Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Akta instytucji kredytowych przechowywane w Wileńskich archiwach

100%

Płokszto A.

Studia i Prace Kolegium Ekonomiczno-Społecznego / Szkoła Główna Handlowa

|

2002

|

nr nr 2

144-149

XX

Celem niniejszego artykułu jest krótki przegląd zachowanych w archiwach wileńskich, a praktycznie i w litewskich, akt instytucji kredytowych działających na terenie obecnej Republiki Litewskiej. Nie zachowało się tego wiele, szczególnie duże straty poniosły archiwa wileńskie w pierwszej połowie XIX wieku, gdy przez Wilno przechodziły kolejne kampanie wojenne oraz związane z tym zmiany władzy. (fragment tekstu)

EN

The article presented review of files of credit instituions from the area of present Lithuania. Showed files in a good state of preservation. (MP)

2

Kierunki rozwoju systemów ochrony depozytów pieniężnych instytucji kredytowych w wybranych krajach Wspólnoty Europejskiej

100%

Góral L.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

1994

|

nr nr 3

12-19

XX

W artykule dość obszernie omówiono systemy ochrony depozytów pieniężnych w Niemczech, Francji, Włoszech, Wielkiej Brytanii.

3

Credibility Vs. Risk in Contemporary Credit Institutions in the Context of the Safety Net Solutions

75%

Janc A.

Bezpieczny Bank

|

2009

|

nr nr 2 (39)

55-63

EN

Whatever the solutions of regulators and the resulting new or modified effective and efficient regulatory framework, adjusted as deemed necessary by the official sector within the safety net, to rebuild market confidence, maintaining high standards and best practices in the banking industry is a major issue. A contemporary credit institution must carefully evaluate its credibility / risk situation, and though aware of being a part only of the entire financial system it has to act adequately to accommodate its stakeholders' interests. Whatever the future solutions in the national or international institutional and regulatory framework, with higher and higher standards, and with rating agencies, supervision committees, and deposit guarantee funds, lower appetite for risk is highly recommended. Naturally, a contemporary banker doing business in an intrinsic international environment will "never be left alone" due to well developed regulatory and institutional framework but at the end it is him or her who will be responsible for the fiasco. (fragment of text)

4

Ukraińskie unie

75%

Gostomski E.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr nr 6

22-24

XX

W drugiej połowie XIX wieku na Ukrainie, podobnie jak w Europie Zachodniej, zaczęto tworzyć spółdzielnie kredytów. Pierwsza spółdzielnia powstała już w 1869 roku w miejscowości Gadjacz koło Połtawy. Funkcjonowała ona w oparciu o niemiecki model spółdzielni kredytowej Hermana Schulze-Delitzscha. Pod koniec XIX wieku na Ukrainie zaczęto zakładać także spółdzielnie kredytowe typu Raiffeisena. (abstrakt oryginalny)

5

Pośrednik w definicji

75%

Okrasiński A.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr nr 6

30-31

XX

W opinii Europejskiego Trybunału Sprawiedliwości pośrednictwo kredytowe to działalność, której celem jest uczynienie możliwie wszystkiego, aby obie strony zawarły umowę kredytu. Pośrednik musi być neutralny. Definicja pośrednictwa krajowego oraz potwierdzenie braku opodatkowania tej czynności podatkiem od towarów i usług została ogłoszona w wyroku ETS z 21 czerwca 2007 r. w sprawie C – 453/05 Volker Ludwig przeciwko Finanzamt Luckenwalde. Orzeczenie zostało wydane w trybie prejudycjalnym. Zdefiniowanie pośrednictwa jest korzystne dla wnioskodawcy. (abstrakt oryginalny)

6

Bank czy oddział instytucji kredytowej

75%

Zaleska M.

Bank

|

2008

|

nr nr 5

30-32

XX

Niektórzy wróżą, że większość polskich banków przekształci się w oddziały instytucji kredytowych. Czy w niedalekiej przyszłości rzeczywiście tak się stanie? Jakie są zalety i wady prowadzenia działalności przez bank, a jakie przez oddział instytucji kredytowej? Więcej na ten temat w artykule.

7

Polityka pieniężna Europejskiego Banku Centralnego w latach 1999-2011

75%

Kochaniak K.

Studia BAS

|

2012

|

nr nr 3 (31)

63-86

XX

Przeprowadzono analizę kanałów transmisji impulsów polityki pieniężnej Europejskiego Banku Centralnego do sfery realnej gospodarki w latach 1999-2011. Analizę poprzedzono przedstawieniem celu, strategii i instrumentów polityki pieniężnej tej instytucji.

EN

This article provides an overview of the monetary policy of the European Central Bank (ECB) in the recent years. The author begins by introducing the objectives, powers, and strategy of the ECB's monetary policy. The next section discusses the transmission of monetary policy to the real economy through interest rates and credit channels. Next, monetary policy instruments used by the ECB are covered. The final section looks at the impact of the global financial crisis on the ECB's operations. Finally, conclusions are drawn from empirical data that are provided by the ECB and Eurostat. (original abstract)

8

Mechanizmy bezpieczeństwa w uniach kredytowych

75%

Golec M. M.

|

2011

|

nr nr 33

95-114

XX

Unie kredytowe (w Polsce nazywane spółdzielczymi kasami oszczędnościowo-kredytowymi) z punktu widzenia oferowanych usług finansowych, gromadząc oszczędności i ze zgromadzonych środków udzielając pożyczek, upodabniają się do banków. Działając jako niebankowe instytucje depozytowe, w praktyce mogą podlegać regulacjom odmiennym od banków. W instytucjach tego rodzaju wprowadza się również regulacyjne mechanizmy bezpieczeństwa dla deponentów, rozumiane jako nadzór nad ich działalnością oraz system gwarantowania depozytów, w praktyce jednak nie zawsze takie rozwiązania funkcjonują. W artykule dokonano analizy przesłanek wprowadzania mechanizmów bezpieczeństwa w uniach kredytowych, a także analizy rozwiązań w tym zakresie w wybranych systemach finansowych. Podniesiono argumenty za i przeciw regulacjom zewnętrznym w sektorze unii kredytowych. Ponadto omówiono różnorodność rozwiązań faktycznych w tym zakresie, od włączenia unii kredytowych do systemów bankowych (w zakresie nadzoru i systemu gwarantowania depozytów), poprzez specyficzne odrębne rozwiązania w tym zakresie i formy pośrednie, do sytuacji, gdzie unie kredytowe nie posiadają rozpatrywanych mechanizmów. (abstrakt oryginalny)

EN

Credit unions (in Poland called co-operative savings and credit unions) from the financial services offered point of view, collecting savings and using he accumulated funds to grant loans, become similar to banks. Operating as non-banking deposit institutions, in practice may be regulated in a different way to banks. The institutions of this kind also provides the regulatory mechanisms of safety for depositors, meaning as the supervision of their activities and the system of deposit guarantee, however in practice such solutions do not always operate. The article analyzes the reasons for introducing safety mechanisms in credit unions, and analysis of solutions in the selected financial systems. It was pointed the arguments for and against external regulation in the sector of credit unions. In addition, it was discussed the diversity of actual practice in this regard, the inclusion of credit unions to the banking systems (in terms of supervision and deposit guarantee schemes), via specific distinct solutions in this area and intermediate forms, to a situation where the credit unions do not have the mechanisms in question. (original abstract)

9

Sieć bezpieczeństwa sektora bankowego

75%

Zaleska M.

|

2010

|

nr nr 144

172-177

XX

Autor artykułu dowodzi, że wiedza i odpowiedzialność instytucji tworzących sieć bezpieczeństwa, w tym uczestników rynku oraz osób kształtujacych opinie publiczną, są podstawowym kluczem do zachowania bezpieczeństwa na rynkach finansowych w sektorze bankowym (fragment tekstu)

10

Miłosierdzie i gospodarka - od gór pobożnych do wspólnego ratowania się w nieszczęściu

75%

Duda J.

Annales : etyka w życiu gospodarczym

|

2013

|

tom 16

201-213

XX

Dobroczynność, rdzeń etosu Ewangelii, stała się jedną z podstawowych idei europejskiej cywilizacji. Na ziemiach polskich, podobnie jak w innych krajach Europy Zachodniej, praca charytatywna była prowadzona głównie przez Kościół, ale rola duchowieństwa, a szczególnie duchowieństwa zakonnego, nie ograniczyła się już tylko do działalności charytatywnej. Dzieło miłosierdzia łączono ze staraniem w rozwój gospodarczy. W tym celu zostały ustanowione, charytatywne instytucje kredytowe, tzw. góry pobożności (Montes pietatis). Ich działalność była kontynuowana przez reformatorów, w nieco zmienionej formie, aż do upadku Rzeczypospolitej. Najbardziej oryginalną instytucją tego rodzaju była fundacja księcia Stanisława Staszica pod nazwą Hrubieszowskie Towarzystwo Rolnicze Ratowania się Wspólnie w Nieszczęściu, która przetrwała do czasów Polskiej Rzeczypospolitej Ludowej.

EN

Charity, the core of the Gospel ethos, became one of the founding ideas of European civilization and distinguished it from others. In Polish territories, as in other Western European countries, charity work was conducted primarily by the Church, which together with its sense of Gospel duty, defended the weak by concerning itself with economic development. For this purpose, charitable credit institutions, so-called mounts of piety (montes pietatis), were established. They were continued by reformers, in a somewhat changed form, until the decline of the Polish Commonwealth (Republic). The most original institution of this kind was Rev. Stanisław Staszic's foundation: the Hrubieszów Agricultural Society, which survived until the days of the Polish People's Republic. (original abstract)

11

Zasady funkcjonowania rezerw na straty kredytowe w argentyńskich bankach

75%

Orzeszko T.

|

2008

|

nr nr 16 Finanse i rachunkowość - teoria i praktyka

273-288

XX

Zasady funkcjonowania rezerw na straty kredytowe w bankach są w poszczególnych krajach zróżnicowane. Opracowanie omawia proces tworzenia i zasady funkcjonowania rezerw na straty kredytowe w argentyńskich bankach oraz przedstawia sposoby wyceny tych rezerw.

EN

One of the factors determining the value of created, used and written off loan loss provisions as well as the level of these provisions kept by banks are the principles of their functioning. Functioning principles, despite intensified attempts towards their unification, still persist different in particular countries. The article presents rules defining loan loss provisioning in Argentinean banks and discusses principles referring to the subject, object and the valuation of the provisions mentioned above.(original abstract)

12

Organizacja rozliczeń międzybankowych w Niemczech

75%

Hanisz B. , Łękawa Z.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

1998

|

nr nr 797 Zastosowania rozwiązań informatycznych w bankowości

73-81

XX

Omówiono system bankowy w Niemczech. Następnie zaprezentowano rozwiązania niemieckie w zakresie organizacji rozliczeń międzybankowych oparte na systemach żyrowych. Systemy żyrowe to ponadregionalne sieci połączeń banków za pomocą rachunków bankowych, poprzez które realizowane są płatności międzybankowe. Ich rola polega na obniżeniu kosztów realizacji zleceń płatniczych oraz utrzymywaniu stałej płynności w obrębie grupy bankowej wykonującej zlecenia płatnicze w ramach jednego systemu żyrowego.

13

Ekologizacja współczesnych instytucji kredytowych

75%

Zabawa J.

Studia Ekonomiczne

|

2013

|

tom 173

154-164

EN

Ecologization of credit institutions is discussed, as a recent and growing trend on the modern market of financial services. This reorientation towards ecology may be a major factor in securing long-term competitive advantage of financing institutions. This paper presents determinants of this eco-shift observed in banks, as well as premises for the ecologization process. Hierarchy of activities is discussed, as undertaken by financing institutions in respect to preservation and protection of natural environment. Special emphasis is put on activities in the area of internal waste management. Actual activities undertaken in the area of eco-management are analyzed, on the example of three banking institutions: Bank Ochrony Środowiska S.A., Deutsche Bank PBC S.A., and Bank BPH S.A.

14

Pojęcie instytucji kredytowej w świetle polskiego prawa

75%

Grzegorczyk F.

Zeszyty Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Krakowie

|

2005

|

nr nr 690

83-93

XX

Zadaniem opracowania jest zwrócenie uwagi na praktyczne konsekwencje rozbieżności jakie pojawiają się w określaniu instytucji kredytowej na gruncie prawa polskiego i europejskiego.

EN

The purpose of this article is to draw attention to the practical consequences of the discrepancies in the definition of credit institution under European law and in domestic practice. Errors are very easy to commit in this terminological chaos, and as a consequence undermine customers' trust in the banking system. It appears that it is precisely the question of properly identifying a given entity as a credit institution that is of key importance. In this article, the author analyses the following issues: credit institutions and financial institutions under Community law, credit institutions and financial institutions under Polish law, the substantive scope of the concept of "credit institution" under Community law and the substantive scope of the concept of "credit institution" under Polish law. In conclusion, it should be asserted that introducing, on the basis of law, a private concept of "institution" in a substantive approach is not justified and, what is more, does not fulfil the conditions of propriety and cohesion of the system. It is also not prescribed by Community law. It appears that the term "credit enterprise" proposed in this study meets all the conditions of propriety and cohesion of the legal system - similarly to the term "bank." (original abstract)

15

Obowiązki banków i innych instytucji finansowych w świetle niemieckiej ustawy o wykrywaniu zysków pochodzących z ciężkich przestępstw z dnia 25.10.1993 r.

75%

Pływaczewski E.

Przegląd Ustawodawstwa Gospodarczego

|

1994

|

nr nr 12

23-28

XX

Autor omawia założenia niemieckiej ustawy (GwG), która weszła w życie w listopadzie 1993 r. o wykrywaniu zysków pochodzących z ciężkich przestępstw.

16

Przedsiębiorstwa factoringowe w systemie kredytowym

75%

Mac-Młynarska R.

Przegląd Podatkowy

|

1994

|

nr nr 12

32-34

XX

Przedstawiono w ogólnym zarysie model francuskiego przedsiębiorstwa factoringowego we francuskim systemie bankowym.

17

Charakter prawny i zadania przedstawicielstw banków zagranicznych oraz instytucji kredytowych

75%

Szaraniec M.

Folia Oeconomica Bochniensia

|

2010

|

nr nr 8

75-85

XX

Prawo tworzenia przedstawicielstw przysługuje wszystkim przedsiębiorcom zagranicznym i osobom zagranicznym bez względu na istnienie zasady wzajemności. W opracowaniu omówiono zasady funkcjonowania przedstawicielstwa, wymieniono istniejące przedstawicielstwa banków zagraniczny i instytucji finansowych działających na terenie RP oraz wskazano kto sprawuje nadzór nad przedstawicielstwami.

18

Zestawienie ofert depozytowych i kredytowych dla klientów indywidualnych

75%

Dudek M. A.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 1

44-47

XX

Wraz z nastaniem nowego roku "Gazeta Bankowa" powraca do publikowania zestawień ofertowych banków dla klientów indywidualnych, począwszy od kredytów gotówkowych, hipotecznych i depozytów. Załączone są również informacje o nowościach i ofertach promocyjnych. Artykuł ma formę zestawienia tabelarycznego.

19

Analiza porównawcza usług amerykański agencji informacji kredytowej i polskich biur informacji gospodarczej

75%

Telec Z.

|

2005

|

nr nr 1086 Modele i metody zarządzania informacją i wiedzą

268-280

XX

Artykuł poświęcony został amerykańskim agencjom informacji kredytowej. Autor przedstawił kluczowe kompetencje agencji oraz dokonał analizy porównawczej amerykańskich agencji informacji kredytowej z polskimi Biurami Informacji Gospodarczej. Opisał modele sieci występujące w amerykańskim i polskim systemie informacji kredytowej.

EN

The paper presents services of American credit reporting agencies in comparison with Polish offices of economic information. There are also presented the models of net in American and Polish systems of information. (original abstract)

20

Inicjatywa Jasmine jako element wsparcia instytucji mikrokredytowych w UE

75%

Pluskota P.

|

nr nr 140

469-477

XX

Ponad 90 procent przedsiębiorstw funkcjonujących w Unii Europejskiej to mikroprzedsiębiorstwa, zatrudniające mniej niż 10 osób. Mozna je określić jako trzon europejskiej gospodarki, bardzo istotny czynnik wpływający na regionalny rozwój gospodarczy. Sektor ten stanowiący najliczniejszą grupę przedsiębiorców, napotyka jednocześnie na wiele barier w dostępie do zewnętrznych źródeł finansowania, gdyż reprezentując znaczny popyt na usługi kredytowe napotykają przeszkody związane z uzyskaniem np. kredytu bankowego. Dlatego też Komisja Europejska wraz z europejskimi instytucjami finansowymi wprowadziła pilotażową inicjatywę JSMINE (fragment tekstu)

EN

The European Microfinance Institution arę still young and characterized by łąck of capital. For this purpose has been created the new initiative known as JASMINE (Joint Action to Support Microfinance Institution in Europę). Aim of this initiative is to promote the emergence of a sustainable microfinance sector in Europę, through financial support mainly non-bank Microfinance Institutions (MFIs). Furthermore creation and dissemination of best market practices. This support has been provide as financial support and technical assistance. The initial capital base of JASMINE will be 50 min euro. (fragment tekstu)