wierzycielowi

100%

Bogucka D.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr nr 31

6

XX

Artykuł przedstawia jedną z form regulowania powtarzających się płatności, jaką jest polecenie zapłaty. Omawia rozwój tej usługi na rynku polskim. Zwraca uwagę zarówno na utrudnienia i udogodnienia związane ze stosowaniem tej formy płatności.

4

Poleć, a zapłacę

100%

Szubański P.

Forbes

|

2005

|

nr nr 1

116-118

XX

Dostawcy usług promują polecenie zapłaty jako jedną z najprostszych usług finansowych. Dzięki niemu klient oszczędza na prowizjach i zyskuje wygodę.

5

Agent rozliczeniowy i opłata interchange w transakcjach kartą płatniczą

100%

Pigłowski M.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2011

|

nr nr 68 Drogi dochodzenia do społeczeństwa informacyjnego : stan obecny, perspektywy rozwoju i ograniczenia. T. 2

320-327

XX

Proces rozliczania transakcji dokonywanych kartą płatniczą jest złożony i bierze w nim udział wiele podmiotów. Agent rozliczeniowy odgrywa w nim znaczącą rolę, pośrednicząc zarówno w przepływie informacji dotyczących autoryzacji, jak i potem przelewów z konta konsumenta na konto przedsiębiorcy. Pobiera on przy tym opłatę interchange, z której część zostaje u niego, a część przekazywana jest organizacji płatniczej oraz bankowi konsumenta. (fragment tekstu)

EN

The paper presents the definition of the acquirer and its responsibilities. In the paper are also the activities of the acquirer by the card transaction in the clearing system presented. The special attention was paid on the interchange fee, which is charged by the acquirer and passed to the MasterCard or Visa and the consumer bank. (author's abstract)

6

Rozwój rynku płatności zbliżeniowych w Polsce

84%

Polasik M.

Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2012

|

nr nr 105 Finanse w niestabilnym otoczeniu - dylematy i wyzwania : bankowość

399-408

XX

Celem pracy jest ocena stanu rozwoju polskiego rynku kart zbliżeniowych w latach 2008-2011. Praca oparta jest na wynikach badania ankietowego skierowanego we wrześniu 2011 r. do przedstawicieli banków i agentów rozliczeniowych, zaangażowanych w wydawanie kart i obsługujących płatności zbliżeniowe na rynku polskim.(fragment tekstu)

EN

The aim of the article is to assess the factors that stimulate banks and payment organizations to introduce contactless cards onto Polish market, as well as the barrier for the development of this innovation. The work is based on results of survey study of banks and settlement agents. Polish market of contactless cards has undergone a significant transformation, and since 2010 has entered a phase of rapid growth. (original abstract)

7

Konkurencja na rynku pośredników świadczących usługi płatnicze

84%

Woźniewska G.

Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2012

|

nr nr 105 Finanse w niestabilnym otoczeniu - dylematy i wyzwania : bankowość

419-429

XX

Celem artykułu jest charakterystyka konkurencji na rynku podmiotów świadczących usługi płatnicze w Polsce oraz przedstawienie głównych założeń nowej ustawy regulującej ich działalność.(fragment tekstu)

EN

In Poland, the market of payment services users and providers is young and dynamic. There is a lot of competition between payment institutions. But, for ten years there were no coherent regulation on payment services market. In 2011, was passed the Act on payment services in the Polish market. That legal framework should ensure the coordination of national provisions on prudential requirements, the access of new payment service providers to the market, information requirements, and the respective rights and obligations of payment services users and providers. The main aim of this paper is to characterize of competition in payment service providers market and to present the principles of new regulation on payment services market in Poland. (original abstract)

8

Bankowe wsparcie w zakresie obsługi płatności masowych

84%

Zieliński T.

Studia Ekonomiczne / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2008

|

nr nr 51 Działalność doradcza w obszarze instrumentów rynku finansowego

147-161

XX

Przedstawiono formy i pośredników płatności masowych, automatyzację rejestracji i przetwarzania danych zawartych w zleceniu płatniczym, bankowe rachunki wirtualne, informatyczne wsparcie banków, firm i pośredników oraz model płatności masowych oparty na relacji "jeden do wielu".

EN

Popularity of the mass services and goods has resulted in the demand changing structure in real economy. As a consequence the number of the retail settlement transactions has grown rapidly. If number of the settlements (incoming and outcoming) serviced by an enterprise is numerous, they are connected with the common kind of service and are cyclical, they are called mass payments. Their additional feature is homogenous character of economic relation between business partners. Servicing of the mass payments can be a source of the significant, operational difficulties for the enterprise. They are related with the identification of payment's title and booking it on the individual customers' accounts in the enterprise's system. Financial system seeks for the new instruments, making mass payments more effective. The author did a revision of the general offer, pointing on special usefulness of the virtual accounts conception. (original abstract)

9

Procesy integracyjne na europejskim rynku usług płatniczych w świetle badań empirycznych

84%

Polasik M. , Przenajkowska K.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2013

|

nr nr 105 Europejska przestrzeń komunikacji elektronicznej. T. 2

417-425

XX

Artykuł bada wpływ zmian zachodzących na europejskim rynku płatniczym na funkcjonowanie sektora bankowego. Badania zostały przeprowadzone w bankach komercyjnych działających w Unii Europejskiej (w 15 krajach). Autorzy przygotowali kwestionariusz ankietowy i opracowali wyniki w zakresie problematyki innowacji płatniczych oraz dwóch europejskich programów integracyjnych: Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (ang. Single Euro Payment Area - SEPA) oraz Dyrektywy o usługach płatniczych (ang. Payment Services Directive - PSD). Największe korzyści z migracji do SEPA powinny osiągnąć duże korporacje, ponieważ będą miały możliwość zintegrowania swoich działań płatniczych w wielu krajach. Zyskają one także na rosnącej konkurencji między bankami na rynku europejskim. Natomiast banki zostały zidentyfikowane jako instytucje, które bezpośrednio w niewielkim stopniu skorzystają z wdrożenia SEPA. Jednak SEPA powinna mieć raczej pozytywny wpływ na konkurencyjność banków w Unii Europejskiej.(fragment tekstu)

EN

The paper presents the results of a survey research concerning the development of payment services market. The survey was carried out among 15 European countries. It was showed that SEPA program implementation is an important challenge for European banking sector. The effects of the SEPA and Payment Services Directive implementation were also evaluated. The main beneficiaries of the payment market integration processes were identified. The paper also presents the reasons for introducing new regulations of the SEPA End Date as well as expected impact of this regulation on the competitiveness of European payment services market.(original abstract)

10

Dotychczasowe doświadczenia i perspektywy rozwoju polecenia zapłaty w Polsce

84%

Danko M. , Zawadzki A.

Bank i Kredyt

|

2006

|

nr nr 2

96-103

XX

Omówiono istotę polecenia zapłaty. Przedstawiono rozwój tej usługi bankowej w Polsce. Podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, co zrobić, aby wykorzystać w większym niż dotychczas stopniu zalety polecenia zapłaty?

EN

Direct debit was introduced to the Polish clearing system in 1998. Although it has been used for more than 7 years, this way of settlements is still not very popular as it constitutes only 1.3% of all transactions settled by the National Clearing House. It is far less than in other European countries where it reaches even 50%. In the past, lack of IT systems, which would automatically generate ELIXIR messages in banks in order to settle transactions in an electronic way, constituted a barrier for the popularization of the direct debit. At present low popularity of direct debits among customers is due to several factors: lack of information, both in professional literature and popular magazines, the habit of settling mass payments in a traditional way and distrust towards creditors. This state of affairs persists despite the efforts by the Coalition for direct debit and the National Clearing House who strive to popularize direct debit. It seems that at present a too low awareness of opportunities related to direct debit constitutes the main barrier. Only big telecommunication and power industry companies as well as cable TV owners encourage their debtors to use it. Moreover, in order to popularize direct debit it seems necessary to change regulations regarding this form of payment. The idea is to change the way in which the debtor authorizes the creditor to debit his/her account (among other things, via the Internet), to reduce the number of authorizations to one, to create possibilities of settling debts on credit card account by means of direct debit, to shorten the period authorizing the debtor to withdraw a settled transaction, to differentiate types of direct debits and to leave banks and NCH with more choice in this field. Smaller creditors who have a few dozen or a few hundred debtors making regular payments to settle their debts should also be made interested in direct debit (and benefits resulting from this way of settlement should also be shown to them).(original abstract)

11

Płacę komórką!

84%

Rowley I.

Business Week - edycja polska

|

2005

|

nr nr 13 (177)

66-67

XX

Dodanie funkcji kredytowej do telefonów komórkowych nie jest wielkim wyzwaniem dla inżynierów. Telefony z funkcją kart kredytowych wkrótce wejdą na rynek w Japonii. Rynek telefonów komórkowych w tym kraju jest już nasycony. DoCoMo szuka więc nowych możliwości. Wejście na rynek kart kredytowych może być przyczułkiem do ofensywy DoCoMo w sektorze usług finansowych.

12

Gotówka dominuje

84%

Koźliński T.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 17

16-17

XX

System płatniczy jest trzecim filarem każdego systemu bankowego, oprócz polityki pieniężnej i nadzoru bankowego Podstawowymi elementami krajowego systemu płatniczego są: system płatności nisko- (ELIXIR i EuroELIXIR) i wysokokwotowych (SORBNET i SORBNET-Euro). Wśród tego pierwszego elementu najpoważniejszą kategorię stanowią bezgotówkowe i gotówkowe płatności masowe. Z badań przeprowadzonych przez Narodowy Banki Polski wynika, że polski system płatniczy w przypadku rachunków masowych w siedemdziesięciu pięciu procentach oparty jest na płatnościach w gotówce.

13

Jednolicie w euro

67%

Gostomski E.

Bank

|

2007

|

nr nr 3

34-36

XX

W artykule poruszono problem integracji rynków finansowych krajów członkowskich Unii Europejskiej. W tym celu konieczne jest stworzenie zintegrowanego paneuropejskiego rynku usług płatniczych. W dziedzinie rozliczeń międzybankowych funkcjonuje system TARGET ( Transeuropean Automated Real Time Gross Settlement Express Transfer), czyli transeuropejski system rozliczeń brutto w czasie rzeczywistym. Tworzony jest system TARGET 2. W 2007 roku zostanie zbudowana centralna platforma płatnicza, która zastąpi dotychczasową zdecentralizowaną strukturę realizacji płatności transgranicznych. Natomiast 1 stycznia 2008 r. ma zacząć funkcjonować jednolity obszar platności w euro (Single Euro Payments Area - SEPA). SEPA to koncepcja pełnej harmonizacji usług płatniczych w krajach UE oraz Islandii, Norwegii, Szwajcarii i Lichtensteinie. Jego celem jest umożliwienie osobom fizycznym i prawnym dokonywania płatności bezgotówkowych w euro na takich samych warunkach, niezależnie od tego, dokąd pieniądze są wysyłane. Podkreślono, że do funkcjonowania SEPA konieczne jest znowelizowanie do końca 2007 r. dyrektywy unijnej o usługach płatniczych.

14

Kłopotliwe płatności

67%

Jedliński M.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr nr 17

12-13

XX

Artykuł przedstawia światowy rynek płatności - głównie elektronicznych. Autor zastanawia się nad konsekwencjami rozwoju tego sektora usług finansowych zarówno dla banków, jak i dla konsumentów.