Analiza płatności polis wieloopcyjnych

• Autorzy: Magdalena Homa

Warianty tytułu

The Analysis of Payment Resulting from of Multiple-Option Policies

• Języki publikacji: PL

Abstrakty

Wprowadzenie na rynek nowej oferty ubezpieczeniowej powinno się wiązać z dokonaniem przez ubezpieczyciela oceny tej oferty z punktu widzenia jej opłacalności. W większości towarzystw ubezpieczeniowych pojawiają się nowe oferty umowy ubezpieczenia na życie z możliwością wykupu różnorodnych opcji dodatkowych. Celem tej pracy jest przedstawienie możliwości analizy opłacalności właśnie takich ofert, nazywanych polisami wieloopcyjnymi. (fragment tekstu)

EN

Most insurance companies offer new life insurance contracts with the possibility of ransom various additional options. Of course the introduction of new insurance offer on market is always connected with the estimation of this offer as far as its profitability is concerned. In this paper is presented analysis the profitability of these offers called multiple-option policies. To estimate the profitability of these offers the analysis of financial flows is used. Because the aforementioned analysis is connected among other things with estimating income and expenses of the insurance company therefore in paper are presented formulas expressing the value of incomes, expenses and also total payments for multiple-option policy and their actuarial value. The theoretical considerations are illustrated example in which is analysed the term life insurance contract of duration n years. (original abstract)

Słowa kluczowe

PL

Polisy ubezpieczeniowe; Ubezpieczenia

EN

Insurance policy; Insurances

• Czasopismo: Prace Naukowe Akademii Ekonomicznej we Wrocławiu. Ekonometria
• Rocznik: 2002
• Tom: 10
• Numer: nr 950 Zastosowania metod ilościowych
• Strony: 237-248

Twórcy

autor

Magdalena Homa

Bibliografia

• Bowers N.L., Gerber H.U., Hickman J.C., Jones D.C., Nesbitt C.J.: Actuarial Mathematics. Itasca: Society of Actuaries 1986.
• Hoem J.M., Aalen O.O.: Actuarial Values of Payment Streams. "Scand. Actuarial Journal" 1978, s. 38-47.
• Norberg R.: Payment Measures, Interest, and Discounting. "Scandinavian Actuarial Journal" 1990, s. 14-33.
• Norberg R.: Differential Equation for Moments of Present Values in Life Insurance. "Insurance Mathematics & Economics" 17 1995, s. 171-180.
• Ostasiewicz W.: Modele aktuarialne. Wrocław: Wyd. AE 2000.
• Stroiński E.: Ubezpieczenie na życie. Warszawa: WSUiB 1996.