Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Informacja na kredyt

100%

Matusiak M.

Gazeta Bankowa

|

2006

|

nr nr 13

28-29

XX

Wyniki finansowe sektora bankowego za 2005 rok wskazują na dynamiczny rozwój kredytów konsumenckich i hipotecznych. Zauważalne są jednak spore dysproporcje w wykorzystywaniu różnych form kredytowania. Wzrost liczby kredytów dla przedsiębiorców można określić jako śladowy. Z jednej strony ogranicza to gospodarczy rozwój kraju, z drugiej- świadczy o nadal niewielkim wykorzystywaniu w Polsce narzędzi zarządzania ryzykiem finansowym.

2

Argentyński worek bez dna

100%

Sadkowski M.

Profit

|

2001

|

nr nr 8

96-98

XX

Przybliżono zasady działania argentyńskiego systemu sprzedaży. Załączono obliczenia dotyczące kosztu kredytu 100 tys. zł w systemie argentyńskim. Zwrócono uwagę na te zapisy w umowie, które powinny wzmóc czujność potencjalnego klienta. Podkreślono, że w krajach Unii Europejskiej (z wyjątkiem Portugalii) kredytowanie w systemie argentyńskim jest niezgodne z prawem.

3

Rynek kredytów samochodowych

100%

Nowe Życie Gospodarcze

|

1999

|

nr nr 30

15-16

XX

Centrum Badań Marketingowych INDICATORS od grudnia 1996 roku prowadzi badanie FINANCE BUS. Jest to badanie cykliczne, realizowane co kwartał na ogólnopolskiej próbie klasy średniej. Badaniem objęte są wyłącznie osoby zarabiające miesięcznie powyżej 1500 PLN oraz posiadające lub zamierzające kupić samochód osobowy.

4

Walka o monopol

100%

Olszewski J. J.

Gazeta Bankowa

|

1999

|

nr nr 17

26

XX

Urząd Ochrony Konkurencji i Konsumentów proponuje aby kredytów konsumenckich udzielali również przedsiębiorcy. Gdyby ta wersja zwyciężyła oznaczałoby to zachwianie dominacji banków oraz firm pośredniczących.

5

Jednolity rynek kredytów konsumenckich. Szansa czy zagrożenie dla Polski?

75%

Kochaniak K.

Zeszyty Naukowe / Polskie Towarzystwo Ekonomiczne

|

2012

|

nr nr 12

241-252

XX

Artykuł prezentuje wpływ zapisów dyrektywy 2008/48/WE Parlamentu Europejskiego i Rady Unii Europejskiej z dnia 23 kwietnia 2008 r. w sprawie umów o kredyt konsumencki oraz uchylającej dyrektywę Rady 87/102/EWG na funkcjonowanie krajowego rynku kredytów konsumenckich. Badania empiryczne przeprowadzono dla 27 państw członkowskich Unii Europejskiej na podstawie danych Eurostatu oraz Europejskiego Banku Centralnego obejmujących lata 2005-2009. Ustalono, że: 1) polski rynek kredytów konsumenckich nadal cechuje potencjał rozwojowy; 2) nowe uwarunkowania regulacyjne mogą przyczynić się do długookresowych zmian w zakresie konkurencji panującej na krajowym rynku kredytów konsumenckich; 3) akcja kredytowa na rzecz gospodarstw domowych w poszczególnych państwach członkowskich Unii Europejskiej kształtuje się pod wpływem tej samej grupy zmiennych charakteryzujących sytuację społeczno-gospodarczą krajów oraz kondycję ekonomiczną gospodarstw domowych; 4) rozwój krajowego rynku kredytów konsumenckich przebiega zgodnie z etapami rozwoju dojrzałych rynków państw Unii Europejskiej. (abstrakt oryginalny)

EN

The paper presents the impact of the provisions of Directive 2008/48/WE of the European Parliament and of the Council of 23 April 2008 on consumer loans and repealing Directive 87/102/ EEC of the Council on the national consumer credit market. Empirical research among 27 EU member states on the basis of Eurostat and European Central Bank data, covering the period 2005-2009, leads to the following conclusions: 1) the Polish consumer credit market has a con¬siderable potential for growth; 2) new regulations are likely to lead to long-term changes with regard to competition on the national consumer credit market; 3) lending campaigns which target households in EU member states are affected by the same set of variables that characterise national social and economic conditions and the situation of households; 4) the development of the national consumer credit market is consistent with the development stages in EU mature markets. (original abstract)

6

Dossier : Życie na bezpieczny kredyt

75%

Domarecki P. , Szubański P.

Profit

|

2003

|

nr nr 11

50-68

XX

W kolejnym Dossier "Profitu" można znaleźć porady jak pożyczyć, żeby oddać jak najmniej i kupić jak najwięcej. Omówiono kredyty mieszkaniowe, kredyty samochodowe, kredyty do 20 tys. złotych i kredyty do 5 tys. złotych.

7

Za dużo dobrego

75%

Jeziolowicz N.

Gazeta Bankowa

|

2001

|

nr nr 9

24-25

XX

Zgodnie w dyrektywami unijnymi projekt dotyczący kredytu konsumenckiego, wprowadza to pojęcie oraz pojęcie "umowy o kredyt konsumencki". Obejmują one kredyty konsumpcyjne oraz inne udogodnienia finansowe udzielane przez przedsiębiorców. Znaczy to, że zakresem obowiązywania ustawy objęte będą na przykład punkty sprzedaży ratalnej. Ustawa ma zapewnić konsumentowi obszerną informację pozwalającą na ocenę skutków zawieranej umowy. Oceniono pozycję kredytodawcy na przegraną, biorąc pod uwagę sankcje za naruszenie wymogów informacyjnych, co wprowadza liczne wątpliwości.

8

Pośrednictwo kredytowe

75%

Dittmer B. , Gostomski E.

Bank

|

2002

|

nr nr 7-8

56-58

XX

Omówiono takie zagadnienia jak: przedsiębiorstwa pośrednictwa kredytowego w Polsce, oferta produktowa firm pośrednictwa kredytowego, rozmiary rynku pośrednictwa kredytowego, perspektywy rozwoju rynku pośrednictwa kredytowego. Podkreślono, że obecna struktura firm pośrednictwa kredytowego jest bardzo zróżnicowana pod względem własnościowym. Najwięksi pośrednicy z reguły kontrolowani są przez banki.

9

Ustawa i arbiter

75%

Doliniak K.

Gazeta Bankowa

|

2001

|

nr nr 51

31

XX

Od 19 września 2002 r. zacznie obowiązywać ustawa o kredycie konsumenckim, pojawi się też nowa instytucja - arbiter w rozstrzyganiu sporów z bankami. Autor przytacza na czym te nowości będą polegały.

10

Perspektywy rozwoju kredytów konsumpcyjnych w Polsce do 2005 r.

75%

Gostomski E.

Bank

|

2001

|

nr nr 12

36-39

XX

Przedstawiono przewidywania co do wzrostu wartości nominalnej portfela bankowych kredytów konsumpcyjnych w Polsce w latach 2001-2005. Prognozuje się, że tempo wzrostu będzie znacznie niższe niż w poprzednim pięcioleciu. Średnio może ono nie przekroczyć 15 procent w skali rocznej.

11

Argentyński kontrolowany

75%

Lach A.

Gazeta Bankowa

|

2001

|

nr nr 32

18-19

XX

Sejm, uchwalając ustawę o kredycie konsumenckim, zdecydował, że nie będzie zakazu działalności spółek oferujących kredyty w tzw. systemie argentyńskim. Jak funkcjonuje system argentyński, co jest powodem jego popularności, warunki dobrego funkcjonowania systemu to temat artykułu.

12

Nowa ustawa o kredycie konsumenckim i jej wpływ na uczestników rynku

75%

Kochaniak K.

|

2012

|

nr nr 105 Finanse w niestabilnym otoczeniu - dylematy i wyzwania : bankowość

369-381

XX

Jednym z warunków powstania i rozwoju jednolitego rynku kredytów konsumenckich Unii Europejskiej jest przestrzeganie przez wszystkich jego uczestników zasady odpowiedzialnego kredytowania i zadłużania się. Wprowadzona w 2011 r. ustawa implementuje rozwiązania dyrektywy Parlamentu Europejskiego i Rady 2008/48/WE, które dopełniono zapisami odwołującymi się do specyfiki krajowego rynku. (fragment tekstu)

EN

The new Act on consumer loans was introduced in 2011. It transcribes the solutions of the European Parliament and Council, which lead to the creation of single European market. The changes in national law regulations encourage to examine their impact on the domestic market and its participants: creditors, intermediaries, and consumers. The aim of the paper was to answer the following questions: - Does the new law significantly changes the previously existing regulations and the condition of domestic market? - Does the new act preserves the symmetry in the distribution of benefits and costs among all groups of market participants? - Is the domestic loan market still characterized by the growth potential? - What impact on Polish market will have the implementation of the idea of a common European market? The empirical analysis were conducted on the basis of financial data obtained from the publications of European Central Bank, Central Statistical Office, Financial Supervision Authority and leading survey research centers in Poland. (original abstract)

13

Funkcjonowanie kredytów konsumenckich

75%

Skarbek M. M.

Bank

|

2001

|

nr nr 7-8

39-42

XX

Omówiono ustawę o kredycie konsumenckim uchwaloną przez Sejm 25 maja 2001 r. Reguluje ona zasady i tryb zawierania umów o kredyt konsumencki, zasady ochrony konsumenta, który zawarł umowę o kredyt konsumencki oraz obowiązki przedsiębiorcy, który udzielił takiego kredytu.

14

Handlarze marzeń

75%

Krajewski J. , Romański W.

Businessman Magazine

|

1997

|

nr nr 4

16-20

XX

Artykuł omawia formy i korzyści pośrednictwa finansowego w systemie sprzedaży ratalnej.

15

Jak wyjść z pułapki

75%

Bogdanowicz J.

Gazeta Bankowa

|

2006

|

nr nr 46

42

XX

Instytucje finansowe coraz chętniej udzielają kredytów, wręczają „darmowe” karty kredytowe i zachęcają do zakupów ratalnych. Średnia wieku osób, które wpadły w pułapkę zadłużenia i szukają pomocy w Ośrodkach Doradztwa Finansowego i Konsumenckiego to około 50 lat. Zwykle są to osoby ze średnim wykształceniem, najczęściej kobiety, które zarządzają domowym budżetem. (abstrakt oryginalny)

16

Kredyt konsumencki po raz drugi

75%

Obzejta Ł. , Wołk M.

Bank

|

2011

|

nr nr 12

10-15

XX

18 grudnia 2011 r. weszła w życie nowa ustawa o kredycie konsumenckim, która w znacznym stopniu wzmacnia pozycję konsumenta. W artykule szczegółowo omówiono wprowadzone zmiany oraz ich konsekwencje dla banków i klientów.

17

Oddłużanie konsumenta

75%

Szpringer W.

Bank

|

2006

|

nr nr 5

10-11

XX

Dostawcy usług consumer finance znaleźli się pomiędzy młotem a kowadłem. Coraz więcej się od nich wymaga, a coraz mniej oferuje. Na niekorzystną sytuację konsumenta wpływ ma również przygotowywana przez rząd ustawa o upadłości konsumenckiej. Wymusza to zmianę regulacji dotyczących kredytu konsumenckiego, aby lepiej służył on obu stronom- usługodawcom i konsumentom.

18

Opóźnione niedostosowanie

75%

Zaleska M.

Gazeta Bankowa

|

2012

|

nr nr 3

50-51

XX

Prawodawstwo unijne coraz większy nacisk kładzie na ochronę konsumenta - klienta bankowego. Praktycznym przejawem wskazanego podejścia jest m. in. ochrona klienta zaciągającego kredyt konsumencki. W artykule omówiono nowe przepisy dotyczące kredytu konsumenckiego.

19

Ekonomiczne aspekty ochrony konsumenta na integrującym się rynku kredytowym w Unii Europejskiej

63%

Pawłowicz L. r. , Penczar M. r.

Transformacja i Rozwój

|

2010

|

nr nr 116

96

XX

Omówiono aspekty teoretyczne ochrony konsumenta w kontekście integracji rynku kredytowego w Unii Europejskiej. Dokonano oceny poziomu i barier integracji rynku usług kredytowych. Zaprezentowano ochronę konsumenta w warunkach integracji rynku kredytów konsumpcyjnych w UE. Przedstawiono koncepcję optymalnego modelu ochrony konsumenta na rynku kredytowym w UE z punktu widzenia wszystkich interesariuszy. Zamieszczono także analizę porównawczą regulacyjnych i samoregulacyjnych rozwiązań w zakresie ochrony konsumenta.

20

Dostępność kredytu konsumenckiego w warunkach globalizacji gospodarki : społeczny kontekst przemian

63%

Czechowska I. D.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2011

|

tom 260 Dostępność kapitałów w warunkach globalizacji gospodarki

61-72

XX

Celem opracowania jest prezentacja społecznego kontekstu przemian wynikających z procesów globalizacji. Na tym tle pojawia się wiele pytań, których rozstrzygnięcie może mieć istotny wpływ na losy uczestników rynku - konsumentów. Istotny problem, poruszany w tej pracy, dotyczy integracji w dziedzinie ochrony konsumentów na rynku usług bankowych. Struktura będzie obejmować istotę globalizacji, dostępność i wykorzystanie kredytu konsumenckiego, a także ujednolicenie regulacji związanych z kredytem konsumenckim, oddziaływujących na tę możliwość pozyskiwania kapitału. Globalizacja stała się popularnym pojęciem odnoszącym się do działalności: gospodarczej, politycznej, społecznej, czy kulturowej, zatem proponuje się wiele definicji, zróżnicowanych ze względu na jej aspekty, obszary i cechy. W rozważaniach prowadzonych w tym opracowaniu zajmiemy się ekonomicznymi aspektami globalizacji i podejmiemy próbę określenia jej konsekwencji w postaci ujednolicania dostępności do kredytu konsumenckiego. (fragment tekstu)

EN

The aim of this work is to present social changes resulted from processes of globalization. The vital issue in the work involves integration in the field of consumer protection on the bank service's market. Hence, we will present not only the essence of globalization, availability and using of consumer credit but also unified regulations connected with consumer credit. Globalisation became the most popular notion relating to politic, social and cultural economic activity. In this work we are dealing with economic aspects of globalisation, which, as a process, is present on financial markets. The economic analysis of the new directive about consumer credit leads to a conclusion that predicted profits will be smaller than loses. There are two main aims of the directive which are not going to be realised: consumer protection and creating unified common market consumer finance UE. Keeping in mind that a development means: transforming a society, improving the Poor's quality of lives, equipping everyone with a chance to gain an achievement, we can realise that earning this success is possible thanks to responsible lending and responsible borrowing. (original abstract)