Wyniki wyszukiwania - BazTech

1

Perception of cycling risks and needs associated with skill level, gender, and age

Alhomaidat Fadi, Eljufout Tamer

Archives of Transport

|

2021

|

Vol. 59, iss. 3

113--127

EN

Many traffic accidents are caused by unforeseen and unexpected events in a site that was hidden from the driver's eyes. Road design parameters determining required visibility are based on relationships formulated decades ago. It is worth reviewing them from time to time in the light of technological developments. In this paper, sight distances for stopping and crossing situations are studied in relation to the assumed visual abilities of autonomous vehicles. Current sight distance requirements at unsignalized intersections are based among others on speeds on the major road and on accepted gaps by human drivers entering or crossing from the minor road. Since these requirements vary from country to country, regulations and sight terms of a few selected countries are compared in this study. From the comparison it is remarkable that although the two concepts, i.e. gap acceptance on the minor road and stopping on the major road have different back-grounds, but their outcome in terms of required sight distances are similar. Both distances are depending on speed on the major road: gap sight distances show a linear, while stopping sight distances a parabolic function. In general, European SSD values are quite similar to each other. However, the US and Australian guidelines based on gap acceptance criteria recommend higher sight distances. Human capabilities and limitations are considered in sight field requirements. Autonomous vehicles survey their environment with sensors which are different from the human vision in terms of identifying objects, estimating distances or speeds of other vehicles. This paper compares current sight field requirements based on conventional vehicles and those required for autonomous vehicles. Visibility requirements were defined by three vision indicators: distance, angle of view and resolution abilities of autonomous cars and human drivers. These indicators were calculated separately for autonomous vehicles and human drivers for various speeds on the main road and for intersections with 90° and 60° angles. It was shown that the required sight distances are 10 to 40 meters shorter for autonomous vehicles than for conventional ones.

2

Istota i wymiary postrzeganego przez konsumentów ryzyka związanego z produktami zaawansowanymi technologicznie

Grzegorczyk Tomasz

Zeszyty Naukowe Politechniki Poznańskiej. Organizacja i Zarządzanie

|

2020

|

Nr 81

47--59

PL

Produkty zaawansowane technologicznie budzą wśród konsumentów ambiwaletne postawy. Oprócz korzyści cechuje je bowiem również wielowymiarowe ryzyko. Postrzeganie ryzyka technologicznego wpływa w większym stopniu na wybory rynkowe konsumentów niż oferowane przez takie produkty możliwości. Celem niniejszego artykułu o charakterze przeglądowym jest identyfikacja różnych wymiarów ryzyka technologicznego postrzeganego przez konsumentów. Jak wykazano, ryzyko technologiczne istotnie różni się od ryzyka konsumenckiego związanego z innymi rodzajami produktów. Dokonana analiza pozwoliła wyszczególnić wymiary postrzeganego przez konsumentów ryzyka, istotne z punktu widzenia wyborów konsumenckich. Są to m.in. ryzyko funkcjonalne, związane z obawami dotyczącymi bezawaryjności, ryzyko dotyczące umiejętności obsłużenia innowacyjnego produktu, a także zgodności produktu z aktualnymi standardami branżowymi i dostępnością produktów komplementarnych (ryzyko związane z efektem sieciowym). Można także wyróżnić ryzyko utraty prywatnych danych, ryzyko finansowe oraz ryzyko dla bezpieczeństwa konsumenta.

EN

High-tech products arouse ambivalent attitudes among consumers. Such products, apart from their benefits, are also linked with multidimensional consumer risk. The perception of technological risk has greater impact on consumer market choices than the opportunities offered by such risky products. For this reason, part of the research devoted to consumer behavior towards technological innovations focuses on perceived risk. The purpose of this article is to identify the various dimensions of technological risk perceived by consumers. Technological risk has been shown to differ significantly from consumer risk associated with other types of products. The analysis allows one to specify the dimensions of risk perceived by consumers which are significant from the point of view of their choices. These include functional risk, related to concerns about trouble-free operation, risks regarding the ability to handle an innovative product, as well as the product compliance with current industry standards and the availability of complementary products (risk related to the network effect). There is also a risk of losing private data, financial risk and a risk to consumer safety.

3

An empirical study on the consumers’ willingness to insure online

Huang Wen-Shin, Chang Chia-Tse, Sia Wei Yeng

Polish Journal of Management Studies

|

2019

|

Vol. 20, No. 1

202--212

EN

This study used TAM as a theoretical basis to explore the public's attitude towards online insurance products. This study used the people in Taiwan as the research subject and distributed 628 questionnaires on the Internet by means of convenient sampling. After eliminating 88 invalid questionnaires, 540 valid questionnaires, the effective recovery rate was 85.99%. The findings of this study are as follows: 1. In the pension financial planning model, perceived usefulness, trust, and product involvement have a significant positive impact on attitude; perceived risk has a significant negative impact on attitude; attitude and subjective norm have a significant positive impact on behavioral intention Impact. 2. In the travel insurance model, perceived usefulness, perceived ease of use, trust and product involvement have a significant positive impact on attitudes; attitudes and subjective norms have a significant positive impact on behavioral intentions. Finally, this study concludes that insurance belongs to high amount and long-term products, it may not be suitable for people to buy through the Internet; the other hand, if insurance belongs to one-time and low-priced products that can be solved conveniently, quickly and efficiently demand is the primary consideration of the people.

PL

W artykule przedstawiono teoretyczną podstawę do badania postaw społeczeństwa wobec internetowych produktów ubezpieczeniowych. W badaniu wykorzystano mieszkańców Tajwanu, jako przedmiot badań i rozprowadzono 628 kwestionariuszy w Internecie. Po wyeliminowaniu 88 nieprawidłowych kwestionariuszy i 540 ważnych kwestionariuszy efektywny wskaźnik odzysku wyniósł 85,99%. Wyniki tego badania są następujące: 1) W modelu planowania finansów emerytalnych postrzegana użyteczność, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na nastawienie; postrzegane ryzyko ma znaczący negatywny wpływ na nastawienie; postawa i subiektywna norma mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. 2) W modelu ubezpieczenia podróżnego postrzegana użyteczność, postrzegana łatwość użytkowania, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na postawy; postawy i subiektywne normy mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. W badaniu stwierdzono, że ubezpieczenie należy do produktów o dużej wartości i do produktów długoterminowych, może nie być odpowiednie dla osób kupujących przez Internet; z drugiej strony, jeśli ubezpieczenie należy do jednorazowych i tanich produktów, które można rozwiązać wygodnie, szybko i skutecznie, popyt jest najważniejszym czynnikiem, który ludzie biorą pod uwagę.

4

From physical to digital : investigating consumer behaviour of switching to mobile wallet

Alaeddin O., Rana A., Zainudin Z., Kamarudin F.

Polish Journal of Management Studies

|

2018

|

Vol. 17, No. 2

18--30

EN

Even though the digital payment methods are taking the intention of scholars nowadays as new trend to investigate it, there are still few studies that examine the consumer switching decision from the traditional way to digital way while performing the payments. Besides, the monetary market has some substitution effects; as users care about security, ease to use and the wide acceptance for the payment method they are using. The main aim of this research is to investigate the witching attitude and intention from the traditional payment by using the bank notes, debit or credit card or what called physical wallet to digital one by using mobile apps for doing payments. In total, 140 surveys were emailed to UNIKL business school’s staff, 98 questionnaires were returned fully answered and able to use. The results showed that perceived usefulness and perceived ease of use are effective factors into consumer attitude towards switching. Moreover, the relation between the attitude and the intention is significant while the perceived risk pull down the level of this effect.

PL

Mimo, że metody płatności cyfrowych są obecnie przedmiotem badań naukowych jako nowy trend, wciąż niewiele jest badań, które analizowałyby zmianę decyzji konsumenta z tradycyjnego sposobu na cyfrowy w trakcie dokonywania płatności. Poza tym na rynku pieniężnym występują pewne efekty substytucyjne; ponieważ użytkownicy dbają o bezpieczeństwo, łatwość obsługi i szeroką akceptację dla używanej metody płatności. Głównym celem tych badań jest zbadanie zamiany i zamiaru od tradycyjnej płatności za pomocą banknotów, kart debetowych lub kredytowych, co nazywamy portfelem fizycznym, do portfela cyfrowego za pomocą płatniczych aplikacji mobilnych. Ogółem wysłano pocztą elektroniczną do pracowników UNIKL 140 e-maile z ankietami, zwrócono 98 pełnych odpowiedzi, które można było wykorzystać w badaniach. Wyniki pokazały, że postrzegana użyteczność i postrzegana łatwość użycia są czynnikami efektywnymi w nastawieniu konsumentów do zmiany. Ponadto relacja między postawą a intencją jest znacząca, a postrzegane ryzyko obniża poziom tego efektu.