Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Current Credit Crunch: Issues and Challenges

100%

Lakehal-Ayat M.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Finanse, Rynki Finansowe, Ubezpieczenia

|

2008

|

nr nr 13

159-165

EN

This paper will briefly attempt to tracę, examine, and assess the key issues and challenges asso-ciated with the current credit crunch. The current credit woes facing the United States, particularly those relating to the sub-prime mortgage fiasco, pose a great threat to the overall global credit system. Specifically, worries regarding the viability of sub-prime lending have dissipated throughout the Inter¬national financial system, causing investors and institutions to seek favorable avenues in order to prop¬erly divert their positions, avoiding any fiirther potential losses. This era of faulty credit has lead to a plunging of home prices; slowdowns in respective economic sectors in the U.S.; and banks ceding billions of dollars in losses. U.S., British, and European Union central banks have been forced to pump billions of dollars into their respective banking systems in order to prevent a major International financial crisis, one that could perhaps trump the shortfalls experienced from the Great Depression of the early Twentieth Century.(original abstract)

2

Kryzys bankowości czy upadek moralności? Zmiana paradygmatu

100%

Jodkowska L.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Szczecińskiego. Współczesne Problemy Ekonomiczne. Globalizacja. Liberalizacja. Etyka

|

2010

|

nr nr 2

141-149

XX

Po zakończeniu drugiej wojny światowej, w latach pięćdziesiątych XX wieku, instytucje finansowe odgrywały zupełnie inną rolę w gospodarce niż obecnie. Zarówno sektor bankowy, jak i rynki były regulowane, a międzynarodowe transakcje finansowe były bardzo ograniczone. Dopiero konferencja w Breton Woods uregulowała i ułatwiła światową wymianę handlową. Od tego czasu wiele się zmieniło. Przepisy regulujące i kontrolujące instytucje finansowe stawały się coraz mniej rygorystyczne, co, z kolei, umożliwiło tworzenie nowych produktów finansowych i zarabianie na nich.. (fragment tekstu)

EN

Das Ziel der vorliegenden Ausarbeitung ist es aufzuzeigen, dass die seit einigen Dekaden realisierte Liberalisierung der Reglements im Bankenwesen und Finanzsystem zur übermäßigen Gier der Verantwortlichen geführt haben. Die ihnen eingeräumte Freiheit sowie entgegen gebrachtes Vertrauen wurden dafür ausgenutzt, Gewinne zu realisieren, ohne die Risiken zu bedenken. Im 1. Teil des Textes wurden einige Finanzprodukte dargestellt, die für die Krisenauslöser gehalten werden, der 2. Teil setzt sich mit der Änderung bestimmter Verhalten auseinander (Konsumentenverhalten hinsichtlich der Ratenkäufe, Entwicklung neuer Produkte seitens der Banken, um höhere Renditen zu erzielen). In der abschließenden Zusammenfassung wurden mögliche Szenarien hinsichtlich des politisch-wirtschaftlichen Paradigmas vorgestellt, die als mögliche Folgen der Finanzkrise umgesetzt werden könnten, z.B. zunehmender Protektionismus, zunehmende Kontrolle des Staates in der Wirtschaft, Einführung neuer Bestimmungen im Finanzsektor u.a. (Zusammenfassung)

3

Kryzys bankowy w Hiszpanii

100%

Iwanicz-Drozdowska M.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2002

|

nr z. 26

29-40

XX

Hiszpański system bankowy wyszedł z kryzysu umocniony. Zmieniono nie tylko ramy prawne funkcjonowania banków, w tym wprowadzono system gwarantowania depozytów, ale dzięki procesom konsolidacji w sektorze bankowym powstały banki silniejsze. Zmiany instytucjonalne pojawiały się wraz z narastaniem sytuacji kryzysowej. Władze początkowo nie doszacowały skali problemów, ale wkrótce skorygowały swoje działania, wprowadzając na szeroką skalę możliwość przeprowadzania procesów restrukturyzacyjnych. Jako właściwe należy również ocenić oddzielenie procesu restrukturyzacji grupy Rumasa od restrukturyzacji małych i średnich banków komercyjnych, w których przypadku nie występowały tak szerokie powiązania z przemysłem. Fala fuzji i przejęć, jaka wystąpiła w czasie kryzysu, zwiększyła koncentrację w sektorze bankowym, jednak nie doprowadziła do racjonalizacji zatrudnienia i kosztów utrzymania placówek. Obecnie stopień koncentracji w sektorze bankowym jest wysoki (3 największe banki mają 55% udział w rynku). Praktycznie do tej pory Hiszpania jest nadmiernie ubankowiona (overbanked), chociaż niektórzy traktują to jako zaletę, bowiem gęsta sieć placówek ułatwia dostęp klientom do usług bankowych. Jednak w dobie nowoczesnych kanałów dystrybucji (e-banking, i-banking, m-banking) sytuacja taka może w przyszłości stanowić poważny problem. (abstrakt autora)

4

Geneza kryzysu bankowego w Argentynie w latach 2001-2002

100%

Ostalecka A.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Finanse Bankowość Rachunkowość

|

2006

|

tom 4

|

nr nr 1119

215-226

XX

Opracowanie zostało poświęcone problematyce kryzysu bankowego w Argentynie w latach 2001-2002. Omówiono sytuacje makroekonomiczną i sektora bankowego przed wybuchem kryzysu oraz wymieniono przyczyny kryzysu bankowego.

EN

The article presents the review of causes of the banking crisis outbreak in Argentina, which took place in between 2001 and 2002. As a starting point, the article discusses the macroeconomic and banking system situation before the crisis. The next step is to carry out a review of the publications concerning Argentinean crisis in order to identify the main factors, which increase the probability of the Argentinean crisis outbreak. As a result 5 main causes are separated with simultaneous pointing out their influence of Argentinean banking crisis outbreak.(original abstract)

5

Kryzys w japońskim systemie bankowym

100%

Zaleska M.

Bank i Kredyt

|

2001

|

nr nr 9

52-60

XX

Podstawowym celem opracowania jest zaprezentowanie wybranych aspektów kryzysu japońskiego systemu bankowego na tle sytuacji gospodarczej Japonii. Temat przedstawiono w czterech punktach. 1. Opisano sukcesy i porażki japońskiej gospodarki, podjęto też próbę wskazania przyczyn i skutków kryzysu japońskiego. 2. Zaprezentowano rolę instytucji zewnętrznych w stosunku do banków (Ministerstwa Finansów, Banku Japonii i Korporacji Ubezpieczenia Depozytów) w kształtowaniu warunków działalności bankowej. 3. Opisano charakterystyczne cechy ryzykownej polityki japońskich banków. 4. Opisano działania interwencyjne ze strony japońskich władz (m.in. powołanie nowych instytucji, zmianę przepisów prawnych, nacjonalizację banków, wdrażanie tzw. reform.com), mające na celu przeciwdziałanie kryzysowi bankowemu.

6

MREL and TLAC i.e. How to Increase the Loss Absorption Capacity of Banks

100%

Szczepańska O.

Bezpieczny Bank

|

2015

|

nr 3 (60)

37-53

EN

During the recent financial crises, the cost of the aid provided to banks was mostly borne by taxpayers. This resulted in increased budget deficits and bred moral hazard among banks. The latest reforms introduce regulatory requirements and legal provisions, which in the first place put the burden of the costs related to the bank crisis on institutional shareholders and creditors. The Financial Stability Board has proposed a standard for the total loss-absorbing capacity of banks (TLAC). In the European context, the equivalent of this requirement is the minimum relevant level of own funds and eligible liabilities (MREL). Both standards require that banks maintain an appropriate value of liabilities that, in the event of a crisis, can be converted into capital and used to cover losses. This article describes the new requirements, pointing out the similarities and differences between them. The paper also presents reflections on the practical aspects of the implementation of TLAC and MREL, with particular emphasis on the perspective of the domestic financial system.

7

Comparative Analysis of Banking Crises in Argentina and Paraguay in the mid-1990s

100%

Ostalecka A.

Argumenta Oeconomica

|

2008

|

nr nr 1 (20)

83-106

EN

Changes in financial systems, which occurred in the early 1990s, resulted in many profits, which improved their functioning. However, the scale and pace of changes, which took place in the financial systems environment, contribute to their greater vulnerability to shocks and financial crises. The aim of the article is a presentation of comparative analysis of two banking crises, which broke out in the mid-1990s in Latin America, i.e. in Argentina in 1994 and Paraguay in 1995. This analysis consists of 4 parts. Firstly, the article discusses the situation before the banking crises outbreak in two countries, referring to both the situation in the banking system and the whole economy as well. The second part of the article constitutes an identification of the main causes of the banking crises eruption. Following that, there is a presentation of the banking crises development and the authorities’ response to it including detailed measures, which were introduced to mitigate and resolve the crises in Argentina and Paraguay. The final part discusses the consequences to the banking system and the economy in both countries caused by the crises.(original abstract)

8

The Banking Crises Reflected in the Financial Order of the Real World

100%

Maier H.

Prace Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego we Wrocławiu. Ekonometria

|

2009

|

tom 27

|

nr nr 84 Zastosowania metod ilościowych

141-153

XX

Artykuł prezentuje skutki obecnie występującego kryzysu bankowego i finansowego na podstawie wyników ostatnich badań nad istnieniem wyższych ekonomicznych i finansowych przyczyn oddziałujących na świat rzeczywisty. W obrębie tego porządku obserwowane stworzenia używają różnego rodzaju energii, np. obieg pieniędzy wyznaczany przez średnią płatności w sensie finansowym, produkcji i korzystania z życia (rozumiane tu jako pewna biomasa realizująca usługi). W pracy podano wyniki przykładowych doświadczeń. (abstrakt oryginalny)

EN

The article reflects the present banking and financial crisis on the basis of latest research results about the existence of superior economic and financial order acting within the real world (equal natural world). Within this order (equal natural order) observably all creatures use different types of energy like different currencies of money as means of payment in order to finance, produce, and use their own life (equal own living biomass able to provide services); exemplary proof is given. Decisive message reflected in and substantiated by this order is: issuing human money being only a copy of energy with nearly full lack of real value needs coverage in the natural equivalent of money which means coverage in energy of human beings and/or assets including the energy of different creatures, and not coverage in gold or different mass measures. The author shows that China is also involved in crisis. He concludes that public measures of governments to provide more (human) money in present do not solve this crisis, rather they cause a delay and smoothing of its negative impacts by broadening the basis of responsibility within human societies of present and future. A final solution if wanted must consider the rules and constraints of this natural economic order the knowledge of which is to be enlarged urgently. (original abstract)

9

Dobry, gorszy, zły?

75%

Pietkun P.

Gazeta Bankowa

|

2008

|

nr nr 51-52

14-15

XX

Jaki będzie przyszły rok dla polskich banków? Trudności już są – pytanie, czy się pogłębią. Globalne prognozy dla sektora od ponad dekady nie były tak czarne. Polskie banki poradzą sobie nie najgorzej – jeśli będą działać ostrożnie i z uwagą. Bankowcy, choć mówią o kryzysie i znacznie ostrożniej podchodzą do swoich klientów, wciąż muszą przyznać, że instytucje finansowe nad Wisłą są w dobrej kondycji. Długoterminowe plany i strategie banków nie zmieniły się w przypadku Polski mimo kryzysu. (abstrakt oryginalny)

10

Polski sektor bankowy w dobie kryzysu

75%

Bartosz E. , Dardas A.

Edukacja Ekonomistów i Menedżerów : problemy, innowacje, projekty

|

2010

|

nr nr [1] (15)

153-161

EN

The article presents the situation of Polish banking sector against the background of fighting economic crisis. The negative phenomena that emerged at the end of the previous year altered. The situation of Polish banking sector in terms of fighting for clients in view of economic and financial uncertainty is presented by the author, who is of the opinion that the future of Polish banking will depend on the extent of the crisis as well as the shape of Polish households in the final stage of the crisis. Economic activity worldwide will remain low although it is difficult to make definite estimates at present. However, steps are being taken to halt recessionary tendencies and sustain the recovery. (original abstract)

11

Analiza porównawcza kryzysów bankowych Argentyny i Paragwaju

75%

Ostalecka A.

Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu

|

2005

|

nr nr 1091 Finanse i rachunkowość : teoria i praktyka

110-118

XX

Zaprezentowano w układzie porównawczym, przyczyny, przebieg i podejmowanie działań zaradczych oraz konsekwencje kryzysów bankowych, jakie miały miejsce w latach dziewięćdziesiątych w Argentynie i Paragwaju.

EN

The aim of this article is to conduct the comparative analysis of banking crises in two Latin American countries e.g. Argentina and Paraguay, which took place in the 1990s. This analysis is made in the following areas: reasons of banking crises outbreak, crisis development and authorities' response to the banking crisis and consequences of banking crisis to both countries. (original abstract)

12

Doktryna to big to fail a koncepcja stabilizacji systemu bankowego w Szwajcarii

75%

Stawarczyk F. M.

Prace i Materiały Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Gdańskiego

|

2011

|

nr nr 4/5

47-58

XX

Ostatni kryzys finansowy pokazuje, jak silnie uzależniony jest system gospodarczy państwa od pojedynczych dużych instytucji finansowych. Upadek jednego z dwóch największych banków szwajcarskich mógłby mieć katastrofalne skutki dla całej gospodarki kraju. Artykuł wyjaśnia, jakie środki zaradcze proponuje się wdrożyć w Szwajcarii dla ograniczenia ryzyka w działalności dużych banków. (abstrakt oryginalny)

EN

Last financial crisis shows how strong economic governmental system dependents on single financial institution. Bankruptcy one of the two biggest Swiss banks could be catastrophic for the whole economy of the country. An article explains how Switzerland could protect their banks and minimize risk of its functioning. (original abstract)

13

Recenzja książki: Agnieszka Ostaleckiej, Kryzysy bankowe i metody ich przezwyciężania, Difin, Warszawa 2009, s. 302

75%

Lubiński M.

Gospodarka Narodowa

|

2010

|

nr nr 5-6

126-130

XX

Od ponad dekady obserwujemy kolejną falę kryzysów bankowych, niejednokrotnie wykraczających daleko poza kraj, w którym się pojawiają. Zjawiska ostatniego półrocza ukazują, jak dalekosiężne i dotkliwe skutki dla gospodarki i systemu finansowego niesie za sobą pojawienie się kryzysu. Książka jest rzetelną i wnikliwą analizą kryzysów bankowych w krajach rozwijających się dwóch regionów świata: Ameryki Łacińskiej i Azji Południowo-Wschodniej.(fragment tekstu)

14

CAMELS and Greek Banking Sector Performance During the Crisis - an Analysis and Review of the Evidence

75%

Hyz A. , Gikas G.

Acta Universitatis Lodziensis. Folia Oeconomica

|

2015

|

nr vol. 5, t. 316 Mechanizmy funkcjonowania strefy euro. Aktualne problemy

27-39

XX

Głównym celem artykułu jest ocena zmian w pozycji greckiego sektora bankowego w okresie kryzysu i zidentyfikowanie głównych problemów oraz perspektyw dla tego sektora. W analizie zostały wykorzystane dane statystyczne i dane ze sprawozdań finansowych czterech największych banków komercyjnych Grecji. Badania oparte są na metodologii CAMELS. Artykuł zorganizowany jest w sposób następujący: po wprowadzeniu zaprezentowano analizę sytuacji makroekonomicznej Grecji i dokonano przeglądu zmian w strukturze greckiego sektora bankowego. W kolejnej części autorzy koncentrują się na omówieniu metodologii badań i źródeł danych wykorzystanych w analizie. Następnie przedstawiają i omawiają wyniki badań oraz ich analizę. Ostatnia część opracowania zawiera wnioski z badań, wskazuje na ich ograniczenia, jak też możliwości ich wzbogacenia i rozwijania. (abstrakt oryginalny)

EN

The main objective of this study is to examine the performance of Greek banking sector and to identify the main problems and prospects of Greek banks. The analysis used the data from financial statements and statistical materials of four biggest commercial banks in Greece. The main methodology is CAMELS model. The paper is organized as follows: after the introduction, we briefly present the macroeconomic situation and the evolution of banking sector structure in Greece. This is followed by the presentation of research methodology and the data sources used in the analysis. The results are presented and discussed in next section. We conclude with study limitations and further opportunities for research. (original abstract)

15

Kryzys bankowy w Norwegii

75%

Iwanicz-Drozdowska M.

Studia i Prace Kolegium Zarządzania i Finansów / Szkoła Główna Handlowa

|

2000

|

nr z. 15

58-70

XX

Autorka omówiła czynniki takie jak: uwarunkowania gospodarcze, otoczenie regulacyjne oraz politykę banków norweskich, które przyczyniły się do wystąpienia kryzysu bankowego w Norwegii w latach 1987- 1992. Autorka na koniec przedstawiła problem zarządzania sytuacją kryzysową.

EN

The author has discussed such factors as economic conditions, regulating environment and policy of the Norwegian banks that caused banking crisis in Norway in 1987-1992. Finally, the author has presented the issue of crisis management.

16

Przyczyny, przebieg i metody przezwyciężania kryzysu bankowego w Malezji

75%

Ostalecka A.

Prace Naukowe / Akademia Ekonomiczna w Katowicach

|

2006

|

tom Współczesne problemy finansów, bankowości i ubezpieczeń w teorii i praktyce. T. 1

423-432

XX

Omówiono główne przyczyny wybuchu kryzysu bankowego w Malezji oraz jego przebieg i podejmowane działania interwencyjne.

EN

The article presents the main causes of the Malaysian banking crisis outbreak, its development and introduced remedies. The causes of its outbreak include macroeconomic and financial system weaknesses. There is also discussed the course of banking crisis and the most important interventional activity taken by the authorities of Malaysia, which were connected with bringing under control the banking crisis, which took place in the years 1997-1999. These actions were proceeding in two directions. First group of used remedies consisted in decreasing shrinking liquidity in banking system. The second group concentrated on restoring confidence to banking sector. (original abstract)

17

Nordycki Kryzys Bankowy 1990-1993 i globalny kryzys finansowy 2007-2011 - z perspektywy aktualnej sytuacji nordyckich banków

75%

Brycz M. , Filar D.

Bezpieczny Bank

|

2013

|

nr nr 2-3 (51-52)

9-25

XX

Zestawienie tych dwóch faktów - dzisiejszej dobrej kondycji banków nordyckich z ich kryzysową sytuacją w przeszłości - skłania do postawienia ważkiego pytania: czy doświadczenie sprzed dwudziestu lat wywarło korzystny wpływ na zarządzanie bankami w późniejszym okresie i w konsekwencji lepiej przygotowało je na wydarzenia aktualnego globalnego kryzysu finansowego? Próba udzielenia odpowiedzi na tak sformułowane pytanie jest przedmiotem niniejszego artykułu. (fragment tekstu)

EN

The paper analyses the financial condition of Nordic banks in the period of the global financial crisis of 2007-2011. The condition of the Nordic banks compared favourably with large banks domiciled in other parts of Europe. It seems that the basis for their current balanced policy (prudent capital and liquidity management) to a large extent resulted from the difficult experience of the Nordic banking crisis of 1990-1993. (original abstract)

18

Znajomość zasad gwarantowania depozytów a skłonność do runu na banki

75%

Kurowski Ł. , Górski P.

Ekonomia - Wroclaw Economic Review

|

2021

|

nr tom 27, nr 1

75-93

XX

W artykule powiązano szczególny element edukacji finansowej (wiedzę o systemie gwarantowania depozytów) z nieodłączną częścią kryzysów bankowych, to jest runem na banki. Celem badania było sprawdzenie, czy wiedza o systemie gwarantowania depozytów wpływa na decyzję o wycofywaniu środków. Jeśli decyzja ta jest masowa, może to spowodować run na banki. Nadmierna dynamika akcji kredytowej, niski poziom zabezpieczeń kredytowych czy zdolność do regulowania zobowiązań mogą być zarządzane przez odpowiednie instrumenty makroostrożnościowe. Wydaje się, że zarządzanie ryzykiem runu na banki wymaga istnienia systemu gwarantowania depozytów. Jednakże samo istnienie tego systemu nie oznacza, że podmioty gospodarcze mają o nim wiedzę. Dlatego zarządzanie runem na banki powinno łączyć wprowadzanie systemu gwarancji depozytów z upowszechnianiem wiedzy o nim. (fragment tekstu)

EN

The main goal of the deposit guarantee scheme is to prevent banking panic and consequently to prevent banking crises. The purpose of the article is to check whether the knowledge of depositors about the existence of a deposit guarantee scheme and about the terms of the guarantee affects the propensity to bank run. Thus, the presented study emphasizes that the effectiveness of the deposit guarantee scheme is dependent on the degree of knowledge about the principles of its functioning in society. The results of 200 CATI interviews suggest that this knowledge does not affect the decision to run on a bank, but determines the run type. People with higher knowledge about the principles of deposit guarantee are more likely to make a non-cash form of run (transfer of funds to another bank). For people with less knowledge the cash withdrawal is dominant. Due to the finite cash resources in bank branches, the cash withdrawal form can increase the scale of the run through its mediality. (original abstract)

19

Przyczyny, przebieg i konsekwencje kryzysu banków w USA na przełomie I i II kwartału 2023 roku

75%

IMF

Bezpieczny Bank

|

2024

|

nr nr 1 (94)

7-24

XX

W ciągu kilku dni w marcu 2023 r. upadły trzy banki w USA, jako pierwszy upadł Silicon Valley Bank (SVB] 16. największy bank w USA, a następnie Signature Bank (SB] i First Republic Bank (FRB]. Zdarzenia te przypomniały o upadku Washington Mutual Bank w 2008 r. Bezpośrednią przyczyną upadłości SVB, SB i FRB był gwałtowny odpływ depozytów, a to zwiększyło ryzyko podobnego runu na inne banki w amerykańskim sektorze bankowym. Dotyczyło to zwłaszcza tych banków, które miały stosunkowo duże udziały depozytów klientów nieobjętych gwarancjami FDIC, miały nierozliczone straty na aktywach albo portfele kredytowe miały znaczne ekspozycje na nieruchomości komercyjne. Procesy te jeszcze raz uświadomiły zagrożenia dla stabilności banków spowodowane zagregowanym oddziaływaniem zaostrzonej polityki pieniężnej i finansowej oraz niewłaściwego zarządzania odsetkami, płynnością i ryzykiem kredytowym. W opracowaniu poddano analizie sytuację finansową upadłych banków oraz średniookresową projekcję zagrożeń stabilności jaka może wystąpić w bankach o podobnym profilu działalności i strukturze bilansu1. (abstrakt oryginalny)

EN

Within a few days in March 2023, three banks failed in the US, Silicon Valley Bank (SVB] the 16th largest US bank was the first to fail, followed by Signature Bank (SB] and First Republic Bank (FRB]. These events recalled the 2008 collapse of Washington Mutual Bank. The immediate cause of the bankruptcy of SVB, SB and FRB was a rapid outflow of deposits, which increased the risk of a similar run on other banks in the American banking sector. This was particularly true for banks that had relatively large shares of customer deposits not covered by FDIC guarantees, had unsettled asset losses, or had significant exposures to commercial real estate in their loan portfolios. These processes have once again highlighted the threats to bank stability caused by the aggregate impact of tight monetary and financial policy and mismanagement of interest, liquidity and credit risk. The study analyzes the financial situation of bankrupt banks and the medium-term projection of stability threats that may occur in banks with a similar business profile and balance sheet structure. Keywords: FRB, SBNY, SVB, deposit insurance, bank failure. (original abstract)

20

Państwo w bankach

75%

Gostomski E.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr nr 17

18-20

XX

Artykuł dotyczy trudnej sytuacji banków na świecie i sposobów jej naprawy przez państwa. Kryzys zmusił rządy do ingerencji w systemy bankowe swoich krajów na skalę dotąd niespotykaną. Sięgnięto po następujące środki naprawcze: przyznanie gwarancji państwowych na spłatę kredytów udzielonych przez banki lub na wykup papierów dłużnych, przejęcie przez wskazaną przez państwo instytucję toksycznych papierów lub złych kredytów, dokapitalizowanie banków środkami publicznymi, przejęcia przez państwo banków w trudnej sytuacji.