Wyniki wyszukiwania - BazTech

1

Integrations of financial services within European Union

Fabova L.

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2009

|

z. 51

55-62

EN

Integration of financial services enables to improve efficiency, therefore European Union pays proper attention to it and is trying to create common european financial market. Level of integration reached in separate segments of financial market is, however, very different. After the admission of Slovakia into the European Union, Slovak financial market became the part of european financial market which created conditions for providing quality services. Financial services significantly influence efficiency of individual countries as well as the entire European Union. Financial services sector of European Union, providing its services to companies and individuals, is participating in GDP creation with more than 6% and in total employment with 2,45%. Efficient financial services increase countries economies' competitiveness and so competitiveness of European Union on aggregate. One of the way to improve their efficiency is integration of financial services and creation of common financial market.

PL

Integracja usług finansowych umożliwia wzrost efektywności działania, dlatego też Unia Europejska przywiązuje do tego zagadnienia dużą wagę i próbuje stworzyć wspólny europejski rynek finansowy. Jednakże poziom zintegrowania poszczególnych segmentów tego rynku jest zróżnicowany. Po przystąpieniu Słowacji do Unii Europejskiej słowacki rynek finansowy stał się częścią europejskiego rynku finansowego, co stało się przesłanką do podniesienia jakości świadczonych usług finansowych. Usługi finansowe kształtują zatem indywidualną efektywność poszczególnych krajów oraz całego europejskiego sektora usługowego. Ich udział w kreacji Produktu Krajowego Brutto przekracza 6%. Ponadto, 2,45% zatrudnienia przypada na sektor usług finansowych. Są one zatem źródłem wzrostu konkurencyjności poszczególnych krajów oraz całej Unii Europejskiej. W artykule odniesiono się zarówno do problemów integracji rynku usług finansowych, jak i wpływu tej integracji na jakość świadczonych usług oraz konkurencyjność gospodarek i UE.

2

Polityka stopy procentowej banków komercyjnych w Słowacji

Fabova L.

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2005

|

z. 30

181-192

PL

Stopa procentowa jako cena kapitału należy do najważniejszych instrumentów zarządzania w bankach komercyjnych. Aktywne i pasywne operacje banków komercyjnych wiążą się z przyjmowaniem i wypłacaniem odsetek. Na ich wysokość oddziałuje wiele czynników. Jednym z nich jest sytuacja na rynku pieniężnym, gdzie banki pozyskują i lokują dodatkowe środki pieniężne. Nadwyżka pieniędzy w gospodarce wywołuje spadek stóp procentowych na rynku pieniężnym. I na odwrót, nadwyżka popytu na pieniądz powoduje wzrost stóp procentowych. Na sytuację na rynku pieniężnym wywierają wpływ również decyzje polityki pieniężnej banku centralnego. Bank Centralny, zmieniając bazowe stopy procentowe, oddziałuje na stopy procentowe banków komercyjnych.

EN

Interest rate as a price of capital is one of the most important instruments of management in commercial banks. Active and passive transactions of commercial banks involve accepting and paying out interest. The amount of interest is influenced by many factors. Situation on a monetary market where banks acquire and deposit additional money is one of them. Surplus of money in the economy results in some decrease in interest rate on the monetary market - and vive versa. Surplus of demand for money results in some increase in interest rates. The situation observed on the money market is also influenced by decisions of the monetary policy of the Central Bank. The Central Bank influences interest rates of commercial banks by means of changes in base interest rates.

3

Kredytowanie przedsiębiorstw w Republice Słowackiej

Fabova L.

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2003

|

z. 13

43-50

PL

Przedsiębiorstwa w finansowaniu swojego rozwoju mogą wykorzystywać zarówno źródła zewnętrzne, jak i wewnętrzne. Przedsiębiorstwa słowackie, głównie małe i średnie, które często nie osiągają wystarczającego zysku, muszą sięgać po zewnętrzne źródła finansowania. Dostęp do tych zasobów w Słowacji jest utrudniony, ponieważ rynek kapitałowy nie funkcjonuje właściwie, a banki w udzielaniu kredytu tym przedsiębiorstwom są bardzo ostrożne, co przekłada się na wzrost kosztu tych źródeł finansowania. Powstaje zatem pytanie o potencjalne źródła finansowania rozwoju małych i średnich przedsiębiorstw w Słowacji i rolę państwa we wspomaganiu ich rozwoju. Poniższe opracowanie stanowi próbę odpowiedzi na te pytania.

EN

Firms usually use for fonancing theirs development external and internal sources. Slovak small and medium firms usually are not profitable, so they need expensive external sources. To obtain this kind of sources, at present time in the Slovakia is difficult, because capital market does not work still and banks are very careful to give them credit. So, where could find small and medium firms sources for financing theirs development? How National Agency for Development of Small and Medium Enterprises (NADSME) help the?

4

Transformacja sektora bankowego w Republice Słowackiej

Fabova L.

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2001

|

z. 3

41-51

PL

Transformacja sektora bankowego w Republice Słowackiej rozpoczynała się dwa razy. Pierwszy raz w 1999 r., gdy istniała jeszcze Czechosłowacja. Drugi raz, wtedy gdy powstawała Słowacja. Wynikają z tego duże opóźnienia w transformacji w porównaniu do innych krajów Europy Wschodniej i Środkowej. Autorka przedstawia w artykule skalę tych opóźnień i ich skutki. Artykuł zawiera także propozycję restrukturyzacji sektora bankowego w Słowacji.

EN

Transformation of one-tier banking system into a two-tier one started in the year 1990, still in the former CSFR. Creation of conditions for emergence of inter-bank competition was enabled by the new banking law, which came into force on February 1, 1992 and made possible foundation of private banks and entry of foreign capital.