Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Działalność Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w aspekcie stabilizacji sektora bankowego w Polsce

100%

Ostalecka A.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2003

|

nr nr 982 Finanse i rachunkowość - teoria i praktyka

96-106

XX

Omówiono cechy i rozwiązania organizacyjne systemu gwarantowania depozytów i ich wpływ na stabilność systemu bankowego. Przedstawiono miejsce i rolę Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w stabilizowaniu sektora finansowego w Polsce.

EN

The significance of banking sector stability and the potential for depositors to suffer losses j in case of instability, force many countries to establish a deposit insurance system despite its imperfections. The main argument in favour of such measures is maintaining confidence in the banking sector in case of financial difficulty of an individual bank. It is a way of prevention from such high-risk phenomena as mass withdrawals of deposits which can directly result in a banking crisis. The following article presents the issues connected with the existence of legitimacy of deposit insurance systems covering their advantages and disadvantages at the same time. It also discusses the role played by the Bank Guarantee Fund in Polish banking sector stabilization which is to guarantee deposits as well as to develop assistance activity for banks facing financial problems. (original abstract)

2

Efektywność inwestowania w formie depozytów i inwestycji alternatywnych

100%

Kuchciak I.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu

|

2012

|

nr nr 261 Efektywność - rozważania nad istotą i pomiarem

173-189

XX

Inwestycje w depozyty cieszą się największą popularnością wśród inwestorów indywidualnych przede wszystkim ze względu na nieskomplikowane procedury i niewielkie ryzyko. Mają one jednak pewną wadę, polegającą na charakterze umowy między bankiem a depozytariuszem, która nie podlega obrotowi na rynku. Odmienny charakter mają inwestycje alternatywne w formie finansowych lub niefinansowych inwestycji (emocjonalnych inwestycji). Umożliwiają one dywersyfikację portfela oraz osiągnięcie zysku niezależnie od bieżącej koniunktury i minimalizowanie ryzyka straty w przypadku kryzysu finansowego. Należy zaznaczyć, że inwestycje te mają zwykle długoterminowy charakter i ograniczoną płynność. Przewaga korzyści powoduje jednak, że zgodnie z prognozami analityków rynkowych zainteresowanie tą formą inwestowania będzie się zwiększało.(abstrakt oryginalny)

EN

For decades, many investors have built portfolios using equity, debt, cash or deposits and property. Much has changed in the last decade with respect to the distribution of wealth across the nations. An alternative investment includes financial or emotional assets. Alternative investments have the potential to offer investors higher returns, ensure diversification and capital preservation on volatile markets. On the other hand alternative investments may be relatively illiquid and this is one of the key limitations of this asset class. There is very limited information on historical risks and return data for that specific instrument. According to analysts forecast, the interest in this type of investment should arise.(original abstract)

3

System zabezpieczenia depozytów z wykorzystaniem Bankowego Funduszu Gwarancyjnego

100%

Gradoń W.

Zeszyt Naukowy / Akademia Ekonomiczna im. Karola Adamieckiego

|

1998

|

nr nr 144

143-153

XX

Przedmiotem artykułu jest Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Autor omówił funkcje Funduszu oraz jego organy i źródła finansowania działalności. Szczególną uwagę poświęcił funkcji gwarancyjnej i promocyjnej BFG.

EN

This article describes the Polish system of protecting bank deposits - the Bank Guarantee Fund. All banks which operate in Poland have had to take part in this system since 17.02.1995. The functioning of the Bank Guarantee Fund ensures that every client of banks will be paid back deposits according to the sum of money on his banking accounts. Thus, deposits which don't exceed 1000 ECU will be paid back in 100 procent and deposits between 1000-3000 ECU in 90 procent (since 1.07.1997 the maximum limit amounted to 4000 ECU, from 1.01.1998 it will amount to 5000 ECU). Stockholders who are in possession of minimum of 5 procent shares, bank managers and other financial institutions are all excluded from the above mentioned guarantees. In spite of functioning of the BFG, three banks (PKO BP, PeKaO SA, BGŻ SA) have a 100 procent Treasury guarantee by the end of 1999. The BFG except guaranteeing deposits, helps banks in financial trouble. It lends support to the banks, which have problems with their financial liquidity or which are going to take over weaker credit institutions. One should emphasise that the existence and functioning of the BFG is an important step in the process of harmonising the Polish banking law with the European Union standards. (original abstract)

4

Walutowe depozyty strukturyzowane w Polsce

100%

Niedziółka P.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2006

|

nr z. 67

60-72

XX

Przeanalizowano konstrukcję oraz mechanizmy funkcjonowania walutowych depozytów strukturyzowanych jako przykładu z bogatej kategorii instrumentów strukturyzowanych. Ten rodzaj depozytów ma na celu zwiększenie rentowności oszczędności klientów banków. Jednakże walutowe depozyty strukturyzowane mają także zasadniczą wadę w stosunku do depozytów klasycznych, jaką jest ryzyko utraty część kapitału inwestora.

EN

The paper analyses the construction and mechanisms of structured currency deposits, as one example from the extensive category of structured instruments. The author presented type of deposits is aimed at increasing profitability of bank savings. However, the author claims, that, compared to classic deposits, structured currency deposits have a principle disadvantage of the risk of partial loss of an investor’s capital. (MP)

5

Obowiązkowy system ochrony depozytów bankowych i jego harmonizacja z postanowieniami europejskiego prawa bankowego

100%

Góral L.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

1995

|

nr nr 12

2-7

XX

Komentarz do ustawy o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym z 14.12.1994 r. w zakresie ochrony depozytów bankowych w świetle postanowień europejskiego prawa bankowego.

6

Kierunki rozwoju systemów ochrony depozytów pieniężnych instytucji kredytowych w wybranych krajach Wspólnoty Europejskiej

100%

Góral L.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

1994

|

nr nr 3

12-19

XX

W artykule dość obszernie omówiono systemy ochrony depozytów pieniężnych w Niemczech, Francji, Włoszech, Wielkiej Brytanii.

7

Realizacja funkcji gwarancyjnej przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny w latach 1995-2001

100%

Janusz A.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Zarządzanie i Marketing

|

2003

|

tom 25

|

nr nr 978 Aspekty makro- i mikroekonomiczne

22-31

XX

Przedstawiono zakres oraz limity gwarantowania depozytów bankowych. Wyjaśniono zasady i procedury wypłaty depozytów gwarantowanych. Omówiono finansowanie działalności gwarancyjnej Bankowego Funduszu Gwarancyjnego i realizację wypłat środków gwarantowanych.

EN

This article discusses the Bank Guarantee Fund's (BGF) performance of its primary role of guarantor. The discussion is based on legal regulations making the basis of the Polish system of bank deposits guaranteeing as well as the relevant European standards. The analysis covered the whole period of BGF operation, i.e. the period between 1995 and 2001. The analysed spheres included the scope and level of deposit guarantees, principles and procedures involved in paying out the guaranteed deposits, fmancing guarantee activity and payment of guarantee funds.(original abstract)

8

Tworzenie systemu gwarantowania depozytów bankowych w Rosji

100%

Żukowska H.

Monografie i Opracowania Naukowe / Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

|

2005

|

tom Bankowość

55-64

XX

W artykule przedstawiono makroekonomiczne uwarunkowania stabilności rynków finansowych oraz scharakteryzowano rosyjski system bankowy. Następnie omówiono proces formowania systemu gwarantowania depozytów osób fizycznych.

9

System gwarantowania depozytów w spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych

100%

Golec M.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2009

|

nr nr 38 Finanse 2009 - Teoria i praktyka Bankowość

143-151

XX

W grupie instytucji uprawnionych do przyjmowania depozytów podlegających zwrotowi, w Polsce znajdują się oprócz banków również spółdzielcze kasy oszczędnościowo- kredytowe (dalej również SKOK). Pomimo pewnych podobieństw tych dwóch typów instytucji w zakresie pełnionych przez nie funkcji czy oferowanych usług depozytowokredytowych należy podkreślić ich odrębność o charakterze regulacyjnym i organizacyjnym. Różnice dotyczą m. in. norm ostrożnościowych, instytucji nadzoru, ograniczeń w zakresie możliwości korzystania z usług kas w związku z ustawowym wymogiem występowania wspólnej więzi. Dla członków kas korzystających z usług depozytowych kwestią 0 podstawowym znaczeniu jest różny od bankowego system gwarantowania depozytów. (fragment tekstu)

EN

In order to protect Polish credit union depositors was established in 1998 the alternative conipared to bank guarantee scheme, deposit guarantee system. The credit unions deposits guarantee was provided by compulsory private deposits insurance in Credit Unions Mutual Insurance Society. In the article were discussed the essential features of the guarantee system, its functions, the coverage as well as method of funding. (original abstract)

10

Innowacje w ofertach depozytowych banków

75%

Golec M. M.

Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej w Poznaniu

|

2010

|

nr nr 30

69-81

XX

Przedmiotem opracowania są wybrane innowacje na rynku produktów depozytowych banków w Polsce. Dokonano identyfikacji i analizy innowacyjności banków w zakresie oferty depozytowej, biorąc pod uwagę nowe specyficzne konstrukcje produktów oraz sposoby dystrybucji. Nowymi produktami depozytowymi banków w Polsce są umożliwiające gromadzenie depozytów bieżących na porównywalny z lokatami terminowymi procent rachunki oszczędnościowe, dające znacząco wyższe korzyści ekonomiczne produkty depozytowe bez podatku Belki oraz depozyty z terminem wypłaty odsetek z góry. Ponadto banki oferują na korzystniejszych warunkach produkty internetowe, a także organizują aukcje lokat terminowych. Zalety innowacyjnych produktów depozytowych dla klientów oraz banków przyczynią się do ich upowszechniania, a tym samym zwiększania skali gromadzonych przez Polaków oszczędności. (abstrakt oryginalny)

EN

The paper presents some innovations in the market of banks deposit products in Poland. It identifies and analizę the innovations in deposits' offer of banks taking into account innovative character of products and ways of distribution, innovative deposit products of Polish banks are savings accounts enabling the collection of current deposits at the percentage for a fixed term product, deposit products bringing significantly greater incomes without taxation and term deposits with an interest payment in advance. Furthermore, banks on favorable terms offer Internet products and arrange auctions of term deposits. Advantages of innovative deposit products to customers and banks contribute to their popularization, and thus increase the scale of savings held by the Poles. (original abstract)

11

Aktualność propozycji wprowadzenia obowiązkowej emisji podporządkowanych instrumentów dłużnych przez banki

75%

Jackowicz K.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2004

|

nr z. 41

83-99

XX

Perspektywa wprowadzenia obowiązku emisji podporządkowanych instrumentów dłużnych wydaje się dość odległa. Celem artykułu jest próba odpowiedzi na pytanie, na ile tego rodzaju propozycje stanowią składnik historii myśli ekonomicznej, a w jakiej mierze są wciąż elementem zestawu możliwych do wprowadzenia reform systemu regulacyjnego. W pierwszej kolejności autor omawia czynniki predestynujące podporządkowane instrumenty dłużne do roli nośników dyscypliny rynkowej. Następnie przedstawia dyskusję toczącą się wokół zasadniczych elementów konstrukcyjnych programów obowiązkowej emisji instrumentów rozważanego typu. W końcowej części artykułu prezentuje możliwości harmonizacji oraz wady polityki obowiązkowej emisji obligacji podporządkowanych.

EN

The author discussed factors, which determined debentures to the role of market discipline carriers. Next presented discussion about main construction elements of programmes obligatory issue of debentures. Finally showed possibilities of harmonization and disadvantages of debentures obligatory issue.(M.P.)

12

Informacja na temat zasad gwarantowania depozytów w systemie tureckim

75%

Szymczak R.

Bezpieczny Bank

|

2012

|

nr nr 1 (46)

137-144

XX

Instytucją gwarantującą depozyty w Turcji jest Turecki Fundusz Gwarantowania Depozytów (tur.: Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu; ang.: Savings Deposit Insurance Fund of Turkey - SDIF). Zadaniem SDIF jest gwarantowanie środków pieniężnych złożonych przez osoby fizyczne w instytucjach kredytowych, realizowanie działalności pomocowej dla banków oraz przeprowadzanie procesu uporządkowanej likwidacji. (fragment tekstu)

13

Depozyty wyhamowane

75%

Maciejewski K.

Bank

|

2013

|

nr nr 3

126-127

XX

W najbliższych miesiącach sytuacja na rynku depozytów korporacyjnych, po ubiegłorocznym spadku, powinna się unormować. Przedsiębiorcy powoli odzyskują zaufanie do sytuacji gospodarczej, która - jak zarzeka się rząd - będzie się stopniowo poprawiać w drugiej połowie roku. (fragment tekstu)

14

System gwarantowania depozytów bankowych w Polsce na tle doświadczeń zagranicznych

75%

Zaleska M.

Bank i Kredyt

|

2001

|

nr nr 74 (lipiec)

20

XX

Artykuł omawia genezę powstania instytucji gwarantujacych depozyty bankowe i zasady ich funkcjonowania za granicą. Zapoznaje nas z polskim systemem gwarancyjnym (założenia, organizacja, zakres działania). Przedstawia międzynarodowe standardy w zakresie gwarantowania depozytów.

15

Pięć lat Bankowego Funduszu Gwarancyjnego

75%

Grzybowski M.

Bezpieczny Bank

|

2000

|

nr nr 1 (8)

3-16

XX

Przeanalizowano działalność Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w piątą rocznicę jego utworzenia na mocy ustawy uchwalonej przez Sejm 14 grudnia 1994 r., która weszła w życie 17 lutego 1995 r. Podkreślono, że sprawdziła się formuła równoległego połączenia w działalności Funduszu funkcji gwarancyjnej, związanej z zabezpieczeniem wypłat szeroko rozumianych depozytów bankowych w przypadku upadłości banku oraz funkcji pomocowej, sprowadzającej się do wspierania banków w przypadkach powstania niebezpieczeństwa niewypłacalności.

16

Asymetria dostosowania stóp procentowych na polskim rynku depozytów międzybankowych

75%

Miłobędzki P. , Blangiewicz M.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2006

|

nr nr 1133 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

338-350

XX

Celem niniejszej pracy jest pokazanie, że stopy WIBOR wykazują wspólne wzorce zmienności w czasie, które mogą być modelowane na gruncie hipotezy (teorii) oczekiwań struktury czasowej stóp procentowych (expectations hypothesis of term structure of interest rates). Stopy te znajdują się w długookresowej równowadze, do której w krótkim okresie dostosowują się asymetrycznie. Za przyczynę tego stanu rzeczy uważamy odmienne zachowania uczestników rynku w okresach wzrostów i spadków stóp procentowych. (fragment tekstu)

EN

The paper is devoted to the analysis of the interest rates spreads at the Polish interbank market. It assumed that in the long run WIBOR long and short interest rates are in equilibrium, in the short run however, the adjustment towards equilibrium is asymmetric due to different behaviour of traders in bull and bear markets. The analysis is nested in the bivariate vector error correction model (BVEC) framework with the error correcting term build upon threshold (TAR) and momentum threshold autoregressions (M-TAR). The inference about the nature of the interest rates spreads is based upon the daily time series from the period January 4, 1999-April 1, 2005. The main finding is that in the long run the long-short rate relations are constant and linear atractors. Akaike and Schwarz-Bayes system criteria strongly support the hypothesis stating that the proper model for the long-short interest rates relations are the bivariate VECs with either TAR or M-TAR correcting term in which the shorter rate is the Granger cause for the longer rate, and the longer rate is the cause for the shorter rate. The RPP's attitude towards the monetary policy is found to have an impact on interest rates behaviour. (original abstract)

17

Stopa zwrotu z portfela depozytów bankowych

75%

Karpio A.

Bank i Kredyt

|

1999

|

nr nr 5

63-66

XX

Artykuł prezentuje opis miary zwrotu z portfela depozytów bankowych oprocentowanych niezmiennymi w czasie, ale różniącymi się między sobą stopami procentowymi. Za punkt wyjścia przyjmuje się ciągłą zależność od czasu posiadanego kapitału, co wymaga zdefiniowania miary zwrotu z inwestycji innej niż tradycyjnie stosowana. Opierając się na pożądanych z punktu widzenia ekonomicznego własnościach takiej miary, autor pokazuje, że jest nią logarytm ze stosunku kapitału w różnych chwilach czasu. W szczególności tak zadana przedziałowa stopa procentowa (zwrotu) jest wielkością addytywną, tzn. suma stóp zwrotu też jest stopą zwrotu. Oznacza to, że charakteryzuje ona zmianę kapitału w całym okresie inwestycji, niejako globalnie. Przyjęta definicja pozwala charakteryzować tempo przyrostu kapitału za pomocą chwilowej (krótkiej) stopy zwrotu, mającej postać średniej ważonej, z wagami będącymi udziałami poszczególnych depozytów w całej inwestycji. W miarę upływu czasu dąży ona do największej spośród stóp oprocentowania charakteryzujących rozważane depozyty. Jest tak dlatego, że systematycznie wzrasta względny udział kapitału złożonego na tym właśnie rachunku w porównaniu z pozostałymi depozytami, wchodzącymi w skład rozważanego portfela. (abstrakt oryginalny)

EN

Article explains how to measure deposit portfolio rate of return. Described portfolio contains deposits, which differ from each other by fixed overtime interest rates. As a starting point we assume continuous dependency from period of capital possession. That requires a new concept of the rate of return on investment measure, which will be different from traditional one. Author stresses that as the measure can be used logharitm time of rate of return in different intervals. Such an interval interest rate of return means that rates of return sum up to a rate of return. That value characterises capital variation during a whole investment period, in some measures globally. That definition implies characterisation capital growth rate by using short-term rate of return, which has a form of weighted average where weights are particular deposit share in whole investment. After a lapse of time it tends to highest of interest rates among stated deposits. (original abstract)

18

Dylematy pomiaru efektywności banków

75%

Stępień K.

Zarządzanie Finansami i Rachunkowość / Szkoła Główna Gospodarstwa Wiejskiego w Warszawie

|

3 (2015)

|

nr nr 2

87-98

XX

W artykule podjęto problem umiejscowienia depozytów w nakładach lub efektach w ocenie efektywności banków. Głównym celem jest przeprowadzenie porównania polegającego na zbadaniu czy zaklasyfikowanie depozytów do nakładów lub efektów funkcjonowania banków ma wpływ na wyniki analizy efektywności. Przyjęto dwie koncepcje. W pierwszym przypadku depozyty stanowią nakłady w działalności banku, w drugim zaś depozyty zakwalifikowano do efektów funkcjonowania banku. Za pomocą metody DEA wyznaczono wartości wskaźników efektywności technicznej i efektywności skali dla obu rozważanych przypadków. Wyniki porównano, stosując odpowiednie narzędzia statystyczne. Z przeprowadzonych badań wynika, że nie można jednoznacznie stwierdzić, czy odmienne traktowanie depozytów ma istotny wpływ na poziom otrzymywanych wskaźników efektywności technicznej. Istnieją pewne przesłanki, które pozwalają na arbitralne kwalifikowanie depozytów do nakładów lub efektów banku. (abstrakt oryginalny)

EN

The article discusses the problem of placement of deposits in incomes or outcomes in the assessment of the efficiency of banks. The main objective is to carry out a comparison involving the examination and classification of deposits to bank's inputs or outputs has an effect on the results of the analysis of effectiveness. Two concepts was adopted. In the first case the deposits are incomes in the bank's operations. In the second deposits qualified for the outputs of the bank. Using DEA method determined values of technical efficiency and scale efficiency for both the considered cases. The results were compared using appropriate statistical tools. The study shows that it is difficult to determine whether the different treatment of deposits has a significant impact on the level of technical efficiency indicators obtained. There are certain conditions which allow for arbitrary eligibility of deposits to the inputs or outputs of the bank. (original abstract)

19

Wyniki ekonometrycznego modelowania rozkładów wybranych zmiennych bankowych

75%

Gierałtowska U. , Putek E.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Prace Katedry Ekonometrii i Statystyki

|

2000

|

nr nr 8

283-293

XX

Przedmiotem artykułu jest aproksymacja rozkładów empirycznych wybranych zjawisk w bankowości za pomocą rozkładów teoretycznych. Celem pracy jest wyznaczenie najlepszych aproksymant dla rozkładów rzeczywistych kształtowania się depozytów bankowych. Zbadano stany depozytów bankowych (3-, 6- i 12-miesięcznych) w jednym z oddziałów banku położonego na Pomorzu Pomorskim.

EN

In the article there were analysed 3-, 6- and 12-month bank deposists in one of bank departments. All analysed deposists can be aproximated by means of log-normal distribution.(original abstract)

20

Gender as a Parameter Reflecting the Non-savings Deposits Situation of Individual Customers

75%

Bartnicki M.

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2020

|

nr z. 148 Contemporary management

77-87

EN

Purpose: The purpose of the research was to attempt a cross-sectional analysis indicating the distribution of customer deposits stored on the non-savings accounts, taking into account the main division of an account holder into gender and detailed distribution by age, balance amount and territorial location. Design/methodology/approach: As part of this study, an analysis of data presenting the structure of individual customers with non-savings deposits, whose average monthly balance value exceeded PLN 6,000, have been presented. The main axis of the study is the categorisation and comparison of data based on gender. The study covers age and territorial sections as well as gradation of the amount of balances of stored deposits. The quantitative approach and the amount of balances of the accounts analysed are presented. Findings: From a practical point of view, the potential investors or bonds issuers (treasury bonds, municipal bonds, etc.) looking for a capital, can do it among natural persons and address to them their offer and issue for them the prospectuses. When looking for free funds available on the market, they should also pay attention to the specificity resulting from the gender of an account holder. From the research point, distributions and differences in population behavior resulting from the account holder's gender are interesting. Originality/value: The basic content of the article is a new and original approach to the analysis of data on non-savings accounts which includes gender as the basic parameter of division into groups. (original abstract)