Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Polisy z wzajemnością

100%

Dygas M.

Gazeta Bankowa

|

2004

|

nr nr 3

18

XX

Od stycznia działa w Polsce pierwsze otwarte towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych, oferujące ubezpieczenia na życie - MACIF Życie TUW. Aby zostać jego współwłaścicielem, wystarczy wpłacić pięć złotych i kupić polisę.

2

Emeryci bez granic

100%

Dygas M.

Gazeta Bankowa

|

2004

|

nr nr 28

17

XX

Od przystąpienia Polski do UE, ZUS rozpoczął współpracę z kilkuset zagranicznymi instytucjami ubezpieczeń społecznych ze wszystkich państw UE.

3

Lider i reszta

100%

Elaniuk G.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr nr 4

20-26

XX

Przedstawiono analizę kwartalnych wyników finansowych firm ubezpieczeniowych, obejmującą okres pierwszych trzech kwartałów 2008 r. Dane pochodzą z ankiet przysłanych przez firmy uczestniczące w zestawieniu. Przedstawiono 44 podmioty - 23 z działu I ubezpieczeń życiowych i 21 z działu II, czyli ubezpieczeń majątkowych. (abstrakt oryginalny)

4

Propozycja metody wspomagającej wybór partnera działalności przedsiębiorstwa : na przykładzie jednostek ubezpieczeniowych

75%

Stronczek A. , Wieczerzak I.

Zeszyt Naukowy / Wyższa Szkoła Zarządzania i Bankowości w Krakowie

|

2010

|

nr nr 12

113-124

XX

Celem niniejszej pracy jest ukazanie, jak znaczącą rolę odgrywa współpraca z podmiotami, które umożliwiają, a jednocześnie ułatwiają, prowadzenie działalności gospodarczej. Na przykładzie jednostki ubezpieczeniowej ukazano, na jakie kryteria powinny przedsiębiorstwa zwracać uwagę przy dokonywaniu wyboru partnera do współpracy, tak aby była ona owocna i przynosiła zamierzone efekty. (abstrakt oryginalny)

EN

The objective of the paper is to reveal the significant role of a co-operation with various entities, that enables and facilitates as well the economic activity ran by a company. The next issue is to become aware on the criteria, which should be taken into consideration while choosing a partner for co-operation, so that the co-operation was fruitful and bringing intended results. (original abstract)

5

Proces inwestycyjny instytucji ubezpieczeniowych - wymiar funkcjonalny

75%

Czerwińska T. T.

Prace i Materiały Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Gdańskiego

|

2010

|

nr nr 1/1

165-176

XX

Efektywność działalności inwestycyjnej instytucji ubezpieczeniowych jest wypadkową kombinacji czynników stricte mierzalnych oraz czynników jakościowych, stąd organizacja procesu inwestycyjnego nabiera szczególnego znaczenia. Wybór formy aranżacji organizacji procesu inwestycyjnego wiąże się z konsekwencjami w obszarze: kształtowania profilu portfela w kategoriach ryzyko- dochód, monitoringu procesu inwestycyjnego, pomiaru i odpowiedzialności za osiągane wyniki oraz kosztów zarządzania. Celem opracowania jest rozpoznanie zasadniczych czynników warunkujących organizację procesu inwestycyjnego instytucji ubezpieczeniowych oraz podjęcie próby jego ustrukturyzowania w wymiarze podmiotowym, przedmiotowym i funkcjonalnym. (abstrakt oryginalny)

EN

In the paper Author try to make an attempt to analyze the investment process organization and the determinants of investment management by insurance companies and pension funds. The effectiveness of investment activities of the insurance companies and pension funds is the result of several quantitative and qualitative factors. The choice of design of structure of investment management by insurance companies and pension funds is connected with the consequences in the areas: risk and interest rate of investment portfolio, cost of monitoring of the investment process and responsibility for effect. (original abstract)

6

Koncepcja społecznej odpowiedzialności biznesu w usługach ubezpieczeniowych

75%

Czerwiński B.

Problemy Zarządzania

|

2013

|

tom 11

|

nr nr 2 (42) Zarządzanie ryzykiem i ubezpieczenia

80-90

XX

Celem artykułu jest przedstawienie koncepcji społecznej odpowiedzialności biznesu (CSR) w usługach ubezpieczeniowych. Zidentyfikowano w tym celu podstawowe oczekiwania interesariuszy oraz najważniejsze obszary zastosowania CSR w instytucjach ubezpieczeniowych. Zaprezentowano również podstawowy związek pomiędzy działaniami społecznie odpowiedzialnymi realizowanymi przez instytucje ubezpieczeniowe a ich wizerunkiem. Na podstawie studiów literatury przedmiotu oraz analizy materiałów źródłowych rozpoznano podstawowe różnice w funkcjonowaniu odpowiedzialnego biznesu w USA i Unii Europejskiej. Zaprezentowano ponadto przykłady działań odpowiedzialnych społecznie na polskim rynku usług ubezpieczeniowych. Na podstawie analizy materiałów źródłowych oraz wyników badań przedstawionych w niniejszym artykule możliwe jest ponadto wskazanie implikacji praktycznych polegających na konieczności intensyfikacji działań odpowiedzialnych społecznie w funkcjonowaniu instytucji ubezpieczeniowych. (abstrakt oryginalny)

EN

The aim of the article is to present the conception of the Corporate Social Responsibility in the insurance services. In the article the expectations of stakeholders and the most important areas of the use of CSR in insurance institutions are identified. The article also presents the basic relationships between socially responsible activities realized by insurance institutions and their image. Audits in the article were conducted on the base of the analysis of the literature and various source materials related to the social responsibility of the business. Moreover, the article identifies some basic differences in functioning of the responsible business in the USA and the European Union. Finally, it gives some examples of social responsible activity on the Polish insurance services market. On the basis of research conducted in the present article it is possible to indicate the implications consisting of the necessity of the intensification of the socially responsible activity of insurance institutions. (original abstract)

7

Organizacyjne aspekty controllingu finansowego w zakładach ubezpieczeń działu II

75%

Chmielowiec-Lewczuk M.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Finanse Bankowość Rachunkowość

|

2006

|

tom 4

|

nr nr 1119

272-280

XX

Artykuł omawia jak należy organizować controlling finansowy w zakładach ubezpieczeń działu II.

EN

The aim of this paper is to present problems with organizing of controlling in nonlife insurance companies. These problems concern acting and qualifications of members of this department. The essence of this problem is how to transfer some of the cases of controlling application from other companies to insurance companies. There are four variants of placing controlling department, which mean different range of activity, responsibility and relations with other departments.(original abstract)

8

Na własny rachunek

75%

Jaworski M.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr nr 46

20

XX

TUW (towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych) założony w celu ubezpieczania jednego podmiotu może z powodzeniem oferować ubezpieczenia innym firmom lub chociażby własnym pracownikom.

9

Rynek ubezpieczeniowy po ataku na WTC

75%

Świtalska E.

Zeszyty Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Poznaniu

|

2002

|

nr nr 25

75-81

XX

Celem artykułu jest przedstawienie sytuacji zakładów ubezpieczeń po ataku terrorystycznym w Stanach Zjednoczonych 11 września 2001. Autorka omawia skutki ataku dla światowego rynku ubezpieczeń, następnie lokalnie dla polskiego rynku ubezpieczeń.

EN

The aim of the paper is to present a general picture of insurance companies after the terrorist attack in the United States. Considerations are based on the opinions of outstanding insurance practitioners and theoreticians and on preliminary estimates of the consulting firms. (original abstract)

10

Everest zamiast Insurera

75%

Dygas M. , Piesik L.

Gazeta Bankowa

|

2012

|

nr nr 10

84-87

XX

Wyścig z czasem to jeden z decydujących czynników przewagi konkurencyjnej. Mając to na względzie, PZU zdecydował o modernizacji informatycznego systemu produktowego. Przetarg na jego dostawę wygrała firma Guidewire Inc. z Kalifornii. Zaplanowane przez PZU przedsięwzięcie to jedna z największych tego typu inicjatyw na naszym rynku w ostatnich latach. Autor artykułu prezentuje korzyści z wdrożenia nowego, wielokanałowego zintegrowanego systemu sprzedaży i obsługi. Jak zapewnia - system dąży do pełnej automatyzacji procesów, a jego zmianę odczują przede wszystkim klienci, ale i pracownicy PZU.

11

Powszechne Towarzystwa Emerytalne jako nowe jednostki organizacyjne

75%

Prudzienica-Grunt M.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2000

|

nr nr 869

241-246

XX

Przedstawiono genezę i formę organizacyjną Powszechnych Towarzystw Emerytalnych (PTE). Stwierdzono, że powstanie i działalność Powszechnych Towarzystw Emerytalnych przyniosło i będzie przynosić wiele korzystnych efektów.

EN

The origin and organizational form of Pension Fund Societies are presented. The author argues that establishment and activities of the Pension Fund Societies have already brought and will further bring many profits.(MN)

12

Prawo sprzyja wzajemności

75%

Jaworski M.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr nr 45

16

XX

Towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych mają na razie znikomy udział w rynku ubezpieczeniowym.

13

Niezmierzony potencjał

75%

Sadkowski L.

Bank

|

2007

|

nr nr 9

40-41

XX

Czeka nas dynamiczny wzrost rynku ubezpieczeń na życie. Specjaliści twierdzą, że dopiero za 20 lat osiągniemy obecny poziom rynku amerykańskiego. W artykule zamieszczono informacje odnośnie aktywów i zysków zakładów ubezpieczeniowych oraz omówiono projekt zmian w przepisach regulujących unijny rynek ubezpieczeń. Analizowano także rynek ubezpieczeń na życie odnośnie zainteresowania klientów polisami – czym się kierują przy wyborze.

14

Zastosowanie modelu ruiny ubezpieczyciela do oceny ryzyka towarzystwa ubezpieczeniowego

75%

Szymańska A.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2002

|

tom 162 Multivariate Statistical Analysis - Theory and Applications

167-175

XX

Towarzystwo ubezpieczeniowe jest firmą szczególnie narażoną na straty ze względu na specyfikę prowadzonej działalności. Dlatego warunkiem koniecznym wypłacalności towarzystwa ubezpieczeniowego jest między innymi przewidywanie przyszłych strat. Probabilistyczny model ruiny ubezpieczyciela pozwala oceniać ryzyko związane z działalnością ubezpieczeniową. W referacie porównano dwie metody szacowania prawdopodobieństwa ruiny ubezpieczyciela: Cramera-Lundberga oraz Panjera, przy różnych założeniach początkowych co do stanu rezerw ubezpieczyciela i wysokości dodatku bezpieczeństwa składek. (abstrakt oryginalny)

EN

Insurance company is particularly exposed to losses due to its specific activity. Therefore, the necessary condition for company's solvency is forecasting possible future losses. The probabilistic model of insurer's ruin allows to assess insurance risk. In the paper two methods of estimating insurer's ruin probability are compared (Cramer-Lundberg method and Panjero method) with different assumptions concerning insurer's initial reserves and additional safety. (original abstract)

15

Polityka inwestycyjna instytucji ubezpieczeniowych - ujęcie atrybutowe

75%

Czerwińska T. T.

Prace i Materiały Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Gdańskiego

|

2007

|

nr nr 3

9-23

XX

Przedstawiono problematykę polityki inwestycyjnej instytucji ubezpieczeniowych w ujęciu atrybutowym. Podjęta została próba sprecyzowania pojęcia i zakresu (przedmiotowego, podmiotowego oraz czasowego) polityki inwestycyjnej instytucji ubezpieczeniowej, ze szczególnym uwzględnieniem jej komponentów i cech.

EN

An aim of the paper is the approximation of the problems of the investment policy of insurance companies and pension funds. Undertaken became the attempt of specifying of comprehending and the range (objective, subjective and temporary) of the investment policy of the insurance companies and pension funds, with a special regard of her components. The investment policy of insurance companies and pension funds is a long-term document, what means the strategic character. This document determines the base administrable with the investment- activity of the insurance companies and pension funds and has the binding character both for workers of the insurance office. (original abstract)

16

Nowe produkty, nowe rozwiązania

75%

Dygas M.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr nr 37

38-39

XX

Towarzystwa ubezpieczeń proponują coraz to nowe produkty nie tylko dla klientów banku, ale także dla tych instytucji. W bankach można kupić m.in.: ubezpieczenia komunikacyjne, turystyczne, polisy lokacyjne w formie ubezpieczeń na życie i dożycie (na rynku pojawiło się co najmniej kilkaset produktów strukturyzowanych w formie lokato-polis), wiele rodzajów ubezpieczeń do kart płatniczych i kredytowych, do kredytów hipotecznych, konsumpcyjnych, różnego typu produkty assistance. (abstrakt oryginalny)

17

Rozwój systemu ubezpieczeń społecznych w Galicji w XIX wieku (zarys problematyki)

75%

Broński K.

Zeszyty Naukowe / Uniwersytet Ekonomiczny w Krakowie

|

2010

|

nr nr 824

5-24

XX

Ubezpieczenia społeczne w obecnym tego słowa znaczeniu rozwinęły się w Europie w ostatnim kwartale XIX w. Na ziemiach polskich funkcjonujących w ramach państw zaborczych wprowadzone były modele ubezpieczeń społecznych poszczególnych państw. Problem rozwoju ubezpieczeń społecznych na ziemiach polskich w XIX w. jest słabo rozpoznawany. Celem niniejszego szkicu jest otwarcie dyskusji nad kształtowaniem się modelu ubezpieczeń społecznych w Galicji. (fragment tekstu)

EN

The social insurance system in Galicia, functioning as a part of the Habsburg monarchy, developed by way of regulations established by the central authorities in Vienna. The first record regarding social insurance in Austria came in the form of an 1859 industrial bill, though the basic schemes of the social insurance system, including accident and sickness insurance, were not established until the turn of the Twentieth Century. Insuring employees at companies with the highest risk of accidents was made compulsory in Austria in 1887. The organisation of fraternal funds, which existed in the Habsburg monarchy and provided miners aid when they were sick or disabled and paid pensions to widows and orphans in case of death, was established in 1854. The bill on fraternal funds from 1889 followed the transformation of these funds into real insurance companies. The compulsory sickness insurance of “industrial workers” was implemented in Austria by bills on sick funds in 1888 and 1889. The compulsory insurance of “independent industrialists” in case of sickness was imposed in 1897 and retirement insurance for public servants (both national and local) was introduced in the 1860s. After working for forty years an employee was entitled to retire, receiving a lifelong retirement pension equal to the amount of his last salary. Retirement insurance of private clerks was enforced in the first decade of the Twentieth Century. There was no unemployment insurance and retirement for groups of workers until the end of the Habsburg monarchy’s existence. (original abstract)

18

We dwoje raźniej

75%

Sroka J.

Gazeta Bankowa

|

1996

|

nr nr 4

5

XX

Artykuł omawia współpracę banków z firmami ubezpieczeniowymi i korzyści z tego wynikające.

19

Czynniki wpływające na (nie)wypłacalność zakładów ubezpieczeń

63%

Lisowski J.

Zeszyty Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Poznaniu

|

2004

|

nr nr 49

75-86

XX

Artykuł zawiera charakterystykę czynników wpływających na poziom bezpieczeństwa i wypłacalność zakładów ubezpieczeń. Do czynników wewnętrznych autor zaliczył: adekwatność kapitałów, przychody składkowe, stabilność struktury portfela ubezpieczeniowego, adekwatność rezerw techniczno-ubezpieczeniowych, działalność inwestycyjną, poziom reasekuracji oraz elementy jakościowe. Wśród czynników zewnętrznych najbardziej znaczący wpływ mogą mieć elementy otoczenia makroekonomicznego, regulacyjnego i zmian w ramach branży.

EN

The solvency of an insurance company depends on its financial standing (paying ability) and willingness to meet the policy obligations. As the insured has legal means to influence the willingness of payment, embedded in the legal system, financial strength of the insurance company is of key importance. In this respect the insurer's solvency is focused on financial credibility of the company, which can be affected by multiple internal factors, dependant on the company itself, and external ones which cannot be influenced by an insurer. The most important internal factors influencing solvency cover capital adequacy, premium income stability, product structure, reserving adequacy, investment performance, reinsurance level, capital and ownership structure, corporate strategy, management quality, HR, internal procedures and auditing, company reputation and brand, IT systems and automation, as well as reinsurance policy. The most important external factors cover the macroeconomic environment, regulatory changes and industry dynamics. (original abstract)

20

Wyzwanie dla ubezpieczycieli

63%

Piaskowska A. , Grzegorzak A.

Bank

|

2007

|

nr nr 3

53-54

XX

W artykule omówiono znaczenie dyrektywy Komisji Europejskiej Solvency II dla firm ubezpieczeniowych. Zwrócono uwagę, że od 2008 r. firmy ubezpieczeniowe staną w obliczu wielkiego wyzwania, jakim będzie osiągnięcie celów podobnych do tych, jakie stawia przed bankami Basel II. Dotyczy ono powiązania regulacyjnych wymogów kapitałowych z rzeczywistym ryzykiem ponoszonym przez ubezpieczyciela.