Wyniki wyszukiwania - BazTech

1

Money laundering and cybercrime

Krupa Łukasz

Cybersecurity and Law

|

2022

|

Vol. 8 (2)

160--165

EN

In order to be used legally, proceeds from criminal activity must be laundered first. One type of crime that can be linked to money laundering is cybercrime, which has to be fought with special tools allowing for operation in cyberspace. Money laundering, and the related financing of terrorism and organised crime, pose a major threat to state security and financial stability.

PL

Działalność przestępcza jest źródłem dochodu, który musi być zalegalizowany, zatem pieniądze z tej działalności muszą być wyprane. Jednym z rodzajów przestępstw, które może być powiązane z praniem pieniędzy są cyberprzestępstwa. Ich zwalczanie wymaga szczególnych narzędzi pozwalających na działanie w cyberprzestrzeni. Pranie pieniędzy i związane z tym przestępstwem finansowanie terroryzmu, a także powiązana z tymi zjawiskami przestępczość zorganizowana stanowią duże zagrożenie dla bezpieczeństwa państwa i stabilności finansowej.

2

Regulacje prawa unijnego dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w kontekście kooperacji publiczno-prywatnej i zachowania równowagi z prawami i swobodami podstawowymi

Jaczewska Magdalena

Studia Bezpieczeństwa Narodowego

|

2019

|

R. 9, Nr 15

385--403

PL

Celem artykułu jest krytyczna analiza regulacji unijnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, ze szczególnym uwzględnieniem ich prewencyjnego aspektu, wprowadzanego głównie poprzez wdrożenie podejścia opartego na analizie ryzyka. Podstawą dla efektywnych działań w opisywanej materii jest maksymalizacja bezpośredniego zaangażowania sektora prywatnego oraz kooperacja prywatno-publiczna. Należy mieć jednak na uwadze, że zaangażowanie podmiotów prywatnych niesie ze sobą wiele zagrożeń, związanych przede wszystkim z możliwością powstania nieścisłości pomiędzy przepisami AML oraz swobodami i prawami podstawowymi. W związku z tym, w artykule nacisk położony został na analizę wpływu regulacji, dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, na swobody i prawa podstawowe, ze szczególnym uwzględnieniem swobody świadczenia usług oraz prawa do sprawiedliwego procesu.

EN

The aim of the article is a critical analysis of EU regulations on counteracting money laundering and terrorism financing, with particular emphasis on their preventive aspect, introduced mainly by the implementation of a risk-based approach. The basis for effectiveness in the described matter is the maximization of direct involvement of the private sector and private-public cooperation. However, it should be borne in mind that the involvement of private entities carries a number of risks, mainly related to the possible tensions between AML regulations and fundamental freedoms and rights. Therefore, the article focuses on the analysis of the impact of anti-money laundering and terrorist financing regulations on freedoms and fundamental rights, with particular emphasis on the freedom to provide services and the right to fair trial.

3

Ekonomiczne aspekty cyberprzestępczości : zagrożenia związane z konwersją i transferem wirtualnymi walutami

Charatynowicz J.

Wiedza Obronna

|

2017

|

nr 1-2

150--166

PL

Przedmiotem niniejszego opracowania jest scharakteryzowanie systemu wirtualnych walut oraz zagrożeń wynikających z ich obrotu i konwersji. Przedstawiono, ponadto, system organów nadzoru finansowego oraz przeciwdziałania praniu pieniędzy a także finansowaniu terroryzmu. Praca ma charakter badawczo-analityczny i może stanowić przyczynek do dalszych badań.

EN

In this article the author takes up the subcject of functioning virtual currecies, entities participating in turnovers of this financial instrument. He indicates a state authority system holding the issuance and supervision of money supply and demand, supervision of financial market or counteracting money laundering, terrorism financing and analyzing their tasks in the context of threats related to virtual currency transactions. Furthermore, he undertakes the attempt of creating a model of regulation this phenomenon in Poland.

4

Proceder prania pieniędzy i działania na rzecz zapobiegania wykorzystywaniu banków w tym procederze

Janc A.

Management

|

2003

|

Vol. 7, no 2

217-226

PL

Zmiany w systemie pośrednictwa finansowego w transformowanych gospodarkach Europy Środkowej i Wschodniej wymagały przekształcenia, w stosunkowo krótkim okresie, banków i instytucji okołobankowych w sposób odpowiadający roli i miejscu zajmowanemu w gospodarce rynkowej przez współczesnego pośrednika finansowego, sprawnie kojarzącego podmioty nadwyżkowe i deficytowe. W przekształceniach tych konieczne było uwzględnienie kierunkowych rozwiązań stosowanych w skali międzynarodowej, w tym - przede wszystkim - w państwach Unii Europejskiej. Zmiany musiały dotyczyć zarówno samych banków, w działalności których zaczęto uwzględniać m.in. zasady racjonalnego gospodarowania i standardy ostrożnościowe, jak i systemu bankowego i rozwiązań prawnych i instytucjonalnych, dotyczących np. nadzoru bankowego, systemu gwarantowania depozytów, czy systemu rozliczeń międzybankowych. W artykule, posługując się przykładem Polski, wskazano na działania służące zapobieganiu procederowi prania pieniędzy przez instytucje finansowe. Jako bardzo zaawansowany oceniono stan przygotowania systemu bankowego i banków w tym systemie do akcesji i do obowiązujących standardów międzynarodowych.

EN

Changes in financial intermediation in transforming economies of Central and East European Countries demanded rapid rearrangements in commercial banks and in central banking institutions. It was indispensable to take into account both international solutions connected with modem financial intermediation, and legal demands of the European Union. In the article, actions - exemplified by Polish case - that have been undertaken against money laundering in financial institutions are analyzed. Conclusions lead to good evaluation of the "state-of-art" of preparation of banks and other financial institutions to acces sion and to international standards.