Wyniki wyszukiwania - BazTech

1

An approach to managing innovation to protect financial sector against cybercrime

Kuzmenko Olha, Kubálek Jan, Bozhenko Victoria, Kushneryov Olexandr, Vida Imre

Polish Journal of Management Studies

|

2021

|

Vol. 24, No. 2

276--291

EN

Ensuring the cyber security management is an ever-increasing challenge for the financial institutions and the national financial regulators. The main purpose of the research is to improve cyber security management through analyzing large data volumes of information which helps to identify potential cyber threats at an early stage. The factors of the rapid cybercrime growth via supervised learning models with associated learning (SVM) were identified and evaluated in the paper. The object of research is 21 EU countries. The paper presents the results of an empirical analysis, which showed that the cyber threats are caused by the growth of using online banking (0.49), improvement of internet user skills (0.42), expansion of activities online (0.41). The results of the research can be useful for financial institutions, national regulators and cybersecurity professionals.

PL

Zapewnienie zarządzania cyberbezpieczeństwem jest coraz większym wyzwaniem dla instytucji finansowych i krajowych organów nadzoru finansowego. Głównym celem badania jest usprawnienie zarządzania cyberbezpieczeństwem poprzez analizę dużych wolumenów danych informacji, co pomaga zidentyfikować potencjalne zagrożenia cybernetyczne na wczesnym etapie. W artykule zidentyfikowano i oceniono czynniki szybkiego wzrostu cyberprzestępczości poprzez nadzorowane modele uczenia się z powiązanym uczeniem (SVM). Przedmiotem badań jest 21 krajów UE. W artykule przedstawiono wyniki analizy empirycznej, która wykazała, że cyberzagrożenia spowodowane są wzrostem korzystania z bankowości internetowej (0,49), poprawą umiejętności internautów (0,42), ekspansją aktywności w sieci (0,41). Wyniki badania mogą być przydatne dla instytucji finansowych, krajowych regulatorów i specjalistów ds. cyberbezpieczeństwa.

2

Impact of the collapse of the Lehman Brothers bank and the 2008 financial crisis on global economic security

Mieszala Radoslaw

Scientific Journal of the Military University of Land Forces

|

2019

|

Vol. 51, No. 1(191)

146--154

EN

The study presents the analysis of the economic phenomena that occurred at the turn of 2007/2008. The financial meltdown and stagnation – a slowdown in the growth of world economies, which led to a chain of bankruptcies and debts, took place in those years. Due to the domino effect, the Lehman Brothers activity had an impact on the global economy. The bank declared bankruptcy on September 15, 2008, which caused panic on the US stock exchange and a greater conviction about the crisis of high-risk mortgage loans. The result was multifaceted activities implementing proper corporate governance and deliberalization of financial law in the United States. The collapse of the colossus achieving record profits was, therefore, a kind of breakthrough that triggered a financial crisis that spread throughout the world. The State Treasury and the US Federal Reserve System joined the rescue of the company; nevertheless, negotiations with potential investors ended in a fiasco.

PL

Niniejsza praca jest analizą działań zjawisk gospodarczych, jakie miały miejsce na przełomie lat 2007/2008. W latach tych miał miejsce krach finansowy oraz stagnacja – spowolnienie wzrostu gospodarek świata, które pociągnęły za sobą łańcuch bankructw i zadłużeń. Przez wywołany efekt domina, działalność Lehman Brothers miała wpływ na gospodarkę globalną. Bank ogłosił upadłość dnia 15 września 2008 roku, co spowodowało panikę na giełdzie w USA i większe przekonanie o kryzysie kredytów hipotecznych wysokiego ryzyka. Następstwem były wieloaspektowe działania implementujące odpowiedni nadzór korporacyjny oraz deliberalizacja prawa finansowego w Stanach Zjednoczonych. Upadek kolosa osiągającego rekordowe zyski stanowił więc swojego rodzaju przełom, zapoczątkował kryzys finansowy, który rozprzestrzenił się na cały świat. Mimo włączenia się w ratowanie firmy skarbu państwa i systemu rezerwy federalnej, negocjacje z potencjalnymi inwestorami zakończyły się fiaskiem.

3

Cyberterroryzm vs infrastruktura krytyczna. Cz. 5, System finansowy

Henning R.

Kwartalnik Bellona

|

2017

|

Nr 2

184--191

PL

Sprawne działanie sektora finansowego opiera się na zaufaniu publicznym. Klienci banków muszą wierzyć, że ich poufne informacje finansowe oraz posiadane aktywa są bezpieczne i dostępn w każdej chwili. Wśród badaczy pojawiają się więc głosy, że utrata dostępu do usług finansowych, nagłe rozprzestrzenienie się fałszywych informacji biznesowych czy chociażby czasowa blokada komunikacji mogą spowodować duże straty w globalnej ekonomii oraz zachwiać wiarą obywateli w stabilność i bezpieczeństwo sektora finansowego. Jako jedną z najbardziej prawdopodobnych przyczyn tego typu zdarzeń wskazuje się działalność terrorystów w cyberprzetrzeni. Autor analizuje wskazane zagrożenia na podstawie udostępnionych społeczności naukowej materiałów i zarejestrowanych incydentów oraz podejmuje próbę oceny zagrożenia tego sektora infrastruktury krytycznej.

EN

The smooth operation of the financial sector is based upon public trust. Clients of banks must believe that their confidential financial information and assets are safe and accessible at any time. Therefore, some researchers claim that loss of access to financial services, sudden spread of false business-related information, or even a temporary communication breakdown, can cause significant losses in global economy and shake citizens' faith in the stability and safety of the financial sector. Activity of terrorists in cyberspace is pointed out as one of the most probable causes of this type of incidents.The author analyzes indicated threats on the basis of materials made available to the scientific community and registered incidents, and attempts to evaluate the threat to this sector of critical infrastructure.

4

Process of market strategy optimization using distributed computing systems

Nowicki W., Bera A., Błaszyński P.

Management and Production Engineering Review

|

2015

|

Vol. 6, No. 4

87--93

EN

If market repeatability is assumed, it is possible with some real probability to deduct short term market changes by making some calculations. The algorithm, based on logical and statistically reasonable scheme to make decisions about opening or closing position on a market, is called an automated strategy. Due to market volatility, all parameters are changing from time to time, so there is need to constantly optimize them. This article describes a team organization process when researching market strategies. Individual team members are merged into small groups, according to their responsibilities. The team members perform data processing tasks through a cascade organization, providing solutions to speed up work related to the use of remote computing resources. They also work out how to store results in a suitable way, according to the type of task, and facilitate the publication of a large amount of results.

5

In search of financial stability - the case of shadow banking

Lucius O.

Managerial Economics

|

2014

|

Vol. 15, no. 1

63--81

EN

Financial stability seems to be an important buzzword these days. This paper discusses the threats to financial stability that might arise from shadow banking. In order to properly discuss the problems, shadow banking is defined. Then, which measures to take to remedy this situation will be discussed.

6

Analiza rozwoju systemu finansowego w Polsce na tle państw Europy Środkowo-Wschodniej w latach 2006-2009

Wójcik-Mazur A.

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2011

|

z. 59

25-37

PL

Celem artykułu jest analiza poziomu rozwoju polskiego systemu finansowego w latach 2006-2009 na tle wybranych państw Europy Środkowo-Wschodniej. Ocenę przeprowadzono na podstawie wykorzystania technik statystycznych i wybranych metod analizy finansowej. Analizie poddano relacje pomiędzy sumą aktywów systemu finansowego oraz jego poszczególnymi składowymi a poziomem PKB w 3 wybranych krajach. Ponadto, oceniono zależności pomiędzy wielkością udzielanych kredytów i pozyskiwanych depozytów od rezydentów przez sektor bankowy. Wyniki badań wskazują, że polski system finansowy jest bankowo zorientowany, niemniej jednak na tle krajów Europy Środkowo-Wschodniej jego poziom rozwoju jest najniższy. Ponadto, analiza rozwoju polskiego systemu bankowego wskazuje, iż sektor ten nie odczuwał silnych konsekwencji kryzysu światowego. Pewnym niebezpieczeństwem - z punktu widzenia stabilności źródeł jego finansowania - może być zbyt wysoki poziom relacji pomiędzy kredytami a depozytami.

EN

The purpose of this article is to analyse the level of development of the Polish financial system in 2006-2009 compared to selected countries of Central-Eastern Europe. The evaluation was based on the use of statistical techniques and selected methods of financial analysis. The analyzed subject was the relationship between the total assets of the financial system and its individual components, and the level of GDP in the three selected countries. Moreover, the relationship between the size of loans and deposits obtained from the residents by the banking sector was assessed. The results indicate that the Polish financial system is bank-oriented but compared to other Central- Eastern Europe countries it has the lowest level of development. What is more, the analysis of the development of Polish banking system shows that this sector has not felt the consequences of global crisis. A threat to the stability of sources of funding may be too high level of relationship between loans and deposits.

7

Credit derivatives as an instrument of credit risk management

Wasylkowska M.

Management

|

2011

|

Vol. 15, no 2

340-351

EN

Credit derivatives have been one of the most significant innovations perceived by the world financial system for the last years. Their implementation allowed credit risk to become the object of the market turnover for the first time. A fast increase of the volume of the transactions of credit derivatives and the variety of applications related to it make them the object of interest for many scientists as well as business entities. The article made a review of basic issues of credit derivatives revealing their impact on credit risk management. It shows that creating new types and levels of the credit risk contracts for over-the-counter derivative instruments become the object of turnover to change different kinds of market risk.

PL

Do jednych z najważniejszych innowacji postrzeganych przez światowy system finansowy w ostatnich latach należą pochodne instrumenty kredytowe. Wprowadzenie ich pozwoliło, iż po raz pierwszy ryzyko kredytowe stało się przedmiotem obrotu rynkowego. Szybki wzrost ilości transakcji pochodnymi instrumentami kredytowymi i różnorodnością ich zastosowań wzbudza zainteresowanie zarówno badaczy jak i podmiotów gospodarczych. W artykule dokonano przeglądu podstawowych zagadnień pochodnych instrumentów kredytowych pokazując jaki wpływ mają na zarządzanie ryzykiem kredytowym. Ukazuje, iż tworzenie nowych typów i poziomów ryzyka kredytowego kontraktów na pozagiełdowe instrumenty pochodne są przedmiotem obrotu w celu zmiany różnych rodzajów ryzyka rynkowego.

8

Finansowanie działalności z wykorzystaniem tradycyjnych technik finansów islamskich

Piotrowski D.

Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński

|

2007

|

Nr 50, t. 2

253-261

PL

Finanse islamskie opierają się na zasadach wynikających z szari'atu. Przez stulecia wykształceniu uległy różne techniki finansowania spełniające rygorystyczne nakazy Islamu. Techniki te zbliżone są do konwencjonalnych instrumentów finansowych. Posiadają jednak swoją specyfiką, którą warto poznać. W procesie finansowania duży nacisk kładziony jest na aspekt etyczny postępowania oraz dobro ogółu. Finansowane mogą być tylko działalności dozwolone.

EN

The Islamic finance bases on Shariah rules. The evolution of that finance and rapid growth of interest shown by international financial institutions lasted two-three decades. The contracts under Islamic law are similar to conventional ones, but have their own specific. It is prohibited to use interest in process of financing. It is allowed to finance only permitted activities. Very important is ethical aspect of financing and keeping in view the benefits of human beings and society.

9

Ogólne zasady finansowania w NATO

Fałkowski A.

Zeszyty Naukowe AON

|

1999

|

nr 3(36)

80-90

EN

NATO has its own financial system, that is a kind of a compromise of the 16 member states financial regulations. The principles of common finances planning, conducting and controlling should be thoroughly studied in order to confront them with those accepted in Polish budget practice. The article also discusses the issues of preparing and accepting the budget, budgetary committees activities, the budget currency, fees, bank services, accounting etc.