Wyniki wyszukiwania - Biblioteka Nauki

1

Consumer Protection under Directive 2015/2366 on Payment Services in the Internal Market – Selected Issues

100%

Byrski J.

Zeszyty Naukowe Uniwersytetu Ekonomicznego w Krakowie

|

2017

|

nr 8(968)

25-42

EN

Directive 2007/64 on payment services (PSD 1) introduced protection for consumers of payment services. First and foremost, the consumer should receive the basic information required by law before and after the execution of a payment. Secondly, the consumer is made more familiar with the charges incurred when paying in shops, including online shops. Third, PSD 1 provided the protection of consumer rights in the event of unauthorised or incorrect charges to the consumer’s payment account. Fourthly, within PSD 1 the market for payment systems was opened, thus allowing entities other than banks to provide payment services. In order to protect consumers’ money, these new institutions have become subject to regulation (supervision). The European Union legislator, when establishing a new framework for the provision of payment services in the European Union (PSD 2), reached the conclusion that existing protection for the consumer – the payment service user, was insufficient. Therefore, new legal instruments protecting the consumer have been introduced. However, upon examination a conclusion has been reached that while some of the protections should be accepted, others warrant critical review.

PL

Dyrektywa 2007/64/WE w sprawie usług płatniczych (PSD 1) uregulowała kwestie ochrony konsumentów w zakresie usług płatniczych. W pierwszej kolejności należy wskazać, że konsument uprawniony został do otrzymywania wszelkich niezbędnych informacji przed wykonaniem konkretnej transakcji płatniczej, jak i po jej wykonaniu. Po drugie, konsument powinien zostać zaznajomiony z wszelkimi opłatami, które jest zobowiązany ponieść za płatności dokonywane w sklepach, w tym w sklepach internetowych. Po trzecie, PSD 1 zapewniła ochronę praw konsumentów w przypadku nieautoryzowanych lub nieprawidłowych opłat naliczanych na konsumenckim rachunku płatniczym. Po czwarte, w ramach PSD 1 nastąpiło otwarcie rynku usług płatniczych, co umożliwiło podmiotom innym niż banki świadczenie usług płatniczych. W celu należytej ochrony pieniędzy konsumentów przedmiotowe instytucje poddane zostały szczegółowej regulacji (nadzorowi). Prawodawca unijny, ustanawiając nowe ramy świadczenia usług płatniczych w ramach Unii Europejskiej (PSD 2), doszedł jednak do wniosku, że istniejąca ochrona konsumenta – użytkownika usług płatniczych, jest niewystarczająca. Z tego też względu zdecydował się na wprowadzenie nowych instrumentów prawnych, których zadaniem jest wzmocnienie tej ochrony. Po dokładnym ich przeanalizowaniu wydaje się, że część z nich należy ocenić pozytywnie, niemniej w stosunku do pozostałych regulacji należy podnieść uwagi krytyczne.

2

Beneficjent tajemnicy ubezpieczeniowej

100%

Byrski J.

Prawo Asekuracyjne

|

2014

|

tom 2(79)

13-24

PL

Problematyka prawna beneficjenta tajemnicy ubezpieczeniowej, z uwzględnieniem zagadnień praktycznych, nie była dotychczas przedmiotem publikacji naukowej. Wydaje się jednak, że ten stan rzeczy nie wynika z marginalnego znaczenia tej instytucji, a raczej z dotychczasowego upraszczania analizy tego zagadnienia . Celem niniejszego artykułu jest zaprezentowanie wykładni pojęcia „tajemnica ubezpieczeniowa” oraz w konsekwencji określenie zakresu podmiotowego beneficjenta tajemnicy ubezpieczeniowej. Wynikiem analizy jest natomiast wskazanie skutków prawnych przyjęcia zaprezentowanego rozumienia de lege lata beneficjenta tajemnicy ubezpieczeniowej i wnioski de lege ferenda.

EN

Legal issues related to an insurance secrecy beneficiary, taking into consideration practical aspects have not been a subject of scientific publications so far. However, this situation does not seem to result from the marginal importance of this institution, but rather from the simplified analysis of the topic. The aim of this article is to present the interpretation of the "insurance secrecy" notion and consequently the subjective scope of the "insurance secrecy beneficiary." Furthermore, the outcome of the study indicates legal effects of the adoption of the presented de lege lata understanding of the insurance secrecy beneficiary and de lege ferenda conclusions.

3

Zakres zmian w ustawie o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej w związku z dostosowaniem do unijnych regulacji dotyczących ochrony danych osobowych

63%

Byrski J. , Hoser H.

Prawo Asekuracyjne

|

2019

|

tom 2(99)

73-89

PL

Celem artykułu jest przedstawienie kluczowych zmian w przepisach ustawy o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej związanych z uchwaleniem ustawy o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem stosowania rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i w sprawie swobodnego przepływu takich danych oraz uchylenia dyrektywy 95/46/WE. Autorzy skupiają się na wybranych zagadnieniach, które w ich ocenie są szczególnie istotne z puntu widzenia działalności zakładów ubezpieczeń w kontekście wprowadzonych zmian.

EN

The purpose of this article is to present the key changes in the provisions of the Insurance and Reinsurance Activity Act related to the enactment of the act amending certain laws with a view to ensuring the application of the Regulation of the European Parliament and of the Council (EU) 2016/679 of 27 April 2016 on the protection of natural persons with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data and repealing Directive 95/46/EC. The authors concentrate on selected issues, which, in their opinion, are particularly important from the point of view of insurance undertakings in the context of the introduced changes.