Wyniki wyszukiwania - BazTech

1

Managing educational determinants of financial inclusion as a key factor of sustainable development: logit-probit modeling

Kuzior Aleksandra, Didenko Iryna, Vorontsova Anna, Lyeonov Serhiy, Brożek Paulina

Polish Journal of Management Studies

|

2022

|

Vol. 26, No. 2

265--279

EN

This article is devoted to the question of identifying the relationship between the dimensions of formal education in the country and the level of its financial inclusion. To achieve it, logit-probit modeling was used between the integral indicator of financial inclusion, based on principal-component factors calculation, and various dimensions of education. Ninety-three countries with different levels of socio-economic development were chosen as the object of the study. As a result, the positive statistically significant influence of such determinants as financial literacy, duration of compulsory education, government expenditure on education, pupil-teacher ratio, school enrollment at the secondary level was confirmed. School enrollment at the primary level had a negative influence on financial inclusion. This vector of research will allow to form the main directions of management of educational determinants of financial inclusion, which are important vectors of reforming the education system and ensuring financial inclusion at the national level.

PL

Niniejszy artykuł poświęcony jest zagadnieniu identyfikacji zależności pomiędzy wymiarami edukacji formalnej w danym kraju a poziomem jego integracji finansowej. W tym celu, zastosowano modelowanie logitowo-probitowe pomiędzy całkowitym wskaźnikiem integracji finansowej, opartym na kalkulacji czynników głównych, a różnymi wymiarami edukacji. Jako przedmiot badania wybrano dziewięćdziesiąt trzy kraje o różnym poziomie rozwoju społeczno-gospodarczego. W rezultacie potwierdzono pozytywny, statystycznie istotny wpływ takich determinant jak: świadomość finansowa, czas trwania edukacji obowiązkowej, wydatki rządowe na edukację, stosunek liczby uczniów do liczby nauczycieli, zapisy do szkół na poziomie średnim. Zapisanie do szkoły na poziomie podstawowym miało negatywny wpływ na integrację finansową. Ten wektor badań pozwoli na ukształtowanie głównych kierunków zarządzania edukacyjnymi determinantami integracji finansowej, które są ważnymi wektorami reformowania systemu edukacji i zapewnienia integracji finansowej na poziomie krajowym.

2

Enhancing women economic empowerment through financial inclusion: evidence from SMEs in Ethiopia

Nguse Tiblets, Desalegn Goshu, Oshora Betgilu, Tangl Anita, Nathan Robert Jeyakumar, Fekete-Farkasne Maria

Polish Journal of Management Studies

|

2022

|

Vol. 25, No. 1

270--291

EN

Financial inclusion is considered one of the most effective catalysts for the economic growth of any nation. The study aims to examine the role of government policies and regulations on women’s economic empowerment through financial inclusion: evidence from small and medium-sized enterprises in Ethiopia. To achieve the objective, this study used an explanatory research design and a mixed research approach. The study adopted both primary and secondary sources of data. Primary data was collected using questionnaires, and secondary data was collected from the review of different related works of literature, the internet, and journals. The target population of the study was all registered women entrepreneurs found in Addis Ababa. For this study, a judgment sampling technique was used to select respondents from women SMEs, and data were collected from 324 women-owned SMEs in Ethiopia. SMART-PLS version 3.3.5 was used to estimate both measurement and structural analysis of research variables. The study's finding implies that government policies and regulations positively and significantly affect women's economic empowerment in both direct and indirect effects. Besides, financial inclusion positively and significantly affects women’s economic empowerment directly. Hence, the partial mediating role of financial inclusion is observed. More specifically, the study result implies that constraints on financial inclusion like a collateral requirement, start-up capital, illiteracy level, high-interest rate, bureaucratic procedures, and lack of technical skills hinder women’s economic empowerment in Ethiopia. The study is novel in contributing contemporary empirical literature on the issue of women empowerment and financial inclusion in a single study and provides evidence for the governments to set different economic policies that deliberately affect the level of financial inclusion.

PL

Włączenie finansowe uważane jest za jeden z najskuteczniejszych katalizatorów wzrostu gospodarczego każdego narodu. Z tego powodu w Agendzie na rzecz zrównoważonego rozwoju 2030 uznano, że osiągnięcie celów zrównoważonego rozwoju może być trudne bez równouprawnienia płci i wzmocnienia pozycji ekonomicznej kobiet. Jednak w krajach rozwijających się, takich jak Etiopia, istnienie różnic między płciami w dostępie do finansowania nadal stanowi przeszkodę w osiągnięciu ekonomicznego upodmiotowienia kobiet i równości płci. W rezultacie niniejsze badanie ma na celu zbadanie roli polityk rządowych i przepisów dotyczących wzmocnienia pozycji ekonomicznej kobiet poprzez włączenie finansowe: dowody z małych i średnich przedsiębiorstw w Etiopii. Aby osiągnąć ten cel, w badaniu wykorzystano projekt badań wyjaśniających i mieszane podejście badawcze. W badaniu przyjęto zarówno pierwotne, jak i wtórne źródła danych. Dane pierwotne zebrano za pomocą kwestionariuszy, a dane wtórne zebrano z przeglądu różnych powiązanych dzieł literatury, Internetu i czasopism. Populacją docelową badania były wszystkie zarejestrowane kobiety-przedsiębiorcy z Addis Abeby. W tym badaniu zastosowano technikę doboru próby w celu wybrania respondentów z kobiecych MŚP, a dane zebrano z 324 należących do kobiet MŚP w Etiopii. Do oszacowania zarówno pomiaru, jak i analizy strukturalnej zmiennych badawczych wykorzystano SMART-PLS w wersji 3.3.5. Wyniki badania sugerują, że polityka i regulacje rządowe mają pozytywny i znaczący wpływ na wzmocnienie pozycji ekonomicznej kobiet zarówno w postaci bezpośrednich, jak i pośrednich skutków. Poza tym włączenie finansowe pozytywnie i znacząco wpływa bezpośrednio na wzmocnienie pozycji ekonomicznej kobiet. W związku z tym obserwuje się częściową mediacyjną rolę włączenia finansowego. Dokładniej rzecz ujmując, wynik badania sugeruje, że ograniczenia dotyczące włączenia finansowego, takie jak wymóg zabezpieczenia, kapitał początkowy, poziom analfabetyzmu, wysokie stopy procentowe, procedury biurokratyczne i brak umiejętności technicznych, utrudniają wzmocnienie pozycji ekonomicznej kobiet w Etiopii. W oparciu o wyniki badania, zaleca się, aby urzędnicy rządowi i bankowi centralnemu tworzyli nowe polityki i przepisy poprzez włączenie finansowe, które sprzyjają wzmocnieniu pozycji ekonomicznej kobiet poprzez uwzględnienie tych ograniczeń. Badanie jest nowatorskie w dostarczaniu współczesnej literatury empirycznej na temat upodmiotowienia kobiet i integracji finansowej w jednym badaniu i dostarcza dowodów na to, że rządy ustalają różne polityki gospodarcze, które celowo wpływają na poziom integracji finansowej.

3

Why young people do not use bank products - the case of Poland

Buszko Michał, Krupa Dorota, Chojnacka Malwina

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2019

|

z. 137

23--34

EN

Young people are a group of clients that are increasingly being served by commercial banks. Although usage of bank accounts, web portals or mobile applications to manage private money becomes a necessity for younger generations, a large part of children, youths and young adults remain unbanked. The main purpose of the paper is to characterise the profile of young people (up to 26 years of age) that do not use banking products and services. The authors investigated the reasons and terms for not adopting banking offers by children, youths and young adults. The paper also identifies the factors supporting financial inclusion of the aforementioned groups, as well as the time perspective of bank products being adopted by young people. The authors analysed literature and conducted survey research on a group of young people with the CAWI technique, as well as using non-parametric statistical tests and multivariate logistic regression to evaluate quantitatively the phenomenon. The main reason for not using banking products was being too young and lack of need, but not a lack of offers. The statistical analysis pointed out that the fundamental factor influencing the non-use of banking products was the level of education. The most important factors stimulating the financial inclusion of young people were lack of fees and attractive promotions. Young people as a rule declared the possibility of becoming bank clients in the long-term perspective.

4

Financial Inclusion in India and PMJDY: A Critical Review

Bijoy K.

Annals of Computer Science and Information Systems

|

2018

|

Vol. 14

39--46

EN

The recent developments in banking and insurance have transformed the financial system, however, it is restricted only to certain segments of the society, excluding others. i.e. ``financial exclusion''. People with low incomes, cannot access mainstream financial products such as bank accounts, credit, remittances and payment services, financial advisory services, insurance facilities, etc. This situation is detrimental for a nation's economy as micro savings are not properly channelized into the productive sectors of the economy. This study explores to find the current status of financial inclusion in India, analyze the government's effort through various policies like MGNREGA, DBT, PMJDY etc. The study is based on secondary information from the Governmental committees' reports and primary information from six states of India before the launch of PMJDY. The post PMJDY status is reviewed only through the secondary information published in Government reports. It is found that PMJDY has increased the number of Bank accounts through diluting KYC for marginalized and deprived citizens but transactions in the account is very limited. A good number of accounts are dormant in the want of sufficient income to be routed through that account or lack of savings to be deposited. It is recommended to policy makers to concentrate on the creation of job opportunities for all to have complete financial inclusion in India.