Obecność kapitału zagranicznego w systemie bankowym Rosji

• Autorzy: Helena Żukowska

Warianty tytułu

The Presence of Foreign Capital in the Banking System of Russia

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Celem artykułu jest zaprezentowanie ewolucji obecności kapitału zagranicznego w systemie bankowym Rosji od początku okresu transformacji do początku lat 20. XXI w. Z przeprowadzonej analizy wynika, że w okresie 30 lat tych przemian w Rosji można wyróżnić kilka odmiennych kierunków przepływów kapitału właścicielskiego do systemu bankowego i czynników wpływu na te przepływy. W początkowym okresie transformacji występowała silna presja napływu kapitału zagranicznego do rosyjskiej bankowości, która była ograniczana przez formalne i nieformalne działania ze strony rządu i banku centralnego. Należy tu wspomnieć o ustalanych przez rząd limitach obecności kapitału zagranicznego w kapitale systemu bankowego w celu ochrony rodzimej bankowości przed zagraniczną konkurencją. Surowe procedury weryfikacji potencjalnych inwestorów zagranicznych przez bank centralny miały na celu ochronę rosyjskiej bankowości przed napływem kapitału spekulacyjnego oraz nadmiernym i niekontrolowanym dopuszczeniem do rynku usług bankowych wiarygodnych instytucji finansowych. Tendencja wzrostu udziału kapitału zagranicznego w rosyjskiej bankowości zatrzymała się w okresie kryzysu bankowego w 1998 r., kiedy kapitał zagraniczny w obawie przed stratami wycofywał się z Rosji. W latach 1999-2008 można zauważyć wzrost obecności kapitału zagranicznego, który został zatrzymany w okresie światowego kryzysu finansowego w efekcie wycofywania się kapitału z rynków wschodzących. W okresie 2009-2014 kapitał zagraniczny w kapitale własnym rosyjskiego sektora bankowego wyraźnie się umacniał, ale ten trend został przerwany przez sankcje gospodarcze zastosowane wobec Rosji przez Zachód w konsekwencji agresywnej polityki Rosji wobec Ukrainy i wojny rosyjsko-ukraińskiej. Od 2014 r. obserwuje się załamanie ekspansji nowych instytucji finansowych w rosyjskiej bankowości, a jednocześnie silne umocnienie pozycji banków z udziałem kapitału zagranicznego, szczególnie tych działających od dłuższego czasu na rynku rosyjskim i mocno już osadzonych w rosyjskim systemie bankowym. Banki te cieszą się wysoką wiarygodnością i są darzone zaufaniem klientów.(abstrakt oryginalny)

EN

The aim of the article is to present the evolution of foreign capital presence in the banking system of Russia from the beginning of the transformation period to the beginning of the 20s of the 21st century. The analysis shows that during the 30 years of these transformations in Russia, several different ownership capital flows into the banking system and factors influencing these flows can be highlighted. In the initial period of the transformation, there was a strong pressure on the inflow of foreign capital to the Russian banking sector, which was limited by formal and informal actions by the government and the central bank. The limits set by the government on the presence of foreign capital in the capital of the banking system in order to protect the domestic banking from foreign competition should also be mentioned. Strict procedures for the verification of potential foreign investors by the central bank were aimed at protecting Russian banking against the inflow of speculative capital and the excessive and uncontrolled admission of reliable financial institutions to the banking services market. The upward trend in the share of foreign capital in Russian banking stopped during the banking crisis in 1998, when foreign capital withdrew from Russian fearing losses. In 1999-2008, an increase in the presence of foreign capital can be noticed, which was halted during the global financial crisis as a result of the withdrawal of capital from emerging markets. In the period of 2009-2014, foreign capital in the equity of the Russian banking sector clearly strengthened, but this trend was interrupted by economic sanctions imposed on Russia by the West as a consequence of Russia's aggressive policy towards Ukraine and the Russian-Ukrainian war. Since 2014, we have witnessed a collapse in the expansion of new financial institutions in the Russian banking sector, and at the same time a strong strengthening of the position of banks with foreign capital, especially those operating on the Russian market for a long time and already firmly embedded in the Russian banking system. These banks enjoy high credibility and are trusted by customers. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Bankowość; Kapitał; Kapitał bankowy; Kapitał zagraniczny; System bankowy

EN

Banking; Capital; Bank capital; Foreign capital; Banking system

• Czasopismo: Przegląd Prawno-Ekonomiczny
• Rocznik: 2020
• Numer: nr 4
• Strony: 29-53

Twórcy

autor

Helena Żukowska

• Katolicki Uniwersytet Lubelski Jana Pawła II

Bibliografia

• Bank Rosji. (2000). Informacija o kreditnych organizacijach s innostronnymi investicyjami na 1 janwarija 2000 goda. a) Priłożenije 7. b) Priłożenije 6. Moskva.
• Bank Rosji. (2003). Otczot o razwitii bankowskogo sektora i bankowskogo nadzora w 2002 godu, Moskva. Pobrano z http: www.cbr.ru (30.10.2003).
• Bank Rosji. (2004). Obzor finansowogo rynka, Moskva, s. 3, tab. 1.1.2.
• Bank Rosji. (2005). Otcziot o razwitii bankowskogo siektora i bankowskogo nadzora w 2004 godu. Moskva.
• Bank Rosji. (2005-2019). Obzor bankowskogo siektora Rossijskoj Fiedieraciji, Moskva, fiewral 2005, fiewral 2007, janwar 2010, tab. 90; oraz awgust 2011, awgust 2014, nojabr 2015, awgust 2017, awgust 2019, tab. 10.
• Bank Rosji. (2006). Informacija o kreditnych organizacijach s uczastijem nierezidentow na 1 janwaria 2006 goda. Moskva.
• Bank Rosji. (2008). Obzor bankowskogo siektora Rossijskoj Fiedieraciji. Moskva, fievral 2008, nr 46, tab. 9.
• Bank Rosji. (2019a). Informacija o diejstwujuszczich kreditnych organizacjach s uczastiem nierezidentov na 1 apriela 2019 goda. Pobrano z https://www.cbr.ru/Collection/ Collection/File/15760/PUB_190101.pdf (08.09.2019).
• Bank Rosji. (2019b). Otcziot o razwitii bankowskogo sektora i bankowskogo nadzora w 2018 godu. Pobrano z www.cbr.ru/statistics/bank_system/print.asp?file=inform_07. htm (14.07.2019).
• Bank Rosji. (2020). Informacija o diejstwujuszczich kreditnych organizacjach s uczastiem nierezidentov na 1 apriela 2020 goda. Pobrano z http://old.cbr.ru/Collection/ Collection/File/27599/PUB_200101.pdf (01.10.2020).
• Bartosik, L. (2010). Kapitał zagraniczny w systemie bankowym Federacji Rosyjskiej. Zeszyty Naukowe Wyższej Szkoły Bankowej we Wrocławiu, 16, 53-82.
• Bażan, A. I., Masliennikow, A. A. (2000). Sostojanije rossijskoj bankowskoj sistiemy i probliemy jejo restrukturizowanija (s. 61-62). Moskva.
• Biuletien Bankovskoj Statystiki. (1998-2020). Moskva: Jeżemiesiacznik. Czast 4. Otdielnyje pokazatieli diejatielnosti finansovych organizacij, tab. 4.1.3., 4.1.4.
• Council of the European Union. (b.d.). List of persons and entities under EU restrictive measures over the territorial integrity of Ukraine. Pobrano z http://www.consilium.europa.eu/media/21891/20170914-list-of-designated-persons-and-entities. pdf (13.12.2017).
• Informacija o diejstwujuszczich kreditnych organizacjach c uczastiem nierezidentow. (b.d.). Pobrano z https://www.cbr.ru/analytics/bank_system/PUB_120701/ (10.02.2020).
• Iwanicz-Drozdowska, M., Bongini, P., Smaga, P., Witkowski, B. (2017). Rola kapitału zagranicznego w sektorze bankowym dla stabilności finansowej i rozwoju go spodarczego krajów postkomunistycznych. Annales Universitatis Mariae Curie- -Skłodowska, 51(5), 129-137.
• Kiedy i jak UE przyjmuje sankcje? (b.d.). Pobrano z http://www.consilium.europa.eu/pl/ policies/sanctions/ukraine-crisis/ (08.07.2017)
• Lepietikov, D. W. (2004). Bankovskaja integracija Rossii w Jevropu: pogłoszczenije ili partniorstvo? (s. 17). Pobrano z http://www.dcenter.ru/acr_view.cgi?id=576.
• Ottok kapitała iż Rossii uskoriłsja wtroe. (b.d.). Pobrano z https://www.finanz.ru/novosti/valyuty/ottok-kapitala-iz-rossii-uskorilsya-vtroe-1027528265 (20.09.2020).
• Portal Banki.ru. Pobrano z https://www.banki.ru/banks/ratings/msfo/ (28.08.2019).
• Tschoegl, A. E. (2003). Financial Crises & the Presence of Foreign Banks, Philadelphia, 5 December 2003. Speech prepared for and presented at the World Bank conference: Systemic Financial Distress: Containment and Resolution, 7-8 October 2003.
• Verzbitsky, A. (2019). 100 nadiożnych rosyjskich banków 2019. Ratings Forbes. Pobrano z https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/373477-100-nadezhnyh-rossiyskih- -bankov-2019-reyting-forbes (16.09.2019).
• Wiernikow, A. W. (2002a). Ocienka massztabov prisutswija inostarannych bankov. Diengi i Kredit, 1, 25-27.
• Wiernikow, A. W. (2002b). Strategii inostrannych bankov w Rossii. Voprosy Ekonomiki, 12, 68-85.
• Wsie sankcji zapada protiw Rosii. (b.d.). Pobrano z http://tass.ru/mezdunarodnaja- -panorama/1055587/8 (08.10.2017).
• Żukowska, H. (2018). Sankcje wobec Rosji a gospodarka rosyjska w okresie 2014-2018. Roczniki Ekonomii i Zarządzania KUL, 10(46), 3, 97-132.
• Żukowska, H. (2019). System bankowy w Rosji. Ewolucja do początku XXI wieku (s. 195- 208, 248-255). Lublin: Wydawnictwo KUL.
• Żukowski, M., Żukowska, H. (2008). Rola banków z kapitałem zagranicznym w systemie bankowym Rosji. W: L. Dziawgo (red.), Współczesne finanse: stan i perspektywy rozwoju bankowości (s. 435-453). Toruń: Wydawnictwo Uniwersytetu Mikołaja Kopernika.

Identyfikatory

DOI

https://doi.org/10.31743/ppe.11151