Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Rola brokera w przetargu na ubezpieczenie

100%

Pastusiak K.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

2003

|

nr nr 7-8

33-37

XX

Broker ubezpieczeniowy już przed kilku laty na dobre zagościł w rzeczywistości gospodarczej Polski. Pełni on rolę doradcy ubezpieczeniowego, a niejednokrotnie nawet pełnomocnika klienta w relacjach podmiotu gospodarczego z zakładami ubezpieczeń. Jednak jego status, forma umocowania i zakres kompetencji nie zawsze są czytelne i jednoznacznie interpretowane w odniesieniu do jednostek użyteczności publicznej. Zatem, jaką rolę pełni broker ubezpieczeniowy w relacjach z państwowymi jednostkami budżetowymi, jednostkami samorządu terytorialnego, spółdzielniami, fundacjami, stowarzyszeniami i innymi jednostkami zobowiązanymi stosować przepisy Ustawy z dnia 10 czerwca 1994 r. o zamówieniach publicznych?(abstrakt oryginalny)

2

Miejsce doradztwa w systemie pośrednictwa ubezpieczeniowego

100%

Przybytniowski J.

Wiadomości Ubezpieczeniowe

|

1997

|

nr nr 7-8

32-35

XX

Doradztwo ubezpieczeniowe stanowi integralną część pośrednictwa ubezpieczeniowego wykonywanego przez agenta i brokerów. Termin "doradca ubezpieczeniowy" - jest bardziej prestiżowym określeniem agenta ubezpieczeniowego - sugerującym duży profesjonalizm i doskonałą znajomość oferty ubezpieczeniowej. Czy tak jest w rzeczywistości? - odpowiedzi mogą udzielić poprzez działanie osoby zajmujące się zawieraniem umów ubezpieczenia - właściciele firm ubezpieczeniowych - podczas analiz wyników działania swoich firm.(fragment tekstu)

3

Rola i zadania aktuariuszy marketingowych w zakładach ubezpieczeń na życie

100%

Wieteska S.

Monografie i Opracowania Naukowe / Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

|

2005

|

tom Ubezpieczenia

121-126

XX

Stwierdzono, że wobec faktów załamania się rynku ubezpieczeń na życie istnieje pilna potrzeba podniesienia edukacji ubezpieczonych. Wprowadzone ustalenia w ustawie o działalności ubezpieczeniowej występują naprzeciw potrzebom bieżącego informowania ubezpieczonych o stanie zobowiązań zakładów ubezpieczeń na życie swoich klientów. Rolę tę mogą spełniać tylko wysokiej klasy profesjonaliści, czyli aktuariusze marketingowi. W artykule przedstawiono zadanie i miejsce aktuariuszy marketingowych w zakładzie ubezpieczeń na życie.

4

Twój przyjaciel broker

100%

Kruszewski P.

Businessman Magazine

|

2004

|

nr nr 6

102, 104

XX

Zawarcie dobrej umowy ubezpieczeniowej wcale nie jest proste. W wybraniu korzystnej, taniej oferty może pomóc broker, który w przeciwieństwie do agenta nie jest związany z żadnym towarzystwem ubezpieczeniowym. Poza tym jego usługi są bezpłatne, bo prowizję dostaje od ubezpieczyciela.

5

Bancassurance made in USA (1)

84%

Wilson J. B. , Uszpolewicz A.

Gazeta Bankowa

|

2001

|

nr nr 24

32-34

XX

Omówiono sytuację bancassurance w USA. Wymieniono zagrożenia wpływające na potrzeby zmian produktów, są to: zagrożenia wynikające ze zmniejszających się wskaźników ROE z powodu zwiększonej konkurencji, zagrożenia wynikające ze zmieniających się potrzeb klientów, stopień wykorzystania strategicznej wartości sieci oddziałów, nowe możliwości wykorzystania dużej, lojalnej bazy klientów. Zaznaczono, iż zmiany w bankowości były konsekwencją zmian w gospodarce połączone z kryzysem finansowym banków. Scharakteryzowano nowe produkty, takie jak: certyfikaty depozytowe (wysoko oprocentowane lokaty terminowe), usługi w postaci oszczędnościowo-ubezpieczeniowej. Banki w USA stanowią silny kanał dystrybucyjny ubezpieczycieli. Stało się to w momencie, gdy traciły depozyty terminowe co pozwoliło im utrzymać kontrolę nad swoimi klientami. Na koniec omówiono problem zmian natury technologicznej, które banki najwcześniej zaaprobowały.

6

Przyszłość robodoradców na rynku ubezpieczeń na życie

84%

Ritter Z.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Humanitas. Zarządzanie

|

2022

|

nr nr 1

125-139

XX

Celem artykułu jest wskazanie najważniejszych problemów związanych z użyciem robodoradców w ubezpieczeniach na życie oraz przyszłych kierunków rozwoju tej technologii. Przy tworzeniu tego opracowania posłużono się przeglądem literatury, w tym opracowań branżowych oraz przykładami studium przypadku. W październiku 2018 roku wraz z wejściem w życie dyrektywy unijnej Insurance Distribution Directive (IDD), która reguluje sposoby dystrybucji ubezpieczeń, branża finansowa głośno mówiła o ryzyku zastąpienia doradców finansowych przez wirtualnych doradców, nazywanych robodoradcami, botami, opartymi na technologiach wykorzystujących sztuczną inteligencję. W artykule podjęto próbę odpowiedzi na pytanie, czy w najbliższym czasie możliwe jest, aby sztuczna inteligencja zastąpiła żywego doradcę ubezpieczeniowego w procesie doradczym dla klienta. W związku ze złożonością procesu w rozważaniach wzięto pod uwagę wyzwania regulacyjne, społeczne i kulturowe, gdyż wszystkie one mają bezpośredni wpływ na jego kształt. Ze względu na ograniczoną objętość artykułu temat przedstawiony jest jedynie z punktu widzenia doradców finansowych. Kolejnym ograniczeniem jest fakt, że dane dotyczące innowacji oraz sprzedaży są danymi wrażliwymi i bardzo chronionymi przez przedsiębiorstwa, przez co dostęp do szczegółowych statystyk jest utrudniony, przede wszystkim do podziału na konkretne sektory i produkty firm finansowych. (abstrakt oryginalny)

EN

The aim of this article is to indicate the most important issues related to the use of robo-advisors in life insurance as well as the future directions of development for such technology. This elaboration has utilized a review of professional literature, including industry-related materials and case studies. In October 2018, upon the implementation of the EU Insurance Distribution Directive (IDD), which governs the distribution methods of insurance, the financial sector loudly commented on the risk of financial advisors being replaced by virtual advisors (also referred to as robo-advisors), i.e. bots based on technologies that use artificial intelligence. In this article, an attempt has been made to answer the question whether it is possible for artificial intelligence, in the nearest future, to replace human insurance advisors in the customer consultancy process. Due to the complex nature of the process, the considerations have acknowledged the regulatory, social and cultural challenges, since all of them have a direct impact on the shape of the market. Because of the limited length of the article, the subject has been presented only from the perspective of financial advisors. Another limitation is caused by the fact that data regarding innovations and sales are confidential, and they are well-protected by enterprises. Thus, access to detailed statistics is very limited, especially with regard to specific sectors and products of financial companies. (original abstract)

7

Badanie odporności składki kwantylowej w modelu ryzyka łącznego ze względu na zaburzenia rozkładu liczby szkód

84%

Boratyńska A. , Dąbrowska A.

Roczniki Kolegium Analiz Ekonomicznych / Szkoła Główna Handlowa

|

2010

|

nr nr 21 Zagadnienia aktuarialne : teoria i praktyka

55-71

XX

Rozważamy model ryzyka łącznego i definiujemy składkę jako liczbę H taką, że prawdopodobieństwo jej przekroczenia przez łączną wartość szkód (roszczeń) jest nie większe niż ustalona liczba ". Przy wyznaczaniu tej składki wykorzystujemy różne metody aproksymacji rozkładu łącznej wartości szkód (aproksymacja rozkładem normalnym, rozkładem gamma, aproksymacja NP2, aproksymacja odwróconym rozkładem Gaussa). Celem pracy jest zbadanie w jakim stopniu składka kwantylowa jest wrażliwa na zaburzenia rozkładu liczby szkód. Miernikiem odporności jest wahanie się prawdopodobieństwa przekroczenia składki przez łączną wartość szkód. (abstrakt oryginalny)

EN

The collective risk model is considered. Assuming the number of claims has Poisson distribution the quantile premium H is calculated. To calculate the premium four methods of approximation of the cumulative distribution function of the aggregate claims are applied. The probability that the total value of claims is greater than H is computed (using simulation methods) if the distribution of number of claims is not equal to Poisson distribution. (original abstract)

8

Dziewiczy rynek bancassurance

84%

Szymborski F.

Business Week / Polska

|

2001

|

nr nr 11(116)

68-69

XX

Połączenie usług bankowych i ubezpieczeniowych wymaga od menedżerów wiele pracy i cierpliwości. Różnice w kulturze zawodowej i specyfice pracy bankowców i agentów ubezpieczeniowych są tak wielkie, jakby pochodzili oni z różnych kontynentów. Jednak wysiłek ten opłaca się w dwójnasób. W krajach, gdzie bancassurance ma długą tradycję nawet połowa ubezpieczeń na życie sprzedawana jest poprzez sieci bankowe, a przychody z tej działalności stanowią istotną pozycję w bilansach banków. W Polsce pod tym względem do zrobienia pozostało niemal wszystko.

9

Structure of Technical Efficiency of Insurers in the Life Insurance Industry in Poland

84%

Ortyński K. , Wołoszyn J.

Central European Review of Economics & Finance

|

2022

|

nr Vol. 39, No 4

24-38

EN

The primary objective of the article was to examine the level and efficiency structure of insurance companies on life insurance market in Poland.The study presents critical analysis of the insurance literature relating to technical efficiency of insurers, i.e. methods of estimating efficiency, the form of the efficiency frontier model, the choice of production factors and insurance production.The study used the methods of mathematical and econometric modelling in SFA method.The results the technical efficiency study for 22 life insurance companies for a period between 2011-2020 using the SFA method, showed high average cost efficiency of insurers (0.9140) and lower profit efficiency (0. 8565). It was confirmed that a group of large companies achieved higher cost efficiency than the remaining companies, suggesting that large companies benefited from the scale of production. In contrast,higher average profit efficiency wasrecorded for the remaining companies.(original abstract)

10

Lepiej przed szkodą

84%

Ślęzak J.

Businessman Magazine

|

2004

|

nr nr 6

110

XX

W artykule przedstawiono ubezpieczenia majątkowe w firmie Atlas. Przed podjęciem ostatecznej decyzji zarząd zawsze bierze pod uwagę przygotowane dla firmy ekspertyzy, które przygotowuje dla firmy broker ubezpieczeniowy.

11

Pośrednictwo ubezpieczeniowe w Niemczech i w Polsce

84%

Przybytniowski J. W.

Ekonomika i Organizacja Przedsiębiorstwa

|

2009

|

nr nr 7

37-50

XX

Celem opracowania jest analiza wybranych zagadnień zawiązanych z funkcjonowaniem pośrednictwa ubezpieczeniowego w Niemczech i Polsce. (abstrakt oryginalny)

EN

The article contains an analytical study of selected problems related to the operation of insurance agencies in Germany and Poland. (original abstract)

12

Pozbyć się kłopotu

84%

Pachla D.

Businessman Magazine

|

2004

|

nr nr 6

108-109

XX

W artykule na przykładzie firmy LPP SA przedstawiono outsourcing ubezpieczeniowy - czyli usługi brokerskie. Umowy ubezpieczeniowe firma podpisuje w cyklu rocznym. Przed podjęciem decyzji co do wyboru ubezpieczenia otrzymujemy od brokera zestawienie zawierające sprowadzone do porównywalności oferty wybranych towarzystw ubezpieczeniowych.

13

Miejsce doradztwa w systemie pośrednictwa ubezpieczeniowego

67%

Przybytniowski J.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Finanse i Bankowość

|

1998

|

tom 4

|

nr nr 775

237-243

XX

Autor charakteryzuje podstawy prawne pośrednictwa ubezpieczeniowego w Polsce, system szkoleń agentów ubezpieczeniowych na przykładzie doświadczeń niemieckich oraz rodzaje pośredników ubezpieczeniowych w Polsce.

EN

Advising is a integral part of the insurance intermediary, by presenting an insurance offer. Presentation of general insurance terms, ranges of risk covered by the policy of given insurance company belongs to the duties of an insurance intermediary. The range of intermediary agent duties is included in agreement between company of behalf of which the agent is conducting the insurance intermediary. Advising relied upon searching between actually existing offers in order to find that one which willoptimally cover the customer expectations and needs belongs to the insurance brokers competence. Broker as a person who is not dependant on any insurance company is able to full fill in an objective, impartial way the advisory be an agent, insurance broker or will recognise himself as insurance advisor - he have to constantly increase its qualifications in order to professionally advise customers and a favourable long term correctly design training system. (original abstract)

14

Wybrane wyzwania prawne InsurTech na przykładzie robo-doradztwa

67%

Olechowski P. A.

Ruch Prawniczy, Ekonomiczny i Socjologiczny

|

2024

|

nr nr 1

83-96

XX

Celem artykułu jest ocena prawna rozwiązań technologicznych wprowadzanych na rynek ubezpieczeniowy, tzn. udzielenie odpowiedzi na pytanie, czy zjawisko InsurTech na przykładzie robo-doradztwa powoduje pojawienie się innych zagrożeń dla klientów, a w konsekwencji odmiennych wyzwań prawnych. W związku z tym pojawia się pytanie o odpowiedniość obowiązujących regulacji prawnych. Do ich oceny wykorzystano analizę formalno-dogmatyczną oraz krytykę i analizę piśmiennictwa. Przeprowadzona analiza prowadzi do konkluzji, że nowości technologiczne implementowane do sektora ubezpieczeniowego diametralnie zmieniają istotę omawianego zjawiska w przeciwieństwie do dystrybucji ubezpieczeń dokonywanej w sposób konwencjonalny. Takie stanowisko musi co najmniej skłaniać do poszukiwania odrębnych niż dotychczas interpretacji obowiązujących przepisów, które pozwolą zneutralizować nowo powstałe zagrożenia. Autor zauważa i tłumaczy, jak wybrane obowiązki wynikające z dyrektywy (UE) 2016/97 w sprawie dystrybucji ubezpieczeń (IDD) oraz jej implementacji do polskiego prawa (ustawy z 15 grudnia 2017 r. o dystrybucji ubezpieczeń) powinny być z tego względu inaczej rozumiane. Tematyka artykułu jest wyjątkowo aktualna ze względu na bogaty rozwój w dzisiejszym świecie zjawiska InsurTech. Każdy ubezpieczyciel wprowadza coraz to nowe rozwiązania tego typu do swojego przedsiębiorstwa, choćby w celu optymalizowania prowadzenia działalności. W związku z powyższym, jest to proces nie do zatrzymania i konieczne jest prowadzenie badań w tym zakresie. (abstrakt oryginalny)

EN

The article aims to assess technological solutions introduced to the insurance market from a legal perspective. More precisely, the research aims to indicate whether the InsurTech phenomenon, based on the example of robo-advice, leads to the emergence of other threats to clients and, consequently, different legal challenges. All this raises questions about the adequacy of the current legal regulations. To resolve this question, the formal-dogmatic method as well as criticism and analysis of the literature were used. The analysis leads to the conclusion that technological innovations implemented in the insurance sector dramatically change the nature of the phenomenon in question when compared to the distribution of insurance carried out conventionally. Such a position must at least encourage the search for different interpretations of the applicable regulations, in order to neutralize the newly created threats. The author notes and explains how selected obligations arising from Directive (EU) 2016/97 on insurance distribution (IDD Directive) and its implementation into Polish law (Act of 15 December 2017 on Insurance Distribution) should therefore be understood differently. The article's topic is extremely relevant due to the rich development of the InsurTech phenomenon in today's world. Every insurer introduces new solutions of this type into its enterprise, for example, to optimize business operations. Therefore, this is an unstoppable process and it is necessary to conduct research in this area. (original abstract)

15

WALK Events/STU ERGO Hestia. 8000 zmieni świat ubezpieczeń

59%

Bieszyński B.

Marketing w Praktyce

|

2016

|

nr nr 7

48-51

XX

Branża ubezpieczeniowa jawi się jako bardzo przewidywalna, w której przestrzeń na wprowadzenie "rewolucyjnych" zmian jest ograniczona. Wydaje się, że wszystko, co można było zmodyfikować czy ulepszyć, zostało już wprowadzone. Jak choćby rebrandingi kluczowych graczy na rynku lub rozwój usług i komunikacji direct. Nic bardziej mylnego. Po kilkuetapowych przetargach zapadła decyzja o nawiązaniu kompleksowej współpracy na linii WALK Events - ERGO Hestia i wspólnym przygotowaniu premiery innowacyjnego rozwiązania o nazwie iHestia. (abstrakt autora)

16

Stawiamy na nową jakość

51%

Małek M.

Bank

|

2015

|

nr nr 7-8

58-59

XX

Rynek bancassurance w Europie rozwijał się wraz z wzrostem liczby placówek bankowych. Pierwszymi krajami, w których rozwinął się ten model sprzedaży były Francja, Hiszpania, Portugalia oraz Włochy. W tych krajach wprowadzono ulgi podatkowe, które zachęcały obywateli do lokowania kapitału za pomocą produktów ubezpieczeniowych. Rynek bancassurance w Polsce ma także duże szanse na rozwój, aczkolwiek spory wpływ na kształtowanie tego rynku będzie mieć nowa ustawa ubezpieczeniowa. (abstrakt autora)

17

Bancassurance ma się dobrze

51%

Kurkiewicz J.

Bank

|

2015

|

nr nr 6

87

XX

Artykuł jest syntezą rozważań na temat bancassurance, perspektyw rozwoju oraz współpracy firm ubezpieczeniowych i assistance z bankami oraz trendów produktowych w tym sektorze. A każda firma assistance, pragnąca liczyć się na rynku musi skutecznie zabiegać o klienta bankowego. Spośród firm posiadających masowe portfele właśnie banki i ubezpieczycieli zalicza się dziś do najważniejszych dla podmiotów sektora usługodawców pomocowych. (abstrakt autora)