Wyniki wyszukiwania - BazTech

1

The greenwashing strategy in financial services in the context of sustainable development

Przybytniowski Jarosław Wenancjusz, Dziekański Paweł

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2026

|

z. 242

407--435

EN

Purpose: The rapid growth of sustainable finance, crucial for achieving SDGs, has led to a significant intensification of greenwashing—the deliberate misrepresentation of sustainability efforts. This study addresses a research gap by identifying and analyzing specific greenwashing strategies in the financial sector (including insurance products) and assessing their systemic impact on the achievement of SDGs and critical consumer/investor trust. Methodology: The research methodology combines a systematic literature review and an in-depth analysis of key EU legal acts (SFDR, EU Taxonomy, CSRD, and Green Claims Directive) to establish a theoretical framework. This is supported by an empirical component involving the content analysis of non-financial reports and the results of investor surveys. Findings: The study concludes that the scale of greenwashing necessitates its classification as a real systemic risk, rather than merely a reputational issue, due to its potential for misallocating capital. Effective countermeasures require the synergistic application of strict regulatory frameworks, robust internal sector control, and continuous empirical monitoring. Rebuilding trust in the sustainable transition hinges on the complete standardization, auditability, and transparency of all ESG data. Regulatory context: The EU regulatory system is focused on enforcing consistency between marketing claims and actual ESG policy. We recommend systemic implementation of the Green Claims Directive (GCD) and the introduction of a uniform European labeling system ("EU Green Label") for financial products based on objective criteria. Furthermore, clear guidelines on the presentation of ESG data in promotional materials and mandatory publication of the methodology used for investment sustainability assessment are essential for cross-border comparability and market credibility. Social implications: The financial services sector plays a crucial role as a capital allocator, channeling funds to projects that support sustainable development goals, such as renewable energy sources or the improvement of energy efficiency. Practical implications: The systemic level (regulatory and supervisory) should focus on limiting the scope for greenwashing and increasing transparency in environmental communication through the implementation and enforcement of the Green Claims Directive (GCD). Detailed guidelines are necessary regarding the presentation of ESG data in promotional materials and financial reports (analogous to SFDR requirements), as well as the introduction of a uniform European labeling system for financial products (e.g., „EU Green Label”) based on objective environmental criteria. Harmonization of the classification of nonfinancial data (EU Taxonomy, CSRD) is essential for cross-border comparability. With a view to the transparency of ESG data and methodologies, financial institutions should publish the methodology used to assess the sustainability of investments and products (e.g., scoring models, data sources, exclusion criteria). Originality: This paper fills a gap by providing a detailed analysis of strategies like greenlighting and greenhushing and evaluating the effectiveness of the current EU regulatory response, offering specific, actionable recommendations to safeguard the sustainable finance market's integrity and ensure its effectiveness in driving real environmental change.

2

Ekonomia współdzielenia w sferze usług finansowych : szansa czy zagrożenie?

Sobieraj Marcin, Dyl Krzysztof

Problemy Transportu i Logistyki

|

2019

|

nr 4 (48)

25--34

PL

Cel artykułu: analiza funkcjonowania aplikacji i portali związanych z finansowaniem społecznościowym, z uwzględnieniem oceny potencjalnych szans lub zagrożeń generowanych za pośrednictwem internetu. Metodyka analizy: analiza źródeł literaturowych, internetowych oraz aktów prawnych, pozwalających na zestawienie ze sobą odpowiednich pojęć, definicji i danych. Wyniki: przeprowadzona analiza wskazuje na szeroką skalę zarówno oferowanych szans (korzyści), jak i zagrożeń, wynikających z używania usług o charakterze finansowym, za pomocą odpowiednich platform internetowych. Wnioski: przedstawione rozważania dają podstawę do zauważenia braku odpowiednich regulacji prawnych, które byłyby w stanie chronić wirtualnych odbiorców i korzystających z usług finansowych. W przyszłości zapewnienie bezpieczeństwa użytkownikom platform internetowych może stanowić poważne wyzwanie dla ich operatorów.

EN

Aim of the article: analysis of the functioning of applications and portals related to crowdfunding, including the assessment of potential opportunities or threats generated via the Internet. Methodology of analysis: analysis of literature sources, internet sources and legal acts, allowing for the juxtaposition of relevant concepts, definitions and data. Results: the analysis indicates a wide scale of opportunities (benefits) as well as threats resulting from the use of financial services using appropriate internet platforms. Conclusions: the presented considerations give grounds to notice the lack of appropriate legal regulations that would protect virtual recipients and users from financial services.

3

The influence of Industry 4.0 on financial services : determinants of alternative finance development

Bilan Yuriy, Rubanov Pavlo, Vasylieva Tetiana, Lyeonov Serhiy

Polish Journal of Management Studies

|

2019

|

Vol. 19, No. 1

70--93

EN

Digitalization and virtualization in the era of the Industry 4.0 adjust the nature of finance and interaction between market participants. Many financial services are transferred to the virtual plane allowing the development of alternative finance - raising funds and carrying out borrowings through online platforms. Based on the analysis of the influence of factors on the alternative finance development, the paper formulates five hypotheses on the dependence of the amount of financial resources attracted through online platforms on the quantitative characteristics of the relevant factors. The goal is to study the factors of online financing service as an alternative to traditional financial intermediaries (including banks) using the method of correlation analysis. As the quantitative parameters of each factor, the use of commonly accepted indices and individual relative indicators is proposed. The results of the study showed 1) the significant impact of the country's economic development on the degree of the alternative finance development; 2) the strong direct influence of financial inclusion and the level of innovation of the country on the volume of alternative finance; 3) the lack of direct influence of information technology and the absence of the regulatory influence of the state on the development of the alternative finance market.

PL

Digitalizacja i wirtualizacja w dobie Przemysłu 4.0 dostosowują charakter finansów i interakcji między uczestnikami rynku. Wiele usług finansowych jest przenoszonych na płaszczyznę wirtualną umożliwiając rozwój alternatywnych źródeł finansowania - pozyskiwanie funduszy i prowadzenie pożyczek za pośrednictwem platform internetowych. Na podstawie analizy wpływu czynników na alternatywny rozwój finansów w artykule sformułowano pięć hipotez dotyczących zależności ilości środków finansowych przyciąganych przez platformy internetowe od cech ilościowych istotnych czynników. Celem artykułu jest zbadanie czynników usług finansowania online jako alternatywy dla tradycyjnych pośredników finansowych (w tym banków) przy użyciu metody analizy korelacji. Jako parametry ilościowe każdego czynnika proponuje się stosowanie powszechnie akceptowanych wskaźników i indywidualnych wskaźników względnych. Wyniki badania wykazały 1) znaczący wpływ rozwoju gospodarczego kraju na stopień rozwoju alternatywnego finansowania; 2) silny bezpośredni wpływ dostępności finansowania i poziomu innowacyjności kraju na wielkość alternatywnego finansowania; 3) brak bezpośredniego wpływu technologii informatycznych i brak regulacyjnego wpływu państwa na rozwój alternatywnego rynku finansowego.

4

Factoring services in conditions of V4 countries

Čulková K., Janošková M., Csikósová A.

Polish Journal of Management Studies

|

2018

|

Vol. 18, No. 2

33--45

EN

Number of risks influences business significantly. Due to the mentioned growing importance in the frame of business risk is giving to claims insurance. One of the possible solving is factoring services. Presented contribution analyses possibilities of its usage in V4 countries by comparative and trend analysis. The research of factoring is based on individual countries on empirical tests, finding that factoring is larger in countries with well economic development and growth when all V4 countries recorded modern tendencies of gradual development. The results of the comparison show that using such services become more and more popular in V4 countries. In the present time, there is a growing demand of companies on products of bank and nonbanks subjects, providing insurance and repurchase of claims through factoring services. Development of factoring services will contribute to the country’s economic development, promoting Small and Medium-sized Enterprises.

PL

Liczba zagrożeń znacząco wpływa na działalność biznesową. Ze względu na wspomniane rosnące znaczenie w ramach ryzyka biznesowego praktykuje się ubezpieczenie roszczeń. Jednym z możliwych rozwiązań są usługi faktoringowe. Przedstawiony wkład analizuje możliwości jego wykorzystania w krajach V4 za pomocą analizy porównawczej i trendów. Badania faktoringowe opierają się na testach empirycznych poszczególnych krajów, stwierdzając, że faktoring jest większy w krajach o dobrym rozwoju gospodarczym i wzroście, kiedy wszystkie kraje V4 odnotowały nowoczesne tendencje stopniowego rozwoju. Wyniki porównania pokazują, że korzystanie z takich usług staje się coraz bardziej popularne w krajach V4. Obecnie istnieje rosnące zapotrzebowanie przedsiębiorstw na produkty podmiotów bankowych i podmiotów pozabankowych, zapewniające ubezpieczenie i odkupywanie wierzytelności za pośrednictwem usług faktoringowych. Rozwój usług faktoringowych przyczyni się do rozwoju gospodarczego kraju, promując małe i średnie przedsiębiorstwa.

5

Financial Inclusion in India and PMJDY: A Critical Review

Bijoy K.

Annals of Computer Science and Information Systems

|

2018

|

Vol. 14

39--46

EN

The recent developments in banking and insurance have transformed the financial system, however, it is restricted only to certain segments of the society, excluding others. i.e. ``financial exclusion''. People with low incomes, cannot access mainstream financial products such as bank accounts, credit, remittances and payment services, financial advisory services, insurance facilities, etc. This situation is detrimental for a nation's economy as micro savings are not properly channelized into the productive sectors of the economy. This study explores to find the current status of financial inclusion in India, analyze the government's effort through various policies like MGNREGA, DBT, PMJDY etc. The study is based on secondary information from the Governmental committees' reports and primary information from six states of India before the launch of PMJDY. The post PMJDY status is reviewed only through the secondary information published in Government reports. It is found that PMJDY has increased the number of Bank accounts through diluting KYC for marginalized and deprived citizens but transactions in the account is very limited. A good number of accounts are dormant in the want of sufficient income to be routed through that account or lack of savings to be deposited. It is recommended to policy makers to concentrate on the creation of job opportunities for all to have complete financial inclusion in India.

6

Prawo człowieka do podstawowych usług finansowych – wyzwania globalne

Borcuch A.

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2013

|

z. 65

47--59

PL

Wykluczenie finansowe stanowi coraz ważniejszy problem we współczesnych finansach. Z jednej strony w literaturze naukowej pisze się coraz więcej o innowacyjnych usługach finansowych (wpływ informacyjnych i komunikacyjnych technologii na finanse), jednak z drugiej zapomina się o narastającej liczbie osób, które tracą dostęp do usług podstawowych. Prezentowany artykuł przedstawia problemy związane z wykluczeniem finansowym i próby jego przezwyciężania w skalach europejskiej oraz globalnej.

EN

Financial exclusion becomes a peculiar problem in contemporary finance. From one point of view, in scientific literature there are growing number of publications concerned to innovative financial services (the influence of information-communication technologies on finance). From other side, there are not much publications uprising problems of people losing access to financial services. The presented article is an effort to discuss the problems of financial exclusion and attempts to overcome this phenomenon in European and global scale.

7

Factors affecting customers of financial services satisfaction

Witkowska J.

Management and Production Engineering Review

|

2011

|

Vol. 2, No. 1

55-60

EN

A satisfied customer plays a very important role in the life of each company. In order to know the satisfaction of their customers each company must conduct a research in this matter. The importance of consumer satisfaction in the financial services sector was the base of the present study. The main objective of the study was to assess the level of customer satisfaction and factors affecting it among customers of financial services. In order to achieve this goal, a study among individual customers using the services of a credit union in three Polish provinces was carried out. The study was based on a questionnaire directed to the given financial institution customers. The study emphasizes the role of employees when offeering financial services. Quality customer service is crucial to customer satisfaction. The results obtained indicate that the greatest impact on quality can be associated with: commitment and willingness to help customers by employees, employees' reactions to the concerns and needs of customers and their reliability.

8

Integrations of financial services within European Union

Fabova L.

Zeszyty Naukowe. Organizacja i Zarządzanie / Politechnika Śląska

|

2009

|

z. 51

55-62

EN

Integration of financial services enables to improve efficiency, therefore European Union pays proper attention to it and is trying to create common european financial market. Level of integration reached in separate segments of financial market is, however, very different. After the admission of Slovakia into the European Union, Slovak financial market became the part of european financial market which created conditions for providing quality services. Financial services significantly influence efficiency of individual countries as well as the entire European Union. Financial services sector of European Union, providing its services to companies and individuals, is participating in GDP creation with more than 6% and in total employment with 2,45%. Efficient financial services increase countries economies' competitiveness and so competitiveness of European Union on aggregate. One of the way to improve their efficiency is integration of financial services and creation of common financial market.

PL

Integracja usług finansowych umożliwia wzrost efektywności działania, dlatego też Unia Europejska przywiązuje do tego zagadnienia dużą wagę i próbuje stworzyć wspólny europejski rynek finansowy. Jednakże poziom zintegrowania poszczególnych segmentów tego rynku jest zróżnicowany. Po przystąpieniu Słowacji do Unii Europejskiej słowacki rynek finansowy stał się częścią europejskiego rynku finansowego, co stało się przesłanką do podniesienia jakości świadczonych usług finansowych. Usługi finansowe kształtują zatem indywidualną efektywność poszczególnych krajów oraz całego europejskiego sektora usługowego. Ich udział w kreacji Produktu Krajowego Brutto przekracza 6%. Ponadto, 2,45% zatrudnienia przypada na sektor usług finansowych. Są one zatem źródłem wzrostu konkurencyjności poszczególnych krajów oraz całej Unii Europejskiej. W artykule odniesiono się zarówno do problemów integracji rynku usług finansowych, jak i wpływu tej integracji na jakość świadczonych usług oraz konkurencyjność gospodarek i UE.

9

Przedsiębiorczość w sektorze usług finansowych

Skąpska E.

Ekonomia i Zarządzanie

|

2009

|

Vol. 1, no. 1

37-43

EN

The intensity of introducing product innovations in a services area allows one to isolate a financial services sector as regards enterprise, which is understood as institutions’ and their clients’ activity. The article expresses this issue by using the dynamics of arising of Polish economic entities as well as the attitude of these business ventures, set under service provisions of PKD (Polish system of industry classification), towards their environment. The aim of this article is to prove economic activity state of financial entities in a service sector.

10

Czynniki utrudniające działalność innowacyjną sektora usług finansowych w Polsce i innych krajach Unii Europejskiej

Wiśniewska J.

Zeszyty Naukowe. Prace Instytutu Ekonomiki i Organizacji Przedsiębiorstw / Uniwersytet Szczeciński

|

2007

|

Nr 49

51-61

EN

Financial services sector is one of the most innovative in Poland and other EU countries. The latest changes observed are mainly based on ITC technologies. The level of technology advancement in this sector is not the same in different countries, due to some conditions attended. Statistics shows that some difficulties concerning innovation activity are the same in all EU countries, and some are different. This article focus on some comparisons made according to the latest GUS and Eurostat statistics referring to innovation activity of above mentioned sector.