Typologie ryzyka działalności ubezpieczeniowej

• Autorzy: Sławomir Chwierut

Warianty tytułu

Typologies of risks in insurance activity

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Trendy makroekonomiczne, społeczne i legislacyjne przyniosły w końcu XX w. istotne zmiany środowiska funkcjonowania instytucji ubezpieczeniowych. Instytucje ubezpieczeniowe narażone zostały także w szczególny sposób na konsekwencje globalizacji, zmiany warunków klimatycznych oraz zjawisko terroryzmu i próby wprowadzania do obiegu środków finansowych pochodzących z nielegalnych źródeł. Czynniki te prowadzą do globalizacji i konglomeryzacji instytucji ubezpieczeniowych, konwergencji różnych segmentów rynku finansowego oraz pojawiania się nowych złożonych kanałów dystrybucji i produktów ubezpieczeniowych. W konsekwencji instytucje ubezpieczeniowe zmuszone zostały do rewizji zasad zarządzania ryzykiem swojej działalności, a instytucje powołane do nadzoru rynków finansowych do modyfikacji zasad oceny ryzyka i wypłacalności.(fragment tekstu)

Słowa kluczowe

PL

Ubezpieczenia; Ryzyko; Wypłacalność

EN

Insurances; Risk; Financial solvency

• Czasopismo: Wiadomości Ubezpieczeniowe
• Rocznik: 2004
• Numer: nr 7-8
• Strony: 52-56

Twórcy

autor

Sławomir Chwierut

Bibliografia

• Basel Committee on Banking Supervision, Consultative Document: Operational Risk, January 2001, s. 2.
• Basel Committee on Banking Supervision, The New Basel Capital Accord, April 2003.
• Basel Committee on Banking Supervision, The New Basel Capital Accord. April 2003, S. 120.
• Basel Committee on Banking Supervision, Trends in Risk Integration and Aggregation, August 2003, s. 19.
• Bellando J. L., Assessing The Financial Health of Insurance Undertakings to Protect The Insured form The Risks to Which These Firms Are Exposed: Solvency Rules, OECD.
• Childs T., The FSA's developing approach to regulation of Insurance companies. Konferencja "Rachunkowość i wypłacalność, tendencje zmian na rynku ubezpieczeń", 15 grudnia 2003 Warszawa.
• Conference of the Insurance Supervisory Services of the Member States of The European Union, Prudential Supervision of Insurance Undertakings, December 2002, s. 79.
• CP 190 Enhanced Capital requirements and individual Capital assessments for non- life insurers, FSA, July 2003.
• CP 195 Enhanced Capital requirements and individual Capital assessments for lite Insurers, FSA, August 2003.
• European Commission, Risk models of Insurance companies or groups, MARKT/2515/02-EN, May 2001.
• European Commission, Solvency Subcommittee, Considerations of the design of a futurę Prudential supervisory system, (MARKT/2535/02), 28 November 2002.
• Financial Services Authority, Review of UK insurers' risk management practices, October 2003, str. 18.
• IAA, Report of Solvency Working Party, February 2002, str. 23.
• IAIS, On Solvency, Solvency Assessments and Actuarial Issues, Issues Paper, March 2002.
• Integrated Prudential Sourcebook Financial Services Authority, June 2001.
• International Association of Insurance Supervision, Insurance Core Principles and Methodology, October 2003.
• KPMG, Study into the metodologies to assess the overall financial position of an Insurance undertaking from the perspective of Prudential supervision, European Commission 2001.
• Lam J., Enterprise Risk Management, From Incentives to Controls, John Wiley&Sons Inc. 2003, s. 210.
• Monkiewicz J., Aktualne problemy nadzoru nad rynkiem ubezpieczeniowym w Polsce, "Wiadomości Ubezpieczeniowe", 2003 r. nr 7/8, str. 10-11.
• Operational Risk, Consuttative Document, Basel Committee on Banking Supervision, January 2001.
• Power M., The Invention of Operational Risk, ESRC Centre for Analysis of Risk and Regulation, June 2003, s. 8.
• Sound Practices for the Managemant and Supervision of Operational Risks, Basel Committee on Banking Supervision, February 2003.
• Tiilinghast - Towers Perrin, Enterprise Risk management in the Insurance Industry, 2002 Benchmarking Survey Report, s. 4.
• Working Paper on the Regulatory Treatment of Operational Risk, Basel Committee on Banking Supervision, Septemeber 2001.