Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Potrzeba zmiany

100%

Jaworski W. L.

Gazeta Bankowa

|

2000

|

nr nr 23

26-27

XX

Omówiono sytuację funduszy gwarancyjnych i pomocowych oraz ich zasady działania. Wynika z tego, że brak samodzielności i odpowiedzialności może prowadzić do ograniczenia BFG do minimum. Można, w związku z tym przekształcić Bankowy Fundusz Gwarancyjny w instytucję odpowiedzialną za swoje decyzje i mającą możliwość samodzielnego oddziaływania na banki.

2

Szwedzkie banki "niszowe"

100%

Markowski K.

Nowe Życie Gospodarcze

|

1995

|

nr nr 31-32

64-65

XX

Na przykładzie JP Bank omówiono nowe banki, powstałe po głębokim kryzysie systemu bankowego w Szwecji na początku lat 90-tych, które ze względu na swoją specyfikę i koncentrowanie się na pewnym wybranym segmencie rynku, są niejednokrotnie określane jako banki niszowe.

3

Dwie piąte setki w Polsce

100%

Wilkowicz Ł.

Gazeta Bankowa

|

2001

|

nr nr 48

10

XX

Polskie banki zdominowały zestawienie stu największych instytucji kredytowych Europy Środkowowschodniej, przygotowane przez miesięcznik "The Banker" na podstawie danych za rok 2000. Na liście znalazły się 23 banki z siedzibą w Polsce. Według miesięcznika "The Banker" najsilniejszym kapitałowo bankiem w Europie Środkowowschodniej w końcu roku 2000 był Bank Pekao SA, a największe aktywa miał PKO BP.

4

Współczesne przedsiębiorstwo bankowe - w poszukiwaniu Modus Vivendi między tradycją

100%

Flejterski S.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Ekonomiczne Problemy Usług

|

2009

|

nr nr 44, T.1 Nowoczesne przedsiębiorstwo

145-153

XX

W literaturze finansowej można znaleźć stwierdzenie mówiące o tym, że najważniejszymi wynalazkami w historii ludzkiej cywilizacji były: ogień, kolo i... bankowość. Spotyka się też pogląd, że najważniejszym wynalazkiem kapitalizmu było przedsiębiorstwo. Generalizując, można to zatem zinterpretować, że szczególną rolę w historii kapitalizmu spełniało przedsiębiorstwo bankowe. Współczesna bankowość na świecie, w tym i w Polsce, nieprzypadkowo określana jest jako "nieustający plac budowy". Stwierdzenie to stało się jeszcze bardziej aktualne w następstwie bezprecedensowych zdarzeń, które miały miejsce w światowej bankowości i finansach w latach 2007-2009. Bankowość (sektor bankowy, system bankowy, przemysł bankowy) spełnia szczególną rolę w gospodarce". Dotyczy to - zachowując odpowiednie proporcje - również poszczególnych banków z osobna. Sektor finansowy, z bankowym na czele, może być bez wątpienia potencjalnie potraktowany jako jedna z czołowych "lokomotyw" wzrostu gospodarczego ("the engine ofeconomic growth"). W literaturze można spotkać liczne opinie dotyczące specyficznej, nadzwyczajnej pozycji banków, bankowości i całej banking community (financiaI community) w gospodarkach, społeczeństwach i społecznościach lokalnych poszczególnych krajów. I chociaż w ostatnich latach można było spotkać opinie głoszące, że "bankowość będzie zawsze, banki niekoniecznie", a także tezy o schyłku bankowości i określenie tej branży mianem "postbankowości", to przecież nadal - pod koniec pierwszej dekady XXI wieku - trudno przecenić wyjątkową pozycję tych podmiotów we współczesnych gospodarkach (odnotujmy, że często banki są elementem tzw. konglomeratów finansowych). (fragment tekstu)

EN

The commercial banks are often treated as enterprises as well as public trust institutions. It means, that the permanent searching of the balance between the imperatives resulting from being "traditional" enterprise (competitiveness, efficiency, etc.) and requirements connected with the definition of "public trust institutions" (safety, stability ethic, etc.) is necessary. This dilemma strikes the commercial banks for a long time, but it has recently gained in importance (it means in the years 2007-2009) in relation with the crisis on the global financial market, as well as with the crisis in the banking sectors of many countries (with USA as a leader). The main aim of the paper is the attempt to show the relationship between the efficiency and safety criteria. (original abstract)

5

Catastrophic Risk From Public Finance Perspective

80%

Doś A.

Studia Ekonomiczne

|

2013

|

tom 127

165-179

PL

Państwo jest odpowiedzialne za zarządzanie ryzykiem katastroficznym, które zagraża zasobom alokowanym zarówno w sektorze prywatnym, jak i w publicznym. Zarządzanie ryzykiem katastroficznym wymaga podjęcia kroków w kierunku rozpoznania tego ryzyka, zapobiegania jego realizacji, minimalizowania konsekwencji i organizowania funduszy koniecznych dla restytucji utraconych zasobów, co jest szczególnie istotne w kontroli ryzyka katastroficznego. Rozważenie źródeł finansowania ryzyka katastroficznego dostępnych dla państwa ukazuje, że wartościowym rozwiązaniem są rezerwy. Rezerwy zapewniają potrzebne środki, można je zorganizować w sposób, który zminimalizuje hazard moralny, i wykorzystywać jako swoistą "trampolinę" w kierunku rynków kapitałowych, a tym samym stwarzać dostęp do dodatkowych środków.

6

Banki dla ubogich

80%

Jakóbczak E.

Prace Doktorantów UE

|

2009

|

tom Przedsiębiorstwa i rynki - warunki gospodarowania

11-22

XX

Zadaniem opracowania jest ocena stopnia osiągnięcia celów inicjujących powstanie banków spółdzielczych oraz ocena ich roli jako banków dla ubogich. Wybór struktur spółdzielczych uzasadniony jest formą i specyfiką działalności tych instytucji. Analiza zawarta w pracy jest dwuetapowa. Po pierwsze, oceniane są szeroko pojęte uwarunkowania banków spółdzielczych z uwzględnieniem rozszerzenia palety usług tych instytucji o produkty dla ubogich. W tej części analizie poddano literaturę przedmiotu i akty prawne regulujące funkcjonowanie banków. Po drugie, ocenie poddane są produkty bankowe sektora spółdzielczego, pod kątem dostępności dla badanej grupy. W tym celu przeprowadzono badania empiryczne. Są to badania jakościowe, które dokonane zostały w formie wywiadu pogłębionego z użyciem ankiety, w większości przypadków telefonicznie w okresie październik 2006-kwiecień 2007. (fragment tekstu)

EN

The article titled Banks for the poor analyses the potential role of the banking sector in social exclusion alleviation in Poland. The first part of the study has a social dimension. It underlines the theoretical basis of the thesis and contains a new look at the poverty matter. It takes note of the phenomenon of social exclusion and the new approach to social policy and finance. It describes inter alia the concept of microfinance and welfare pluralism. The second part of the article has two dimensions: social and financial. It analyzes the co-operative banks as the banks for the poor. This part is theoretical and empirical. It presents the legal, historical and organizational estimation of the studied units from the point of view of the new concept of finance. This estimation is based on the analysis of the literature on this subject. The empirical part presents the results of the research, conducted in the co-operative banks. The tool used in the research is the in-depth interview with assistance of the poll. The last part of the article contains the conclusions. It is an attempt to answer if the co-operative banks can become banks for the poor like Grameen Bank. (original abstract)

7

Współpraca Polski z Bankiem Światowym

80%

Nowakowski J.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

1996

|

nr z. 2

83-88

XX

Bank Światowy, oficjalnie zwany Międzynarodowym Bankiem Odbudowy i Rozwoju, jest wielostronną instytucją działającą, jak nazwa wskazuje, na rzecz rozwoju krajów członkowskich. Po raz pierwszy Polska przystąpiła do MBOiR 26 marca 1946 roku, stając się jednym z jego członków-założycieli. (fragment tekstu)

8

Kryzys bankowy w Hiszpanii

80%

Iwanicz-Drozdowska M.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2002

|

nr z. 26

29-40

XX

Hiszpański system bankowy wyszedł z kryzysu umocniony. Zmieniono nie tylko ramy prawne funkcjonowania banków, w tym wprowadzono system gwarantowania depozytów, ale dzięki procesom konsolidacji w sektorze bankowym powstały banki silniejsze. Zmiany instytucjonalne pojawiały się wraz z narastaniem sytuacji kryzysowej. Władze początkowo nie doszacowały skali problemów, ale wkrótce skorygowały swoje działania, wprowadzając na szeroką skalę możliwość przeprowadzania procesów restrukturyzacyjnych. Jako właściwe należy również ocenić oddzielenie procesu restrukturyzacji grupy Rumasa od restrukturyzacji małych i średnich banków komercyjnych, w których przypadku nie występowały tak szerokie powiązania z przemysłem. Fala fuzji i przejęć, jaka wystąpiła w czasie kryzysu, zwiększyła koncentrację w sektorze bankowym, jednak nie doprowadziła do racjonalizacji zatrudnienia i kosztów utrzymania placówek. Obecnie stopień koncentracji w sektorze bankowym jest wysoki (3 największe banki mają 55% udział w rynku). Praktycznie do tej pory Hiszpania jest nadmiernie ubankowiona (overbanked), chociaż niektórzy traktują to jako zaletę, bowiem gęsta sieć placówek ułatwia dostęp klientom do usług bankowych. Jednak w dobie nowoczesnych kanałów dystrybucji (e-banking, i-banking, m-banking) sytuacja taka może w przyszłości stanowić poważny problem. (abstrakt autora)

9

Empatia w strategii banku

80%

Jagiełło R. , Magrel E.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2002

|

nr z. 26

XX

Kluczem do sukcesu banku w zakresie relacji z klientem jest integracja różnych kanałów dystrybucji, co umożliwia bankom dotarcie do wszystkich segmentów klientów. Właściwa segmentacja klientów pozwala na dopasowanie środków komunikacji odpowiadających specyfice zachowań danej grupy klientów, a klient przestaje być klientem anonimowym. Warto przy tym zauważyć, że segmentacja bazy klientów pozwala bankom nie tylko na przystosowanie swojej oferty do potrzeb i zasobów finansowych, ale także na integrację swoich kanałów dystrybucji. Zróżnicowanie sposobów dystrybucji oznacza większą złożoność i wzrost kosztów, konieczność odpowiedniej koordynacji, ale jednocześnie gwarantuje większą efektywność. Zadanie banków jest więc trojakie: segmentacja, integracja, a następnie restrukturyzacja kanałów dystrybucji produktów i usług bankowych. Proces ten wymaga jednak od banków wykazania większej przedsiębiorczości. Dopiero bowiem bycie pionierem w zastosowaniu innowacyjnych sposobów dystrybucji gwarantuje sukces. Bycie pierwszym na rynku, zwłaszcza w przypadku nowości technologicznych, może przynieść oczekiwane korzyści. Większość klientów zwraca się zwykle ku innowatorom na rynku, a kolejnym konkurentom, jeżeli nie potrafią zaoferować dodatkowej wartości, jest coraz trudniej utrzymać dotychczaso-wą bazę klientów. (abstrakt autora)

10

Wejście smoka : Horyzonty Finansów 2012. Chiny - Polska

80%

Machtyłowicz H.

Bank

|

2012

|

nr nr 1

40-41

XX

Chiński bank ICBC jest coraz bliższy otwarcia swojego oddziału w Polsce. Po wizycie prezydenta RP w Państwie Środka przygotowania do "wejścia" największego banku świata nabrały tempa. Najprawdopodobniej jeszcze w styczniu 2012 r. Komisja Nadzoru Finansowego notyfikuje europejski paszport ICBC, a już w kwietniu bank rozpocznie w naszym kraju normalną pracę. (abstrakt oryg.)

11

Czynniki uwzględniane w procesie oceny poziomu ryzyka kredytowego

80%

Stefański A.

Studia Ekonomiczne / Uniwersytet Ekonomiczny w Katowicach

|

2010

|

nr nr 71 System bankowy i rynki finansowe w warunkach globalnego kryzysu finansowego

133-142

XX

Banki mogą udzielić tylko takich kredytów, które nie przekraczają akceptowalnego przez nie poziomu ryzyka. Poziom ryzyka akceptowalny przez dany bank wynika z przyjętej przez bank strategii kredytowej. A zatem ocena ryzyka jest w procesie tworzenia strategii tym elementem, bez którego bank nie byłby w stanie określić tego, co uważa za stopień ryzyka możliwy do zaakceptowania. (fragment tekstu)

EN

With each credit decision banks take into account the risk level. In legal documents there is elear indication of how to estimate this risk, what factors should be taken into account and what significance should be ascribed. Thus, banks are free to decide about this issue. The banking practice has led to the development of various methods and techniques of the credit valuation. The common feature of these procedures is to take into consideration the qualitative and quantitative features. The 2010 research was conducted on a sample of eight banks answering the question what factors banks took into consideration while estimating the credit risk levels and what significance was ascribed to a particular factor. The average 64% of the combined credit valuation is dependent on the quantitative: factors, the remaining 36% is dependent on the qualitative variabies. Among the quantitative factors the most significant features are the financial indicators describing a company's performance, whereas among the qualitative factors are market factors which are external to an enterprise. (original abstract)

12

Banki uniwersalne w Republice Federalnej Niemiec

80%

Myrdko A.

Zeszyty Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Krakowie

|

1993

|

nr nr 376

141-152

XX

Przedstawiono ogólną charakterystykę sektora bankowego w RFN. Omówiono organizację i zadania banku centralnego oraz banki uniwersalne.

EN

While discussing the directions of changes of the transformation of the Polish banking system it is indispensable to become familiar with the functioning of various banking systems operating in the market economies. The aim of the present article is to outline the basic features of the West-German banking system paying a particular attention to the role performed by universal banks which constitute the main link of the system. In the first part of the paper the author presented the structure of the whole system and the basic data describing the development of the banking sector in the F.R.G. Against such a background, in the second part of the article, the author described in more detail the functioning of particular groups and types of universal banks.(original abstract)

13

Wpływ wielkości banków uczestniczących w fuzjach i przejęciach na ostateczny rezultat tych transakcji

80%

Korzeb Z.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia

|

2008

|

nr nr 13

579-588

XX

Celem artykułu jest określenie wpływu wielkości banków, uczestniczących w fuzjach i przejęciach, na ostateczny rezultat tych transakcji. W przeprowadzonym badaniu przeanalizowano dwadzieścia największych transakcji połączeń banków, które miały miejsce w polskim sektorze bankowym. Wyniki badań nie potwierdzają wystąpienia efektów skali i zakresu w wyniku połączeń w polskim sektorze bankowym. Również wielkość uczestniczących banków w tych transakcjach nie odgrywała zasadniczego znaczenia na ich ostateczny rezultat.(abstrakt oryginalny)

EN

The article identifies the impact of banks' size in banks participating in mergers and acquisitions on final results these transactions. This paper examines the economies of scale and scope The research analysis has included twenty the most important mergers and acquisitions in Polish banking sector. Estimated results do not confirm the existence of significant level of scale and scope economies among Polish commercial banks in mergers and acquisitions. Moreover, the size of bank participating in the transactions doesn't influence on final results.(original abstract)

14

Impact of Consumer Awareness on Switching Behavior in Banking

80%

Szopiński T.

Contemporary Economics

|

2021

|

tom 15

|

nr nr 4

467-478

EN

In the era of open banking, the phenomenon of bank switching will intensify. The aim of the current study is to answer the following question: is switching, or not switching banks, a result of conscious and independent decision-making? The results from primary data demonstrate that the switching group clients are more conscious than non-switching group clients. They are more likely to compare offers from different banks, visit blogs about finances, demonstrate independence in making financial decisions, and use more service providers which improves their knowledge concerning the offers. The analysis of perceptual maps shows that the switching group is differentiated by various switching costs. (original abstract)

15

Corporate entrepreneurship and international performance of Nigerian banks

80%

Abosede J. A. , Fayose J. , Eze B. U.

Journal of Economics and Management

|

2018

|

tom 32

5-17

EN

Aim/purpose – This study investigated the effect of corporate entrepreneurship (measured by innovation, risk taking, proactiveness, strategic renewal and corporate venturing) on the international performance (measured by managers’ perceived measures of international business performance) of Nigerian international banks. Design/methodology/approach – Survey research design was used for the study, through the administration of structured questionnaire to management staff in strategy, foreign operations and finance departments. The study employed a census survey, in which the entire 427 management staff of strategy, foreign operation and finance departments of the ten CBN (Central Bank of Nigeria) licensed international banks constituted the population and the sample (census survey). The models were estimated using ordinary least square, using STATA 14 software.Finding – The study revealed that corporate entrepreneurship elements (innovation, proactiveness, risk taking, strategic renewal and corporate venturing) all have individual and combined positive and significant effect on banks international performance at 95% confidence level. However, innovation has the most effect on Nigerian banks international performance. Research implications/limitations – The study employed managers’ perceived measures of international business performance to measure Nigerian banks international performance, which is subjective. A measure like revenue from the foreign subsidiary would have been considered but for the paucity of data. This of course can form the basis for further studies and expanded to cover the entire West Africa region. Originality/value/contribution – Studies examining the effect of corporate entrepreneurship on banks’ international performance in Africa are rare. Most Nigerian banks set-up foreign subsidiary in other Africa countries and there has been a debate on the contributions of the foreign subsidiaries to the banks’ bottom line and as well as a form of market expansion. The study expands the frontier of knowledge on Nigerian banks international performance by unbundling corporate entrepreneurship to see how each element will affect performance.

16

Kompleksowa ocena sytuacji finansowej banku

80%

Mioduchowska-Jaroszewicz E.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia

|

2008

|

nr nr 14

139-149

XX

Celem artykułu było przedstawienie kompleksowej oceny sytuacji finansowej banku. Ocenę banku dokonano na przykładzie Fortis Bank SA w latach 2004-2006. W badaniu sytuacji finansowej wyodrębniono dwie części: analizę wstępna i ocenę wskaźnikową: rentowności, płynności i wypłacalności, struktury kapitałowo-majątkowej, jakości aktywów i rynku kapitałowego. (abstrakt oryginalny)

EN

The aim article showed comprehensive estimated financial performance bank. Bank evaluation to made for example Fortis Bank SA in years 2004-2006. Estimated financial tow party: analysis en-try and ratios: profitability, liauidity and solvency, structure capital-assets and capital market.(original abstract)

17

Polskie banki w krajowym sektorze bankowym - idealistyczna postulatywność czy obiektywna konieczność?

80%

Głuszczuk D.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2001

|

nr nr 890, t. 1 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

160-176

XX

Szczegółowo zanalizowano polski sektor bankowy, uwzględniając zmiany legislacyjne, prywatyzację oraz napływ kapitału zagranicznego.

18

Aktywność banków na rynku commercial papers

80%

Czechowska I. D.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2001

|

nr nr 890, t. 1 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek

142-149

XX

Scharakteryzowano rynek papierów komercyjnych (commerial papers) w Polsce, ze szczególnym uwzględnieniem aktywności banków.

19

Szanse i zagrożenia związane z gospodarką 4.0 dla sektora bankowego

80%

Mitek Ł. M.

Problemy Transportu i Logistyki

|

2019

|

nr nr 4(48)

35-44

XX

Celem artykułu jest przedstawienie zagadnienia gospodarki 4.0 i możliwego wpływu postępu technologicznego na sektor bankowy oraz jego bezpośrednie otoczenie biznesowe. Rozważania koncentrujące się na przyszłym kształcie bankowości zostały poprzedzone charakterystyką zmian zachodzących w wybranych obszarach gospodarki i wyzwań stojących przed sektorem bankowym w związku z integracją systemów cyfrowych z fizycznymi. W poszukiwaniu odpowiedzi na pytanie dotyczące szans i zagrożeń wynikających z postępu technologicznego dla sektora bankowego, pomocna była analiza literatury przedmiotu i źródeł zastanych (desk research). Wyniki wskazują, że w następstwie cyfrowej transformacji banki zmienią dotychczasowe strategie biznesowe i modele sprzedaży, a także kulturę organizacji wewnętrznej banku. Artykuł jest wstępem do dalszych rozważań naukowych w zakresie kształtu oraz niepewnej przyszłości przedsiębiorstw z sektora finansowego.(abstrakt oryginalny)

EN

The aim of the article is to present the issue of economy 4.0 and the possible influence of technological changes on the banking sector and its immediate business environment. Discussion focusing on the future shape of banking was preceded by the characteristics of the changes in selected areas of the economy and challenges facing the banking sector in integrating digital systems with physical ones. An analysis of the subject matter literature and sources of state resources (desk research) has helped to address the opportunities and threats of technological changes for the banking sector. The results show that following the digital transformation banks will change existing business strategies and sales models, as well as the culture of the organization within the bank. The article is an introduction to further scientific considerations on form and uncertain future of financial sector companies.(original abstract)

20

Monitorowanie płynności finansowej banku

80%

Maksymczuk A.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

1998

|

nr nr 798 Informacyjne wspomaganie controllingu

140-143

XX

Omówiono znaczenie monitorowania płynności finansowej banku.