Ograniczanie wyników
Czasopisma help
Autorzy help
Lata help
Preferencje help
Widoczny [Schowaj] Abstrakt
Liczba wyników

Znaleziono wyników: 22

Liczba wyników na stronie
first rewind previous Strona / 2 next fast forward last
Wyniki wyszukiwania
Wyszukiwano:
w słowach kluczowych:  banking
help Sortuj według:

help Ogranicz wyniki do:
first rewind previous Strona / 2 next fast forward last
EN
The 2008 Global Financial Crisis makes systemic risk one of the focuses of research that continues to grow and makes the financial sector the center of analysis. The banking crisis is one of the sources of the financial crisis. This study attempts to analyze how the influence of bank internal variables and macroeconomics on systemic risk. Measurement of risk contribution uses the conditional value-at-risk (CoVaR) model with using a sample of five banks with the largest assets in Indonesia. The results of the study show that there are influences between internal banking and macroeconomic variables on systemic risk in Indonesia. Liquidity, leverage, and ROA have an effect on and are positively related to systemic risk, but in this case the ROA variable does not significantly influence while the deposit and size variables significantly influence and are negatively related. The results of this study refute the doctrine of "Too Big to Fail" which has been valid. In macroeconomic variables, namely the exchange rate and interbank money market interest rates (PUAB) have a positive relationship with the economic situation of a country that will affect the performance of the financial system in the country.
PL
Globalny kryzys finansowy z 2008 r. Sprawia, że ryzyko systemowe jest jednym z głównych kierunków badań, które stale się rozwija, i czyni sektor finansowy centrum analizy. Kryzys bankowy jest jednym ze źródeł kryzysu finansowego. W niniejszym badaniu podjęto próbę analizy wpływu zmiennych wewnętrznych banku i makroekonomii na ryzyko systemowe. Do pomiaru wkładu w ryzyko stosuje się model warunkowej wartości zagrożonej (CoVaR) z wykorzystaniem próby pięciu banków o największych aktywach w Indonezji. Wyniki badania pokazują, że między bankowością wewnętrzną a zmiennymi makroekonomicznymi istnieje wpływ na ryzyko systemowe w Indonezji. Płynność, dźwignia finansowa i ROA mają wpływ na ryzyko systemowe i są pozytywnie z tym związane, ale w tym przypadku zmienna ROA nie ma znaczącego wpływu, podczas gdy zmienne dotyczące depozytów i wielkości znacząco wpływają i są ujemnie powiązane. Wyniki tego badania obalają przyjętą doktrynę „Too Big to Fail”. W przypadku zmiennych makroekonomicznych, a mianowicie kursu walutowego i międzybankowych stóp procentowych rynku pieniężnego (PUAB), istnieje dodatni związek z sytuacją gospodarczą kraju, która wpłynie na wyniki systemu finansowego w tym kraju.
EN
The current phase of low interest rates poses major challenges for banks. A continuous decline in the interest result, which is so important for the profitability of banks, has been observed for years, as it is becoming increasingly difficult for banks to generate sufficient income from the interest margin. This is partly due to the European Central Bank’s expansive monetary policy. However, other factors, such as advancing digitization, also play a role here. The structure of the German banking market and the mostly strong focus of German banks on interest-bearing business are also increasingly becoming a problem. Still, the question arises, whether the current phase of low interest rates is actually a serious threat to banks or whether they are complaining at a high level.
3
EN
The article provides a view on how the digitalization of banking is impacting Mergers and Acquisitions (M&A) transactions. First the M&A process is described, outlining high level stages of the deal making and their objectives. Then a number of digital considerations are listed to present the increasing complexity of M&A transactions in the current period of intensive digital transformation. The digital considerations are mapped onto the core IT architectural components, together with an expert rating of their impact. In the following chapter the paper outlines technology integration strategies. The summary contains important observations and guidelines on the relevance of digitalization that can be used by M&A teams to increase the probability of success in future transactions.
PL
W artykule przedstawiono perspektywę wpływu digitalizacji bankowości na transakcje fuzji i przejęć (ang. Mergers and Acuqsitions/M&A). W pierwszej kolejności opisano proces M&A, ze wskazaniem głównych etapów przeprowadzania transakcji oraz ich celów. Następnie przedstawione są uwarunkowania digitalizacyjne, wskazując na złożoność transakcji M&A w obecnym okresie dynamicznej transformacji cyfrowej. Uwarunkowania digitalizacyjne są następnie powiązane z kluczowymi komponentami architektury systemów informatycznych, wraz z ekspercką oceną ich wpływu na tą architekturę. W kolejnym rozdziale przedstawiono strategie integracji technologicznej. Podsumowanie zawiera istotne wnioski oraz wytyczne związane ze znaczeniem digitalizacji w transakcjach M&A i może zostać zastosowane przez zespoły M&A w celu zwiększenia prawdopodobieństwa sukcesu w kolejnych transakcjach.
PL
Przedmiotem artykułu jest analiza listów zastawnych jako instrumentów wspierających rozwój rynku kredytów hipotecznych w Polsce. Zagadnienie to jest o tyle ważne, że listy zastawne są niedoceniane przez polskie banki. Celem artykułu jest pokazanie rozwoju bankowości hipotecznej (z doniesieniem do historii) oraz wpływu nowelizacji Ustawy o listach zastawnych i bankach hipotecznych na rozwój rynku kredytów hipotecznych w Polsce. Artykuł jest oparty na następującej hipotezie: nowelizacja zasad funkcjonowania banków hipotecznych i listów zastawnych pozytywnie wpłynie na rozwój bankowości hipotecznej w Polsce. Analizę zilustrowano danymi z raportów NBP, KNF i BIK.
EN
The subject of the article is the analysis of mortgage bonds as instruments supporting the development of the mortgage market in Poland. This issue is important because mortgage bonds are underestimated by Polish banks. The aim of the article is to show the development of mortgage banking (with a report on the history) and the impact of the amendment to the Act on Mortgage Bonds and Mortgage Banks on the development of the mortgage market in Poland. The article is based on the following hypothesis: an amendment to the principles of functioning of mortgage banks and mortgage bonds will positively affect the development of mortgage banking in Poland. The analysis is illustrated by data from NBP, KNF and BIK reports.
5
Content available remote Evaluation of face detection algorithms for the bank client identity verification
EN
Results of investigation of face detection algorithms efficiency in the banking client visual verification system are presented. The video recordings were made in real conditions met in three bank operating outlets employing a miniature industrial USB camera. The aim of the experiments was to check the practical usability of the face detection method in the biometric bank client verification system. The main assumption was to provide a simplified as much as possible user interaction with the application. Applied algorithms for face detection are described and achieved results of face detection in the real bank environment conditions are presented. Practical limitations of the application based on encountered problems are discussed.
PL
Celem artykułu jest przegląd i ocena działań w zakresie edukacji finansowej klientów, podejmowanych przez banki w Polsce. Analiza zostanie przeprowadzona na podstawie materiałów dostępnych na stronach internetowych 21 największych pod względem sumy bilansowej banków komercyjnych (każdy z nich deklaruje wdrażanie idei społecznej odpowiedzialności biznesu). Badania koncentrują się na różnych sposobach podnoszenia wiedzy i świadomości finansowej społeczeństwa polskiego przez instytucje finansowe jako formie realizacji idei społecznej odpowiedzialności biznesu. Wiedza finansowa Polaków jest niska, a banki jako dystrybutorzy usług i produktów finansowych powinny udzielać jak najszerszej informacji, przyczyniając się tym samym do wzrostu świadomości finansowej klientów, a także budowania wizerunku organizacji dbającej o społeczeństwo i jego dobrobyt.
EN
The purpose of this article is to review and assess the financial education provided by banks in Poland. The analysis will be carried out on the basis of material available on the websites of the 21 largest banks, in terms of total assets, whereby it should be added that each of them declare the implementation of corporate social responsibility. The research focused on different ways of improving the financial knowledge and awareness of Polish society by financial institutions as a realization of the idea of corporate social responsibility. Financial literacy is low, and the banks as distributors of financial products and services should provide the widest information, thus contributing to the increase of clients' financial aware-ness and build the image of an organization that cares about society and its prosperity.
7
Content available remote Fuzje i przejęcia w sektorze bankowym w Polsce po 2000 roku
PL
Sektor bankowy jest największym i najbardziej rozwiniętym segmentem rynku finansowego w Polsce. Główną przyczyną łączenia się podmiotów działających w tym sektorze jest dążenie do osiągnięcia korzyści, dzięki zwiększeniu rozmiarów i zakresu prowadzonej działalności. Łączenie banków umożliwia również rozszerzenie asortymentu oferowanych produktów, zmniejszenie kosztów stałych działalności banku, zwiększenie liczby posiadanych placówek, co prowadzi do zwiększenia ilości klientów i obrotów banku, skoncentrowanie funduszy własnych łączących się banków czy poprawienie jakości oferowanych produktów kredytowych. Konsolidacja w sektorze bankowym w Polsce i w Europie Środkowo-Wschodniej miała inny charakter, niż w innych krajach kontynentu. Fakt ten wynikał przede wszystkim z innych warunków wyjściowych fuzji i przejęć banków, innego stopnia umiędzynarodowienia regionu oraz innych potrzeb w zakresie rozwoju systemów finansowych.
EN
The banking sector is the largest and most developed segment of financial market in Poland. The main reason for doing mergers and/or acquisitions in this sector is increasing the size and scope of market operation. It also allows banks to extend the range of banking products, reducing the fixed costs of bank, increasing the number of owned facilities, as well as it leads to increasing number of customers or improvement the quality of banking products. M&As in the banking sector in Poland, as well as in the Central and Eastern Europe had a different character than in the rest of Europe because of a different way of internationalization of the region and different reasons of the development of financial systems.
8
Content available remote Roles performed by bank branch managers in Malaysia
PL
W niniejszym artykule, bazując na modelu Mintzberga, przedyskutowano role pełnione przez menedżerów oddziałów banków w Malezji. Pogłębione rozumienie pełnionych ról menedżerskich jest istotne dla organizacji, co najmniej z dwóch powodów: dla celów poprawienia skuteczności rekrutacji na stanowiska menedżerskie oraz określenia odpowiednich programów szkoleniowych dla menedżerów. Dane pozyskano w badaniach przeprowadzonych metodą wywiadu od 143 menedżerów oddziałów banków zlokalizowanych na obszarze Półwyspu Malajskiego. Zauważono co najmniej cztery implikacje warte odnotowania. Po pierwsze, model struktury organizacyjnej zaproponowany przez Mintzberga (1971) jest rzeczywiście stosowany w Malezji, chociaż opracowany został ponad 38 lat temu. Po drugie, istotnie zaszły zmiany w ocenach poszczególnych ról, co wskazuje na ciągłą ich zmianę. Po trzecie, role częściej wskazywane przez współczesnych menedżerów kładą nacisk na funkcje interpersonalne i informacyjne bardziej niż na role decyzyjne. Po czwarte, zarówno mężczyźni jak i kobiety pełnią wszystkie 10 ról menedżerskich w tym samym stopniu. W niniejszym artykule dyskusji poddano praktyczne implikacje powyższych wyników badań.
EN
This paper discusses managerial roles performed by bank branch managers in Malaysia basing on Mintzberg's model. In-depth understanding of managerial roles performed is significant to organization in at least two ways: improve managerial recruitment effectiveness and identify suitable training programs for existing managers. Data was collected from 143 bank branch managers across Peninsular Malaysia via interview survey. There were at least four implications worth noting here. First, Mintzberg's (1971) framework was indeed applicable in Malaysia although it has been developed more than 38 years ago. Second, there were indeed changes in role rankings, suggesting role emphasis changes over time. Third, roles more emphasized by today’s managers were interpersonal and informational roles while role less emphasized was decisional role. Fourth, male and female managers were found to perform all 10 roles in the same extent. Practical implications were then discussed.
9
Content available remote Metody pomiaru konkurencyjności i efektywności sektora bankowego
PL
W artykule poruszono problem pomiaru konkurencyjności i efektywności w sektorze bankowym. Na wstępie zaprezentowano definicje i metody pomiaru efektywności oraz konkurencyjności. Następnie wskazano powiązania pomiędzy konkurencyjnością a koncentracją sektora bankowego w Polsce i Słowacji. W drugiej części artykułu przedstawiono wyniki badań efektywności sektora bankowego w Europie.
EN
The article describes the problem of competitiveness and effectiveness quantification in banking. At the beginning the definition and methods of competitiveness and effectiveness measurement are presented. Then the connections between competitiveness and concentration in banking sector in Poland and Slovakia are analyzed. In the second part of the article the definition of effectiveness is presented. After it the results of effectiveness in bank sector in Europe are given.
PL
Artykuł przedstawia nowoczesne kanały dystrybucji usług bankowych. Przed wprowadzeniem wielu kanałów dystrybucji relacje klient - bank skupiały się w typowej placówce bankowej. Obecnie, wraz z wprowadzeniem i rozwojem nowoczesnych technologii, klient obsługiwany jest również przez Internet i telefon. Analiza wskazuje, że klienci coraz rzadziej odwiedzają placówki bankowe a trend ten będzie kontynuowany w najbliższej przyszłości.
EN
The article focuses on Multi Channel Strategies in banks in order to built a new client relationship model. Before the advent of multi-channel distribution, the relationship between a client and the bank was [ based in the branch. Today, with the implementation of new technology, the client is served by Internet or I phone. The analysis shows that customers visit branches less and less and that trend is going to continue in the I near future.
PL
Na ogół private banking jest postrzegany jedynie jako część działalności banków skierowana na obsługę zamożnych klientów indywidualnych. Warto jednak dostrzegać szerszy kontekst bankowości prywatnej, Private banking posiada ogromne znaczenie makroekonomiczne dla współczesnej gospodarki i rynku finansowego. Podlega również procesom głębokiej ewolucji, co może być inspirujące dla pozostałej części nowoczesnej bankowości. Rynek private banking w roku 2006 jest szacowany na ponad 35 bin USD, które zainwestowano globalnie. Z kolei przemiany współczesnej bankowości obserwowane na przykładzie private banking dotyczą pozycji klienta w banku, charakteru i zakresu oferty finansowej, a także funkcjonowania instytucji bankowej.
EN
Generally, the perception of private banking (wealth management) sector is limited only to the part of banking activities dedicated to servicing rich individual customers. Modern private banking is very important from the macroeconomic point of view, as well. Moreover, private banking is submitted to substantial evolution processes, which can be inspiring for the remaining part of modern banking. In 2006 private banking market is estimated at 35 billion USD, which were globally invested. Next, the changes in banking sector observed in private banking sector concern the position of the customer, the nature of financial offer and the functioning of banking institutions.
EN
The modern economy operates with huge volumes of information which are simply incommensurable to what they 5-7 years back were literally. It is caused by the increased streams of information for the last years. If still yesterday the bookkeeper of a firm to lead payment, had to arrive to the bank and physically bring in means for the settlement of account today it can be made, without leaving the computer, having taken advantage of the system Client - Bank
EN
In this paper, we try to throw light on the information content of base rates announcements released by the National Bank of Poland (NBP). Focusing our attention on the rediscount rate changes over the period from 1995 to 2003, we examine whether the abnormal behavior of stock returns and trading volume of the most liquid firms listed on the Warsaw Stock Exchange (WSE) can be identified in the surroundings of the NBP announcements. The statistical test used here is based on the excess returns (volume) defined as the difference between actual rate of return (volume) and expected rale of return (volume). To generate the expected returns (volume), we employ the ARMA(1,1)-GARCH(1,1) specification with additional represser, that is, return of the market portfolio (approximated by the market-capitalization weighted stock index called WIG) in the mean equation. The main finding is that the reversal of rediscount rate course has a significant impact on stock returns but not on trading volume.
EN
Preservation and maintenance of relations with customers through electronic channels of distribution is a relatively new topic. This article is consecrated to this domain, especially in the area of electronic retail banking. The authors explain that customers' expectations towards banks differ depending on the distribution channel through which the same service is provided. Furthermore a thesis is proposed, which states that the lack of traditional channels of communication in Internet-only banks doesn't necessarily imply that the traditional needs of the customers connected with the non-electronic channels do not exist or cannot be satisfied. Those needs might perhaps be satisfy through inclusion oftechnology as one of the important factors in marketing management.
PL
Utrzymanie relacji z klientami poprzez elektroniczne kanały dostępu jest stosunkowo nowym tematem. Artykuł jest poświęcony w szczególności środowisku bankowości elektronicznej. Scharakteryzowane są różnice w oczekiwaniach klientów w zależności od kanału utrzymania relacji z bankami. Autor stawia tezę, że brak tradycyjnych kanałów obsługi klienta w bankach 'wirtualnych' nie oznacza niemożności zaspokojenia potrzeb normalnie zaspokajanych tradycyjnymi metodami obsługi klientów.
PL
Zmiany w systemie pośrednictwa finansowego w transformowanych gospodarkach Europy Środkowej i Wschodniej wymagały przekształcenia, w stosunkowo krótkim okresie, banków i instytucji okołobankowych w sposób odpowiadający roli i miejscu zajmowanemu w gospodarce rynkowej przez współczesnego pośrednika finansowego, sprawnie kojarzącego podmioty nadwyżkowe i deficytowe. W przekształceniach tych konieczne było uwzględnienie kierunkowych rozwiązań stosowanych w skali międzynarodowej, w tym - przede wszystkim - w państwach Unii Europejskiej. Zmiany musiały dotyczyć zarówno samych banków, w działalności których zaczęto uwzględniać m.in. zasady racjonalnego gospodarowania i standardy ostrożnościowe, jak i systemu bankowego i rozwiązań prawnych i instytucjonalnych, dotyczących np. nadzoru bankowego, systemu gwarantowania depozytów, czy systemu rozliczeń międzybankowych. W artykule, posługując się przykładem Polski, wskazano na działania służące zapobieganiu procederowi prania pieniędzy przez instytucje finansowe. Jako bardzo zaawansowany oceniono stan przygotowania systemu bankowego i banków w tym systemie do akcesji i do obowiązujących standardów międzynarodowych.
EN
Changes in financial intermediation in transforming economies of Central and East European Countries demanded rapid rearrangements in commercial banks and in central banking institutions. It was indispensable to take into account both international solutions connected with modem financial intermediation, and legal demands of the European Union. In the article, actions - exemplified by Polish case - that have been undertaken against money laundering in financial institutions are analyzed. Conclusions lead to good evaluation of the "state-of-art" of preparation of banks and other financial institutions to acces sion and to international standards.
EN
The Basle Committee on Banking Supervision published the New BasIe Capital Accord (known also as Basle II) in order to implement the new capita adequacy framework. The Committee is going to finalise the New Accord by the forth quarter of 2003 with implementation to take effect in member coun tries by year-end 2006. The capital adequacy framework has been developed tl emphasise the importance of risk management and to encourage banks to im prove their risk assessment skills. The Basle proposals are a challenge both for banks and for bank customers in transformed banking systems in Central an Eastern Europe. NBP - the Central Bank of Poland plays an important part in debates on the rationale and details of the Accord.
PL
W artykule odwołano się do ustaleń Bazylejskiego Komitetu Nadzoru Bankowego, zawartych w tzw. Nowej Umowie Kapitałowej. Umowa, której pierwszą wersję opublikowano w czerwcu 1999 roku, została przygotowana jat współczesna alternatywa dla ustaleń Komitetu z 1988 roku. Zwraca ona uwal na znaczenie zarządzania ryzykiem i na konieczność doskonalenia met( i technik oceny ryzyka w działalności bankowej. Do roli podstawowego instrumentu został podniesiony rating, a jego wyniki, generowane zarówno przez instytucje zewnętrzne, jak i przez same banki, będą wywierać ważny wpływ relacje między bankami i ich klientami korporacyjnymi. W modyfikacji propozycji bazylejskich, jak również w popularyzacji założeń Umowy w środowisku bankowym, w związku z planowanym wdrożeniem jej postanowień przed końcem 2006 roku, ważną rolę odgrywa Narodowy Bank Polski.
PL
Rozwój bankowości elektronicznej, oznaczając pojawienie się nowych kanałów dystrybucji usług bankowych, stwarza szansę jakościowych i ilościowych zmian w obsłudze m.in. tak ważnego segmentu klientów bankowych, jakim są małe przedsiębiorstwa. W artykule dokonano analizy wyników badania ankietowego przeprowadzonego w grupie mikropodmiotów i małych przedsiębiorstw. Zidentyfikowano czynniki wpływające na zainteresowanie firm klientów banku usługami elektronicznymi, wskazując na znaczenie niedostatecznej wiedzy przedsiębiorców i relatywnie wysokich kosztów wdrożenia nowych technologii.
EN
Development of electronic banking services introduces new distribution channels in financial intermediation. This brings about changes in quantitative and qualitative aspects of services offered to an important market segment constituted by SMEs. In the article results of a questionnaire which was carried out among microbusinesses imd small enterprises in 2000 were analyzed. Factors influenc ing demand for electronic banking services were identified. The authors pointed out that insufficient recognition of opportunities created by e-banking as well as high implementation cost of new technologie s were major obstacles from the point of view of small businessmen.
PL
Konkurencyjna pozycja współczesnego banku zależy od wielu czynników, w tym od jakości relacji występujących między bankiem a jego klientami. Ważnym segmentem klientowskim jest dla banków uniwersalnych klient instytucjonalny - przedsiębiorstwo. W artykule dokonano analizy wyników badań prowadzonych wśród małych i średnich firm, koncentrując się na zróżnicowaniu, jakie w postrzeganiu jakości usług bankowych przypisywać można różnym kategoriom banków. Wskazano m.in. na wyższe oceny nadawane przez małe firmy bankom o dominującej własności zagranicznej.
EN
The role and place of a contemporary bank on the market depends on many factors. Very significant factors are constituted by quality of relations between the bank and its customers. Corporations create an important segment of customers for banks. In the article results of a questionnaire research among smali and medium size businesses were analyzed from a perspective of differentiation in perception of quality of bank services among different categories of banks. One of the conclusions is that higher marks are attributed by smalI firms to banks with predominant foreign ownership.
20
Content available remote System komputerowy wspomagania zarządzania aktywami i pasywami banku
PL
Zarządzanie aktywami I pasywami banku jest procesem mającym umożliwić osiągnięcie optymalnego wyniku finansowego. W pracy zaproponowano wielookresowy model matematyczny do analizy struktury aktywów i pasywów banku. Model ten posłużył do zaprojektowania systemu informatycznego wspomagającego procesy decyzyjne zarządzania aktywami banku. W systemie szczególny nacisk położono na elementy prognozowania struktury aktywów i pasywów na dowolną chwilę oraz śledzenia poziomu realizacji i podstawowych celów i wskaźników banku, takich jak płynność czy wypłacalność. System umożliwia badanie wielu scenariuszy finansowych.
EN
Strategic assets-liability management is a primary concern in banking environment. The main goal of the assets-liability management is to maximize earnings subject to acceptable levels of interest rate and liquidity risk as defined by management. In this paper we propose a multiperiod stochastic linear planning model to assist in decision-making in the area of asset structure. The model rules were used in a computer system of managing assets and liability (SZAP). The system SZAP comprises several modules. The basic module of the computer system is forecasting of assets and liability structure for certain period of time. The optimizer module's outputs are forecast earnings income from alternative investment under multiple levels of capital ratios and liquidity risk scenarios.
first rewind previous Strona / 2 next fast forward last
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.