PL
 |
EN
Preferencje help
Polish version English version Język
Widoczny [Schowaj] Abstrakt
Liczba wyników

Znaleziono wyników: 13

Liczba wyników na stronie
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
Wyniki wyszukiwania
Wyszukiwano:
w słowach kluczowych:  zdolność kredytowa
help Sortuj według:

help Ogranicz wyniki do:
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
1
Content available Receivables management : the importance of financial indicators in assessing the creditworthiness
Siekelova A., Kliestik T., Svabova L., Androniceanu A., Schonfeld J.
Polish Journal of Management Studies
|
2017
|
Vol. 15, No. 2
217--228
EN
Trade credit is a strategic tool in the hands of the company. Favourable payment terms are the competitive advantage for the company. On the other hand, negatives of providing trade credits have to be seen. This is particularly the risk of late payments or non-payments, also additional costs associated with the receivables management and the fact that the capital tied in receivables does not bring a yield to the company. Receivables management is an important tool for the elimination of payment risk. Thus it constitutes an essential part of the financial management of each company. Trade receivables are an inherent part of the current assets. Provision trade credits should not be granted. It should be a premeditated move on the basis of credit standing of potential clients. Credit evaluation is performed on the basis of recommended indicators. The aim of the paper is to test the existence of a statistically significant relationship between the quick ratio and selected financial indicators.
PL
Kredyt handlowy jest strategicznym narzędziem w rękach firmy. Korzystne warunki płatności to przewaga konkurencyjna przedsiębiorstwa. Z drugiej strony należy zauważyć negatywy w dostarczaniu kredytów handlowych. Związane jest to w szczególności z ryzykiem opóźnień w płatnościach lub brakiem płatności, dodatkowymi kosztami związanymi z zarządzaniem wierzytelnościami oraz faktem, że kapitał powiązany z należnościami nie przynosi zysku spółce. Zarządzanie należnościami jest ważnym narzędziem eliminacji ryzyka płatności. Stanowi zatem zasadniczą część zarządzania finansami każdej firmy. Należności handlowe są nieodłączną częścią aktywów obrotowych. Nie należy pochopnie przyznawać kredytów handlowych, powinien to być przemyślany ruch na podstawie zdolności kredytowej potencjalnych klientów. Ocena kredytowa przeprowadzana jest na podstawie zalecanych wskaźników. Celem pracy jest sprawdzenie istnienia statystycznie istotnego związku pomiędzy wskaźnikiem szybkiej płynności a wybranymi wskaźnikami finansowymi.
2
Content available remote Zarządzanie ryzykiem kredytowym w działalności bankowej
Smykla-Czekała E.
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Łódzka
|
2016
|
z. 64
57--70
PL
Omawiając funkcjonowanie systemu bankowego, nie sposób pominąć kwestii zarządzania ryzykiem. Spośród wszystkich rodzajów zagrożeń związanych z zaburzeniem płynności finansowej, ryzyko kredytowe jest jednym z największych. Działalność bankowa opiera się w znaczącym stopniu o kupowanie i sprzedawanie ryzyka. Umiejętne zarządzanie nim jest kluczem do dobrego funkcjonowania banku. W niniejszym opracowaniu przedstawiona została istota zarządzania ryzykiem kredytowym. Omówiono najistotniejsze elementy związane z klasyfikacją kredytobiorcy oraz zapobieganiem po wstawania zagrożeń. Zaprezentowano przykładowy schemat segmentacji klienta. Opisano praktyczną stronę oceny zdolności i wiarygodności kredytowej, ideę scoringu i ratingu kredytowego.
EN
During discuss about the functioning of banking system it couldn’t be separated from questions of risk management. All the types of risks associated with the disorder liquidity, credit risk is one of the largest. Banking activity is based significantly on the buying and selling of risk. Skilful management is the key to the bank good functioning. This article presents the essence of credit risk management. It shows discussed key elements related to the classification. Present a sample chart segmentation of the customer. Described the practical side of capacity assessment and creditworthiness, idea of scoring and credit rating.
3
Kredytowanie podmiotów gospodarczych (cd.)
Packa A.
Przegląd Papierniczy
|
2009
|
R. 65, nr 7
415-419
4
Content available Zastosowanie sztucznych sieci neuronowych do oceny zdolności kredytowych rolników - klientów firmy leasingowej
Kiljańska M., Klimkiewicz M.
Inżynieria Rolnicza
|
2008
|
R. 12, nr 1(99)
153-158
PL
W artykule przedstawiono badania dotyczące wstępnej oceny zdolności kredytowych klientów firmy leasingowej, która świadczy swoje usługi w sektorze rolniczym. Badania wykonano przy użyciu programu STATISTICA Sieci Neuronowe firmy StatSoft. W wyniku przeprowadzonych badań, utworzono model perceptronu trójwarstwowego, który posiada zdolność zakwalifikowania klientów firmy leasingowej do jednej z trzech grup ryzyka kredytowego: klient wiarygodny, klient mało wiarygodny, klient niewiarygodny.
EN
The paper presents results of the research on preliminary assessment of credit ratings for clients of a leasing company, which offers its services in agricultural sector. The research was carried out using the STATISTICA Neural Networks application from StatSoft. Completed research allowed to develop a model of a three-layer perceptron able to classify the leasing company clients in one of three credit risk groups: reliable client, hardly reliable client, unreliable client.
5
Ocena zdolności kredytowej w aspekcie redukcji indywidualnego ryzyka kredytowego
Urbańczyk E., Klemke-Pitek M.
Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński
|
2006
|
Nr 48, t. 2
719-725
EN
The Polish banking law, unequivocally conditionals allowing the credit up from credit capacity of credit holder defined as ability of paying back the taken credit with its interest in the terms deiinited by the agreement. Approximately, to the law regulations, the banks during the rating of the credit capacity use two criteria. The first one is universal and uniformal, therefore, it concerns the control of bank dues at a fixed time. The second one on ther other hand, the financial and economic rating of the credit holder is not uniformally predetermined and allows various analitical approaches from each bank given separetely. As a rule, it is indicated for necessity of rating the economical and ńnancial situation, by the means of two groups of criteria, which are objective criteria (measurable, quantitative), and the subjective criteria (unmeasurable, qualitative). Nevertheless, choice of the criteria, their rating and value, is up from the bank. The application of the method up to those selected matters, banks estimate in their own rangę on the account of acquired experiences, using other banks models, especially foreign banks.
6
Procedure of business entity creditworthiness assessment
Łubniewski R., Kłysz A.
Systems : journal of transdisciplinary systems science
|
2005
|
Vol. 10, nr 2
104-112
EN
The role and importance of the information-decision system for business entity creditworthiness assessment and credit risk minimization are described. An idea for a database and an algorithm for the creditworthiness assessment procedure, aimed at making the credit risk management system more efficient, are put forward.
7
Ocena wskaźników finansowych w analizie zdolności kredytowej podmiotów gospodarczych w wybranym banku komercyjnym
Urbańczyk E., Klemke-Pitek M.
Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński
|
2004
|
Nr 43, t. 2
883--895
EN
The article encloses the verification of financial indicators done in the estimation of economic entrepreneurs credit ability in the chosen commercial bank. The survey material were rated financial reports of the credit takers who lead the whole accountancy, to whom the amounts of credits granted was above 10,000 PLN between 2002-2003. The two substantive verifications of financial indicators of the estimated credit takers in the arrangement od "previous" and "new" bank's methodology were done (effective value and admited points).
8
Ocena kryteriów jakościowych w analizie zdolności kredytowej podmiotów gospodarczych w wybranym banku komercyjnym
Urbańczyk E., Klemke-Pitek M.
Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński
|
2004
|
Nr 43, t. 2
875-881
EN
The article encloses verification of qualitative criteria in the estimation of the economic entrepreneurs credit ability in the chosen commercial bank. The survey material were rated qualitative reports of the credit takers who lead the whole accountancy, to whom the amounts of credits granted was above 10,000 PLN between 2002-2003. In the verification of qualitative criteria among the care takers was done a review of dominant answers, which got the highest and the lowest points level and the ones left out by the credit inspectors.
9
Content available remote Dobór współczynników pewności w systemie ekspertowym na przykładzie bazy wiedzy do oceny wniosków kredytowych
Żurek T.
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
|
2004
|
z. 17
145-153
PL
W pracy zaprezentowano sposób reprezentacji wiedzy za pomocą współczynników w systemie ekspertowym. Na przykładzie bazy wiedzy do oceny wniosków kredytowych przedstawiono opracowaną metodę doboru współczynników pewności reguł.
EN
The paper presents the way of knowledge representation by means of the certainty factors in the expert system. On example of knowledge base designed to evaluate the credit applications, the elaborated method of selection of the certainty rules factors has been presented.
10
Zdolność kredytowa i ryzyko kredytowe w systemie bankowym
Janasz K.
Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński
|
2002
|
Nr 40
159-173
EN
Banking is a risk business, but one mistake can wipe out a year's profits or more. Management ability is the key to much bank risk, and this must be deduced from the available information. Bank failures and rescues are not confined to the developing world. Banking is a business like any other - a raw material goes into the process we call banking, and hopefully, a profit (that is processed money) comes out at the other end. The only real difference is that the process and the resultant profit or losses are based on risks that include the increasing possibility of losing money. Most banking risks are calculated and will include such processes as the credit analysis of a corporation that the bank is considering lending money to and on whose successful use of that money in a wider environment depends the success of failure of the loan which now stands as an asset on the lending bank's balance sheet.
11
Content available remote Analiza przedsiębiorstw ubiegających się o kredyt
Mazur A.
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Łódzka
|
2001
|
z. 36
159-166
PL
Wszystkie przedsiębiorstwa ubiegające się o przyznanie im kredytu podlegają ocenie; dlatego też zobowiązane są dostarczyć bankowi pewnych informacji dotyczących ich działalności, które następnie są przetwarzane i pozwalają inspektorom kredytowym określić stopień ryzyka kredytowego banku. Celem artykułu jest przeprowadzenie statystycznej analizy zmiennych, charakteryzujących firmy starające się o kredyt, na podstawie danych empirycznych pochodzących z dwóch banków.
EN
The aim of the paper is statistical analysis of the qualitative and quantitative attributes of firms. The investigations were carried out on the basic of the actual data obtained from two of the banks operating in Lodz region. The firms belonging to two groups (IA and IB) were compared.
12
Metody analizy zdolności płatniczej i kredytowej przedsiębiorstwa
Urbańczyk E.
Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński
|
2000
|
Nr 38
147-163
EN
This article specifies conditions and circumstances which firm can gain a credit. Author present usefulness main ratios using in credit rating as an example company. This selected ratios are good tool for credit agreement between lender and company.
13
Content available remote Badanie zdolności kredytowej przy użyciu sztucznych sieci neuronowych
Staniec I.
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Łódzka
|
2000
|
z. 35
129-139
PL
Właściwe podejmowanie decyzji inwestycyjnych i finansowych nie jest dziś możliwe bez metod ilościowych i zazwyczaj wymaga stosowania komputera, co powoduje wzrost ich roli w rozwiązywaniu zagadnień finansowych. Szczególne znaczenie odgrywają tu metody klasyfikacji. Opracowano wiele metod programowania bazujących głównie na metodach statystycznych. Obok nich, szczególnie w ostatnim czasie, rozwijają się również metody prognozowania oparte na sztucznej inteligencji.
EN
Proper undertaking of investment and financial decision is not possible today without quantitative methods. As computers take part in financial problems solving, their usage will be demanded. Many methods of programming have been worked out basing mostly on statistical methods. On the basis of artificial intelligence, prognostic methods have also been developed, especially in the recent times.
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.