An empirical study on the consumers’ willingness to insure online

• Autorzy: Huang Wen-Shin , Chang Chia-Tse , Sia Wei Yeng

Identyfikatory

DOI

10.17512/pjms.2019.20.1.18

Warianty tytułu

PL

Badanie empiryczne dotyczące wolności konsumentów do ubezpieczenia online

• Języki publikacji: EN

Abstrakty

EN

This study used TAM as a theoretical basis to explore the public's attitude towards online insurance products. This study used the people in Taiwan as the research subject and distributed 628 questionnaires on the Internet by means of convenient sampling. After eliminating 88 invalid questionnaires, 540 valid questionnaires, the effective recovery rate was 85.99%. The findings of this study are as follows: 1. In the pension financial planning model, perceived usefulness, trust, and product involvement have a significant positive impact on attitude; perceived risk has a significant negative impact on attitude; attitude and subjective norm have a significant positive impact on behavioral intention Impact. 2. In the travel insurance model, perceived usefulness, perceived ease of use, trust and product involvement have a significant positive impact on attitudes; attitudes and subjective norms have a significant positive impact on behavioral intentions. Finally, this study concludes that insurance belongs to high amount and long-term products, it may not be suitable for people to buy through the Internet; the other hand, if insurance belongs to one-time and low-priced products that can be solved conveniently, quickly and efficiently demand is the primary consideration of the people.

PL

W artykule przedstawiono teoretyczną podstawę do badania postaw społeczeństwa wobec internetowych produktów ubezpieczeniowych. W badaniu wykorzystano mieszkańców Tajwanu, jako przedmiot badań i rozprowadzono 628 kwestionariuszy w Internecie. Po wyeliminowaniu 88 nieprawidłowych kwestionariuszy i 540 ważnych kwestionariuszy efektywny wskaźnik odzysku wyniósł 85,99%. Wyniki tego badania są następujące: 1) W modelu planowania finansów emerytalnych postrzegana użyteczność, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na nastawienie; postrzegane ryzyko ma znaczący negatywny wpływ na nastawienie; postawa i subiektywna norma mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. 2) W modelu ubezpieczenia podróżnego postrzegana użyteczność, postrzegana łatwość użytkowania, zaufanie i zaangażowanie produktu mają znaczący pozytywny wpływ na postawy; postawy i subiektywne normy mają znaczący pozytywny wpływ na intencje behawioralne. W badaniu stwierdzono, że ubezpieczenie należy do produktów o dużej wartości i do produktów długoterminowych, może nie być odpowiednie dla osób kupujących przez Internet; z drugiej strony, jeśli ubezpieczenie należy do jednorazowych i tanich produktów, które można rozwiązać wygodnie, szybko i skutecznie, popyt jest najważniejszym czynnikiem, który ludzie biorą pod uwagę.

Słowa kluczowe

EN

TAM; trust; perceived risk; product involvement; pension financial; travel insurance

PL

TAM; zaufanie; postrzegane ryzyko; zaangażowanie produktu; emerytura finansowa; ubezpieczenie podróżne

• Wydawca: Czestochowa University of Technology
• Czasopismo: Polish Journal of Management Studies
• Rocznik: 2019
• Tom: Vol. 20, No. 1
• Strony: 202--212
• Opis fizyczny: Bibliogr. 21 poz., rys.

Twórcy

autor

Huang Wen-Shin

• Department of Business Administration, Chaoyang University of Technology

autor

Chang Chia-Tse

• Department of Business Administration, Chaoyang University of Technology

autor

Sia Wei Yeng

• Department of Business Administration, Chaoyang University of Technology

Bibliografia

• 1. Alambaigi, A., Ahangari, I. (2016). Technology Acceptance Model (TAM) As a Predictor Model for Explaining Agricultural Experts Behavior in Acceptance of ICT. International Journal of Agricultural Management and Development (IJAMAD), 6, 235-247.
• 2. Beldad, A., De Jong, M. & Steehouder, M. (2010). How shall I trust the faceless and the intangible? A literature review on the antecedents of online trust. Computers in human behavior, 26(5), 857-869.
• 3. Bollen, K.A., Stine, R.A. (1992). Bootstrapping goodness-of-fit measures in structural equation models. Sociological Methods and Research, 21(2), 205-229.
• 4. Chen, Z.-R. (2012). User adopts self-service technology preparation model - taking self-service boarding booth as an example. Retrieved from http://oplab.im.ntu.edu.tw/csimweb/system/application/views/files/ICIM/20120120 (2017/08/20).
• 5. Davis, F.D., Bagozzi, R.P. & Warshaw, P.R. 1989. User acceptance of computer technology: a comparison of two theoretical models. Management science, 35(8), 982-1003.
• 6. De Meyer, C., Petzer, D. 2013. Product Involvement and Online Word-of-Mouth in The South African Fast Food Industry. READINGS BOOK, 205.
• 7. Gebert-Persson, S., Gidhagen, M., Sallis, J.E., & Lundberg, H. (2019). Online insurance claims: when more than trust matters. International Journal of Bank Marketing, 37(2), 579-594.
• 8. Hair Jr, J.F., Anderson, R.E., Tatham, R.L. & Black, W.C. (1997). Multivariate Data Analysis with Readings. 4th edn New Jersey.
• 9. Hansen, J.M., Saridakis, G. & Benson, V. (2018). Risk, trust, and the interaction of perceived ease of use and behavioral control in predicting consumers’ use of social media for transactions. Computers in Human Behavior, 80, 197-206.
• 10. Hasbullah, N.A., Osman, A., Abdullah, S., Salahuddin, S.N., Ramlee, N.F. & Soha, H.M., 2016, The relationship of attitude, subjective norm and website usability on consumer intention to purchase online: An evidence of Malaysian youth. Procedia Economics and Finance, 35, 493-502.
• 11. Holzheu, T., Trauth, T. & Birkmaier, U. (2000). Sigma: e-Business on the Insurance Industry. Pressure to Adapt-Chance to Reinvent. Swiss Re, Zürich.
• 12. Hong, I-B. (2015). Understanding the consumer's online merchant selection process: The roles of product involvement, perceived risk, and trust expectation. International Journal of Information Management, 35(3), 322-336.
• 13. Howard, L.S. (2019/03/21). AXA XL’s McGavick Looks ahead to ‘The Golden Age of Insurance’. Insurance Journal. Retrieved from https://www.insurancejournal.com/news/international/2019/03/21/521268.htm
• 14. Jihan, A., Musa, R. & Hassan, F. (2016). Factorial validation predictors of attitude among user and nonuser of halal skin care product. Procedia Economics and Finance, 37, 239-244.
• 15. Kim, J., Hong, S., Min, J. & Lee, H. (2011). Antecedents of application service continuance: A synthesis of satisfaction and trust. Expert Systems with Applications, 38(8), 9530-9542.
• 16. Kim, K.J., Shin, D.H. (2015). An acceptance model for smart watches: implications for the adoption of future wearable technology. Internet Research, 25(4), 527-541.
• 17. Méndez-Aparicio, M.D., Izquierdo-Yusta, A. & Jiménez-Zarco, A.I. (2017). Consumer expectations of online services in the insurance industry: An exploratory study of drivers and outcomes. Frontiers in psychology, 8, 1254.
• 18. Rose, J., Cho, E. & Smith, K.R. (2016). Female Consumers’ Attitudes and Purchase Intentions toward Intimate Apparel Brands. Fashion, Industry and Education, 14(2), 35-46.
• 19. Rossanty, Y., Nasution, P. & Tuah, M.D. (2018). Information Search and Intentions to Purchase: The Role of Country of Origin Image, Product Knowledge, and Product Involvement. Journal of Theoretical and Applied Information Technology, 96(10).
• 20. West, S.G., Finch, J.F. & Curran, P.J. (1995). Structural equation models with nonnormal variables: Problems and remedies.
• 21. Yang, A.S. 2015. Measuring self-service technology latent difficulties: insurance decisions on utilitarian and hedonic influences. Asia-Pacific Journal of Risk and Insurance, 9(1), 1-33.

Uwagi

Opracowanie rekordu w ramach umowy 509/P-DUN/2018 ze środków MNiSW przeznaczonych na działalność upowszechniającą naukę (2019).