PL EN


Preferencje help
Widoczny [Schowaj] Abstrakt
Liczba wyników
2011 | nr 171 Finanse - nowe wyzwania teorii i praktyki : bankowość | 533-545
Tytuł artykułu

Profesjonalne doradztwo finansowe jako wyzwanie współczesnego pośrednictwa finansowego

Warianty tytułu
Professional Financial Counseling as a Challenge of Mdern Financial Intermediation
Języki publikacji
PL
Abstrakty
Obserwowany wzrost konkurencji wśród oferentów różnorodnych usług finansowych, zarówno depozytowo-lokacyjnych, jak i kredytowych, doprowadził do tworzenia wielu podobnych instrumentów, zaspokajających te same potrzeby klientów. Dla porównania tych instrumentów potrzebny jest czas i profesjonalna wiedza. W związku z tym w systemie pośrednictwa finansowego coraz większego znaczenia nabierają instytucje doradztwa finansowego, które wspomagają proces zarządzania finansami gospodarstwa domowego. Zawód doradcy finansowego jest stosunkowo młody, ponieważ jego historia od czasu powstania w Stanach Zjednoczonych liczy dopiero 4 dekady. Jednak można postawić hipotezę, że przyszłością pośrednictwa finansowego będzie doradztwo finansowe, nastawione na klienta i jego potrzeby, których spełnienie daje szanse na osiągnięcie odpowiednich wyników finansowych przez doradców finansowych i same instytucje finansowe - oferentów usług. Brak powszechnej certyfikacji, brak obowiązkowego licencjonowania, nieobjęcie nadzorem finansowym doradców, samoregulacja branży to główne tematy poruszane w środowisku doradców.(abstrakt oryginalny)
EN
The observed increase of competition among providers of various financial services, both deposit and investment pools, and credit has led to the creation of many similar instruments that meet the same needs. To compare these instruments time and professional knowledge are needed. Therefore, in the system of financial intermediation financial advisory institutions that assist the process of managing household finances are increasingly important. The profession of financial adviser is relatively new, because its history since its inception in the United States has only four decades. However, it is possible to hypothesize that financial advice will be the future of financial intermediation, focused on the customer and its needs, which fulfillment gives a chance to achieve adequate financial results by financial advisers and financial institutions themselves - service providers. Lack of universal certification, lack of compulsory licensing, not supervising financial advisers, industry self-regulation - these are the main topics among consultants.(original abstract)
Twórcy
  • Uniwersytet Ekonomiczny w Poznaniu
Bibliografia
  • Gruszecki T., Teoria pieniądza i polityka pieniężna. Rys historyczny i praktyka gospodarcza, Oficyna Ekonomiczna, Kraków 2004.
  • Jajuga K., Czy ukształtuje się nowy paradygmat finansów, [w:] Ku nowemu paradygmatowi nauk o finansach, W. Frąckowiak, J. Szambelańczyk (red.), Zeszyty Naukowe UE Poznań, Zeszyt 144, UE, Poznań 2010.
  • Kaźmierczak A., Pieniądz i bank w kapitalizmie. Zarys problematyki, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 1997.
  • Mishkin F.S., Ekonomika pieniądza, bankowości i rynków finansowych, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 2002.
  • Nadler P.S., Banki komercyjne w gospodarce, Biblioteka Menedżera i Bankowca, Warszawa 1993.
  • Patterson R., Kompendium terminów bankowych po polsku i po angielsku, Fundacja Rozwoju Rachunkowości w Polsce, Warszawa 2002.
  • Rose H., Kluczowa rola finansowych "pośredników", [w:] Tajniki finansów. Praktyczny przewodnik po fundamentach i arkanach finansów, Wydawnictwo K.E. Liber, Warszawa 2000.
  • Sieńko-Kowalska B., Bank uniwersalny na rynku papierów wartościowych, Wydawnictwo PERT, Warszawa 2008.
  • Słownik finansów i bankowości, Wydawnictwo Naukowe PWN, Warszawa 2008.
  • Świderski J., Finanse banku komercyjnego, Biblioteka Menedżera i Bankowca, Warszawa 1999.
  • Waliszewski K., Doradztwo finansowe w Polsce, CeDeWu, Warszawa 2010a.
  • Waliszewski K., Pośrednictwo finansowe w Polsce, CeDeWu, Warszawa 2010 HH
Typ dokumentu
Bibliografia
Identyfikatory
Identyfikator YADDA
bwmeta1.element.ekon-element-000171375673
JavaScript jest wyłączony w Twojej przeglądarce internetowej. Włącz go, a następnie odśwież stronę, aby móc w pełni z niej korzystać.