PL EN


Preferencje help
Widoczny [Schowaj] Abstrakt
Liczba wyników
2011 | nr 183 Inwestycje finansowe i ubezpieczenia - tendencje światowe a polski rynek | 426-441
Tytuł artykułu

Rola doradców finansowych w zarządzaniu finansami gospodarstw domowych w Polsce

Warianty tytułu
The Role of Financial Advisors in Households Finance Management in Poland
Języki publikacji
PL
Abstrakty
Celem artykułu jest przedstawienie istotnej dla gospodarki narodowej subdyscypliny finansów, jaką są finanse gospodarstw domowych, i roli doradztwa finansowego w tej subdyscyplinie nauk finansowych. Wzrost świadomości ekonomicznej konsumentów usług finansowych, wzrost złożoności instrumentów finansowych, oferowanie na rynku rodzimym produktów finansowych przez zagraniczne instytucje finansowe, wzrost znaczenia innych pośredników finansowych niż banki komercyjne na rynkach finansowych, brak czasu na dokonywanie samodzielnych analiz finansowych przez klientów rodzi potrzebę zgłaszaną przez osoby fizyczne na usługi związane z konsultingiem finansowym. Doradcy finansowi jako zawód pojawili się w USA w 1976 r. i od tego czasu ta kategoria zawodowa bardzo się rozwinęła i zyskała na znaczeniu w świecie finansowym.(abstrakt oryginalny)
EN
The aim of the article is presentation of part of finance - household finance and a role of financial advisors in personal finance management which is important for national economy. The increase of financial services consumers' economic wisdom, the complexity of financial instruments, offering financial instruments by foreign institutions on the local market, the increasing role of financial intermediaries other than banks, the lack of time to execute financial analysis by a customer alone create a need proposed by individuals of financial advisory services. Financial intermediary as a profession was created in the USA in 1976. Financial advisor is a professional that has large experience in the financial sector. He provides high quality services only if he is independent - therefore he is called Independent Financial Advisor (IFA). In Poland the profession of financial advisor appeared in the early XXIst century as enterprises dependent on financial institutions. Nowadays financial advisors sector in Poland is not supervised by KNF (The Financial Supervision Authority). The sales data of financial advisors both in mortgage credits and in investment products are better in 1Q2010 in comparison with 1Q2009, that can be interpreted as an improvement of a situation of this brand after the financial crisis.(original abstract)
Twórcy
  • Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Bibliografia
  • Doradztwo finansowe w okresie zmian koniunktury, Relacja z II Kongresu Doradztwa Finansowego, 8.10.2008 r.
  • Elementy finansów i bankowości, red. B. Świecka, S. Fejterski CeDeWu, Warszawa 2008
  • Nowa europejska sieć wykwalifikowanych, certyfikowanych profesjonalistów finansowych, European Federation of Financial Professionals e.V. - EFFP, www.eafp.pl (1.06.2010).
  • Prospekt emisyjny spółki Doradcy24, 24 marca 2010 r.
  • Waliszewski K., Coraz trudniejsze doradztwo, "Bank" 2009, nr 3.
  • Waliszewski K., Pośrednictwo kredytowe w Polsce, CeDeWu, Warszawa 2010.
  • www.eafp.pl.
  • www.xelion.pl.
  • www.zwiazek-doradcow.org.
Typ dokumentu
Bibliografia
Identyfikatory
Identyfikator YADDA
bwmeta1.element.ekon-element-000171378223
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.