Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Karty affinity na rynku polskim - analiza wybranych programów i korzyści z nimi związanych

100%

Niedziółka P.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2006

|

nr z. 65

70-83

XX

Dokonano analizy polskiego rynku kart affinity, dających posiadaczom możliwość wspierania wybranych programów charytatywnych i/lub instytucji „przy okazji" dokonywania transakcji bezgotówkowych.

EN

Analysed Polish market of affinity cards. Affinity cards operate like ordinary credit cards. However, they will be linked to a particular cause, which may be charitable. (MP)

2

Karty na stół

100%

Remisiewicz M.

Businessman Magazine

|

2003

|

nr nr 10

84-85

XX

Liczba kart kredytowych rośnie. Niestety, wysokie oprocentowanie uniemożliwia korzystanie z "plastików" zgodnie z ich przeznaczeniem - jajko alternatywy dla kredytu.

3

Przeznaczenie i rola kart bankowych wydawanych przez polskie banki w obsłudze klienta

75%

Kotliński G.

Zeszyty Naukowe. Seria 1 / Akademia Ekonomiczna w Poznaniu

|

1998

|

nr nr 262

126-147

XX

Przedmiotem artykułu są rozważania nad przeznaczeniem i rolą wydawanych przez polskie banki kart bankowych w obsłudze klientów. Autor przeanalizował strukturę zakupów przy pomocy tych kart i strukturę bezpośrednich dochodów banków z tego tytułu. Zwrócił także uwagę na tempo dokonujących się zmian w unowocześnianiu polskiej bankowości.

EN

The Polish banks started to create a new system of sttlements based on the use of bank cards from the introduction of individual solutions, depending on their financial and technological possibilities. This resulted in an almost simultaneous introduction of various bank cards issued by the Polish banks - world-known and limited to the area of Poland. The article is based first of all on articles from scientific home and foreign journals and on observation of the development of magnetic bank cards market in Poland. (short orig. abstract)

4

Pieniądz plastikowy

75%

Lefik M.

Gospodarka w Praktyce i Teorii

|

1998

|

nr nr 1

72-77

XX

Przedstawiono ogólne informacje o kartach kredytowych, uczestnikach obrotu tymi kartami, wdrożenie kart płatniczych w polskim systemie bankowym. Zwrócono uwagę na niebezpieczeństwa związane z użytkowaniem tych kart (fałszerstwa).

5

Karta czy kredyt?

75%

Kuśmierowski P.

Bank

|

2002

|

nr nr 1

35-36

XX

Zdaniem autora karta kredytowa stopniowo będzie wypierała kredyt w rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym (ROR). Standardem stanie się posiadanie dwóch kart: debetowej do korzystania z bankomatu oraz kredytowej do płacenia sklepie.

6

Wystawiony agent

75%

Jedliński M.

Gazeta Bankowa

|

2004

|

nr nr 37

6-7

XX

W Banku Pekao trwa proces wprowadzania do Centrum Kart inwestora branżowego, który ma zapewnić spółce dostęp do nowych technologii oraz do rynku europejskiego. Być może będzie nim spółka z grupy UniCredito Italiano, lecz jak dotychczas informacje na ten temat nie zostały opublikowane.

7

Równość ze wskazaniem

75%

Starkowski M. T.

Businessman Magazine

|

1995

|

nr nr 9

54-55

XX

W artykule przedstawiono rozwój rynku kart płatniczych w Polsce.

8

Kredyt a la carte

75%

Starkowski M. T.

Businessman Magazine

|

1995

|

nr nr 9

50-52

XX

W artykule przedstawiono historię pojawienia się kart płatniczych oraz ich rodzaje, a także firmy emitujące te karty.

9

Z hebelkiem za ladą

75%

Starkowski M. T.

Businessman Magazine

|

1995

|

nr nr 9

62-65

XX

Artykuł prezentuje największą firmę zajmującą się w Polsce kartami płatniczymi - POLCARD CO. LTD.

10

Każdy po swojemu

75%

Starkowski M. T.

Businessman Magazine

|

1995

|

nr nr 9

56-60

XX

W artykule przedstawiono rynek kart płatniczych w Polsce.

11

Wdrażanie w bankach kart kredytowych Visa International we współpracy z Polcard SA

75%

Zając J.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2007

|

tom 211 Wybrane problemy gospodarki elektronicznej

21-32

XX

W czasach dominowania gospodarki elektronicznej szczególne znaczenie ma możliwość rozliczania transakcji handlowych z wykorzystaniem elektronicznych form płatności. W przypadku systemów klasy B2B czy B2A największe zastosowanie mają wszelkiego rodzaju możliwości zdalnego dostępu do rachunków bankowych, umożliwiające szybkie i bezpieczne dokonywanie transakcji handlowych. Rozwiązania te opierają się z reguły na koncepcjach typu corporate banking (w przypadku transakcji handlowych między podmiotami w kraju i w walucie tego kraju) czy dealingu wewnętrznego (w przypadku transakcji na rynku międzybankowym). Wybór wymienionych typów rozwiązań płatności elektronicznych związany jest z charakterystyką zastosowań w sferze biznesu. Świat klienta detalicznego kreuje inne potrzeby dokonywania rozliczeń transakcji handlowych. Klienci detaliczni mają w głównej mierze potrzebę dokonywania płatności częstych, na niewielkie kwoty, lecz charakteryzujących się dużą mobilnością zarówno pod względem miejsca i czasu dokonania transakcji, jak i elastycznością instrumentu finansowego. Stąd dla klienta detalicznego ogromne znaczenia ma możliwość stosowania różnego rodzaju kart płatniczych. (fragment tekstu)

EN

This article presents business and technical aspects of implementing credit card in polish banking system. This article focuses on the role of POLCARD SA in implementation proces of credit cards. (original abstract)

12

Giganci spuszczają z tonu

75%

Foust D. , Grow B.

Business Week - edycja polska

|

2003

|

nr nr 6 (135)

22

XX

Wal-Mart Stores Inc. stanął na czele zbiorowego protestu handlowców, który zmusił największych wystawców kart debetowych Visa USA i MasterCard International Inc. do zmniejszenia składek z tytułu przetwarzania transakcji debetowych.

13

Gotówka na żądanie

75%

Sadkowski L.

Bank

|

2008

|

nr nr 7/8

62-63

XX

Usługa Purchase with Cashback umożliwia wypłacanie gotówki bez użycia bankomatu bezpośrednio w kasach sklepowych, supermarketach i na stacjach benzynowych. Niedługo będzie to możliwe w niemal 10 tysiącach punktów.

14

Koszty z tytułu korzystania z kart kredytowych na tle kosztów innych produktów bankowości elektronicznej

75%

Staszczyk M.

Studia Ekonomiczne Regionu Łódzkiego

|

2011

|

nr nr 6

245-266

XX

Celem artykułu jest zbadanie problemów związanych z kształtowaniem kosztów użytkowania kart kredytowych, określenie czynników mających wpływ na poziom tych kosztów. W początkowej części artykułu zaprezentowano znaczenie wiedzy o kosztochłonności elektronicznych metod płatności. Następnie dokonano ogólnej charakterystyki kosztów i zaprezentowano czynniki wpływające na ich wysokość. W artykule podjęto również próbę oceny nakładanych przez ustawę o lichwie limitów w oprocentowaniu np. kredytów kortowych. W końcowej części zaprezentowano dane empiryczne dotyczące opłat za użytkowanie kart kredytowych. (abstrakt oryginalny)

EN

This article aims to examine the problems associated with the formation of the costs of using credit cards, to identify factors that affect the level of these costs. In the initial part of the article presents the importance of knowledge about cost effectiveness electronic payment methods. Next the general characteristics and cost factors are presented at their height. The article also attempts to assess imposed by law on usury limits on interest rates such as credit card. In the final section presents empirical evidence on the charges for the use of credit cards. (original abstract)

15

Bez karty ani rusz

75%

Lach A.

Bank

|

2004

|

nr marzec

52-53

XX

Zwrócono uwagę, że klienci coraz chętniej korzystają z możliwości zadłużania przy pomocy kart kradytowych. Rośnie konkurencja bankowa, więc karty te są coraz atrakcyjniejsze i dostępniejsze. Zamieszczono ofertę banków w zakresie tanich kart kredytowych.

16

Plastik cenniejszy od złota

75%

Sobczak K.

Forbes

|

2005

|

nr nr 6

98-101

XX

W artykule przedstawiono ofertę najbardziej prestiżowych kart płatniczych w Polsce. Zamieszczono informacje o dostępnym limicie, opłatach i innych wymaganiach wobec posiadaczy tego rodzaju kart.

17

Wybrane aspekty kształtowania oprocentowania kredytów związanych z funkcjonowaniem kart kredytowych na rynku bankowym w Polsce

63%

Kowalczyk A.

Bank i Kredyt

|

2006

|

nr nr 4

41-59

XX

Celem artykułu jest analiza wybranych problemów związanych z kształtowaniem oprocentowania kredytów kartowych, przyznawanych osobom fizycznym na bankowym rynku kart kredytowych w Polsce, a w szczególności określenie czynników mających wpływ na poziom tego oprocentowania i jego zmiany. Zagadnienia szczegółowe omówione w opracowaniu to: oprocentowanie jako składnik ceny kredytu kartowego; kształtowanie oprocentowania jako element polityki cenowej banków na rynku kart kredytowych; czynniki wpływające na wysokość oprocentowania kredytów kartowych; warunki i zasady zmiany oprocentowania kredytów kartowych; kryteria i zasady różnicowania oprocentowania kredytów kartowych; znaczenie oprocentowania kredytów kartowych w polityce marketingowej banków i decyzjach konsumenckich na rynku kart kredytowych w Polsce; ustawa antylichwiarska a możliwości kształtowania oprocentowania kredytów kartowych przez banki.

EN

The aim of the paper is to analyse some selected issues connected with the movements of interest on credit cards granted to individual persons acting in the (bank) credit card market in Poland. The identification of factors which influence the level of interest and its changes is the most important. In the initial part of the paper a general overview of the interest on credit cards as a price component and a bank price policy element has been presented. Then external (banking environment) and internal factors, having impact on the credit card interest level, conditions and principles of changing it and ways of differentiating it. The present and future importance of the credit cards interest for bank marketing policy and consumer decisions in the credit cards market has been determined. In the final part of the paper the actual and potential (in the long-term perspective) impact of the so called anti-usurious act on the credit card interest imposed by the banks, and also on the further development of credit cards in Poland have been described.(original abstract)

18

Plastik pełen pokus

63%

Doliniak K.

Forbes

|

2006

|

nr nr 11

118-121

XX

W niniejszym artykule mowa o ekskluzywnych kartach kredytowych, jakie banki oferują swoim klientom. Przedstawiono różne rodzaje ekskluzywnych kart oferowanych w bankach polskich oraz bonusy jakie niesie ze sobą ich posiadanie.

19

Analiza współzależności dla ilości kart płatniczych emitowanych w Polsce

63%

Pigłowski M.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2013

|

nr nr 105 Europejska przestrzeń komunikacji elektronicznej. T. 2

405-416

XX

Celem artykułu jest zbadanie, czy, a jeśli tak, w jakim stopniu ilość emitowanych przez banki w Polsce kart debetowych wpływa na ilość emitowanych kart kredytowych i obciążeniowych. Do zbadania zależności pomiędzy ilością tych kart zastosowano analizę regresji (przyjmując dwa liniowe modele regresji5) i korelacji. Dokonano też prognozy na podstawie modelu regresji. Wzrost ilości emitowanych kart debetowych w dużym stopniu powoduje wzrost ilości emitowanych kart kredytowych. Natomiast ilość emitowanych kart obciążeniowych w niedużym stopniu zależy od ilości emitowanych kart debetowych.(fragment tekstu)

EN

In the article the regression analysis and the correlation analysis was carried out. There were two linear regression models built: for number of debit cards and credit cards and for number of debit cards and charge cards. The increase of number of issued debit cards to a large degree affects the increasing of number of credit cards (first model). The prediction for number of credit cards allow to state, that the further increase in the number of debit cards will make that the number of credit cards will be a half of the number of debit cards. However, the number of debit cards has low or moderate influence on the decrease of number of issued charge cards. So, the second dependence is more nonlinear than linear.(original abstract)

20

Symbolic Data Analysis as a Tool for Credit Fraud Detection

63%

Dudek A. , Pełka M.

Bank i Kredyt

|

2022

|

nr nr 6

587-604

XX

Oszustwa finansowe nie są zjawiskiem nowym, a rozwój nowoczesnych technik i technologii, który z jednej strony poprawia standard życia, dostarcza także nowych narzędzi oszustom. Nowoczesne metody analizy danych dostarczają narzędzi, które pozwalają na szybsze i znacznie dokładniejsze identyfikowanie oszustw oraz przeciwdziałanie ich powstawaniu. Proces identyfikacji oszustw to w dużym uproszczeniu działania zmierzające do weryfikacji transakcji. Literatura przedmiotu wskazuje, że koszty takiej weryfikacji nie powinny przekraczać strat spowodowanych oszustwem (Quah, Sriganesh 2008). W klasycznej analizie danych wypracowano wiele metod, które mogą być użyteczne w identyfikacji oszustw w transakcjach finansowych. Do metod tych zalicza się m.in. sztuczne sieci neuronowe, drzewa decyzyjne czy regresję logistyczną. W literaturze przedmiotu z zakresu wykrywania oszustw z użyciem kart kredytowych prezentowane oraz porównywane są zwykle metody klasycznej analizy danych. Zazwyczaj artykuły te prezentują zastosowanie takich metod, jak sztuczne sieci neuronowe, drzewa decyzyjne, podejście wielomodelowe czy regresja logistyczna i metoda k-najbliższych sąsiadów (zob. m.in.: Makki i in. 2019; Varmedja i in. 2019; Maniraj i in. 2019; Szczepankiewicz 2016; Miarzyńska 2021). Niemniej jednak w literaturze przedmiotu brakuje artykułów prezentujących możliwość zastosowania różnych metod analizy danych symbolicznych do identyfikacji oszustw finansowych z użyciem kart kredytowych oraz porównujących te metody. Artykuł stanowi uzupełnienie tej luki w literaturze przedmiotu. Proponuje się w nim zastosowanie metod analizy danych symbolicznych, pozwalających opisywać różne obiekty (na przykład transakcje kartami kredytowymi) w dokładniejszy i złożony sposób niż za pomocą danych klasycznych. Główna hipoteza brzmi, że drzewa decyzyjne dla danych symbolicznych są lepszym narzędziem wykrywania oszustw finansowych niż regresja logistyczna dla danych symbolicznych, metoda k-najbliższych sąsiadów dla danych symbolicznych czy jądrowa analiza dyskryminacyjna danych symbolicznych. W analizie danych symbolicznych, w przeciwieństwie do analizy danych klasycznych (gdzie obiekty opisywane są przez pojedyncze zmienne - metryczne lub niemetryczne), można opisywać obiekty w dokładniejszy, złożony sposób. Dostarcza ona odpowiednich narzędzi do analizowania złożonych zbiorów danych, m.in. o dużej zmienności (zob. Bock, Diday 2000; Billard, Diday 2006). Artykuł ma następującą strukturę. We wstępie scharakteryzowano problem wykrywania oszustw finansowych oraz dokonano przeglądu literatury z tego zakresu. Druga część prezentuje podstawowe idee i pojęcia z zakresu analizy danych symbolicznych oraz opisuje metody, które zostaną zastosowane w części empirycznej (drzewa decyzyjne danych symbolicznych, regresję logistyczną danych symbolicznych, jądrową analizę dyskryminacyjną danych symbolicznych oraz metodę k-najbliższych sąsiadów dla danych symbolicznych). Trzecia część artykułu (empiryczna) prezentuje wyniki wykrywania oszustw finansowych. Zastosowano tu zbiór danych zawierający 284 807 transakcji kartami kredytowymi (tylko 492 były oszustwami). Otrzymane wyniki wskazują, że drzewa decyzyjne danych symbolicznych zwykle pozwalają osiągnąć lepsze wyniki niż inne metody analizy danych symbolicznych (dla modeli pojedynczych). Artykuł opatrzono podsumowaniem. (abstrakt oryginalny)

EN

It can be said that the money fraud problem is as old as money itself. The development of new technologies allows criminals to develop new ways of fraud and also provides new methods to prevent them. The process of identifying if a newly authorised transaction is a case of fraudulent or genuine transaction is called fraud detection (Maes et al. 2002). Many classical methods can be used to detect money frauds. This paper proposes to apply symbolic data analysis methods, which allow describing objects in a more precise and complex way in order to handle the credit card fraud detection problem. The main hypothesis is that the decision tree for symbolic data is a better tool in credit card fraud detection than other methods. Symbolic data analysis, unlike classical data analysis, allows describing objects in a more complex way. Symbolic data analysis makes it possible to take into account all variability and uncertainty in the data and provides suitable methods and techniques to deal with such data (see: Bock, Diday 2000; Billard, Diday 2006). The first part is the introduction that describes the problem of credit card fraud detection and presents literature that deals with this problem. The second part presents the basic ideas of symbolic data analysis, describes all the models that will be applied in the empirical part (decision tree for symbolic data, logistic regression for symbolic data, k-nearest neighbour method for symbolic data and kernel discriminant analysis for symbolic data). The third part presents the results of credit card fraud detection. The data set containing 284,807 different card transactions (492 being fraud transactions) is used to build all models. The obtained results show that decision trees usually lead to slightly better results than other methods in the symbolic data case (for a single model). The last part presents the final remarks. (original abstract)