PL
 |
EN
Nowa wersja platformy, zawierająca wyłącznie zasoby pełnotekstowe, jest już dostępna.
Przejdź na https://bibliotekanauki.pl
Preferencje help
Polish version English version Język
Widoczny [Schowaj] Abstrakt
Liczba wyników

Znaleziono wyników: 16

Liczba wyników na stronie
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
Wyniki wyszukiwania
Wyszukiwano:
w słowach kluczowych:  Elektroniczne instrumenty płatnicze
help Sortuj według:

help Ogranicz wyniki do:
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
1
Wdrażanie w bankach kart kredytowych Visa International we współpracy z Polcard SA
100%
Zając J.
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
|
2007
|
tom 211 Wybrane problemy gospodarki elektronicznej
21-32
XX
W czasach dominowania gospodarki elektronicznej szczególne znaczenie ma możliwość rozliczania transakcji handlowych z wykorzystaniem elektronicznych form płatności. W przypadku systemów klasy B2B czy B2A największe zastosowanie mają wszelkiego rodzaju możliwości zdalnego dostępu do rachunków bankowych, umożliwiające szybkie i bezpieczne dokonywanie transakcji handlowych. Rozwiązania te opierają się z reguły na koncepcjach typu corporate banking (w przypadku transakcji handlowych między podmiotami w kraju i w walucie tego kraju) czy dealingu wewnętrznego (w przypadku transakcji na rynku międzybankowym). Wybór wymienionych typów rozwiązań płatności elektronicznych związany jest z charakterystyką zastosowań w sferze biznesu. Świat klienta detalicznego kreuje inne potrzeby dokonywania rozliczeń transakcji handlowych. Klienci detaliczni mają w głównej mierze potrzebę dokonywania płatności częstych, na niewielkie kwoty, lecz charakteryzujących się dużą mobilnością zarówno pod względem miejsca i czasu dokonania transakcji, jak i elastycznością instrumentu finansowego. Stąd dla klienta detalicznego ogromne znaczenia ma możliwość stosowania różnego rodzaju kart płatniczych. (fragment tekstu)
EN
This article presents business and technical aspects of implementing credit card in polish banking system. This article focuses on the role of POLCARD SA in implementation proces of credit cards. (original abstract)
2
SEPA to jest to
100%
Jagodzińska E.
Bank
|
2010
|
nr nr 6
24-26
XX
Postępujący proces globalizacji oraz rozwój nowoczesnych technologii wymuszają na państwach stworzenie niezbędnego dla rozwoju nowoczesnej gospodarki, bezpiecznego i taniego w obsłudze systemu płatniczego. Komisja Europejska postanowiła stworzyć Jednolity Obszar Płatności w Euro (SEPA). W artykule przedstawiono ogólne założenia tego modelu i przebieg jego implementacji w Polsce. Omówiono również rozwój nowych elektronicznych instrumentów płatniczych.
3
Transakcja elektroniczna jako element innowacyjności przedsiębiorstwa transportowego
84%
Krawiec S.
Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach
|
2003
|
tom Nowoczesne produkty na rynku usług transportowo-spedycyjno-logistycznym
159-170
XX
Utrzymanie pozycji konkurencyjnej na rynku usług w sektorze TSL wymaga postrzegania wirtualnych wymiarów otoczenia tego rynku i ponownego definiowania strategii rozwoju organizacji oraz strategii rozwoju oferowanej usługi o elementy wirtualne. W artykule przedstawiono modele wymiany informacji, które tworzą wirtualna przestrzeń innowacyjną umożliwiającą uwzględnienie aspektów wirtualnych w oferowanej usłudze na rynku TSL. (fragment tekstu)
4
Nie tylko dla dużych
84%
Trójca W.
Gazeta Bankowa
|
2009
|
nr nr 38
40-42
XX
Artykuł dotyczy Jednolitego Obszaru Płatności w Euro (Single Euro Payments Area - SEPA), który ma w swoich założeniach spełniać rolę zintegrowanego rynku usług płatniczych działającego na zasadach efektywnej konkurencji. Autor pisze o wpływie inicjatywy SEPA na sytuację banków spółdzielczych w Unii Europejskiej oraz wdrażaniu tej inicjatywy na gruncie polskim z wyszczególnieniem korzyści i kosztów wprowadzenia systemu.
5
Content available remote Rola Urzędu Ochrony Konkurencji i Konsumentów w zakresie transakcji z wykorzystaniem kart płatniczych ze szczególnym uwzględnieniem klauzul niedozwolonych
84%
Staszczyk M.
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
|
2012
|
tom 274 Ubezpieczenia
101-115
XX
Celem niniejszego artykułu jest analiza problemów związanych z zawieraniem transakcji z wykorzystaniem kart płatniczych, ze szczególnym uwzględnieniem kwestii ochrony praw najsłabszych uczestników obrotu - konsumentów. Masowość tego typu usług powoduje określone problemy praktyczne, związane z prawami i obowiązkami użytkowników i wydawców kart. Problem bezpieczeństwa dokonywanych transakcji przyczynia się do szeregu trudności związanych z wykorzystaniem kart w obrocie. W tym obszarze dochodzi często do konfliktu interesów między uczestnikami ww. obrotu tj. użytkownikami, wydawcami i akceptantami kart płatniczych. W szczególności sprowadza się to rozbieżności stanowisk między instytucjami finansowymi a ich klientami, a przede wszystkim między bankami a konsumentami. (fragment tekstu)
EN
The purpose of this paper is to analyze the problems associated with entering into transactions using payment cards, with particular emphasis on the protection of the rights of the weakest participants in the market - consumers. In the first passage brought closer to develop a general outline of the mission and methods UOKIK its completion. Then presents the problem of unfair market practices contained in the general clauses. The article also attempts to identify the main activities of the UOKIK in order to eliminate them. At the end of the key issues identified related to the general clauses that may occur in the future. (original abstract)
6
Synteza badań kosztów gotówki i bezgotówkowych instrumentów płatniczych
84%
Górka J.
|
2012
|
nr vol. 10, nr 4 (39), t. 1 Ryzyko i normy ostrożnościowe w systemie finansowym
223-241
XX
Celem artykułu jest przedstawienie syntetycznych wniosków z badań kosztów gotówki i bezgotówkowych instrumentów płatniczych. Przeanalizowano najważniejsze i najbardziej kompleksowe badania, które do tej pory zostały przeprowadzone na świecie. Ich inicjatorami były głównie banki centralne działające w porozumieniu z innymi podmiotami łańcucha płatności - bankami komercyjnymi, poddostawcami usług płatniczych, konsumentami i akceptantami (przedsiębiorcami/punktami handlowo-usługowymi akceptującymi różne formy płatności). Trwa dyskusja o społeczeństwie bezgotówkowym, zaletach elektronicznych instrumentów płatniczych i konkurencyjności banknotów i monet. Dlatego tradycyjny środek płatności pozostaje dobrym punktem odniesienia do studiów kosztów bezgotówkowych instrumentów płatniczych - karty debetowej, karty kredytowej, czeku, pieniądza elektronicznego, polecenia przelewu i polecenia zapłaty. W artykule zestawiono krajowe badania kosztów pod kątem zakresu podmiotowego i przedmiotowego, zbiorczych danych o kosztach gotówki i instrumentów bezgotówkowych, kosztach jednostkowych instrumentów płatniczych, strukturze kosztów społecznych i prywatnych w podziale na interesariuszy płatności. W największym stopniu skoncentrowano się na dwóch najnowszych badaniach - norweskim (2009) i węgierskim (2011). (abstrakt oryginalny)
EN
The article aims to present the synthetic conclusions from studies on costs of cash and non-cash payment instruments. The author analyzed the most important and most comprehensive surveys, which have until now been carried out in the world. Studies were mainly undertaken by central banks cooperating with other parties from the payment chain - commercial banks, payment services subcontractors, consumers and merchants. There is an ongoing debate about cashless society, the benefits of electronic payment instruments, the competitiveness of banknotes and coins. Therefore, the traditional means of payment is a good reference point to study of costs of non-cash payment instruments-debit card, credit card, check, electronic money, credit transfers and direct debits. The article summarizes the national surveys of costs in terms of their range, aggregate data on the costs of cash and non-cash payment instruments, unit costs of payment instruments, the structure of social and private costs by payment stakeholders. The article elaborates more on the two latest studies - Norwegian (2009) and Hungarian (2011). (original abstract)
7
Bankowe wsparcie w zakresie obsługi płatności masowych
84%
Zieliński T.
Studia Ekonomiczne / Akademia Ekonomiczna w Katowicach
|
2008
|
nr nr 51 Działalność doradcza w obszarze instrumentów rynku finansowego
147-161
XX
Przedstawiono formy i pośredników płatności masowych, automatyzację rejestracji i przetwarzania danych zawartych w zleceniu płatniczym, bankowe rachunki wirtualne, informatyczne wsparcie banków, firm i pośredników oraz model płatności masowych oparty na relacji "jeden do wielu".
EN
Popularity of the mass services and goods has resulted in the demand changing structure in real economy. As a consequence the number of the retail settlement transactions has grown rapidly. If number of the settlements (incoming and outcoming) serviced by an enterprise is numerous, they are connected with the common kind of service and are cyclical, they are called mass payments. Their additional feature is homogenous character of economic relation between business partners. Servicing of the mass payments can be a source of the significant, operational difficulties for the enterprise. They are related with the identification of payment's title and booking it on the individual customers' accounts in the enterprise's system. Financial system seeks for the new instruments, making mass payments more effective. The author did a revision of the general offer, pointing on special usefulness of the virtual accounts conception. (original abstract)
8
Dyrektywa o usługach płatniczych
84%
Barański T.
Nowe Życie Gospodarcze
|
2007
|
nr nr 20
20
XX
W artykule zaprezentowano aspekty prawne regulowane przez Dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady w sprawie usług płatniczych w ramach rynku wewnętrznego. Wskazano zakres przedmiotowy oraz podmiotowy Dyrektywy. Omówiono objęcie postanowieniami Dyrektywy niektórych operatorów telekomunikacyjnych ze względu na świadczenie przez nich usług przedpłaconych (pre-paid).
9
Płatności mobilne systemu Payter
84%
Górka J.
Bank
|
2010
|
nr nr 6
63-65
XX
Artykuł dotyczy płatności mobilnych (m-płatności). Rynek płatności mobilnych cechuje wysoki potencjał i duże możliwości zarobku, dlatego interesują się nim różne instytucje, m.in. banki. W artykule przedstawiono różne systemy płatności i technologie, na których mogą bazować m-płatności.
10
Telefon zastąpi kartę?
84%
Jagodzińska E.
Bank
|
2010
|
nr nr 4
74-76
XX
Bez wątpienia przyszłość należy do elektronicznych instrumentów płatniczych. W artykule omówiono płatności mobilne (m.in. zbliżeniowe (PayPass)). Przedstawiono rozwój tych instrumentów krajach w europejskich oraz podjęto próbę odpowiedzi na pytanie o przyszłość płatności mobilnych w Polsce.
11
Projekt SEPA jako przykład wdrażania koncepcji straight-through processing w obsłudze procesu płatności w Unii Europejskiej
84%
Murowaniecki Ł.
Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica
|
2010
|
tom 232 Wybrane problemy gospodarki elektronicznej
65-71
XX
Szczegółowej analizie poddano projekt SEPA (Single Euro Payment Area) - Jednolitego Obszaru Płatności w Euro. Wyjaśniono koncepcję tego systemu oraz opisano paneuropejskie instrumenty płatnicze, do których zaliczono: polecenie przelewu, polecenie zapłaty oraz karty płatnicze. Wspomniano także o możliwości dostosowania polskiego systemu płatniczego do SEPA.
EN
The aim of the paper is to describe a SEPA (Single European Payment Area) concept in terms of main assumptions and payment system architecture. Based on that analysis, there are pointed ways of payment process improvements in the European Union. Additionally it is presented a progress of Polish payment system adjustment to that initiative. (original abstract)
12
Przejrzystość kosztów instrumentów płatniczych
84%
Górka J.
Bank
|
2010
|
nr nr 11
24-25
XX
Każdy instrument płatniczy ma swoją specyfikę i właściwą strukturę kosztów, które są nierównomiernie rozłożone pomiędzy poszczególnymi podmiotami uczestniczącymi w cyklu płatności. Brak transparentności kosztowej instrumentów płatniczych przekłada się na uprzywilejowanie pozycji gotówki.
13
Dobre rozdanie
84%
Pietkun P.
Gazeta Bankowa
|
2009
|
nr nr 33
46-48
XX
Artykuł dotyczy trendów w wynikach finansowych największych organizacji kart płatniczych - Visa Europe, Visa Cash back, MasterCard. Wspomniane firmy pomimo kryzysu odnotowały poważne wzrosty zysków, co więcej - opracowują również nowe propozycje usług finansowych, które zostały bliżej opisane w niniejszym artykule.
14
Content available Adoption of Innovation in Mobile Payments - Financial Viability Prerequisites for Banks
67%
Ślązak E.
Studia Ekonomiczne
|
2014
|
tom 186 cz 1
138-149
PL
W publikacji podjęto analizę uwarunkowań wdrożenia i rozwoju płatności mobilnych w strategiach rynkowych sektora bankowego. Analiza obejmuje zestaw uwarunkowań podażowych związanych z aktywnym udziałem banków w tworzeniu rynku innowacji płatniczych w obszarze instrumentów mobilnych, jak również główne determinanty popytowe z wykazaniem ich znaczenia w procesie wdrażania płatności mobilnych.
15
Formy płatności w rozliczeniach z udziałem ludności
67%
Harasim J.
Studia Ekonomiczne / Akademia Ekonomiczna w Katowicach
|
2008
|
nr nr 51 Działalność doradcza w obszarze instrumentów rynku finansowego
127-145
XX
Celem opracowania jest ocena i porównanie najważniejszych form zapłaty wykorzystywanych w rozliczeniach z udziałem ludności oraz wskazanie możliwości ich zastosowania w podstawowych sterach rozliczeń pieniężnych realizowanych przez osoby fizyczne. (fragm. tekstu)
EN
The purpose of the work is to evaluate and compare the main methods of payment used in individual customers' transactions as well as to indicate their possible uses in practice. The choice of the most suitable method of payment for the customers requires awareness of their needs and expectations regarding efficiency, safety and cost of the transaction. It must be stressed, however, that there are no universal payment instruments that can be used irrespective of a type of operation. Therefore, the method of payment should be suitable for the kind of transaction carried out by the customer, the place (domestic or foreign transaction) and the way of contact with the bank (traditional or electronic). (original abstract)
16
Content available Skłonność Polaków do korzystania z innowacyjnych instrumentów płatniczych
67%
Harasim J.
Studia Ekonomiczne
|
2014
|
tom 186 cz 1
72-89
EN
A propensity to use innovative payment instruments depends mostly on: payment habits, "switching costs" connected with the change of instruments used so far and their advantage over traditional instruments in terms of convenience, safety and cost. Empirical research proves that polish consumers still prefer cash in today transactions (however they use more and more often cards) and their propensity to use innovative instruments is low. It is caused by high level of traditional instruments' satisfaction and the fact that according to respondents innovative instruments are not competitive for cash in terms of convenience, speed, cost and safety. They were also graded lower than traditional noncash payment instruments (excluding speed).
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.