PL
 |
EN
Preferencje help
Polish version English version Język
Widoczny [Schowaj] Abstrakt
Liczba wyników

Znaleziono wyników: 18

Liczba wyników na stronie
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
Wyniki wyszukiwania
Wyszukiwano:
w słowach kluczowych:  credit
help Sortuj według:

help Ogranicz wyniki do:
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
1
Content available Credit - inequality nexus: the role of natural resources
Magwedere Margaret Rutendo
Economics and Environment
|
2023
|
No. 3
508--526
EN
This article offers a contribution to the understanding of the links between credit, inequality and natural resources, using panel data from 2002 to 2021 for 31 countries. A system-generalised method of moments was employed to determine the dynamic relationship between the variables of the study. The findings of the study suggest inequality and natural resources have a negative and significant relationship with credit. Higher inequality levels and natural resources rents are associated with a lower ratio of private credit to gross domestic product. The study offers an insight into the three pillars of sustainability, namely economic, social and environmental. It is essential for policymakers to integrate environmental factors such as natural resources in the relationships between inequality and the financial sector.
PL
Niniejszy artykuł stanowi wkład w zrozumienie powiązań między kredytami, nie-równościami i zasobami naturalnymi, wykorzystując dane panelowe z lat 2002-2021 dla 31 krajów. Zastosowano uogólnioną metodę momentów w celu określenia dynamicznej relacji między zmiennymi badania. Wyniki badania sugerują, że nierówności i zasoby naturalne mają negatywny i znaczący związek z kredytem. Wyższe poziomy nierówności i renty z zasobów naturalnych wiążą się z niższym stosunkiem kredytów prywatnych do produktu krajowego brutto. Badanie oferuje wgląd w trzy filary zrównoważonego rozwoju, a mianowicie gospodarczy, społeczny i środowiskowy. Istotne jest, aby decydenci polityczni uwzględnili czynniki środowiskowe, takie jak zasoby naturalne, w relacjach między nierównościami a sektorem finansowym.
2
Content available remote The Factors Influencing Bank Credit Capital Accessibility of Enterprises in Hanoi in the Context of the Covid Pandemic
Hien Nguyen Thi Dieu, Huong Nguyen Thi Mai
Annals of Computer Science and Information Systems
|
2021
|
Vol. 28
135--140
EN
Lack of funds and difficulty to access formal loans from banks are problems faced by Vietnamese enterprises in general and Hanoi enterprises in particular. There have been many domestic and international studies on accessing bank credit capital. While the research works focused on the analysis from a corporate perspective, no specific corporate disclosure has been made in Hanoi, in the context of the Covid pandemic. This study aims to identify the important factors affecting access to bank credit capital in Hanoi, through interviews with 200 customers, and to use a quantitative study method (linear regression). The results showed that there were five factors affecting access to bank credit capital in Hanoi: (1) Economic background, (2) Secured Assets (3) Business Plan, (4) Productivity and (5) the relationship between companies with banks.
3
Content available Credit Risk Management Using Automatic Machine Learning
Gaweł Bartłomiej, Paliński Andrzej
Decision Making in Manufacturing and Services
|
2020
|
Vol. 14, no. 2
193--208
EN
The article presents the basic techniques of data mining implemented in typical commercial software. They were used to assess the risk of credit card debt repayment. The article assesses the quality of classification models derived from data mining techniques and compares their results with the traditional approach using a logit model to assess credit risk. It turns out that data mining models provide similar accuracy of classification compared to the logit model, but they require much less work and facilitate the automation of the process of building scoring models.
4
Content available Coordinated production, ordering, shipment and pricing model for supplier-retailer inventory system under trade credit
Shah Nita H., Naik Monika K.
Operations Research and Decisions
|
2019
|
Vol. 29, No. 2
55--76
EN
The objective of this article is to maximize the joint profit for supplier and retailer by constructing a combined supplier–retailer inventory model wherein supplier and retailer both have implemented trade credit policies, and some defective items are received by the retailer. The customer’s demand is expressed as a function of time, price and credit period, which is appropriate for the products for which demand increases initially and after some time it starts to decrease. Production, directly proportional to the customer’s demand rate, is considered as one of the decision variables for the purpose of reducing the holding cost of the supplier. The article estimates the optimum replenishment cycle, customer’s credit period, retail selling price by a classical optimization technique. For validation of the derived model, various numerical examples are demonstrated. Finally, implementing sensitivity analysis on the decision variables by varying the inventory parameters, effective managerial insights are generated which is beneficial for the players of supply chain by practically gaining the maximum joint profit through advising to opt for the case N ≤ M ≤ T , i.e., when the customer’s trade credit period offered by the retailer is lesser than the retailer’s trade credit period offered by the supplier and which is lesser than the replenishment cycle length.
5
Content available The situation on the credit market versus the rate of economic growth in chosen countries of East-Central Europe
Mikołajczak P., Skikiewicz R.
Ekonomia i Zarządzanie
|
2016
|
Vol. 8, no. 1
62--70
EN
The article concerns the comparative analysis concerning credit market situation on the background of economic growth changes in Poland, the Czech Republic, Lithuania and Hungary. The main objective of this article is to identify the similarities and differences in the economic situation of the whole economies and credits market conditions in individual countries. This relationship has been verified for each country. To determine the strength of the relationship between the dynamics of changes in the value of credits and GDP, Pearson correlation analysis was used. The basis of the analysis presented in the article was data from central banks, Central Statistical Office and Eurostat. Time horizon under investigation covered the period of 2004-2013. The results of analysis indicate that both the economic condition of entire economies, as well as the situation in the credit market remained diverse in all analyzed countries. Among the most significant similarities there was found that changes in the rate of economic growth in the analyzed countries remained at a moderate depending on the dynamics of changes in the credit market. Although the analyzed countries experienced a financial crisis, not all of them recorded a negative growth rate of GDP and credits.
6
Porównanie leasingu i kredytu jako źródeł finansowania pojazdów samochodowych w sektorze usług TSL
Włodarska - Zoła L.
Logistyka
|
2014
|
nr 6
PL
Artykuł, na wstępie którego dokonano krótkiej charakterystyki bieżącego rynku leasingu pojazdów prezentuje porównanie alternatywnych form finansowania - leasingu i kredytu ze szczególnym uwzględnieniem kwestii podatkowych oraz bilansowych. Porównanie przedstawiono na przykładzie, który pozwoli ocenić korzyści z inwestycji finansowanej leasingiem operacyjnym i kredytem bankowym.
EN
This paper, which has brief characteristics of the current market of leasing vehicles analysed in the introduction presents a comparison of the alternative forms of financing- leasing and credit with particular regard to tax and balance issues. This comparison is presented on the basis of an example which facilitates the evaluation of the benefits of the financial investment in operational leasing and bank credit.
7
Kredytowanie podmiotów gospodarczych - teoria i obecna sytuacja
Packa A.
Przegląd Papierniczy
|
2009
|
R. 65, nr 1
47-50
8
Kredytowanie podmiotów gospodarczych (cd.)
Packa A.
Przegląd Papierniczy
|
2009
|
R. 65, nr 7
415-419
9
Content available remote Charakterystyka źródeł pozyskiwania kapitału i finansowania działalności przedsiębiorstw górniczych. Część 2: Źródła kapitału obcego
Bąk P.
Gospodarka Surowcami Mineralnymi
|
2007
|
T. 23, z. 2
101-117
PL
W artykule zaprezentowano źródła pozyskiwania kapitału i finansowania działalności przedsiębiorstw. Scharakteryzowano wybrane źródła pozyskania kapitału obcego, do których zalicza się: kredyty bankowe i pożyczki, papiery komercyjne, faktoring, forfaiting, leasing, obligacje, sekurytyzację. Ponadto przedstawiono kryteria doboru źródeł finansowania.
EN
The sources of the foreign capital are presented in this article. Besides of that, there are presented the forms of financing the capital with the description of the capital itself. The following sources of gaining the foreign capital are described: credit, bonds, factoring, forfaiting, leasing, commercial papers and securitization.
10
Finansowanie rozwoju energetycznego
Ramczyk M.
Ekologia i Technika
|
2007
|
R. 15, nr 6
236-239
PL
Instytucją finansującą inwestycje energetyczne, w tym inwestycje energetyki odnawialnej, jest m. in. Bank Ochrony Środowiska S.A., który oferuje komercyjne i preferencyjne formy ich kredytowania. Zasady i warunki udzielania poszczególnych kredytów omówiono w niniejszym artykule.
EN
Bank Ochrony Środowiska S.A. is one of the instłtutions which finance investments in sources of energy, like investments concerned renewable energy, for example. This Bank offers commercial and preferential forms of financing such investments. All rules and conditions of lending individual credits are shown in the present article.
11
Content available remote Zależny rozkład dwumianowy, zastosowanie w reasekuracji i kredytach
Heilpern S.
Badania Operacyjne i Decyzje
|
2007
|
nr 1
45-61
PL
Praca jest poświęcona zależnemu rozkładowi dwumianowemu. Założenie o niezależności zmiennych losowych, charakterystyczne dla klasycznego rozkładu dwumianowego, zostało usunięte i otrzymany model jest bardziej realistyczny. Przedstawiono podstawowe definicje i własności omawianego rozkładu. Zależność zmiennych losowych opisano za pomocą funkcji łączących. Rozpatrzono różne przypadki zależne od postaci funkcji łączących: wymienność, niezależność, współmonotoniczność, mieszanki tych dwóch funkcji łączących oraz archimedesowe funkcje łączące. Dwa rozszerzenia prezentowanego rozkładu zostały rozpatrzone. Pierwsze uwzględnia wartości badanego procesu, a drugie losową liczbę zmiennych losowych. Omówiono zastosowania zależnego rozkładu dwumianowego w zagadnieniach dotyczących reasekuracji nadwyżki szkody oraz ryzyka kredytowego.
EN
The paper is devoted to the dependent binomial distribution. The assumption of independence of the random variables in the classical binomial distribution is omitted, so we obtain a more realistic situation. The definition and basic properties of such distribution are presented. The dependent structure of the random variables is characterized by the copula. The cases, which are dependent on the different copulas: exchangeable, independent, comonotonicity, the mixture of such copulas, and Archimedean are studied. The two extensions of our model; i.e., the values of process and the random number of variables, are investigated, too. The applications of the dependent binomial distribution to the excess-of-loss reinsurance and the credit risk management are presented.
12
Formy zabezpieczeń kredytów w systemie bankowym
Janasz K.
Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński
|
2006
|
Nr 47
177--188
EN
This article had been presented a different kinds of collaterals of credit loans (a bill of exchange, a bank guarantee, a pledge, a mortgage and a deposit). Credit risk is the main and most characteristic of banks since giving credits belongs to their activity. These legal instruments are allowed to reduce a credit risk management in banks all over the world.
13
Content available remote Analiza ubezpieczenia kredytu konsumpcyjnego
Gawęda A.
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska
|
2006
|
z. 35
53-64
PL
W niniejszym referacie przedstawiono system ubezpieczenia kredytu konsumpcyjnego. Kredyt ten może być rozpatrywany w walucie danego kraju (waluta bazowa) lub w walucie innego kraju (waluta alternatywna). Spłata kredytu zależy od warunków rynkowych (oprocentowanie proste lub składane ze stopą stałą lub zmienną) oraz sposobu spłaty kredytu (raty waloryzowane, raty indeksowane, negocjowane). W referacie przedstawiono tylko analizę nominalną. Nie uwzględniono wpływu inflacji na ubezpieczenie kredytu (analiza realna).
EN
This paper is about system of insurance consumer credit. This credit can be treated in currency of given country (currency baseline) or in currency of other country (currency alternative). Repayment of credit depends on market conditions (simple and folding interest-bearing) and index installemnts mannger or repayment of credit. This paper present nominal analysis. Abstract doesn't remove real analysis insurance consumer credit.
14
Finansowanie inwestycji z zakresu ochrony środowiska
Andrzejczyk M.
Laboratorium - Przegląd Ogólnopolski
|
2006
|
nr 10
27--29
PL
W ramach wszystkich możliwych źródeł finansowania inwestycji z zakresu ochrony środowiska wyróżnia się między innymi środki krajowe, które są przeznaczone dla przedsiębiorców i mają na celu osiągnięcie efektu ekologicznego.
EN
In the frame of all possible sources for financing investments in the area of environmental protection, there are also national sources that are considered for entrepreneurs and have in the objective to achieve an ecological effect.
15
Strategia kredytu kupieckiego przedsiębiorstwa
Ulrych S.
Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński
|
2004
|
Nr 43, t. 2
861-873
EN
In the market economy products made by the companies are bought aud sold in the merchant's credit form. It is very important to norrow (to tighten ) the credit connections between companies which are co - operating with each other. Medium aud small companies giving aud taking credit aud having a very weak financial condition - can be rescued from bankruptcy by that credit. The adjounment of the term of reckoning from the date of receiving the invoice after the performance of buying or selling - in that case the provider gives the credit to the receiver. If the receiver pays immediately after the receiving of documents, then he has a possibility to get a discount. When he pays in the postponed term, he has to make a full pay and looses right to get a discount - these are the costs of merchant's credit. With merchant's credit are connected dues and obligations. Dues are made at a provider of material, produkt or service and are called dues from receivers. Obligations are made at a receiver of material, produkt or service and are called obligations towards providers. There should be a connection kept between dues and obligations in order to keep a financial fluency (availability). The company having a very weak financial availability, low position on the market and having no credit assurance for designation of bank credibity, is not able to get any bank credit. Also the weak credibility makes the companies to use the credit in the typical form. In Polish economy in above 3A companies, merchant's credit is often used and the adjounment of the term of reckoning is a merchant's credit agreement. Besides the typical form of credit there is also unusual form. The company gives the credit in 3 strategies: dynamic, moderate and conservatist, but takes the credit in 2 strategies: negotiation max discounts and max adjounments terms of reckoning.
16
Content available remote Możliwości kredytowania inwestycji budowlanych
Kasprzak G.
Materiały Budowlane
|
2002
|
nr 4
92-92
17
Content available remote Analiza przedsiębiorstw ubiegających się o kredyt
Mazur A.
Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Łódzka
|
2001
|
z. 36
159-166
PL
Wszystkie przedsiębiorstwa ubiegające się o przyznanie im kredytu podlegają ocenie; dlatego też zobowiązane są dostarczyć bankowi pewnych informacji dotyczących ich działalności, które następnie są przetwarzane i pozwalają inspektorom kredytowym określić stopień ryzyka kredytowego banku. Celem artykułu jest przeprowadzenie statystycznej analizy zmiennych, charakteryzujących firmy starające się o kredyt, na podstawie danych empirycznych pochodzących z dwóch banków.
EN
The aim of the paper is statistical analysis of the qualitative and quantitative attributes of firms. The investigations were carried out on the basic of the actual data obtained from two of the banks operating in Lodz region. The firms belonging to two groups (IA and IB) were compared.
18
Content available remote Bariery finansowania budownictwa mieszkaniowego kredytem hipotecznym
Drewicz-Tułodziecka A.
Materiały Budowlane
|
2001
|
nr 2
40-42
first rewind previous Strona / 1 next fast forward last
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.