Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Klient nasz pan

100%

Piesik L.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 42

34

XX

Klient nasz pan – to bardzo stare powiedzenie, które w XXI wieku pozostaje nadal aktualne, a nawet nabiera coraz większej wartości, bo ta zasada zapewnia powodzenie usługodawcy w czasach konkurencyjnego rynku. Wolny rynek już mamy, ale konkurencyjny to on chyba na razie nie jest, bo to ciągle jeszcze kandydat na klienta musi spełniać różne niczym nie uzasadnione warunki, aby stać się tym klientem. Oczywiście to się zmienia, jednak tempo tych zmian w Polsce jest dużo mniejsze niż na przykład na zachodzie Europy. Bankowość pod tym względem nie należy do maruderów. Opisywany przez Andrzeja Gibasa bankowy oddział przyszłości do Polski trafi pewnie nieprędko, ale banki rzeczywiście poprawiają standardy obsługi klienta, korzystając z różnych rozwiązań back office’owych, przyspieszających podejmowanie decyzji, jak i rozwiązań front office’owych znacznie usprawniających komunikację z klientami. (abstrakt oryginalny)

2

Bezpečnost internetového bankovnictví v ČR

80%

Rybková H.

|

2005

|

nr nr 1091 Finanse i rachunkowość : teoria i praktyka

130-135

XX

Wiele osób korzysta z bankowości internetowej w celu komunikowania się z bankiem. Istnieje jednak szereg możliwości nadużyć z wykorzystaniem transferowanych danych. Konieczne są zatem odpowiednie zabezpieczenia elektroniczne, z których korzysta każdy bank. Istnieją trzy rodzaje zabezpieczeń: hasło, klucz elektroniczny oraz certyfikat. Niniejszy artykuł opisuje powyższe trzy typy środków zabezpieczających, jak również wskazuje na ich pozytywne i negatywne cechy. (oryg. streszcz.)

EN

The paper presents three different types of safety use in internet banking. Clients still afraid that information on their bank accounts may be broken that’s way banks use electronic security: password, electronic key and certificate. (AK)

3

Determinanty stanu i dynamiki usług bankowości internetowej w Polsce postkryzysowej

80%

Chmielarz W.

|

2011

|

tom Systemy wspomagania organizacji SWO 2011

192-211

XX

W bankowości elektronicznej w Polsce nastąpił swoisty przeskok innowacyjny. Zaczynaliśmy stosunkowo późno w stosunku do innych krajów, polskie banki mają więc jedne z najnowocześniejszych systemów bankowości elektronicznej na świecie - ponieważ są to systemy stosunkowo nowe i oparte na tych najnowocześniejszych. Natomiast nie zmienia się ciągle podstawowy problem bankowości elektonicznej - jak przyciągnąć nowych klientów i utrzymać starych. Banki - co prawda - stale udoskonalają swoje systemy bankowości elektronicznej, zarówno pod względem wizualnym, jak i funkcjonalnym, poprzez dodanie nowych funkcji, tym niemniej nie ma wciąż jasności, co naprawdę kieruje klientami w wyborze internetowego systemu dostępu do konta i usług, które można za jego pomocą zrealizować. Aktualnych odpowiedzi na to pytanie ma udzielić m.in. niniejszy artykuł. (fragment tekstu)

4

Specyfika ryzyka operacyjnego w bankowości elektronicznej

80%

Marchewka A.

|

2009

|

tom Wybrane problemy zarządzania podmiotami gospodarczymi i jednostkami samorządowymi

137-150

XX

Celem niniejszego artykułu jest przybliżenie specyfiki ryzyka operacyjnego występującego w środowisku bankowości elektronicznej poprzez zaprezentowanie czynników kształtujących strukturę oraz skalę wyżej wymienionego ryzyka. (fragment tekstu)

EN

The development of electronic banking has resulted in modifications of some of the risk types connected with traditional banking activities, especially operational, legal and reputational risks. All the above-mentioned risks were identified by the Basel Committee and are closely interconnected. However, it is the operational risk which exerts most influence on banks' activities and their situation due to its complex character owed not only to the environment and external incidents, but also the banking organisation as such. The aim of the article "Specifics of operational risk in electronic banking" is to introduce the specifics of operational risk which occur in the e-banking environment by presenting factors which shape its structure and the extent of the above-mentioned risk. There is a real need to learn more about the factors contributing to operational risk, which have grown in their importance in recent years, when many of the problems in banking have proved to be of operational background. Awareness of this risk type and its possible consequences is also increasing. In recent years operational risk level has risen considerably, which, among others, is due to more and more extensive application of Information Technologies in banking, more and more important role and extent of e-commerce and outsourcing, and also due to such phenomena which are typical of banking as takeovers and mergers as well as certain incidents which caused generating loss in the banking sector. Banking risk changes due to the transformation of the external environment of banks, technological progress as well as globalization of banking services and competition pressures. The character of particular risk types occurring in electronic banking changes because e-banking environment is different from traditional banking. In the virtual environment there appear such new entities as hackers, the role of software and IT suppliers becomes much more significant, supervising authorities, bank employees as well as customers act differently. Electronic banking does not introduce a new banking risk type, but its specifics result in traditional banking risks changing their character and nature. One incident might trigger a few risk types. This could be observed in e-banking in relation to operational, legal and reputational risks and it could be illustrated as follows: a bank has not advised its customers on safety issues concerning credit card use. In this way the bank exposes itself to losses resulting from operational risk (transactions made by unauthorised credit card users), to legal risk (breech of duty caused by not having published the instructions for use of the credit card), and also to reputational risk (when the bank is perceived as unprofessional). Many of the problems in banking in recent years have proved to be of operational background. However, awareness of this particular risk type and its possible consequences is increasing, which is a positive development. Engagement of boards and managements of banks in operational risk management is also increasing. This risk often has its roots in substantial differences between procedures and practices applied and making inadvertent mistakes. Well-organized and up-to-date internal control procedures conducted in banks and independent hence objective audit might constitute a thorough protection against at least some of the abovementioned problems. An all important role belongs to Banking Supervision, which detects a great many banks' internal weaknesses. Bank customers' complaints might also add to the information on the scale of operational risk since these complaints often display irregularities and deficiencies of banking procedures, processes and systems from a different perspective. Financial institutions which competently manage operational risk do not display problems with proper operation processing, offer competitive, safe and satisfactory operational procedures to their customers, ensure reliability, safety and efficiency of their performance, gain advantage over their competitors, find it far easier to attract new customers, and more importantly, they know how to keep their customers satisfied. (original abstract)

5

Le rapport avec les banques a l'ere internet: banque traditionnelle ou virtuelle?

80%

Terenziani P.

Studia Ekonomiczne

|

2013

|

tom 150

24-33

FR

Au cours des dernières années, le rapport entre la banque et sa clientèle est devenu de plus en plus «immatériel», grâce à la diffusion de l’Internet et des services on-line, jusqu’à la naissance des banques virtuelles. Ces changements ont modifié la structure d’un secteur ancien et historique où la relation directe avec le client atoujours été déterminante et ont accru la compétition interne du secteur qui aujourd’hui se joue sur la facilité d’ac- cès, la rapidité de consultation et les coûts des services. Les différences entre banque virtuelle et banque traditionnelle concernent surtout le modèle de business mais se reflètent directement sur le rapport et le service fournis à la clientèle. Cet article se propose d’analyser le contexte italien à la recherche des points de force et de faiblesse des banques traditionnelles et des banques virtuelles, acteurs très importants pour la renaissance d’une économie de plus en plus en difficulté

6

Gospodarstwa domowe na rynku bankowości elektronicznej

80%

Świecka B.

Monografie i Opracowania Naukowe / Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

|

2005

|

tom Bankowość

275-284

XX

Na początku artykułu przedstawiono gospodarstwo domowe jako przedmiot gospodarujący oraz definicję gospodarstwa domowego według metodologii Europejskiego Systemu Rachunków Narodowych, Europejskiego Banku Centralnego i Narodowego Banku Polskiego. Następnie omówiono zasady funkcjonowania bankowości elektronicznej i zagadnienie personalizacji w bankowości elektronicznej. Na koniec zaprezentowano gospodarstwo domowe jako uczestnika rynku bankowości elektronicznej.

7

Eurokonto - nowoczesny produkt banku PEKAO SA

80%

Galiński W. , Nowakowski J.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2000

|

nr z. 14

29-43

XX

Autorzy zwracają uwagę na szybki rozwój bankowości detalicznej w Polsce. Omawiają nowoczesne produkty detaliczne znajdujące się w ofercie banku Pekao SA. Przedstawiają także ofertę tego banku w zakresie bankowości elektronicznej.

EN

The authors shows fast development of retail products located in offer of Pekao S.A. bank. Describes also offer this bank in the field of electronic banking.(M.P.)

8

Perspektywy rozwoju usług bankowości elektronicznej - wybrane aspekty

80%

Ślązak E.

Monografie i Opracowania Naukowe / Szkoła Główna Handlowa w Warszawie. Kolegium Zarządzania i Finansów

|

2005

|

tom Bankowość

293-301

XX

W bankowości elektronicznej wartość dodana jest tym wyższa, im więcej wsparcia klient otrzyma w procesie podejmowania decyzji finansowych i niefinansowych. W artykule scharakteryzowano jedne z najbardziej innowacyjnych usług w tym zakresie: internetowe systemy agregacji usług (ang. account aggregation) oraz aplikacje zarządzania środkami przez Internet (ang. Web Based Cash Management Solutions – WBCMS).

9

Analiza porównawcza dostępu internetowego do usług bankowości elektronicznej w wybranych bankach w Polsce w 2015 r

80%

Chmielarz W. , Zborowski M.

Studia Ekonomiczne

|

2016

|

tom 275

7-24

PL

Głównym celem niniejszego opracowania jest identyfikacja najlepszych pod względem jakości serwisów świadczących usługi bankowości elektronicznej w Polsce w 2015 r. z punktu widzenia klienta indywidualnego. Badania dokonano za pomocą metody punktowej oraz metody punktowej z preferencjami. Są to badania cykliczne, od 2008 r. prowadzone z zastosowaniem identycznych kryteriów oceny. Wyniki uzyskane w badaniach posłużyły do wyciągnięcia wniosków dotyczących pozycji i znaczenia poszczególnych banków na rynku finansowym. Po krótkim wprowadzeniu dokonano określenia założeń prowadzonego badania i metody badawczej. Następnie przeprowadzono wielostronne analizy i wyciągnięto wnioski w stosunku do cech charakterystycznych decydujących o ocenach klienckich serwisów internetowych w e-bankowości.

EN

The main objective of this article is to identify the best e-banking websites in Poland in 2015 from the point of view of an individual customer. The research was conducted using the method of scoring and the scoring method with preference. The studies cyclically performed from 2008 using the same evaluation criteria. The results obtained in the research were used to draw conclusions about the position and the importance of individual banks on the financial market. After a brief introduction the assumptions of the study and a research method were created. Then multivariate analyzes and conclusions in relation to the characteristics of the critical customer assessments of e-banking websites were drawn.

10

Bankowe systemy informatyczne klasy EDI/EC

80%

Woźniacki K.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2002

|

tom 157 Wybrane problemy zastosowania Electronic Data Interchange i Electronic Commerce

399-406

XX

Artykuł zawiera omówienie głównych cech wpływających na jakość informatycznego systemu bankowego. Zdaniem autora, przyszłość systemów bankowych leży w migracji w kierunku zastosowań rozwiązań klasy EDI/EC. (abstrakt oryginalny)

EN

This article analyses the main features influencing the quality of the computer bank system. Accounting to the Author, implementation of the EDI/EC solutions is the future of bank systems. (original abstract)

11

Bankowość elektroniczna

80%

Wojciechowski S.

Businessman Magazine

|

1995

38-42

XX

Wychodząc naprzeciw potrzebom wiele z działających w Polsce banków zdecydowało się na wprowadzenie usługi bankowości elektronicznej. W artykule omówiono funkcjonowanie takich systemów.

12

Le rapport avec les banques a l'ere internet: banque traditionnelle ou virtuelle?

80%

Terenziani P.

|

nr nr 150 La société de l'information : perspective européenne et globale : la société de l'information et ses enjeux pour les entreprises

24-33

13

Nieubezpieczone ryzyko

61%

Sędzicki W.

Gazeta Bankowa

|

2012

|

nr nr 6

67-69

XX

W artykule przedstawiono problem ubezpieczenia od włamania na konto internetowe. Przeanalizowano oferty kilkunastu banków.

14

Chip dominuje

61%

Biniek M.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 46

41

XX

Artykuł na temat procesu harmonizacji standardów chipowych, który zapoczątkowany został dzięki wspólnej inicjatywie organizacji płatniczych. Omówiono standardy EMV i Chip&PIN oraz ich zastosowanie. Opisano perspektywy takich rozwiązań.

15

Płacąc w sieci

61%

Lach A.

Bank

|

2008

|

nr nr 5

10-12

XX

Autor rozważa, który model płatności w internecie przeważy w Polsce. W artykule znajdziemy liczne porówania oraz statystyki wykorzystania usług elektronicznych. Sytuacja w tym względzie przypomina okres sprzed upowszechnienia kart kredytowych. Zdaniem autora, dzięki telefonom komórkowym może pojawić się grupa klientów, którzy przyzwyczają się nie tylko do elektroniznej płatności za towary i usługi ale również nauczą się korzystania z bankowości zdalnej w ogóle. Jedynym waruniem jest jej łatwość i dostępność.

16

Real z wirtualem

61%

Kulawik J.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr nr 19

50-52

XX

W artykule zwrócono uwagę, że fascynacja internetem w bankowości raczej już minęła. Stał się on jednym z kanałów komunikacyjnych i transakcyjnych, który najczęściej integrowany jest z całym modelem biznesowym i strukturą banku. Alternatywą jest czysta bankowość internetowa. Zaprezentowano najważniejsze przesłanki i implikacje jednego lub drugiego wyboru.

17

Nowa odsłona walutowej platformy transakcyjnej R-Dealer

61%

Piesik L.

Gazeta Bankowa

|

2012

|

nr nr 4

84-85

XX

Dla Raiffeisen Bank Polska forma Infovide-Matrix zbudowała nową walutową platformę transakcyjną. W artykule wyjaśniono jej działanie, wymieniono zalety.

18

Comarch Mobile Banking

61%

Piesik L.

Gazeta Bankowa

|

2012

|

nr nr 4

88-89

XX

Od kilku lat obserwujemy dynamiczny rozwój platform mobilnych, w tym bardzo popularnych dziś smartfonów. Autor opisuje zastosowanie nowego produktu, który umożliwia dysponowanie finansami niezależnie od miejsca, w którym znajduje się użytkownik.

19

Co jeszcze przeszkadza?

61%

Czuba M.

Bank

|

2007

|

nr nr 3

22-23

XX

W artykule omówiono wyniki badań przeprowadzonych w 2005 r. w Australii na temat akceptacji bankowości internetowej. Respondenci wskazywali na takie utrudnienia w korzystaniu z bankowości internetowej jak brak dostępu do internetu i umiejętności posługiwania się nim, brak zaufania do tej formy bankowości, niewystarczająca pomoc udzielana przez pracowników banków, brak kluczowych informacji na stronach internetowych.

20

Skazana na sukces

61%

Sadkowski L.

Gazeta Bankowa

|

2012

|

nr nr 9

96-100

XX

Z roku na rok rośnie w krajach europejskich sentyment do bankowości elektronicznej. Także w Polsce bankowość internetowa stała się standardem, a coraz to nowe rozwiązania banków, ułatwiające dostęp do e-kont, płatności bezstykowych i mobilnych, zapewniają niemal nieograniczony dostęp do konta bankowego. W ostatnich latach populacja użytkowników dokonujących transakcji bankowych przez internet stale wzrasta - z bankowości internetowej aktywnie korzysta niemal 11 mln Polaków, a dostęp do banku za pośrednictwem sieci ma prawie 19 mln, tj. połowa populacji kraju.