Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

E-commerce - bezpieczne zakupy

100%

Deluga W. , Dyczkowska J.

|

nr z. nr 22

27-38

XX

W referacie został pokazany Internet jako miejsce współczesnego biznesu i rozwoju rynku elektronicznego. Celem było opisanie rozwiązań oferowanych przez e-commerce dla klientów indywidualnych oraz jakie czynniki wpływają na wzrost zainteresowania zakupami poprzez Internet. Autorzy opisali bezpieczeństwo transakcji e-commerce w kontekście badań opublikowanych przez Eurostat, Money.pl. eCard SA oraz badań przeprowadzonych wśród studentów Politechniki Koszalińskiej. (abstrakt oryginalny)

EN

The paper has shown the Internet as a place of modern business and development of the electronic market. The aim was to describe the solutions offered by e-commerce for consumers and what factors affect the growth of interest in shopping by the Internet. The authors described the security of e-commerce transactions in the context of a study published by Eurostat, Money.pl. eCard SA and research carried out among students of the Technical University by Koszalin. (original abstract)

2

ICTs and Digital Risk in Purchase Transactions

84%

Woźniak J. , Gheorghiu A.

|

nr nr 4

39-49

XX

Zjawisko ryzyka cyfrowego towarzyszy dzisiejszym konsumentom każdego dnia, przy realizacji każdej transakcji zakupowej. Współcześni klienci (tzw. Klienci 4.0), którzy korzystają z ICT na dużą skalę i są bardzo skłonni do wykorzystywania potencjału ICT w procesach zakupowych, są zwykle świadomi ryzyka cyfrowego, ale nie nadają mu wystarczająco wysokiego priorytetu. W celu zbadania specyfiki ryzyka cyfrowego i wykorzystania ICT przez klientów przeprowadzono badanie CATI - na próbie 320 konsumentów (z Polski). Celem badań była ocena poziomu złożoności i znaczenia ryzyka cyfrowego w opinii klientów oraz poziomu złożoności stosowania ICT w procesach zakupowych. Proces badawczy obejmował następujące metody: analizę czynnikową (tj. metodę analizy głównych składowych - PCA), a także analizę skupień (metoda k-średnich). W badaniu zbudowano trzy indeksy kompozytowe: Digital Risk Complexity Index - DRCI, Digital Risk Importance Index - DRII, jak również Consumers' Use of ICTs Complexity Index - CUICI. Badanie wykazało przede wszystkim, że złożoność ryzyka cyfrowego jest na umiarkowanym poziomie, znaczenie ryzyka cyfrowego również na umiarkowanym poziomie, a złożoność zastosowania ICT przez konsumentów jest na stosunkowo wysokim poziomie w całej próbie badawczej. (abstrakt oryginalny)

EN

The phenomenon of digital risk accompanies today's consumers every day, at the execution of every purchase transaction. Today's customers (so-called the Customers 4.0), who use ICTs on a large scale and are very prone to exploiting the potential of ICTs in purchasing processes, are usually aware of the digital risk, but do not give to it a high enough priority. In order to explore the peculiarity of the digital risk and customer use of ICTs, the CATI survey was conducted - on a sample of 320 consumers (from Poland). The research aimed to assess the complexity and importance of digital risk in customers' opinions, and the complexity of the use of ICTs in purchasing processes. The research process involved the statistical methods as follows: factor analysis (i.e. Principal Components Analysis method - PCA), as well as cluster analysis (k-mean method). In the study, three composite indexes were constructed - i.e. the Digital Risk Complexity Index - DRCI, the Digital Risk Importance Index - DRII, as well as the Consumers' Use of ICTs Complexity Index - CUICI. In particular, the study showed that the digital risk complexity is at a moderate level, the digital risk importance is at a moderate level too, as well as the consumers' use of ICTs complexity is at a relatively high level throughout the research sample. (original abstract)

3

Programy ochrony kupującego w internetowych serwisach transakcyjnych

84%

Laskowski M.

|

nr nr 1

13-19

XX

Problem ochrony kupującego przed oszustwami sprzedawców internetowych stanowi wyzwanie dla projektantów współczesnych platform zawierania transakcji on-line. Niebezpieczeństwo jest spowodowane przede wszystkim przez problem z uwierzytelnieniem użytkowników. Duże serwisy aukcyjne (Allegro.pl, eBay.pl) umożliwiają dochodzenie do 100% kwoty zakupu odszkodowania w przypadku niedotrzymania lub otrzymania towaru znacząco niezgodnego z opisem. Artykuł jest analizą sposobu odzyskiwania środków podczas procedury programów ochrony kupujących.Opis przypadku autora potwierdza tezę, iż programy ochrony kupujących nie dają gwarancji bezpieczeństwa zakupów w internecie. Wypłacenie odszkodowania w wyniku poniesionych strat zależy tylko od polityki serwisu transakcyjnego. Regulaminy programów ochrony kupujących bezpośrednio nie gwarantują otrzymania odszkodowania. (abstrakt oryginalny)

EN

Buyer protection has been a major challenge for e-commerce entrepreneurs and en-gineers building application for executing transactions on-line. The threat connected with e-commerce is mostly connected with problems in authenticating users performing the buy/sell action. Key webportals such as eBay.com and Paypal.com offer 100% money back buyer protection programs for transactions that were unsuccessful or purchased goods were substantially different from the provided description. The aim of this article is to analyze procedures of acquiring compensation in buyer protection programs proce-dures. The case study enclosed in the article seem to advocate that buyer protection pro-grams does not insure e-commerce transactions. Any kind of money back guarantee is af-fected by the current marketing policy of the company. The user agreement does not directly impose an obligation of receiving compensation by the user. (original abstract)

4

E-mail z haczykiem

84%

Wrzosiński P.

|

nr nr 12

76-77

XX

W artykule omówiono problem phishingu, popularnego oszustwa internetowego, które polega na wyłudzaniu poufnych informacji osobistych (np. haseł) przez podszywanie się pod godną zaufania osobę lub instytucję, której te informacje są pilnie potrzebne. Przedstawiono przykłady takich oszustw oraz omówiono działania stosowane przez banki w celu ochrony swoich klientów.

5

Zapobiegać zamiast leczyć

84%

Królikowski P.

|

nr nr 3

78-79

XX

W bankowych systemach bezpieczeństwa trzeba brać pod uwagę dwie kwestie: bezpieczeństwo transakcji i wygodę użytkownika. W artykule zaprezentowano rozwiązania oferowane przez firmę CompFort Meridan. Są to niewidoczne dla klienta banku, specjalizowane systemy antyfraudowe do monitorowania i blokowania podejrzanych transakcji w bankowości internetowej.

6

E-złodzieje

84%

Rzeźnicki D.

|

nr nr 3

76-77

XX

W artykule omówiono zagadnienia związane z bezpieczeństwem użytkowników bankowości elektronicznej. Omówiono działania podejmowane przez cyberprzestępców oraz zasady bezpieczeństwa, do których należy się stosować w sieci aby uniknąć tego typu niebezpieczeństw.

7

A to ci portfel...

67%

Podleśny M.

|

nr nr 2

34-35

XX

Obecnie przy każdej płatności w sklepie internetowym najczęściej trzeba podawać dane karty płatniczej. Wiele transakcji nie dochodzi do skutku z powodu np. wygaśnięcia sesji zanim klient zdąży wpisać dane lub błędów podczas ich sprawdzania. Takie sytuacje zniechęcają do płacenia kartą. Istotną barierą rozwoju e-handlu jest także kwestia ograniczonego zaufania do bezpieczeństwa płatności online. Wdrożenie i upowszechnienie się portfela elektronicznego V.me by Visa ma znacząco wzmocnić zaufanie konsumentów do elektronicznego handlu.(fragment tekstu)

8

Sposoby zabezpieczeń przed włamaniami internetowymi do systemów bankowych

67%

Bresińska-Balcer A.

|

nr nr 13

25-44

XX

Pomimo rozwijającej się od wielu lat informatyki, era bankowości internetowej nastała w Polsce stosunkowo niedawno, bo dopiero u schyłku lat dziewięćdziesiątych ubiegłego stulecia. Istotnym faktem dla rozwoju bankowości internetowej w Polsce była, dokonana w 1997 roku, zmiana przepisów prawa bankowego, zgodnie z którą oświadczenia woli składane w związku z dokonaniem czynności bankowych mogą być wyrażone z pomocą elektronicznych nośników informacji. Pierwszy system bankowości internetowej wprowadził w Polsce w 1998 roku, nieistniejący już, Powszechny Bank Gospodarczy SA z Łodzi. Koncepcja przejęta przez PBG SA nie zakładała uruchomienia dostępu przez Internet do dotychczasowych rachunków prowadzonych w tradycyjnych oddziałach banku, lecz utworzenie odrębnego oddziału wirtualnego, przeznaczonego specjalnie dla kont "internetowych". Zapoczątkowany w PBG SA oddział elektroniczny, po przejęciu tego banku przez PeKaO SA, przekształcił się w Centrum Bankowości Elektronicznej TELEPEKAO 24, które zaoferowało w miejsce dotychczasowych kont dla klientów indywidualnych nowy produkt - EUROKONTO WWW z możliwością dokonywania przez Internet operacji na rachunku. Nadal jednak zachowana została koncepcja odrębnego oddziału wirtualnego - nie było dostępu drogą internetową do rachunków prowadzonych w innych oddziałach banku. (fragment tekstu)

EN

Problems of protection against breaking into banking systems are the main object of this article entitled "Means of protection against internet break-ins to banking systems". Banks are commonly taking advantage of computers and Internet. But there is necessity to build some protection systems against hackers and computer crimes since internet banking appeared. Problems of internet break-ins to banking systems in Poland are not so common so far. One considers hacking in Poland to develop slowly. However, it must be continuous improvement of banks' protection systems. The elementary rule of security policy says that the whole system security is as strong, as the weaker element of the system. Analysing protection methods in Polish banks one can see that most of them are insufficient or even obsolete. The existing protections of banking system can be no gate for hackers in the near future. In this article the computer systems' protection means (which are also used by banks) were outlined. There are four most important methods, namely: coded data transmission (SSL in Internet and WTLS in mobile phone), weak authentication, strong authentication, and electronic sign. The leading 13 Polish banks were checked from a protection methods viewpoint. The results were disturbing. It turned out that not all bank (8 of 13) are using strong authentication, considered to be a standard protection in banking. Only 3 of 13 checked banks are applying so-called extra authentications (electronic sign, private key, etc.). To recapitulate, the most urgent task to carry out is to strengthen protection of banking system to improve its security. It is still not too late. (original abstract)

9

Płatności w sieci lepiej chronione

51%

Majka J.

|

nr nr 10

32-34

XX

Wieloskładnikowe uwierzytelnianie jako podstawowa forma potwierdzania płatności internetowych i ograniczenie możliwości otwarcia rachunku bankowego z wykorzystaniem przelewu weryfikacyjnego, to najważniejsze z postanowień zawartych w projekcie nowej Rekomendacji KNF dotyczącej bezpieczeństwa transakcji płatniczych wykonywanych w internecie przez banki, krajowe instytucje płatnicze, krajowe instytucje pieniądza elektronicznego i spółdzielcze kasy oszczędnościowo kredytowe. (abstrakt oryginalny)