Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Kredyty zaufania : Finanse

100%

Omachel R.

Business Week - edycja polska

|

2004

|

nr nr 21 (162)

62-63

XX

Artykuł opisuje zjawisko wyłudzania kredytów bankowych. Liczbę takich prób szacuje się na pół miliona rocznie.

2

Przestępstwa bankowe na Podbeskidziu w okresie transformacji polskiej bankowości, w świetle badań akt sądowych

100%

Kukuła Z.

Bezpieczny Bank

|

2000

|

nr nr 2-3 (9-10)

103-113

XX

Artykuł poświęcono zagadnieniu przestępczości bankowej. Pod pojęciem tym rozumie się czyny, których dopuścili się klienci banków, powodujące naruszenie przepisów prawa karnego w związku z prowadzoną przez banki statutową działalnością, przy okazji świadczonych usług. Oparto się na wynikach badań akt spraw karnych w sądach byłego województwa bielskiego. Zakresem badań objęto przestępstwa bankowe dokonane w latach 1989-1996.

3

Testy śledcze

100%

Wajszczyk P.

Gazeta Bankowa

|

2011

|

nr nr 1

75-78

XX

Przedstawiono koncepcję testów śledczych, które można utożsamić z celowymi dochodzeniami księgowo-finansowymi. Omówiono procedurę wdrożenia testów śledczych w banku.

4

Bezpieczeństwo w instytucjach finansowych

100%

Piesik L.

Gazeta Bankowa

|

2012

|

nr nr 12

108-109

XX

Rozwój bankowości internetowej, wzrost zainteresowania portalami społecznościowymi oraz coraz bardziej powszechne używanie urządzeń mobilnych niesie ze sobą wzrost zagrożenia wycieku informacji, jakimi dysponują instytucje finansowe. Obecnie stosowane konwencjonalne zabezpieczenia nie są wystarczająco precyzyjne, by poradzić sobie z wyrafinowanymi atakami cyberprzestępców. Zapewnienie bezpieczeństwa informacjom i danym w bankowości jest tym trudniejsze, że zależy nie tylko od samej instytucji finansowej, ale i od jej klientów.

5

Pułapka reputacji

84%

Rudy J.

Gazeta Bankowa

|

2009

|

nr nr 36

36-40

XX

Artykuł jest studium kariery Bernarda Madoffa - amerykańskiego finansisty skazanego na dożywocie za nadużycia finansowe. Autor przybliża początki kariery Madoffa w świecie amerykańskich finansitów, jego wzrost znaczenia jako gracza giełdowego i sposób w jaki dokonywał on malwersacji. Opisuje również niedopatrzenia organów nadzoru, które umożliwiły proceder Madoffa, kto padł ofiarą malwersacji, oraz jakie wnioski dla sektora finansowego niesie ze sobą ta kryminalna sprawa.

6

Geographical Risk of Money Laundering in the European Banking System

84%

Chodnicka P.

Oeconomia Copernicana

|

2012

|

tom 3

|

nr nr 3

103-123

EN

The issue of risk of money laundering in the European banking system was presented in the article. It describes two approaches used by regulators to prevent the mentioned phenomenon: the rule-based approach and the risk-based approach. The author also identified strategies which are used by banks as entities functioning to maximize profit in the conditions of having full and incomplete information by the FIU. Then, the European countries were analyzed with respect to participating reports on suspicious transactions in the total number of reports, which are sent by all the obligated entities to the national financial intelligence units. We also verified the value of two indicators: the value of above-threshold transactions and the value of financial penalties, which are imposed on banks for failure to comply with the rules on anti-money laundering. Some hypotheses were examined. With the increase in GDP per capita grows the maximum value of the mentioned financial penalties grows. There is a negative correlation between the share of banks in the total of reported suspicious transactions and GDP per capita, which is an effect of extending the list of the obligated entities and the lack of the differentiation of sanctions in the various categories of such entities. In connection with the applying of transitional period for implementing the directive by the banks, there is an inverse relationship between the amount of the penalty, and the number of suspicious transactions reports. (original abstract)

7

Sposobem, nie siłą

84%

Truszkiewicz Z.

Gazeta Bankowa

|

2002

|

nr nr 16

22-23

XX

Przedstawiono techniki zapewniania bezpeczeństwa bankom i ich klientom.

8

Karciana rewolucja

84%

Szubański P.

Profit

|

2003

|

nr nr 10

76-78

XX

Przybliżono obowiązujące od 12 października 2003 r. nowe przepisy wpowadzone ustawą o elektronicznych instrumentach płatniczych. Mają one chronić portfele klientów banków przed nieautoryzowanymi transakcjami, także z wykorzystaniem kodu PIN.

9

Karty z przestępstwa

84%

Pijarczyk J.

Gazeta Bankowa

|

2001

|

nr nr 48

20

XX

Od momentu wprowadzenia na polski rynek szerokiej oferty kartowej dla klientów indywidualnych obserwujemy pierwsze transakcje oszukańcze. Problematyką artykułu są: wyłudzenia dokonywane na karty skradzione lub zagubione, udział fałszerstw kart płatniczych. Oddzielny problem stanowią przestępstwa dokonywane przy użyciu kart w Internecie.

10

Wykorzystanie legalnie funkcjonującego sektora bankowego w procederze prania pieniędzy

84%

Prengel M.

Bezpieczny Bank

|

2001

|

nr nr 1-2 (12-13)

107-114

XX

Omówiono problem wykorzystywania przez świat przestępczy banków w celu legalizacji pieniędzy pochodzących z przestępczej działalności. Podkreślono, że prawo coraz większej liczby państw zabrania legalnym instytucjom finansowym przyjmowania mienia bez jednoczesnej identyfikacji klienta. Przedstawiono zagadnienia kontroli banku, korupcji urzędników bankowych. Opisano metody służące obejściu obowiązków identyfikacyjnych i raportowania.

11

Przestępca z kartą

84%

Zdanowski A.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr nr 40

12-16

XX

Rozwój rynku kart płatniczych i kredytowych powoduje coraz bardziej wyrafinowane i zorganizowane działania przestępców. Wyróżnić można kilka głównych, najczęściej powtarzających się form przestępstw kartowych: karty zagubione i skradzione, karty niedoręczone, karty otrzymane na podstawie wniosku ze sfałszowanymi danymi, fałszerstwa kart.

12

Nie tylko zabezpieczenia

84%

Pietkun P.

Gazeta Bankowa

|

2005

|

nr nr 36

42

XX

Artykuł omawia raport dotyczący bezpieczeństwa instytucji finansowych, przygotowany przez amerykańską firmę Unisys.

13

Zysk większy niż z narkotyków

84%

Piesik L.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 28

33-36

XX

Oplatająca glob sieć internetowa niestety nie tylko ułatwia kontakty i przyspiesza transakcje, ale też naraża uzytkownika na niebezpieczeństwo. W ubiegłym roku na całym świecie prawie 10 milionów osób zostało w jakiś sposób oszukanych przy okazji zawierania transakcji online – takie dane przedstawił Gartner na konferencji RSA w San Francisco. Całkowita wartość tych oszustw szacowana jest na 1,2 mld dolarów, z czego znaczna część ofiar padła łupem gangsterów ze wschodniej Europy i krajów afrykańskich. Artykuł dotyczy przestępczości internetowej.

14

Nowa broń przeciwko złodziejom tożsamości

84%

Wildstrom S. H.

Business Week - edycja polska

|

2005

|

nr nr 9 (173)

72

XX

Motywacje hakerów, którzy konstruują wirusy i inne programy atakujące komputery, często nie do końca są jasne. Inaczej jest w wypadku phisherów - ludzi, którzy usiłują zwabić internautów na fałszywe strony instytucji finansowych. To są zwykli złodzieje, którzy po skopiowaniu hasła i informacji o koncie chcą je opróżnić

15

Historia Johna Rusnaka

84%

Kulik A.

Rynek Terminowy

|

2002

|

nr nr 2

58-61

XX

Amerykański bank Allfirst poniósł stratę w wysokości 691,2 mln USD w wyniku defraudacji, których dokonał pracownik tego banku John Rusnak. Przybliżono okoliczności w jakich do tego doszło.

16

Pieniądz na wyciągnięcie ręki

84%

Sikorska J.

Gazeta Bankowa

|

2010

|

nr nr 5

105-108

XX

Artykuł dotyczy przestępczości w polskim sektorze bankowym. Przeanalizowano przyczyny rosnącej ilości napadów na banki oraz przestępstw w obszarze działalności internetowej. Opisano rozwiązania umożliwiające zapobieganiu przestępstwom.

17

Finanse na celowniku

84%

Piesik L.

Gazeta Bankowa

|

2007

|

nr nr 22

34-36

XX

Coraz częściej Internet jest drogą, którą dokonuje się przestępstw, zwłaszcza tych finansowych. Sieć stała się medium pośredniczącym w załatwianiu różnych spraw. Transakcje finansowe są na pierwszej pozycji i prawdopodobnie również dlatego stały się celem przestępców. Statystyki ataków na zasoby indywidualnych użytkowników internetu przygotowywane przez różne firmy zasadniczo nie różnią się między sobą, zwłaszcza jeżeli dane pochodzą z globalnie kontrolowanych sieci. Dlatego też można uogólniać wnioski płynące z takich statystyk. Najnowszym raport firmy Symantec przygotowany na podstawie analizy informacji o atakach wykrytych przez globalną sieć wywiadowczą firmy Symantec™ od 1 lipca do 31 grudnia 2006 r. Oprócz gromadzenia danych o atakach w sieci Symantec analizował też informacje o atakach wykryte przez czujniki w poszczególnych branżach. W raporcie można znaleźć też nowe informacje na temat ataków typu „phishing” w całym internecie ze szczególnym uwzględnieniem firm świadczących usługi finansowe.

18

Przebiegłość e-złodzieja nie zna granic

84%

Żółw A.

Bank

|

2012

|

nr nr 12

50-51

XX

Pomysłowość i przebiegłość przestępców nie zna granic, dlatego klienci korzystający z kont elektronicznych muszą być świadomi zagrożeń czyhających na nich w internecie. W artykule przedstawiono liczne przykłady działalności przestępczej w internecie.

19

Pitaval bankowy

67%

Ostoja M.

Gazeta Bankowa

|

2003

|

nr nr 31

28-29

XX

Bankowość elektroniczna, ułatwiająca klientom kontakt z bankiem i radykalnie redukująca koszt ich obsługi, stała się jednocześnie domeną przestępstw.

20

Sztuczna inteligencja przeciw podejrzanym transakcjom

67%

Stańczyk J.

Bank

|

2004

|

nr nr 5

30

XX

Zwrócono uwagę na zagadnienie wykorzystywania metod sztucznej inteligencji do analizy danych pod kątem nietypowych zachowań i wspomagania, jako systemy eksperckie, osób odpowiedzialnych w instytucjach finansowych za wykrywanie podejrzanych transakcji. Przybliżono cztery grupy metod analitycznych: silniki reguł i filtry transakcji, sieci neuronowe, analiza powiązań oraz metody statystyczne.